去中心化金融(DeFi)项目最近随着该领域的广泛流行而变得越来越普遍,但每个项目都面临着缺乏互操作性的同样问题。
这让用户感到有些沮丧,因为如果他们想利用 DeFi 提供的所有功能,就必须与许多不同的应用程序进行交互。一个简单的界面允许用户在一个地方与所有他们喜欢的 DeFi 应用程序进行交互,这将是一个出色的解决方案,这也正是创建 Reef Finance 的原因。
Reef Finance 项目正在尝试创建一个平台,将所有各种 DeFi 应用程序整合到一个地方,从而方便用户访问 DeFi 生态系统。借助 Reef Finance,您可以在一个平台上购买、交易、质押、借贷和借用各种资产。
什么是礁金融?
Reef Finance 是一个流动性聚合器和多链智能收益引擎,允许集成任何 DeFi 协议。它是用以下内容创建的 波尔卡圆点,并在整个生态系统中共享其安全模型,同时实现跨链集成。 Reef 将为散户投资者提供一种在没有重大技术障碍的情况下访问 DeFi 的方式,同时还有助于决策过程。
登科·曼切斯基Reef Finance 的首席执行官兼联合创始人设想了一种解决方案,以解决阻碍 DeFi 产品采用的心理障碍。 Mancheski 表示,由于存在大量重叠产品,普通人在看待 DeFi 领域时会不知所措。这使得新来者不太可能采用。曼切斯基表示,他们在大堡礁
全球发展社区的工作就是消除复杂性。”他进一步补充道,“从技术角度来看,我们正在努力让不懂技术的简单用户也能加入其中。
这对于 DeFi 领域来说将是一个巨大的飞跃。
Reef的底层基础设施是组成和整合生态系统的一系列智能合约,这是系统的基础组件,被称为“篮子引擎”。它与分析引擎和流动性聚合器进行通信,使用户能够通过一个易于使用的界面在多个 DeFi 平台上进入和退出头寸。
它还消除了手动管理所有不同平台的输出(例如 LP 代币)的需要。除了基本功能外,该引擎还进行了扩展,以允许多跳策略,并扩大篮子引擎的保险范围。最终基础设施将支持 以太坊 以及许多其他区块链网络,为用户提供最大程度的 DeFi 访问权限。
该平台还包括一个人工智能驱动的系统,使初学者的加密资产管理变得更加容易。它对应于各种风险级别,可定制,并且可以设置为帮助实现个人用户的财务目标。
该系统还包括一个实用代币 - REEF - 可用于系统治理并支付生态系统内的费用。
Reef Finance 也是一个非托管平台,这意味着用户无需担心放弃对其私钥的访问。由于 Polkadot 的底层使用,整个平台都针对攻击进行了强化。总而言之,由于平台被盗而造成资金损失的可能性越来越小。
为什么要创建礁石金融?
Reef 的诞生是创始人对各个行业中反复出现的与复杂性相关的相同问题进行观察的结果。然后他们将这些观察结果应用到 DeFi 生态系统中。
当前的 DeFi 格局
任何时候,一个新行业发展得太快,就很容易变得碎片化,DeFi 也是如此。对于用户来说,这意味着每当您想做涉及多个方面的事情时,您都需要找到一种方法将其自行组合起来。有些人喜欢这种类型的挑战并且可以蓬勃发展,但大多数人会对将许多不同的系统和平台整合在一起所涉及的复杂性感到犹豫。
想象一下,尝试在多个国家/地区和不同的货币中创建一个银行账户系统,然后使用这些账户来转移资金。它会很复杂,不仅会包含许多银行,还会包含这些银行背后的所有基础设施,这些基础设施不一定相互连接(例如 SWIFT 和 IBAN)。
现在包括从这些账户购买债券和股票,事情变得更加复杂。这就是为什么直到最近,将新的散户投资者引入股市一直是一个艰难的过程。此前,个人参与全球股票市场的唯一途径是利用收取高昂费用的经纪商中间商。
然而,随着金融革命的到来,我们现在有了像用于银行业务的 TransferWise 和用于交易的 Robinhood 这样的应用程序,它们将所有内容无缝地连接在一起,使用户摆脱了自己解决所有问题的麻烦体验。
类似的事情现在也发生在 DeFi 上。目前,进入该生态系统的门槛很高。新投资者对需要与如此多不同的平台合作并在所有平台上管理钱包感到困惑。对犯错误的恐惧是真实存在的,许多人只是因为这个原因而远离。
除了使用多个平台来完成许多策略的问题之外,系统背后的技术也存在固有的复杂性。所有这些结合在一起冻结了许多投资者,使他们无法参与。 Reef 计划改变这一现状。
创建珊瑚礁金融的验证
尽管事实上没有其他人设想一种利用区块链技术和 DeFi 来实现所有平台之间的互操作性的方法,但 Reef 团队做到了。他们在没有任何验证的情况下开始研究解决方案,本质上理解需要一个解决 DeFi 复杂性的解决方案。
幸运的是,Reef 团队成员有着悠久的合作历史,建立了牢固的关系和协同效应。许多团队成员已经在为加密货币公司构建交易算法和分析工具方面拥有丰富的经验。其他人有创建运行区块链的软件的经验。
该项目被命名为 Reef,因为创始人认为它与海洋中的珊瑚礁生态系统相似。通过观察珊瑚礁,您可以看到生态系统的所有各个组成部分如何协同工作以创建一个整体。 Reef Finance 希望将 DeFi 中的所有单个项目整合在一起,让用户能够轻松了解整个项目如何协同工作。
珊瑚礁有助于主流采用
许多应用程序的问题之一是开发人员沉浸在技术中,而忽略了普通用户如何查看应用程序以及如何与应用程序交互。
后来,开发人员社区继续在现有技术的基础上进行构建,很快您就会发现一个技术复杂性、新概念和术语只有开发团队才能理解的生态系统,并且缺乏平易近人性。在某些时候,开发人员需要退后一步,从用户的角度来看待他们的系统。
相反,开发人员假设用户会适应他们的创作并学习与技术交互的新方法,但这种情况很少发生。这就是为什么许多项目难以采用。当新技术对于普通用户来说过于复杂而难以理解时,从价值的角度来看,如何呈现新技术并不重要。
这会产生阻力,随着时间的推移,复杂性会增加,直到几乎不可能采用,直到有人能够抽象出复杂性,使技术再次变得平易近人。这就是 Reef 进入 DeFi 生态系统的地方。一旦复杂性被消除,该领域的创新就有可能随着采用和整个生态系统稳定性的提高而加速。
目前参与 DeFi 革命的主要是技术达人,但 Reef 会让每个人都能享受到 DeFi 带来的好处,这就是 DeFi 诞生的初衷和理由。 Reef 是抽象 DeFi 格局的力量,因此每个人都可以按预期参与。
为什么选择圆点?
大多数 DeFi 项目都运行在以太坊网络上,那么为什么 Reef 建立在 Polkadot 上呢? Reef 选择在 Polkadot 上部署,是为了在速度和交易成本方面使用户群受益。它避免了费用飞涨和交易时间过长的问题,这些问题已日益成为以太坊网络的常态。虽然以太坊 2.0 旨在解决这个问题,但以太坊 2.0 的完全部署还需要很长时间。
Polkadot 不存在以太坊常见的问题,而且永远不会。使用平行链意味着不会发生网络拥塞。它还有助于增强 Reef 所需的互操作性。通过部署在 Polkadot Reef 上,可以引入来自各个网络的服务和产品。
Reef 平台由三个相互补充的主要组件组成。这三个是全球流动性聚合器、智能增产农业聚合器和智能资产管理器。
全球流动性汇总
Reef 平台已连接到一些最大的加密货币交易平台,可提供无与伦比的流动性。独特的因素是所有汇总的流动性都通过 DEX 和 CEX 进行。这使得用户可以对冲两种不同来源的缺点,包括高滑点和高交易费用。
中心化的交易所流动性通过经纪商服务获得,而去中心化的流动性则来自在线订单簿和 AMM。作为额外的好处,流动性聚合可以保护 Reef 用户免受抢先交易和市场操纵等问题的影响。
礁石交易终端
Reef 使用 Polkadot 原子桥来聚合其生态系统中的流动性。这包括世界上最大的加密货币交易所,例如币安和火币。通过去中心化和中心化交易所的加入,用户能够获得尽可能大的流动性,从而保持较低的滑点和点差。这将使 Reef 上的交易变得经济实惠、简单且多样化。
智能产量农业聚集器
Reef 的另一个特点是它简化了流动性挖矿的方式,使普通用户可以进行这种有利可图但复杂的资产管理活动。 Reef 使用的篮子引擎允许任何人在创建各种资产篮子的股份时获得收益奖励。
它还自动化其他 DeFi 服务,例如挖矿、借贷。篮子引擎与“收益引擎”和“智能引擎”相结合来实现这一目标。用户无需担心,因为 Reef AI 将允许根据个人用户的需求和目标进行资产管理。
Reef 收益引擎允许用户投资任何可用的资产篮子,整个过程可以通过使用根据财务目标配置的人工智能来实现自动化。一旦用户配置系统并将资产分配到每个篮子,人工智能将动态调整和重新平衡投资组合,根据需要将资产转移到更合适的篮子。
智能资产管理
Reef 的第三个主要组件是由 Reef 智能引擎提供的智能资产管理。它允许 Reef 用户无缝地重新平衡各个篮子之间的持仓。另外,人工智能引擎将根据所有可用信息提出建议。
珊瑚礁智能引擎
Reef 智能引擎致力于使人工智能能够根据用户的需求和目标适当地管理资产。借助智能引擎,任何人都可以自动进行质押和交易。创建有利可图的资产配置变得简单,因此所有人都可以使用。智能引擎使用机器学习,随着时间的推移,机器学习为其成长和进化提供动力。
由于人工智能是由数据驱动的,因此需要链下数据才能发挥作用。这是由一个预言机提供的,该预言机为代理智能合约提供链下数据。人工智能还监控可能与珊瑚礁金融服务相关的每个在线信息源。 Reef 与一些 Defi 保险协议集成,为其用户提供保险。
Reef Engine 使用来自此功能的数据来管理资产并确定投资机会。这样,理论就可以通过多个资产篮子创建有利可图的配置,同时记录其风险水平。
REEF 代币
REEF 代币是 Reef Finance 平台的原生实用代币。它在平台上具有多种功能,包括为协议的治理机制和奖励结构提供动力。当然它也可以用作交换媒介,并且可以在许多交易所进行交易。
以下是 REEF 代币的四种主要用途:
- 治理: 对不同的提案进行投票,例如发布新功能和重新调整系统中的某些参数。
- 协议费用: 支付进入/退出篮子、重新分配、重新平衡和其他活动等操作的费用。这也有助于在资金池之间转移流动性。
- 放样: 投入各种资金池以赚取优先年利率的利息。
- 产量分布: 选择您购物篮中的活动所产生的利润的支付比率。
还有一种方法可以通过帮助维护网络来生成 REEF 代币。名为“网络整理者”的组织持有平行链的完整副本,并创建有助于形成 Polkadot 账本的新区块。作为帮助维护网络可靠性和准确性的回报,他们将获得 REEF 代币奖励。
分配给网络整理者的 REEF 代币来自作为协议费用的 Gas 支付。有许多交易需要支付网络整理者费用,其中包括交易处理、智能合约的部署和提交治理建议等。
珊瑚礁首次代币发行
Reef 于 2020 年 4.2 月举行了一系列公开或私人销售。其中约 0.00095 亿个 REEF 以平均成本约 2020 美元售出。当 REEF 代币于 0.02792 年 XNUMX 月下旬开始交易时,开盘价为 XNUMX 美元,为早期私人投资者带来了巨额回报。
价格从开盘高点迅速下跌,但在几周内再次开始回升,截至 2021 年 0.02 月下旬,价格仍保持在 1,600 美元以上,早期投资者的回报率超过 XNUMX%。作为 DeFi 代币,只要 DeFi 仍然流行,预计就会进一步上涨。
就在最近,出现了一些关于 REEF 总供应量的问题。 REEF 代币的最大供应量预计为 20 亿枚,由以太坊和币安智能链分配。然而,两条链上的代币总量仅为最大供应量的 50%。
此外,许多 REEF 金融投资者注意到最近铸造了 5 亿 REEF。该团队尚未澄清这些代币的来源或用途。一些提出问题的 REEF 投资者因“传播 FUD”而被禁止使用 Reddit 和 Telegram
REEF 池中的质押收益
那些在 Reef 池中质押 REEF 代币的人将获得更多 REEF 代币奖励。 Reef 池产生的 APY 来自 Reef 生态系统中的三个收入流。这些收入来源是:
- 篮式发动机。
- 协议费。
- 高级用户借入 REEF 代币以增加投票权而支付的利息。
未来计划推出珊瑚礁金库,该金库也将获得这些收入流。然后,DAO 可以投票决定使用这些资金的最佳方式,无论是回购、赠款还是其他方式。
除了从 Reef 池中赚取收益之外,用户还可以通过使用智能收益农业引擎来产生收益,该引擎可以接触到来自 Reef Finance 平台上所有生态系统的各种 DeFi 活动和代币。
珊瑚礁治理
Reef 平台的投票权授予那些持有 REEF 代币的人。这使得所有者在网络的决策过程中也有发言权。可以对很多事情进行投票,但以下是一些更常见的可能性:
- 改变资产篮子结构,包括费用和新提案;
- 修改准备金限额,以及调整收益率奖励和利率;
- 修改投票权时间函数、动态利息等流动性池属性;
- 修改 DAO 的结构。
任何个人或实体的投票权与其质押的 REEF 数量成正比。因此,用户可以借用 REEF 代币来增加投票权。
收益率分布
虽然治理很重要,但大多数用户感兴趣的主要功能之一是能够将 REEF 代币放入流动性池中以获得收益。用户可以以 ETH/USDC 形式获得奖励,也可以以更高的费率以 REEF 代币形式获得奖励。这是为了激励平台用户持有更多 REEF,从而实现复合质押和更高的利息支付。
智能合约中保存着 ETH/USDC 货币对。他们习惯于:
- 为质押 REEF 代币的人支付利息费用;
- 回购和自动化做市功能;
- 积累收入并支持平台的现金流。
所有这些过程都是通过使用智能合约实现自动化的,用户不需要知道后台发生了什么。这使得该平台尽可能保持用户友好,因此任何人都可以开始从他们持有的数字资产中赚取收益。
Reef Finance 和 Binance Access
Reef Finance 拥有许多有价值的合作伙伴关系,其中最近也是最受关注的合作伙伴之一是与 Binance Access 的集成,这将允许 Reef 用户使用法定货币购买加密货币并以非托管方式进行交易。 Reef团队还宣布该平台很快将能够提供币安智能链支持。
作为全球最大的加密货币交易所之一,币安有望成为 Reef Finance 的重要合作伙伴。 Reef 选择与 Binance Access 和 Smart Chain 合作有许多独特的优势,包括法币访问的易用性、无缝的用户体验和低交易费用,以及获得币安提供的流动性。
2020 年初,币安推出了币安智能链,这是一种与以太坊虚拟机兼容的区块链,可以在币安区块链上创建代币智能合约。 BSC 致力于创建一个生态系统,让验证者、代币持有者、开发者和用户受益于提供高性能和进一步创新机会的区块链平台。当然,这与 Reef Finance 的目标非常吻合。
正如您可能猜到的那样,这种合作关系预计将为 Reef 用户带来许多创新。当用户想要交易时,可以使用币安经纪集成,并且将创建一个访问网关以允许使用信用卡购买加密货币。由于 Binance Access 支持多种不同的货币选项,Reef 平台将能够跨越全球,允许用户以自己的货币进行交易。 Reef Finance 首席执行官 Denko Mancheski 表示:
我们与币安有着共同的愿景,即通过让法币到加密货币的无缝入门体验来引领主流采用
珊瑚礁路线图
或者您可以在以下位置找到该路线图的实时版本 概念.so在这里.
结论
自从 DeFi 爆发以来,开发人员一直在努力寻找让他们的服务响应迅速且易于用户理解的方法。不幸的是,他们的技术背景常常使这变得不可行。
值得庆幸的是,Reef Finance 平台已经开发出来,让新人可以进入 DeFi 生态系统,而无需完全了解后台发生的事情。这有助于促进 DeFi 应用程序和服务的普遍采用。
Reef 是一个突破性的平台,因为它最终向任何想要它的人开放了 DeFi。区块链的经验和知识将不再成为 DeFi 领域刚起步的人的障碍。通过 Reef 提供的可靠自动化,用户现在可以通过更简单的方法来赚取收益和管理数字资产。
机构投资者也看到了 Reef 可以为 DeFi 生态系统带来的巨大好处,并越来越多地支持 Reef。当然,如果 Reef 成为一个成功的平台,他们的投资将会增加。
尽管如此,考虑到 Reef Finance 如何处理最近关于其最大供应量和流通供应量的争议,其未来仍不明朗。对于为什么铸造这 500 亿个 REEF 以及它们来自哪里,团队和首席执行官都非常模糊。随着时间的推移,答案可能会浮出水面,但是,最好对这个项目保持谨慎,特别是因为它尚未启动。
特色图片通过Shutterstock
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