监管和立法分析——美国
2022月16日响应XNUMX年XNUMX月数字资产负责任发展行政命令发布的各种报告th （文本中的各种链接）
美国财政部颁发 应对数字资产非法融资风险行动计划. 该报告讨论了威胁（即洗钱、恐怖主义和扩散融资）以及脆弱性和风险（即匿名增强技术、国家监管差异、虚拟资产服务提供商（VASP什么是虚拟资产服务提供商（VASP）？ 虚拟的… 更多) 合规和注册等) 与虚拟资产活动相关，并将其与中央银行数字货币 (CBDC) 分开。 在讨论了虚拟资产带来的威胁、漏洞和风险之后，概述了七项优先行动，其中包括：1) 监控新出现的风险； 2) 改进全球反洗钱/反恐怖主义融资 (AML/CFT) 监管/执法； 3) 更新银行保密法 BSA 规定； 4）加强美国对虚拟资产的AML/CFT监管； 5) 追究非法行为者和网络罪犯的责任； 6) 与私营部门合作； 7）支持美国在金融/支付技术方面的领导地位。 这些行动计划中的每一个都有潜在的支持行动，美国财政部概述了未来的行动。
美国司法部长发布了 执法部门在侦查、调查和起诉与数字资产相关的犯罪活动中的作用. 该出版物指出了减少非法使用数字资产进行网络犯罪、勒索软件、人口贩运、毒品贩运等犯罪活动的重要性。该报告详细介绍了对数字资产的犯罪利用，包括示例，还侧重于去中心化金融和非可替代的代币。 该报告概述了一些可能破坏非法活动并追究非法行为者责任的行动，这些行动主要侧重于立法和监管行动（即 BSA 的适用性、旅行规则、量刑指南、时效等）。
美国财政部颁发 货币和支付的未来. 这提供了关于货币和支付主题的广泛背景，但它最终提出了四项建议，以改进美国的货币和支付系统，以最好地实现适用范围内的政策目标。 建议包括：1）推进可能的美国 CBDC 工作； 2) 鼓励使用即时支付系统； 3) 建立联邦支付监管框架以保护用户和金融系统； 4）优先努力提高跨境支付平衡支付系统效率和国家安全需求。
美国财政部颁发 加密资产：对消费者、投资者和企业的影响. 该报告讨论了市场诚信、运营和中介风险，并谈到了透明度对消费者、企业和投资者的重要性。 它还指出，加密资产活动可能对不同人群产生负面影响，但证据有限。 本报告最终提出了三项建议，均强调保护消费者、投资者和企业：1）监管和执法部门应监控加密资产的非法活动，并继续提起民事/刑事诉讼以执行现有法律； 2) 监管机构应继续利用现有权力根据需要发布指南/规则； 3) 当局应通过金融知识和教育委员会单独开展工作，以确保值得信赖的消费者、投资者和企业能够获得值得信赖的加密资产信息。
美国商务部发布 负责任地提升美国在数字资产方面的竞争力. 该报告侧重于可以提高美国数字资产使用竞争力的四项框架行动。 这些行动包括：1) 确保有效的监管方法和解决差距； 2) 国际参与和贸易促进； 3) 有意义的公众参与； 4) 美国在技术研发方面的持续领先地位。
外国资产控制办公室 (OFAC) 发布与 Tornado Cash 制裁相关的常见问题解答 (FAQ)
在九月13上th, OFAC 发布了与 1076 月 1079 日有关的四个常见问题解答 (#s 8-XNUMX)th 龙卷风现金的指定。 常见问题解答提供了禁止事项的摘要 (#1076)，并确认美国人在未经 OFAC 授权的情况下不得从事涉及龙卷风现金的交易 (#1077)。 它还提供了有关如何在指定日期之前处理交易的更多详细信息 (#1079)，并谈到缺乏对没有其他制裁关系的除尘交易的执法重点 (#1078)。
在8月15上th，联邦储备委员会宣布已发布最终指南，“建立一套透明、基于风险且一致的因素，供储备银行用于审查访问美联储账户和支付服务的请求”。 2021 年 2022 月和 1 年 2 月共享的先前草案有六项指导原则：3）《联邦储备法》规定的资格； 4) 不应给储备银行带来不当的信用、操作、结算、网络或其他风险； 5) 不应给整个支付系统带来不当的信用、流动性、运营、结算、网络或其他风险； 6) 不应对美国支付系统的稳定性造成不应有的风险； XNUMX) 不应因洗钱、恐怖主义融资或其他非法活动而对整体经济造成不应有的风险； XNUMX) 不应对美联储货币政策的实施产生不利影响。
监管和立法分析 - EMEA
阿布扎比全球市场 (ADGM) 金融服务监管局发布了有关其虚拟资产监管方法的指导原则
阿布扎比全球市场 (ADGM) 金融服务监管局 (FSRA) 发布了有关其虚拟资产监管方法的指导原则。 指导原则是：
- 稳健透明的基于风险的监管框架
- 高标准授权
- 防止洗钱和其他金融犯罪
- 风险敏感监管
- 承诺执行违规行为
- 国际合作
欧洲区块链观察站和论坛 (EUBOF) 发布了一份关于欧洲区块链生态系统状况的最新报告
EUBOF 宣布发布一份关于欧洲经济状况的最新报告 全面、区块链—比特币和其他货币基础的技术 更多 生态系统，分析 31 个国家/地区的监管和市场成熟度。 2020 年，EUBOF 分析了 29 个国家（27 个欧盟成员国、瑞士和英国），而当前的报告是对生态系统自此以来如何演变的后续研究。 列支敦士登和挪威是本报告的新成员。
沙特阿拉伯中央银行聘请加密负责人以提升数字野心 (彭博 和 商业标准 链接）
沙特阿拉伯的银行业监管机构最近任命 Mohsen AlZahrani 领导其虚拟资产和中央银行数字货币计划，这表明海湾国家潜在的加密野心。 到目前为止，沙特阿拉伯对虚拟资产采取了更为谨慎的态度，官员们对其投机性质表示担忧。 多年来，沙特政府一直在与阿联酋合作开发一种潜在的联合数字货币。
尼日利亚和币安正在就类似于迪拜虚拟自由区的数字城市进行谈判（BNN Bloomberg 和 Cointelegraph 链接）
尼日利亚和币安正在就类似于迪拜虚拟自由区的数字城市进行谈判，这将帮助企业家在西非国家快速追踪区块链技术。 尼日利亚出口加工区管理局 (NEPZA) 在社交媒体帖子中提到了这一初步参与。 NEPZA 的负责人指出，这可以旨在提供对加密货币友好的法律、税收结构和法规。
监管和立法分析 - 亚太地区
澳大利亚证券投资委员会 (ASIC) 更新了以加密资产为重点的 5 年期公司计划
ASIC 于 2021 年发布的计划侧重于降低因糟糕的产品设计和治理以及网络/运营弹性而给消费者带来的风险。 今年的计划扩大了对数字化不当行为的关注，将加密资产和数字诈骗包括在内。 ASIC 计划采取的一些行动将包括制定有效的监管框架、通过执法来保护消费者，以及提高公众对加密资产和去中心化金融的认识。
泰国公布了新的加密货币广告指南，并发布了两次与加密相关的公众咨询（泰国新闻 和 Forkast 链接）
泰国证券交易委员会 (SEC) 宣布了新的广告指南 cryptocurrency加密货币（或加密货币）是一种数字资产。 更多 业务，其中应包括对潜在风险和回报的平衡看法。 泰国加密货币企业在社交媒体上积极推广他们的产品，甚至可能聘请有影响力的人和/或博主。
泰国关于适用于数字资产业务运营商的两项拟议规则的公开听证会（文本中的链接）
泰国SEC也发布了两次公开征求意见， 一项关于拟议规则 要求数字资产业务运营商有义务向用户提供风险信息，并将每笔交易的最低购买价值设定为 5,000 泰铢（133 美元）。 这 其他在提议的规则上 禁止数字资产经营者向客户提供或涉及加密货币储蓄（存款）和借贷服务（借贷、投资、抵押）并定期向客户支付利息。 拟议规则旨在加强客户保护并降低风险。 两次公众咨询均于 17 年 2022 月 XNUMX 日结束。
日本金融厅 (JFSA) 发布了加密资产和稳定币的监管框架。 的核心理念 Stablecoin稳定币可能是私人发行的加密货币或算法…… 更多 法规涵盖数字资产和稳定币的发行人和中介机构（购买、销售、交换、托管）。
韩国政府没收加密货币以支付或拖欠税款（Bitcoin.com 和 Cointelegraph 链接）
在 2022 年 XNUMX 月早些时候颁布政府法规后，韩国已开始没收未缴税款的加密货币，该法规允许以市场价值直接扣押和出售加密资产，以支付或拖欠税款。 新的修订将迫使加密货币交易所在收到正式请求后立即将加密资产转移给税务机关。
监管和立法分析 - 拉丁美洲
乌拉圭行政部门提出加密法案（Coindesk 和 该座 链接）
XNUMX 月，行政部门提交了一项法案，将虚拟资产服务提供商区分为一种新型公司。 它还将指定乌拉圭中央银行为监管虚拟资产的监督机构。 最后，它指出数字资产将被记为记账证券。 该法案需要得到众议院和参议院的批准才能在乌拉圭境内作为法律颁布。
立法机关此前在 2022 年和 31 月 XNUMX 日通过了一项关于加密货币挖矿的法案st，总统否决了该法案。 根据官方法令，有人指出，这样做的主要原因是加密采矿的高能耗和有限的就业利益。
