经验教训 – FTX 崩溃一年后 – The Daily Hodl

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距离 CoinDesk 发布导致 FTX 在仅仅 XNUMX 天后申请破产的报道才过去一年多。

该交易所的急剧崩溃对该行业产生了巨大影响，残酷地暴露了人们对信任、监管和欺诈活动程度的担忧。

但此类创伤性事件也可以作为一个分水岭时刻，将过去的做法和现在的做法划分为时间线。

那么，学到了什么？ 还有什么需要学习的？ 未来我们可以期待看到什么？

备受瞩目的首席执行官

作为一名公关专业人士，我深知首席执行官高调的价值。

FTX 的 Sam Bankman-Fried 在获得和保持关注方面无疑拥有最好的形象。

不修边幅、古怪、慈善 – 三十岁之前的亿万富翁。 SBF 是独一无二的。 他非常精明，能够利用这一形象以及广泛而昂贵的营销活动。

SBF同样舒适 – 或许也同样令人感到不舒服 – 舞台 与比尔·克林顿和托尼·布莱尔一起 在超级碗 与凯蒂·佩里（Katy Perry）等名人一起，所有这些都是他贪婪培养的。

此类协会和认可有助于提高可信度和知名度，建立声誉和信任。

毕竟，根据“表面价值”进行判断并根据与值得信赖的人物的联系做出决定是人类的天性。

但至关重要的是，这并不是潜在参与者最终应如何权衡金融公司或新兴加密货币行业本身的方式。

不幸的是，SBF 的公众形象似乎成为其品牌可信度的主要决定因素。

事实上，这甚至使他成为整个行业的新领袖之一。

然而，在他的垮台中，他现在成为了一个鲜明的体现，提醒人们 DeFi（去中心化金融）最初诞生的原因。

Bankman-Fried 和 FTX 发生的事情强调了简单、良好的老式尽职调查的首要重要性。

形象、个性和叙述可能很诱人，但尽职调查应该始终足以驾驭他们的诱惑。

培养透明文化

FTX 的崩溃凸显的核心问题之一是加密货币行业内需要严格的审计和监督。

在破产之前，至少有四家会计师事务所参与了FTX – 其中两家正在对 FTX 实体进行审计。 然而欺诈活动并未被发现。

这就提出了一个严重的问题：如何忽视这些关键问题。

加密货币的基本承诺是其去中心化性质，旨在赋予个人权力并消除不当影响。

为了在建立信任的同时保留这一核心精神，该行业应考虑采取诸如聘请第三方审计师来认证运营等措施。

定期内部检查可以主动发现并解决差异，避免日后出现更大的问题。

为了缓解未来的此类崩溃，可能有必要强制进行持股报告、定期审计以及有关加密货币交易所所有权和控制权的透明度。

不断变化的监管环境给加密平台带来了挑战，需要合规才能实现差异化。

机构投资者越来越多地探索数字资产，因此需要平台提供安全性、流动性和金融工具。

各国政府正在制定更明确的加密货币法规，促进机构市场进入。

托管人可以做出贡献的领域之一是采用储备证明计划。

通过此类计划，持有加密货币的企业可以为其资产和负债创建公开证明。

这表明存款中持有的加密货币与用户余额相匹配。

准备金证明并不能阻止 FTX 破产，但在此类计划变得普遍的世界里，任何平台未能提供这一计划都会引起怀疑。

增强信任的另一个方面是确保公司为其团队提供强制性道德培训，从上到下灌输责任文化和道德行为。

在组织内部创建一种问责和警惕的文化并保护举报人不仅有助于发现问题，而且可以成为培养这种至关重要的信任的另一个贡献者。

与币安有什么关系

当然，FTX 的崩溃并不是一个孤立的案例。 类似的模式也出现在其他行业项目中，包括摄氏度、Voyager Digital 和 Terra/Luna。

这些案例引发了人们对监管合规性、用户资金混合和透明度的担忧。

此类项目的不透明性和财务实践凸显了建立强有力的监管框架的必要性，以促进信任和问责制。

然后是币安，世界上最大的加密货币交易所 – 占全部交易量一半以上 – 但其资产负债表与班克曼-弗里德公司倒闭前的资产负债表一样难以捉摸。

币安没有透露其地点、收入、利润、现金储备或其作用 BNB 令牌。

与美国竞争对手 Coinbase 不同的是，币安是一家私营公司，无需公布详细的财务报表，并且自 2018 年以来一直没有筹集外部资金，因此此后无需与外部投资者分享财务数据。

该公司积极规避监管，使其主要业务免受美国监管机构的审查。

币安的财务信息由创始人 CZ 守护，甚至前任 CFO 在任职期间也无法访问完整账户。

CZ 还拒绝公开识别控制主要交易所的实体，这引发了人们对透明度的进一步担忧。

美国证券交易委员会 (SEC) 于 2023 年 XNUMX 月起诉币安，指控币安违反联邦证券法，以 BNB 代币的形式向公众提供未经注册的证券， 美元资金 (BUSD) 稳定币。

随后，该公司又提出进一步指控，针对币安实体和创始人赵长鹏“CZ”总共提出了 13 项指控。

联邦监管机构称币安驳回 SEC 诉讼的努力没有法律依据 说过 8 年 2023 月 XNUMX 日提交的文件中。

美国证券交易委员会驳回了币安驳回诉讼的动议，称该动议依赖于对联邦法律和先例的“扭曲”和“折磨”解释。

关注这场战斗如何展开以及如何为未来的监管措施定下基调将会很有趣。

展望 -vs崩溃与重建

加密行业正在深入反思和改革阶段，努力应对 FTX 的后果。 然而，重要的是要记住，面临的挑战并不是独一无二的。

每个行业都经历过危机，最重要的是行业如何应对和适应。 个人必须充分了解 加密市场，了解其风险和回报。

投资者必须学会进行一定程度的尽职调查 – 例如，如果一家公司不提供透明度，也许将资金转移到其他地方更明智。

必须在监管之间取得平衡，既要防范系统性风险，又不阻碍创新和增长。

没有人知道下一次危机将在何时何地发生，但尽管吸取了许多教训，但还有很长的路要走，下一次危机到来只是时间问题。

FTX 的崩溃凸显了许多加密货币交易所背后存在的巨大的口是心非，但它的崩溃不应仅仅归因于这一点。

就像加密货币行业的许多公司一样，它是建立在自己发明的代币的想象基础上的，而这个基础最终注定会失败。

FTX 的崩溃清楚地提醒我们，加密货币行业并非没有挑战。

然而，从这一事件中吸取的教训为该行业提供了发展、解决漏洞并为更安全的未来铺平道路的机会。

审计、透明度、道德实践、合规性和知情决策的重要性得到了强调。

随着行业的不断发展，这些经验教训将有助于为加密货币和区块链技术奠定信任和稳定性的基础。

该行业的基础已经动摇，但这并不是坏事 - 一世它完全有能力正确构建它们。

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瓦莱丽娅·米娜耶娃 (Valeriya Minaeva) 的创始人 虚拟通讯是一家原生Web 3.0通信公司，也是DeFi协议1inch Network的主要贡献者。

 

特色图片：Shutterstock/Redshinestudio

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• Sumber: https://dailyhodl.com/2023/12/07/lessons-learned-a-year-after-the-ftx-collapse/