经济学家 Peter St Onge 表示,疲软的商业房地产行业可能是整个美国金融体系的煤矿中的金丝雀。
在新的视频更新中,这位分析师表示,美国主要城市地区的增长似乎正在下降,这可能会消灭大量杠杆率高且欠地方银行债务的房地产公司。
St Onge 表示,如果对主要城市房地产的兴趣需求降温,美国银行将不得不为美国城市的衰落付出高昂代价。
“我们现在看到 [经营不善的公司和房地产项目] 大规模灭绝,因为美联储加息,钱不是免费的。 事实上,最优惠利率——即提供给最优秀公司的利率——目前为 8.25%。 这高于过去 3.25 年大部分时间的 15%。 然而,我们的经济已经发展成为廉价货币,而廉价货币已经结束。
还有一个额外的好处是,美国的许多城市——因此 85% 的美国人居住在城市或郊区——在犯罪、生活质量、监管和税收骚扰之间如此严重,以至于公司要么逃离,要么干脆关门大吉. 所有这一切,同时在 COVID 之后的远程工作意味着数百万工人也不再需要忍受新近悲惨的城市,因此他们也在逃离。”
分析师警告说,问题的真正范围尚未完全显现出来。 根据 St Onge 的说法,政府债券流失、利率上升以及地区银行存在大量不良贷款的组合可能是一场引发重大经济后果的完美风暴。
“对于商业房地产来说,这相当于一场完美风暴,如果有的话,它会变得更糟。 我已经提到这些风暴甚至还没有开始袭击银行。 到目前为止,主要是政府债券融化了一家一家银行——因为他们的资产支付了 2% 或 2.5%,而他们的债务成本接近 5%。
但实际上,大约 43% 的地区性银行贷款是在商业地产上。 这就是他们的专长,因为他们了解当地,其中 40% 是在办公空间。 所以两者都直接在十字准线中。
综上所述,我们对地区性银行判处死刑,因为泡沫的规模可能会蔓延到整个金融体系,因为更高的利率会扼杀企业,它们会停止支付租金,而房地产会因消费者违约而承受额外压力。”
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