对于我们大多数人来说,加密货币仍然是一个难以捉摸的概念。它仍然被复杂的技术术语和狂热的投资者所笼罩,他们认可加密货币是现代金融世界的未来。与此同时,也有大批金融专家站在对立面,他们谴责这只不过是过度炒作的数字废话。
- 那么,是什么 IS 加密货币?
- 我们如何运作?
- 这真的是金融的未来吗?
以下文章旨在成为加密货币基础知识的终极指南:涵盖从其历史到其功能的所有内容,一直到对其潜在优点和缺点的严格分析。
这个comp详尽的指南将帮助您消除围绕加密货币的噪音,并为您提供最重要元素的详细分析,以便您可以就比特币、以太坊和区块链技术总体上是否有任何优点做出更明智的决定。
如果您快速进行谷歌搜索,询问术语的定义:“加密货币”。
这是你的结果:
一种数字货币,其中交易由使用密码学的去中心化系统验证并维护记录,而不是由中心化机构维护。
这并不是特别有帮助……
用更简单的话来说:
- A cryptocurrency 是一种基于代码的数字资产,位于分布在世界各地的计算机网络之上。
- 这就是所谓的 下放.
- 这种去中心化的结构使它们能够不受政府和银行等中央机构的控制。去中心化最终意味着加密货币并非源自一个地点,也没有一个管理机构可以决定谁可以访问它。
- 为加密货币提供动力并使其极其安全的复杂编码系统被称为 块链.
- 区块链记录、验证和存储其系统上发生的所有交易。他们也被称为 分布式分类帐。分类账只是交易的记录。当你买卖东西时,所有常规银行都会记录交易,只是加密货币分类账被分割并存储在复杂的计算机网络中。
- 与纸币和数字货币不同,纸币和数字货币是填充您钱包和银行账户屏幕上的数字的常规美元,加密货币几乎不可能伪造或伪造,因为底层区块链非常难以破解或更改(更多内容请参阅这个稍后再说。)
现在,如果这仍然没有多大意义。不用担心。为了真正理解加密货币,我们需要从头开始。
最开始的时候。
比特币是由一个不知名的人或团体于 2008 年使用化名 Satoshi Nakamoto 创建的,直到今天他们仍然完全不为人知。当中本聪发布了一篇题为: 比特币:一种点对点的电子现金系统。
但是, 3 年 2009 月 XNUMX 日,中本聪 开采 第一个 阻止 比特币链的概念,正式使其成为一项真正可用的技术(稍后将详细介绍“挖矿”和“区块链”)。中本聪向比特币的最早采用者提供了少量的加密货币,以便找出其中的错误,并让他们尝试在现实世界中将其用作真正的货币。
比特币的第一笔商业交易发生在一位名叫 Laszlo Hanyecz 的程序员以 10,000 英镑购买了两个棒约翰披萨时,如果将该金额换算成今天的比特币价格,价值约为 560 亿美元……
客观地看待比特币的增长水平:如果你在 10,000 年以 2011 美分的最低价格购买了价值 30 美元的比特币,那么今天你就赚到了 2 亿美元。
无论如何,在这些超早期的“概念验证”交易确保比特币可以被视为合法的金融资产之后,它几乎只是被用来在互联网上购买不可靠的东西。这是因为它实际上是不可能追踪的,而且当时的当局不知道加密货币是什么或者如何处理它。
2011年臭名昭著的黑市网站 丝绸之路 开始专门接受比特币进行在线购物。如果你以前没有听说过,丝绸之路因出售毒品、枪支和其他你无法从当地街角商店买到的可疑物品而臭名昭著。
比特币的这种早期功能在金融界造成了一定的恶名,这是它作为一种有效的交易方式获得关注的主要障碍之一。它被公众和机构金融界贬为:“你可以用它在互联网上购买毒品的东西”。如今,比特币总供应量中只有不到 1% 与在线非法活动有关。
中本聪设计比特币是为了将资金从政府和央行手中分散出来,并最终被用作一种替代形式 货币。然而,正如进化规则所规定的:随着系统的进化,它们的功能也会发生变化。相应地,人们理解和使用比特币的方式也随着时间的推移而发生了变化。
中本聪理想地想象,到目前为止,世界各地有数千家公司将使用比特币作为支付方式。然而,地球上唯一接受比特币的大公司是: 特斯拉,最近以环境问题为由改变了这一决定。
这表明,围绕比特币成为公认货币的潜力仍然存在许多问题。那么,如果它现在不被用作货币,那么它的价值为何仅在 770 年就增长了 2020%?
嗯,这是因为大多数投资者都会同意比特币相对于传统投资形式提供了一些重大创新。这导致大量投资者和金融机构将比特币视为一种“价值储存手段”,而不是像美元这样的交易货币。比特币目前的形式更像是黄金。数字黄金。
这就引出了一个问题,如果已经有数字黄金了,为什么还有这么多人为数字黄金烦恼呢? 实物黄金?
物理与数字
为了在 Covid-19 造成的大范围停工期间保持股市和整体经济正常运转,美国政府印了超过 3.9 万亿美元。这意味着货币供应总量在一年内增加了 26%,是 1928 年以来的最大增幅。
在财政衰退时期印制新钞是刺激经济的极其有效的方式。它让企业继续运转,并且 暂时 通过确保每个人在需要时都能获得更多美元来防止严重的经济衰退。然而,虽然这是一个不错的临时解决方案,但天下没有免费的午餐。
通过增加更广泛的经济中可用的货币数量,你同时会降低这些货币的购买力。这就是所谓的通货膨胀。因为有太多额外的美元追逐相同的资产,这导致商品和服务的价格上涨。在实施像这样的大规模经济刺激计划之后的数月和数年内,您可以预期会看到高水平的通货膨胀。
但这与比特币有什么关系?
当通货膨胀加剧时,投资者会寻求黄金等“避险”资产来保值。这是因为黄金的价值已被所有国家普遍接受,而且黄金的供应极其有限,因此没有人可以轻易地制造更多黄金。比特币也不能凭空创造(与美元不同),它的产量限制为 21 万单位,这意味着它是一种 有限 资源,就像黄金一样。不幸的是,对于老式黄金来说,它有很多问题,而比特币也许能够提供立即且可行的解决方案。
比特币:优于黄金的优势
- 无法独立验证黄金的全部供应量,而比特币的全部供应量可以通过其所构建的区块链账本集立即进行验证。任何金融机构都可以进行检查,并在几秒钟内找出比特币的总供应量。这是黄金无法做到的,因为我们始终不知道地下还剩下多少,也不知道现有的每块黄金都在哪里。
- 也很难验证黄金是否真实。 中国最大的珠宝公司叫 金高珠宝 使用 83 吨假黄金以欺诈手段获得价值 3 亿美元的合同,最终迫使该公司从纳斯达克退市,并为投资者蒙受了数十亿美元的损失。 假黄金也进入了美国的联邦金库和摩根大通等投资公司。 比特币解决了这个问题,因为它是建立在几乎牢不可破的加密代码之上的,它可以立即验证并且无法伪造。
- 实物黄金也很难运输、储存和分割。 你必须把它从地下挖出来,精炼它,把它锻造成金块,然后通过使用真正汽油的卡车将它运送到极其昂贵的地下金库,需要大量的安全操作来保证所有的安全。 比特币很容易分割,可以立即传输,个人投资者和大型投资公司都可以安全存储。
对比特币的重要批评
功率
比特币用途 很多 的权力。事实上,比特币挖矿和交易中使用的化石燃料数量如此之大,足以让埃隆·马斯克 (Elon Musk) 停止在专注于可再生能源的特斯拉上使用。如果地球上对加密货币最积极的商人无法找到一种方法来证明其使用的合理性,那么很难想象在不久的将来其他人会认真对待它。
因此,在比特币能够完全依赖可再生能源来为其挖矿和验证过程提供动力之前,任何企业都不太可能愿意将其视为合法的支付形式。这也威胁到了该资产的长期前景,随着人们对比特币环境影响的认识不断增强,许多投资者正在寻找其他提供更节能、更环保的替代品的加密货币
波动性和“泡沫”性质
比特币通常被视为一种波动性资产,其价格变动方式与常规股票市场完全不同。然而,如果你看到下图,你会发现随着时间的推移,比特币实际上与标准普尔 500 指数的相关性越来越强......
话虽如此,比特币和其他加密货币仍然被视为高风险资产,因为它们作为金融工具还很年轻。由于它们的价值很容易受到“成败”新闻的影响,比如政府的新公告和大公司的决定,因此普通投资者在接触它们时应该非常谨慎。
如果您没有承受相对较高风险的倾向,并且不愿意观察您的投资组合的价值每周大幅波动,那么加密货币可能不是您的最佳投资选择。当然,如果你认为比特币/更广泛的加密货币项目从长远来看是一个好主意,那么这些日复一日的轮班在最终分析中并不重要。
比特币还受到投资者和经济学家的攻击,因为它是一种“泡沫”资产,这意味着它随时可能破裂。由于比特币仅在 770 年就上涨了 2020%,这让许多投资者担心在不久的将来会出现令人难以置信的急剧崩盘,这种崩盘发生在 12 年 2021 月 40 日,全球负面公告的综合作用导致比特币总价值在 XNUMX 年 XNUMX 月 XNUMX 日暴跌 XNUMX%。一周。
最近的中国问题
此次抛售活动的首当其冲来自于投资者对中国在 2019 年禁止使用比特币的担忧,以及随后的公告警告称,任何交易加密货币的中国投资者如果选择这样做,将获得零保障或损失保险。公平地说,这让很多投资者感到害怕,一旦人们开始“恐慌性抛售”一项资产,它就会很快损失大量价值。
那么,中国最近的立场对比特币和加密货币来说是一个大问题吗?乍一看,答案是: 不是真的.
Facebook、亚马逊、Netflix、谷歌、Instagram、Snapchat、Twitter、Youtube、iTunes 和哈里森·福特在中国都被完全禁止,而且在没有中国直接资本支持的情况下,它们似乎也表现得很好。显然,此类公告会产生一定的影响,但我们稍后将在 利与弊 部分…
比特币短期内是一项不错的投资吗?
所有对新项目的投资都面临着突然被撤掉的更大风险。最终,标准普尔 500 指数(美国主要股票市场)和世界各地其他大型机构股票市场日益稳定,但仍然容易遭受大幅暴跌。
流入比特币的机构资金大幅增加数十亿,这表明世界各地的金融机构开始认识到更大的加密货币项目的优势,或者至少希望在其潜在成功中分享一些份额。随着越来越多的人开始参与资产的长期成功,这提高了资产的安全性。
比特币和一般加密货币“泡沫”可能以一种给资产带来灾难的方式破裂的唯一明显方式是,投资者是否有一个非常充分的理由逃离整个项目:这很可能是揭露真相的原因。区块链技术运作方式存在根本缺陷。如果有人通过成功破解比特币区块链来证明区块链技术容易受到攻击,那么它将瓦解整个加密货币使命的合法性。
那么,如果对区块链的成功攻击可能会使加密货币变得毫无用处,那么区块链技术到底有多强大呢?是否有理由担心其安全性?
要真正了解加密货币是否是一个有效的长期概念,您必须了解区块链的基础知识。加密货币所基于的区块链技术是赋予加密货币作为资产真正价值的基本属性。加密货币是否拥有足够去中心化、稳健且环保的区块链将决定该加密货币未来的成功。
区块链实际上并不是一件简单的事情,只是被过于技术性的加密术语所掩盖,它是一个真正复杂的概念。
无论如何,以下是区块链的工作原理,以最直接的方式进行解释:
- 区块链是在计算机网络上共享的数据库。
- 用户在此数据库中记录他们的交易。
- 一旦记录被添加到该网络中,就很难更改。
- 为了确保没有人进入并更改数据库中的任何条目,网络会不断检查以确保所有记录都相同。
区块链上的交易如下所示:
第一步
- 交易或贸易是在两方之间进行的,其记录存储在一个区块内。
- 该记录列出了交易的详细信息,并包含各方的签名。
第二步
- 该记录被添加到网络并由其他计算机检查。
- 网络中的计算机(称为“节点”)检查交易的详细信息以确保其有效。
第三步
- 然后,网络接受的有效记录将被添加到块中。
- 每个块包含一个唯一的代码,称为 哈希码 (可视化为添加的 # 如下图所示)。每个块还包含链中前一个块的哈希码。
- 然后将该块添加到区块链中。这些新的哈希码以特定的顺序将块连接在一起。
哈希码
哈希码是由数学函数创建的,该函数获取数字信息并从中生成一串字母和数字。
让我们仔细看看哈希码的两个重要特征:
首先,无论原始文件有多大,哈希函数总是会生成相同长度的代码。例如,我在 Twitter 上发布的推文比圣经短得多,但它们的哈希码长度相同。
其次,也是最重要的:对原始输入的任何更改都会生成新的哈希值。因此,如果有人决定从圣经的 783,137 个单词中删除任何一个字母,它就会出现,因为新的哈希值将完全改变。
哈希码保证区块链安全
- 正如我们刚刚了解到的:更改的哈希代码会破坏链。
- 链中的下一个块仍然具有旧的哈希值,因此要恢复链的功能,黑客必须重新计算它。下一个,下一个,等等。
- 重新计算所有这些哈希值将需要大量的计算能力。就像邪恶天才超级计算机级别的力量一样。
即使你有能力接管 Fugaku 日本的超级计算机,拥有令人敬畏的 7.6 万个核心处理能力,但它仍然相当强大 不可能成功攻击一个足够去中心化的区块链。
区块链的类型
现在我们已经了解了区块链的真正本质,让我们看一下加密货币可以使用的两种主要区块链模型:
- 工作证明: 这是比特币和以太坊使用的。
- 股权证明: 这是卡尔达诺和币安币使用的。
简而言之,工作量证明和权益证明是两种不同的方式 矿山 cryptocurrencies。
工作证明
该模型要求计算机解决极其复杂的加密问题,以生成新的加密货币并验证区块链上的交易。这就是人们在使用“挖矿”一词时所指的内容,因为计算机实际上正在做大量工作来创建新的加密货币,就像体力劳动用于从地下挖掘矿物一样。
该模型的优点在于,它保证了极其安全的区块链网络,并通过大量原始计算能力不断进行验证和保护。为了破解工作量证明系统,黑客必须拥有一台计算机,或者更恰当地说,拥有数千台比整个网络的 51% 更强大的计算机。这使得工作量证明非常安全。
这样做的缺点是它需要 令人目不暇接 大量的计算能力来挖掘新的加密货币并验证网络上的交易。从这个角度来看,比特币挖矿目前使用的能源与阿根廷相同……
股权证明
权益证明 模型,简单来说,只需要计算机 验证 尽管在谈论权益证明时仍然使用“挖掘”一词,但新块而不是实际“挖掘”它们。这种利益相关者验证方法速度更快,并且消耗的能源少得多。这是您在考虑加密货币时应该考虑的最大、最明显的差异化因素之一。
我们如何运作?
假设您正在挖掘一种权益证明加密货币。当您这样做时,会发生什么,权益证明系统会在几秒钟内暂时占用您的相当大的加密货币块,并将其用作验证和记录交易的一种保险形式。如果你是一个试图改变区块链的恶意黑客,那么你的加密货币将立即从你身边被拿走,并且因此会消失回网络中。这极大地激励用户确保他们做正确的事情,否则他们肯定会损失大量资产。
为了确保区块链的长期安全性,算法会随机选择哪些节点和利益相关者可以成为每个区块的验证者,以便参与者无法故意利用大量给定的加密货币来破坏区块链。
就像工作量证明系统要求黑客控制区块链总算力的 51% 以上一样,股权证明系统只有在利益相关者持有总供应量 51% 以上的情况下才能被黑客攻击。网络上的硬币。前面提到的随机算法选择过程,确保代币总数的 51% 永远不会用于质押过程。
由于权益证明的计算密集型模型较少,因此它比工作量证明系统所需的能源少近 99%。这也意味着规模较小的个人利益相关者有更大的潜力赚取更多加密货币,而无需拥有小国家规模的计算机农场。这使得权益证明模型对较小的持有者更具吸引力。
权益证明仍处于开发阶段的早期阶段,因此围绕权益模型肯定会存在一些安全问题,但它很快就成为专业投资者和加密货币专家的首选。
世界第二大加密货币: 以太坊 ,正处于从工作证明模型向权益证明模型过渡的过程中。如果以太坊能够成功地做到这一点,并确保全面的安全性,以应对仍然阻碍股权证明系统广泛采用的各种未知因素,那么它将在当前寻求加密货币处理支付的公司市场中获得巨大的优势。
既然我们已经了解了加密货币的起源并了解了区块链技术如何工作的基础知识,那么现在是时候我们从比特币的较年轻版本:以太坊开始,深入探索更广阔的加密货币世界了。
以太和以太坊是两个独立的术语,经常互换使用,但实际上是两个独立的事物。以太币是运行在以太坊区块链上的原生加密货币,它是维持以太坊网络运行的燃料。以太坊网络的用户需要用以太币支付费用,这是对矿工的激励。以太币目前是全球第二大加密货币,市值约为 406 亿美元,几乎是比特币的一半。
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