遵守 银行保密法 (BSA) 和反洗钱 (AML) 法规是任何银行的核心竞争力。
但是银行的商业账户客户呢？ 好吧，这取决于客户。
尽管银行要求其商业客户实施 BSA/AML 合规工具，但有时这些客户（尤其是初创公司和新兴参与者）对集成和管理不同供应商和工具所需的工程和人力资源水平毫无准备。
在某种程度上，这并不奇怪。 公司自然会专注于经营和发展业务——服务客户、赢得新工作并密切关注竞争。 他们不是 BSA/AML 合规专家。
但问题是：当违反 BSA/AML 法规时，联邦政府可能会承担一些相当严重的后果。 去年，该 美国财政部金融犯罪执法网络 (FinCEN) 发放了超过 1.6 亿美元的 结束 对于违反合规规定的行为。
简化和加强合规性
这就是为什么新一波以合规为重点的一体化支付平台，使组织能够部署一套软件来满足他们的支付操作和合规需求，是非常及时的。
这些新产品中的佼佼者为客户提供全面了解您的客户 (KYC) 身份验证、交易监控和案例管理功能，并从一开始就与支付操作集成。
要找什么
至少，组织应确保他们正在评估的任何 BSA/AML 合规产品提供：
- 用于收集客户信息和银行账户详细信息的嵌入式入职流程，使机构能够在不存储个人信息的情况下转移资金；
- KYC 身份验证——包括制裁和不利媒体筛查，以及先进的设备和行为监控——用于识别欺诈行为者和合规问题；
- 交易监控，以最大程度地减少欺诈和洗钱活动并促进可疑活动报告；
- 简化人工审查流程的案例管理工具； 和
- 将机器学习与规则引擎相结合的风险评估。
咨询角色
选择哪种配置或特定产品是由个人客户评估的决定，但新一波合规和支付操作一体化平台的出现是个好消息。 通过使银行客户能够检查 BSA/AML“框”，他们将有权继续他们真正的重点——经营和发展他们的业务。
马特马库斯是联合创始人兼首席产品官 现代国库，并专注于开发、改进和部署公司的新产品和服务，其共同目标是使客户的运营无缝、可靠且易于管理。
