15 年 2021 月 XNUMX 日,美国财政部外国资产控制办公室 (OFAC) 发布了预期 虚拟货币行业制裁合规指南 并更新了两个相关的常见问题 (FAQ) 559 和 646)。 在过去的 XNUMX 年中,OFAC 仅针对少数其他行业发布了行业特定指南; 新指南表明该机构越来越关注虚拟货币 (VC) 部门。 它还以可能为未来 OFAC 执法行动奠定基础的方式阐明了美国的制裁合规做法。
正如美国司法部最近发布的一份报告指出,OFAC 的指南是美国政府在打击虚拟货币领域的勒索软件、洗钱和其他金融犯罪的更广泛执法重点中的一部分。 公告 国家加密货币执法团队的成员。 OFAC 指南与金融犯罪执法网络 (FinCEN) 一起发布 分析可疑活动报告中的勒索软件趋势,但该指南一般针对 VC 行业,并不特定于勒索软件。 要求 VC 的勒索软件参与者可能会或可能不会成为 OFAC 制裁的目标,并且被制裁的参与者可能会参与各种不涉及勒索软件的 VC 交易。 OFAC 新指南中推荐的合规做法侧重于虚拟货币产生的所有制裁风险。
该指南保持了 OFAC 对基于风险的合规计划的长期建议,并建立在 2019 年 XNUMX 月 OFAC合规承诺框架. 该指南还提供了针对风险投资行业独特的风险和控制环境量身定制的合规控制的显着示例。
该指南指出,“虚拟货币行业的所有公司,包括技术公司、交易所、管理员、矿工和钱包提供商,以及可能接触虚拟货币的更传统的金融机构”都应考虑纳入OFAC 对其制裁合规计划的指导。 OFAC 的语言为其指南涵盖的实体类型提供了广泛的网络,尤其是“技术公司”,其中可能包括例如软件和协议开发商。 但是,该指南并未解决与行业相关的一些更复杂的问题,例如开发人员对去中心化协议的责任程度、OFAC 规则对可能验证包含受 OFAC 制裁的交易的区块的矿工的适用性,或实施某些合规实践的可行性。 该指南也没有解决如何在股权证明共识和验证区块链机制中实施有关抵押或投票的制裁合规性,该机制不涉及工作量证明协议模型中的“挖掘”,并且越来越受欢迎分散的安全、效率和环境原因等。
“永远不要太早”解决制裁风险
OFAC 的指南提醒读者,其制裁制度通常基于“严格责任”法律标准,适用于美国人和非美国人。 在讨论管理层对制裁合规承诺的重要性时,OFAC 指南不赞成地指出,“在许多情况下”风险投资行业的成员直到“开始运营后几个月甚至几年”才实施制裁合规计划。 该指南建议风险投资公司应尽早在其业务的 Beta 测试阶段评估潜在的制裁风险,并应在向客户提供产品或服务之前制定适当的制裁合规计划。
虚拟货币的封锁
指南和更新的常见问题 646 提供了关于风险投资公司如何履行其阻止义务的实用建议(即, 冻结) VC,其中 OFAC 的特别指定国民名单 (SDN 名单) 中的个人或实体或其他被封锁的个人或政府拥有权益。 持有受 OFAC 封锁制裁的 VC 的美国人必须拒绝所有各方访问 VC 并实施与基于风险的方法一致的控制,以确保 VC 不会被无意中转移、释放或以其他方式处理。 常见问题 646还解释说,尽管必须向 OFAC 报告,但被冻结的 VC 无需转换为法定货币或保存在计息账户中。 常见问题进一步澄清,如果一个美国人维护多个 VC 钱包,其中一个被冻结的人有兴趣,那么美国人不需要 OFAC 的特别授权就可以将货币合并到一个被冻结的钱包中。
地理定位工具
该指南描述了 OFAC 关于如何将允许运营商推断用户在线位置的地理定位工具用作制裁合规控制框架的一部分的观点。 除了建议使用互联网协议 (IP) 地址数据来防止涉及源自受制裁司法管辖区的 IP 地址的未经授权交易外,该指南还指出,可以使用分析工具检测 IP 错误归因,该工具根据已知的虚拟专用网络筛选 IP 地址(VPN) IP 地址。 它指出,还可以部署分析工具来识别不可能的登录,例如同一用户在短时间内从与两个不同司法管辖区关联的 IP 地址登录。
尽管该指南没有明确规定风险投资公司在与其平台交互时应禁止使用 VPN,但它表明使用 VPN 可能会破坏制裁合规性地理定位工具,即使有正当理由使用 VPN。 事实上,出于隐私、安全和避免审查等各种原因,在线活动的人广泛使用 VPN。 因此,风险投资行业的公司需要仔细考虑他们如何使用 VPN 以及在何种程度上使用此类应用程序应被视为其制裁合规计划风险评估的一部分。
OFAC 还鼓励公司考虑使用其可支配的所有数据(包括为入职、业务或安全目的收集的数据)进行制裁合规筛查。
SDN列表中虚拟货币地址的交易监控和使用
OFAC 还使用该指南来解决风险投资部门交易监控的特殊挑战,其中可能缺少能够对法定货币交易进行制裁筛选的识别信息(例如账户持有人和交易方的姓名)。 该指南描述了 SDN 列表中包含的 VC 地址可用于合规计划的几种方式,超出了识别和阻止与这些地址相关的交易的基线义务。 例如,OFAC 鼓励行业参与者识别与 SDN 列表上发布的地址“共享钱包”的其他 VC 地址,因为共享钱包可能是制裁风险的指标。 该指南还建议 VC 公司考虑在 OFAC 将 VC 地址添加到 SDN 列表后对交易活动进行回顾,以识别涉及新阻止地址的先前交易。 OFAC 鼓励风险投资行业的公司采用区块链分析工具来协助这项工作。
结论
如上所述,许多关于将 OFAC 法规应用于风险投资行业的重要问题仍未得到解答。 尽管如此,该指南反映了 OFAC 为与风险投资部门合作所做的重大努力,建议行业参与者在设计和实施基于风险的合规计划时考虑 OFAC 建议的控制措施。
- 2019
- ACCESS
- 账号管理
- 忠告
- 所有类型
- 其中
- 分析
- 公布
- 应用领域
- 应用领域
- 办公室文员:
- 授权
- 底线
- 测试
- blockchain
- 商业
- 检查
- 公司
- 符合
- 共识
- 犯罪
- cryptocurrency
- 货币
- 货币
- 合作伙伴
- data
- 分散
- 设计
- 开发
- 开发
- 早
- 效率
- 环境的
- 常见问题
- 法定货币
- 菲亚特货币
- 金融
- 金融犯罪执法网络
- 金融机构
- 执法网
- 专注焦点
- 基金会
- 骨架
- 冻结
- ,
- 未来
- 总类
- 政府
- 创新中心
- How To
- HTTPS
- 鉴定
- 包含
- 行业
- 行业中的应用:
- 信息
- 机构
- 兴趣
- 网络
- IP
- IP地址
- 问题
- IT
- 司法
- 语言
- 法律咨询
- 清单
- 圖書分館的位置
- 颠覆性技术
- 成员
- 矿工
- 模型
- 钱
- 洗钱
- 监控
- 名称
- 净
- 网络
- 前期洽谈
- 在线
- 运营
- 其他名称
- 平台
- 热门
- 隐私
- 私立
- 热销产品
- 曲目
- 训练课程
- 验证的桩号
- 验证的工作
- 协议
- 范围
- 勒索
- 读者
- 原因
- 法规
- 风险
- 风险评估
- 定位、竞价/采购和分析/优化数字媒体采购,但算法只不过是解决问题的操作和规则。
- 制裁
- 屏风
- 保安
- 特色服务
- 共用的,
- 短
- 软件
- 阶段
- 质押
- 州/领地
- 州
- 目标
- 专业技术
- 测试
- 次
- 交易
- 交易
- 趋势
- us
- 美国政府
- VC
- 在线会议
- 虚拟货币
- 虚拟货币
- 表决
- VPN
- VPN的
- 钱包
- 钱包
- WHO
- 中
- 年