30年2020月98,380日,美国财政部外国资产控制办公室(OFAC)宣布了$ XNUMX 沉降 与BitGo,Inc.(BitGo)合作。 该民事解决方案显然违反了与数字货币交易有关的多项制裁计划,这是针对区块链行业中的企业首次发布的OFAC执法行动。
总部位于加利福尼亚州帕洛阿尔托的BitGo是一家“机构数字资产托管,交易和金融”公司。 明显违反制裁的行为涉及183个案例,其中BitGo未能阻止位于克里米亚,古巴,伊朗,苏丹和叙利亚的个人和/或实体使用其非托管安全数字钱包管理服务。 在交易发生的至少一部分时间内,所有这些司法管辖区都受到OFAC法规的全面禁运。 OFAC表示BitGo有理由知道这些受到全面制裁的辖区中的用户正在通过出于安全目的而收集的Internet协议(IP)地址数据来使用其服务,并且据称未能实施阻止此类辖区中的用户访问其服务的控件。 (违规和解决不涉及由BitGo,Inc.的子公司BitGo Trust Company,Inc.提供的企业或托管服务。)
根据OFAC的说法,大约在10年2015月11日至2019年183月9,127.79日之间,BitGo使用其热钱包管理服务为签署了热钱包帐户的受到全面制裁的司法管辖区的用户处理了XNUMX笔数字货币交易,总计XNUMX美元。
发生违规时,BitGo出于安全目的跟踪用户的IP地址。 但是,OFAC断言,出于制裁合规的目的,也未跟踪相同的信息。 这样,尽管BitGo能够识别这些用户的位置,但IP地址位于克里米亚,古巴,伊朗,苏丹和叙利亚的用户仍能够创建帐户并使用BitGo的数字货币钱包平台。 此外,在2018年2018月之前,BitGo只需一个名称和电子邮件地址即可让用户开设帐户并访问其服务。 在XNUMX年XNUMX月之后,BitGo还要求用户标识他们所在的国家/地区,但要依靠客户提供的信息和证明,而不是执行额外的验证或努力。
OFAC之前曾引用公司违规行为,至少部分是由于未能在许多非区块链环境中实施IP地理封锁,包括涉及 Amazon 和 渣打银行。 尽管这些和解协议不涉及加密货币的处理或使用,但可以将它们视为属于类似的责任理论-美国人未经许可就向OFAC批准的司法管辖区出口服务。
OFAC发现BitGo并未自愿披露明显的违规行为。 即使情况不构成严重案件,OFAC仍认为明显的侵权行为值得公共决议和民事处罚。 根据 OFAC的执行指南,OFAC确定了确定为加重因素的两个因素。 首先,BitGo没有实施“适当的,基于风险的制裁合规控制”,以防止受到全面制裁的司法管辖区的人开立帐户并使用其平台发送数字货币,从而未能“适当谨慎或谨慎地履行其制裁合规义务”。 其次,OFAC确定BitGo有理由知道其某些用户位于受到全面制裁的辖区中,因为它已经出于安全目的收集了用户IP地址。
但是,OFAC还发现了许多缓解因素。 BitGo是一家规模相对较小的公司,在最早的交易(受执法行动之日)之前的五年内没有收到罚款通知书或“违法裁定”。 BitGo还聘请了首席合规官,并实施了新的OFAC合规政策。 最后,BitGo针对明显的违规行为采取了许多补救措施,其中包括对受制裁司法辖区的IP地址封锁和“与电子邮件相关的限制”,并针对OFAC的账户筛选其所有帐户(包括“热钱包”帐户)特别指定的国民和残疾人名单,以及针对某些人员的制裁相关培训。
OFAC确定适用于此案的法定最高民事罚款和基本民事罚款金额分别为53,051,675美元和183,000美元,但基于缓解因素和其他考虑因素,民事罚款减少至98,380美元。
值得注意的是,OFAC的公告借此机会强调了制定适当合规计划的重要性以及与提供数字货币服务相关的制裁风险,并强调提供此类服务的公司应采取措施减轻这些风险。 OFAC指出,使用数字货币从事在线商务或交易处理的公司有责任确保其不参与OFAC禁止的交易,包括“与被冻结的人或财产交易,或进行与贸易或投资相关的禁止交易”。 OFAC指出,为了减轻这些风险,数字货币的交易者,管理员和用户“应制定量身定制的基于风险的制裁合规计划。” 尽管此类合规计划会根据公司的规模和复杂程度,所提供的产品和服务,客户以及地理位置而有所不同,但它们应基于并结合OFAC概述的至少五个基本合规要素 OFAC合规承诺框架包括:1)管理承诺; 2)风险评估; 3)内部控制; 4)测试和审核; 5)培训。 OFAC补充说,BitGo执法行动“强调了实施技术控制的重要性,例如制裁名单筛选和IP阻止机制”,作为该框架内的一项内容。
虽然这是针对数字资产公司的首次执法行动,但美国已采取了许多其他与数字货币有关的措施,包括禁止涉及委内瑞拉的交易 石油 和识别钱包 地址 与受制裁者有关。 BitGo执法行动与OFAC过去与区块链相关的行动相结合,凸显了数字资产公司拥有强大的美国制裁合规计划并确保此类计划得到充分有效实施的重要性。
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