反洗钱必须克服文化障碍来打击钱骡

反洗钱必须克服文化障碍来打击钱骡

时间戳记：12年2024月11日上午06:XNUMX
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金钱洗钱问题的严重性怎么强调都不为过。

这种难以捉摸的金融犯罪给银行和支付系统处理商带来了持续不断的压力，并与价值 4.9 万亿美元的洗钱有关。令人难以置信的是，这个惊人的数字还将进一步上升。

金钱交易的发展速度是否快于我们的反应速度？

货币交易趋势日益复杂，带来了紧迫的挑战。这不仅仅是数量的增加；金钱交易的本质正在不断演变。尽管一些银行警告称

学生人数增加 23% 骡子，其他人注意到
29％飙升 40 岁以上从事此类活动的个人。

这种人口扩张使检测工作变得更加复杂。尽管穆林仍然以 17-25 岁年龄段为主，但今天的数据巩固了它作为一个更广泛的关注点，其指标不太可预测。因此，支付服务提供商 (PSP) 面临着
在不确定性加剧的时期，他们必须探索新策略并加快风险检测的步伐。

如果不这样做，就会使反洗钱合规性面临危险，并为即将到来的巨额损失打开大门。
强制受害者赔偿。鉴于许多钱骡都是不知情的参与者，保护他们的财务诚信具有道德和监管意义。

改革的初衷是好的，但只是一个开始。

最近的改革，例如
经济犯罪和公司透明度法案 (ECCTA)，是促进信息交流以帮助预防包括洗钱在内的经济犯罪的积极一步。

对于那些打击洗钱的人来说，一个可喜的消息是，现在存在点对点金融犯罪数据共享的立法机制，这对于拦截非法资金和洗钱活动至关重要。

然而，拥有新的立法权并不等于真正解决问题，有效的执行仍然至关重要。

摆脱孤岛至关重要。  

金融情报共享（FFIS）未来的研究
凸显出明显的差距 经济犯罪分子的协作能力与金融体系保护者各自为政的努力。

虽然欺诈预防已经受益于私人信息共享一段时间，但反洗钱工作却因缺乏连贯的战略和广泛的信息孤岛而受到阻碍。

因此，尽管立法机制很重要，但如果私营服务供应商要打击洗钱行为并加强反洗钱实践，文化转型是必要的。

需要新的协作前景的地方。

目前，重大变量影响着 PSP 的 AML 数据共享和协作前景。这些可能包括：

  • 对风险的偏好和感知。
  • 其他方的信任或意见。
  • 组织责任和责任。
  • 行业、地区和商业模式。

虽然这些考虑因素是有效的，但在孤岛中进行分析或在满足独特阈值时触发数据共享会导致风险的不一致和监督差距。这使得金融犯罪倍增且不受控制。

反映反欺诈文化。

反洗钱团队只需查看其欺诈预防同行即可了解为什么数据共享和协作实践是有益的。

通过反映反欺诈文化，反洗钱团队不仅可以收紧对金融犯罪的网络，而且也许是第一次解决跨越反洗钱和欺诈之间界限的复杂问题。

正如 FFIS 指出的那样，钱骡可以同时进行欺诈和洗钱行为，这凸显了钱骡的双重性质以及建立风险情报共享统一文化的必要性。

无缝的联合流程可能会严重扰乱混合。

ECCTA 的到来为 PSP 提供了一个以不同方式看待数据共享的机会。反洗钱负责人应该探索新方法如何加强防御日益恶化的钱骡问题。同样重要的是，问题是孤立的
文化可能在过去造成了问题。

金融犯罪数据共享在无缝时最为有效。因此，必须将转向欺诈式模式（将风险管理平台内置到反洗钱​​运营策略和战略文化中）视为前进的道路。

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