当你不知道如何在婚礼上跳舞或修理漏气的轮胎（尽管这些技能非常非常重要）时，不要把它想象成你偷看的那些 WikiHow 文章之一，而更像是一个 Atul Gawande 清单来建立一个一家银行的现代财务服务部门。
- 您使用 CRM 吗？
在此，我并不是说 CRM 在理论上被银行用于纯粹的美容活动。 我的意思是，银行家们都在密切关注软件，努力跟踪 CRM 内部的每个联系人和每个机会，而这个 CRM 实际上已经集成到核心中——或者至少，建立了工作流程，可以在何时提醒其他团队客户已申请并获准使用某项服务。
- 您是否在中央仪表板上跟踪指标（这些指标是否与您的 OKR 一致）？
是否有一个中央仪表板，资金服务负责人可以从中轻松查看 1) 每项资金服务需要多长时间，2) 客户对资金服务的积极使用，以及 3) 客户满意度？ 在没有实时更新以说明这些指标的中央仪表板的情况下，也可以运行一个优秀的财务服务团队。 但是，当最高管理层询问是要预测未来的增长还是放缓时，你就会瞎了眼。
- 您的客户知道您提供什么服务吗？
这个问题可能看起来很迟钝，您的第一直觉可能是回答：“他们当然知道我提供什么服务！” 但是他们知道你提供的所有服务吗？如果不知道，他们能在你的网站上找到这些信息吗？ 您可能会失去您从未与之交谈过的客户。 在银行的网站上发布所提供的资金服务的完整列表只需要很少的努力。 或者，通过定期电子邮件活动将您的服务列表直接发送到他们的收件箱。 理想情况下，网站和活动还解释了作为银行服务套件一部分的任何独特产品以及在线申请的方式，这将引导我们进入下一个项目。
- 您的客户是否能够自行注册财务服务（或至少通过数字入职邀请）？
最好的客户通常非常忙碌，并且更喜欢在自己的时间工作。 尤其是在与初创公司或快速发展的公司合作时，客户更愿意拥有无摩擦且完全数字化的入职流程。 这也对您的团队有利； 消除繁琐的手动流程使财务服务团队能够将他们的时间和资源集中在建立更多的客户关系上。
- 你有一个以产品为中心的团队（具有以产品为中心的角色）吗？
大多数财务服务团队都偏向于许多强大的多面手。 然而，我们所看到的真正有效的是让角色专门专注于特定产品，例如让一个人专门负责支付。 这意味着不再需要费力地沟通或理解围绕这些产品的业务需求，而且让一个人或几个人专注于产品可以增加整个客户群的销售额和保留率。
要了解更多有关如何让每个人（包括银行）轻松使用银行业务的信息，请查看 prelim.com 进一步的细节。
