美国新政府计划鼓励合法使用加密货币，减少犯罪使用

在她身边 c确认 h耳o19月XNUMX日，乔·拜登（Joe Biden）总统选择美国财政部长的珍妮特·耶伦（Janet Yellen）说：许多” 加密货币是“特别关注” 恐怖主义和犯罪融资。 本篇 声明 是在回答有关美国如何减少非法融资等新兴技术（如加密货币）使用的问题。  

On 21 年 XNUMX 月, 耶伦被释放  书面 回复 对财政委员会的其他问题，以澄清 虽然加密货币可用于资助恐怖主义或促进洗钱活动， “它 [是] 重要的是，我们要考虑加密货币和其他数字资产的好处，以及它们必须提高金融系统效率的潜力。” 她 a我还补充说她相信 “美国必须成为数字资产和金融技术领域的领导者。” 

加密货币空间的新颖性导致了很多误解。 这不是第一次政府官员 无意间传播 此 常见 误解 加密=犯罪. 然而， blockchain区块链—比特币和其他货币基础的技术 更多 分析一次又一次地证明了这一点 方程 并非如此。 甚至传统的反洗钱研究 is 开始 至 斥责is 误解。 根据一个 2020年关于洗钱的联合报告 由BAE Systems和全球银行间金融电信协会（SWIFT）共同提出，“与通过传统方法洗钱的现金量相比，通过加密货币洗钱的案件仍然相对较少。” 事实上， cryptocurrency加密货币（或加密货币）是一种数字资产。 更多 和区块链技术 有很多 优势 说到反洗钱 在传统的AML调查中，几乎不可能重复进行。 一个突出的例子 快速风险率的能力 加密货币 地址 基于 不仅 on 它的 交易历史 但是它所交互的地址的交易历史也是如此。 交流可以 容易 冻结 帐户和 阻止区块持有一批有效的交易，这些交易被散列并… 更多 外向可疑交易库d关于此数据。 

2019年 数据显示，全球交易所平均直接犯罪资金比上年下降了47％ 我们的 2020年春季加密货币犯罪和反洗钱报告. 这一趋势标志着全球加密货币交易所的三年低点，0.17年交易所仅收到2019％的资金直接来自犯罪来源。 随着世界各地实施越来越多的加密货币AML法规，许多罪犯发现将其非法资金直接转移到加密货币交易所（最常见的从加密货币到法定货币）的难度越来越大。  

但是，全球平均水平的下降并不一定意味着交易所实际上收到的犯罪资金更少。 随着交易所开始发展更强大的KYC和AML协议，犯罪分子将被污染的资金直接存入交易所变得更加困难。 取而代之的是，精明的罪犯会通过多个私人钱包来充值资金，然后再通过诸如交易所之类的受监管的法定离场交易来兑现。 这个 不断发展的现实 意味着交易所不仅必须谨慎应对犯罪资金的直接（单跳）敞口风险，而且还应研究其多跳风险以最好地了解其敞口。 

由你通过使用CipherTrace的AML工具来检查一个著名的暗网市场的每周交互，CipherTrace研究人员能够 探明 在暗市中，只有9.8％的一站式互动直接与交易所有关，而在其两站式互动中，有30.7％则与交易所有关-以上 一跳三倍 交流的风险。 

每当金钱易手，犯罪分子一意孤行时，就有洗钱的风险。 但是，有了适当的反洗钱保护，加密货币带来的风险实际上要比现金带来的风险低得多。 区块链分析工具使金融调查人员能够 “追随金钱”的方式令人难以置信 传统上 金融犯罪。 Ť在许多国家将中央银行数字货币视为货币未来的时代，由于反洗钱风险而抛弃加密货币将是短视的.  

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可以在此处查看Yellen博士的整个确认听证会，有关加密货币的问题发生在3:22:33： https://www.finance.senate.gov/hearings/hearing-to-consider-the-anticipated-nomination-of-to-be-the-honorable-janet-l-yellen-to-secretary-of-the-treasury 

交流记录 可 下面： 

参议员玛姬·哈桑（Maggie Hassan） （D-NH）: 

“我想改变一下话题，以解决恐怖主义融资问题。 在以前的财务听证会中 我与即将离任的秘书努钦（Mnuchin）一起提出了打击恐怖主义资助的财政计划的重要性犯罪组织。 该 两党 N憩 国防 Authorization Act本月初通过 和它 包括一项由 参议员 华纳 成熟 咨询小组   T打击恐怖分子使用新兴金融技术的新方式的财政部。 日益引起关注的领域, 例如, 是恐怖分子的潜力， 罪犯 使用加密货币为其活动筹集资金。 那么耶伦博士，您能概述一下这些新兴技术吗？   以及财政部应如何打击新形式的恐怖主义和犯罪分子 融资.= 

Dr. 珍妮特 耶伦: 

“参议员， 我觉得 您绝对对， 完成 随着时间的变化，我们需要确保我们处理这些问题的方法 恐怖主义筹资变化 沿 不断变化的技术。 加密货币是一个特别令人关注的问题。 我认为 许多 至少在交易意义上被用于非法融资，我认为我们确实需要研究减少其使用的方式，并确保 抗洗钱 [原文] 不会通过这些渠道发生.=  

资料来源：https://ciphertrace.com/new-us-administration-plans-to-encourage-legitimate-use-of-crypto-curtail-criminal-use/