进入 2024 年,金融将走向去中心化。
去中心化金融(DeFi)是区块链行业最大、最令人兴奋的趋势之一,许多人相信它将在未来几年超越传统金融。 这个不断发展的金融部门依赖于强大、去中心化的支持网络的承诺,这些网络促进创新(金融和技术),这可能从根本上颠覆我们对货币交换的看法。
处于这一运动最前沿的是一系列 DeFi 平台,这些平台支持加密货币和区块链项目,促进跨区块链交易,并充当世界各地投资者的交易中心。
话虽如此,我们必须明白 DeFi 平台既危险又充满希望。 在本指南中,我们将介绍 10 年十大 DeFi 平台,同时考虑潜在的风险和回报。
超越 TVL:我们如何对 DeFi 平台进行排名
当我们的分析师评估 DeFi 平台时,他们使用阐明这些平台“信任因素”的标准,例如 支持协议中的发布年份、社区关注度和总锁定价值 (TVL).
- 尽管 DeFi 是一个年轻的行业,但我们正在寻找 经受住时间考验的平台 (相对而言),通常具有庞大的用户群和显着的价值。
- 总价值锁定 就像资金“锁定”在传统共同基金或 CD 中一样。 这个指标确实很重要,它代表了 DeFi 平台可用的资金总和,就像银行的借贷能力一样。 但许多 DeFi 项目很快吸引了大量资金,然后随着用户离开服务而迅速熄火,使得 TVL 成为一个不太有用的指标。 这与其他分析师略有不同。 大多数 DeFi 排名只关注锁定的总价值,这可能会产生误导。 DeFi 行业有 锁定近44亿美元 在应用程序中。
因此,TVL 只是图片的一部分。 我们还寻求长寿和维持强大用户社区的长期能力——就像我们关注银行的历史和客户满意度,而不仅仅是其规模一样。
AAVE (AAVE)
Aave,以前称为 ETHLend,是一个由以太坊驱动的、去中心化的点对点数字资产借贷市场。 点对点借贷平台使借款人和贷方能够就使用智能合约执行的贷款条款达成一致。
虽然 Aave 没有最大的 TVL(Lido 获得该奖项),但它确实拥有我们列表中所有平台中最大的交易量和最长的历史,这使其比其他平台更具优势。
推出年份:2017
全面、:以太坊
特色服务: 借贷
总价值锁定:$ 5,490,000,000
社区关注:549,500
BMJ 评分:4.5
查看 BMJ 的 Aave 投资者记分卡 点击此处。
丽都 (我愿意)
Lido 与以太坊 2.0 信标链并行推出,作为以太坊和其他 PoS 链的流动质押解决方案。 该协议提供非托管质押服务,允许用户在不锁定资产或维护质押基础设施的情况下质押其代币。
自从以太坊转向权益证明以来,Lido 就出现了爆炸性的增长。 巨大的 TVL 使其在我们的收视率中名列前茅。
推出年份:2020
全面、:以太坊
特色服务: 液体质押
总价值锁定:$ 16,360,000,000
社区关注:269,000
BMJ 评分:4.0
Uniswap (UNI)
Uniswap 是以太坊网络上的去中心化交易所,使用户能够自主、快速地交易 ERC20 代币。 它通过一种算法来实现这一点,该算法根据流动性池中的供需来匹配交易,从而消除了中间商和中介机构。
Uniswap 是最早的 DeFi 平台之一,拥有庞大的用户基础,在我们的评级中表现非常强劲。
推出年份:2018
全面、:以太坊
特色服务: 代币交换/借贷
总价值锁定:$ 3,310,000,000
社区关注:4,500,000
BMJ 评分:4.0
查看 BMJ 的 Uniswap 投资者记分卡 此处 和风险记分卡 点击此处。
制造者 (MK)
由以太坊驱动的 MakerDAO 是一个去中心化的抵押债务头寸(CDP)平台,支持稳定币 DAI,旨在维持其与美元一对一的价值。 用户可以通过锁定以太坊(ETH)或其他以太坊资产作为抵押品来开设抵押债务头寸(CDP),以接收 DAI 作为锁定资产的债务。 该平台使用 MKR 代币支付利息,一旦 CPD 平仓,支付的 DAI 和 MKR 就会被销毁。
凭借其专注于借贷、与 DAI 的联系以及悠久的历史,Maker 排名非常靠前。
推出年份:2018
全面、:以太坊
特色服务: 借贷/稳定币
总价值锁定:$ 4,950,000,000
社区关注:261,000
BMJ 评分:3.5
查看 BMJ 的 Maker 投资者记分卡 点击此处。
薄煎饼交换 (蛋糕)
PancakeSwap 是一种流行的去中心化交易所,提供代币交易以及质押和流动性池等功能。 DEX 基于 BNB 链(原币安智能链)。
虽然 PancakeSwap 相对较新,但它拥有大量追随者。 它在币安生态系统中的突出地位使其成为币安用户的不错选择。
推出年份:2020
全面、: BNB链
特色服务:交易、质押、流动性挖矿
总价值锁定:$ 1,100,000,000
社区关注:2,000,000
BMJ 评分:3.5
查看 BMJ 的 PancakeSwap 投资者记分卡 点击此处。
曲线金融 (CRV)
Curve Finance 是一种去中心化交易协议,用户可以在其中交换和交易基于以太坊的资产。 它还专注于使用做市算法向市场提供流动性,该算法自动买卖资产,同时从买卖价差中获利,激励用户将资金添加到整体池中并赚取利息。
Curve 是 DeFi 生态系统中另一个相对较新的成员。 其较大的 TVL 有助于提升其在我们的排名中的地位。
推出年份:2020
全面、:以太坊
特色服务: 借贷/去中心化交易所
总价值锁定:$ 2,401,000,000
社区关注:354,600
BMJ 评分:3.0
查看 BMJ 的曲线投资者记分卡 点击此处。
只是土地 (JST)
JustLend 是 TRON 上第一个官方借贷平台,使用户能够借入和借出资产并赚取存款利息。 TRON资产的整体供需决定了资金池的利率。
尽管 JustLend 专注于 Tron 生态系统,但这并没有阻止其积累近 6 亿美元的 TVL。 虽然关注的社区规模很小,但对于关注 Tron 生态系统的人来说,这是一个不错的选择。
推出年份:2020
全面、: 波场
特色服务: 借贷
总价值锁定:$ 5,795,000,000
社区关注:58,600
BMJ 评分:3.0
复合肥产线 (COMP)
复合金融是一种基于以太坊的开源货币市场协议,使用户能够以抵押品进行借贷。 任何人都可以参与Compound的流动性池并开始通过其持有的数字资产赚取利息。 利率根据平台上的供求情况进行调整。 复合支持 DAI、ETH 和 USDC 等数字资产。
复合仍然是借贷的热门选择,但被规模更大的竞争对手 Maker 和 Curve 所掩盖。
推出年份:2018
全面、:以太坊
服务: 借贷/稳定币
总价值锁定:$ 2,070,000,000
社区关注:850,000
BMJ 评分:2.5
查看 BMJ 的复合投资者记分卡 此处 和风险记分卡 点击此处。
凸金融 (CVX)
Convex Finance 是一个基于 Curve Finance 的 DeFi 协议。 凸协议通过简化助推体验来最大化收益。 Curve LP(流动性池)提供商可以领取提升的 CRV(Curve DAO 代币)并赚取交易费用,而无需锁定 CRV。 当用户将一定数量的 CRV 代币存入 Convex 时,他们会收到一个名为 cvxCRV 的代币。
此外,用户可以选择质押 cvxCRV 代币,并通过 Convex 从 Curve 获得 CVX 代币作为质押奖励以及部分 CRV 奖励。
由于与 Curve 的联系,Convex 是一个较小的服务。 如果您是 Curve 的频繁用户,那么 Convex 可能是您的不错选择,但它的利基地位导致我们将其排名稍低。
推出年份:2019
全面、:以太坊
特色服务: 资产
总价值锁定:$ 1,710,000,000
社区关注:54,800
BMJ 评分:1.5
应用程序 (研究所)
InstaDApp 通常被称为“DeFi 智能层”,是一款基于以太坊网络的 DeFi 应用程序。 它旨在提供一个易于使用的访问点,以与多个 DeFi 协议进行交互。 InstaDApp 允许用户在一个地方做所有事情,而不是使用 2-3 个单独的应用程序来跨协议借贷或抵押。
虽然 InstaDapp 是一项很棒的服务,但它并没有真正流行起来,因为用户似乎更喜欢直接与他们的借贷和质押应用程序交互,而不是使用第三方服务。
推出年份:2019
全面、:以太坊
特色服务: DeFi 代币、DeFi 智能账户
总价值锁定:$ 1,970,000,000
社区关注:47,700
BMJ 评分:1.5
什么是去中心化金融?
去中心化金融(DeFi)是指提供“去中心化”金融工具和服务的网站,例如投资、借贷、交易、代币化房地产和保险。
DeFi 是传统金融服务的对应物,通常通过银行或类似机构进行中心化。 传统金融将依赖这些机构来促进各方之间的交易,而 DeFi 通过区块链技术以点对点的方式分散这些交易。
DeFi 领域有很大的潜力,过去三年的数据证实了这一点。
总价值锁定(TVL) 1 年 2020 月,DeFi 协议的总价值还不到 248 亿美元。在新冠疫情封锁期间加密货币市场的疯狂活动的刺激下,到 2021 年 350 月,该总价值飙升至 22 亿美元,在 XNUMX 个月内增长了 XNUMX 倍。
到 2022 年,加密货币牛市已经结束,加密货币冬天对市场造成了沉重打击。 尽管 DeFi 也受到了影响(TVL 已降至 42 亿美元左右),但该数字仍显着高于 2020 年。
但是,即使 FTX 这样的中心化平台已经崩溃,DeFi 的吸引力仍然强劲。 50 年第一季度,TVL 超过 1 亿美元,表明人们对去中心化加密平台的持续兴趣。
去年,流动性质押项目尤其蓬勃发展。 该市场目前的 TVL 为 17.67 亿美元,在过去 300 个月内回报率接近 12%。 未来十年,DeFi 市场预计将超过 232.2 亿美元,复合年增长率至少为 42.6%.
如何参与 DeFi 平台?
参与 DeFi 平台的方式有多种:
- 赚取收益:赚取加密资产“利息”的一种方法是将它们存入 DeFi 平台,例如 AAVE or 复合肥产线,这将向您支付年百分比收益率。 (请参阅我们当前的列表 最佳 DeFi 利率.)
- 流动性挖掘:这允许用户通过向 DEX(去中心化交易所)上的流动性池提供流动性(资本)来赚取收益。 用户还可能获得 DEX 内部代币的奖励,这些代币可能会增值,就像拥有公司的“股票”一样。 (请参阅我们的列表 顶级 Dex 聚合器.)
- 在 DEX 上交易:与中心化交易所不同,去中心化交易所允许人们直接相互交易。 您通常可以在中心化交易所中找不到的 DEX 上交易较小的代币。
对 DeFi 项目的持续兴趣令加密货币投资者感到鼓舞。 随着这些去中心化金融服务的不断创新和发展以及新协议的添加,DeFi 领域仍然是最值得关注的领域之一。
投资者外卖
DeFi 不仅仅是随机购买加密货币和 YOLO 以获得最好的结果。 它看到了新市场和技术中的机遇,并支持管理良好的组织这样做。
随着联邦政府就这些资产的监管和新名称争论不休,DeFi 在组织和促进投资方面的作用将会增强。
这里涉及的平台是游戏中的主要参与者。 然而,投资者在决定投资其中任何一个之前,必须进行尽职调查并了解他们的期望和需求。
基本面已然显现,DeFi 的未来一片光明。
想深入了解 DeFi 吗? 订阅比特币市场期刊 并将投资技巧直接发送到您的收件箱。
- :具有
- :是
- :不是
- :在哪里
- 的美元1亿元
- $3
- $UP
- 000
- 1
- 10
- 100
- 12
- 12个月
- 150
- 2020
- 2021
- 2022
- 2023
- 2024
- 22
- 360
- 400
- 500
- 54
- 58
- 67
- 7
- 710
- 970
- a
- AAVE
- 对,能力--
- 关于
- ACCESS
- 根据
- 横过
- 活动
- 加
- 增加
- 影响
- 驳
- 目标
- 算法
- 允许
- 允许
- 引诱
- 几乎
- 沿
- 靠
- 还
- 尽管
- 刺杀
- 其中
- 量
- an
- 分析师
- 和
- 全年
- 年收益率
- 另一个
- 任何
- 任何人
- 应用
- 应用
- 保健
- 地区
- 主张
- 围绕
- AS
- 问
- 评估
- 财富
- 办公室文员:
- At
- 生
- 自动
- 自主
- 可使用
- 奖
- 银行
- 基地
- 基于
- BE
- 烽火
- 信标链
- before
- 相信
- 最佳
- 之间
- 出价
- 最大
- 亿
- binance
- 币安智能链
- 比特币
- 比特币市场
- blockchain
- 区块链产业
- blockchain项目
- blockchain技术
- 块链
- BNB
- BNB链
- 提振
- 提高
- 借
- 借款人
- 借贷
- 都
- 光明
- 建
- 公牛
- 公牛跑
- 烧毁
- 但是
- 买房
- 购买加密货币
- 收购
- by
- 卡格
- 蛋糕
- 被称为
- CAN
- 容量
- 资本
- 抓
- 二氧化氯溶液 CDS
- 集中
- 集中交易
- 一定
- 链
- 链
- 选择
- 要求
- 关闭
- 硬币
- 倒塌
- 抵押品
- 抵押的
- 采集
- 未来
- 社体的一部分
- 比较器
- 公司
- 竞争对手
- 复合肥产线
- 地都
- 常数
- 合同的
- 常规
- 凸
- 可以
- 对口
- 套餐
- 外壳
- 覆盖
- Covid
- 标准
- CRV
- 加密
- 加密投资者
- 加密市场
- 加密冬天
- 加密资产
- 电流
- 曲线
- 曲线DAO
- 曲线金融
- 顾客
- 戴
- DAO
- data
- 债务
- 十
- 权力下放
- 分散
- 去中心化交易所上线
- 分散财务
- 去中心化交易所
- 决定
- 决定
- DEFI
- DeFi 应用
- DeFi生态系统
- DeFi 市场
- DeFi平台
- DEFI平台
- 定义项目
- Defi 协议
- DeFi协议
- 提升
- 需求
- 定金
- 存款
- 设计
- 地塞米松
- 敏捷
- 不同
- 数字
- 数字资产
- 数字资产
- 勤勉
- 直接
- 破坏
- do
- 不
- 不会
- 做
- 美元
- 向下
- 下降
- 两
- ,我们将参加
- 每
- 最早
- 赚
- 易于使用
- 生态系统
- 边缘
- 使
- 鼓励
- ERC20
- ERC20代币
- 房地产
- ETH
- 以太币
- 醚(ETH)
- 复仇
- 以太坊2.0
- 以太坊网络
- 基于复仇
- 甚至
- 一切
- 进化
- 交换
- 换货
- 令人兴奋的
- 只
- 执行
- 期望
- 预期
- 体验
- 促进
- 促进
- 特征
- 联邦
- 联邦政府
- 费用
- 金融
- 金融
- 金融部门
- 金融服务
- 找到最适合您的地方
- 有史以来头一次
- 专注焦点
- 重点
- 重点
- 以下
- 针对
- 对于投资者
- 第一线
- 以前
- 频繁
- 止
- FTX
- 基金
- 从根本上
- 基本原理
- 资金
- 未来
- 游戏
- 得到
- 给予
- 非常好
- 政府
- 大
- 最大的
- 增长
- 成长
- 指南
- 民政事务总署
- 硬
- 有
- 帮助
- 此处
- 更高
- 高度
- 历史
- 击中
- 举行
- 控股
- 创新中心
- 但是
- HTTPS
- 中心
- 巨大
- i
- if
- in
- 激励
- 增加
- 行业中的应用:
- 基础设施
- 創新
- 洞察
- 应用程序
- 代替
- 机构
- 机构
- 保险
- 相互作用
- 互动
- 兴趣
- 利率
- 中介
- 成
- 投资
- 投资
- 投资者
- 投资者
- 参与
- IT
- 它的
- 一月
- JPG
- 只是
- 只有一个
- 贾斯兰德
- 不停
- 已知
- 土地
- 笔记本电脑
- 大
- 大
- 最大
- 名:
- 发射
- 推出
- 层
- 我愿意
- 最少
- 离开
- 导致
- 借
- 贷款人
- 贷款
- 借贷平台
- 让
- LIDO
- 喜欢
- 液体肥产线
- 液体桩
- 流动性
- 流动资金池
- 流动资金池
- 清单
- 贷款
- lockdowns
- 锁定
- 商标
- 长
- 长期
- 长寿
- 看
- 寻找
- LOOKS
- 占地
- 降低
- LP
- 保持
- 维护
- 主要
- 制造者
- MakerDao
- 制作
- 许多
- 市场
- 做市
- 市场
- 市场
- 火柴
- 问题
- 最大宽度
- 最大程度地增强
- 可能..
- 公
- 中间商
- 误导
- MKR
- 钱
- 货币市场
- 个月
- 更多
- 最先进的
- 移动
- 运动
- 多
- 必须
- 相互
- 共同基金
- 近
- 几乎
- 需要
- 网络
- 网络
- 全新
- 下页
- 壁龛
- 非监禁
- 十一月
- 2021年 十一月
- 数字
- of
- 提供
- 优惠精选
- 官方
- 经常
- on
- 一旦
- 一
- 打开
- 开放源码
- 机会
- or
- 组织
- 组织
- 其他名称
- 我们的
- 输出
- 超过
- 最划算
- 拥有
- 支付
- 薄煎饼交换
- 并行
- 部分
- 参加
- 特别
- 各方
- 过去
- 支付
- 对等
- 点对点借贷
- 员工
- 百分比
- 非凡的
- 图片
- 地方
- 平台
- 平台
- 柏拉图
- 柏拉图数据智能
- 柏拉图数据
- 球员
- 点
- 池
- 矿池
- 热门
- 销售点
- 位置
- 潜力
- 比较喜欢
- 车资
- 项目
- 突出
- 承诺
- 促进
- 验证的桩号
- 协议
- 协议
- 提供
- 供应商
- 优
- Q1
- 很快
- 排名
- 行列
- 价格表
- 宁
- 评分
- 真实
- 房地产
- 真
- 接收
- 指
- 法规
- 相对
- 依靠
- 留
- 遗迹
- 删除
- 翻译
- 代表
- 奖励
- 奖励
- 上升
- 风险
- 风险
- 健壮
- 角色
- 运行
- 说
- 同
- 记分卡
- 扇形
- 看到
- 看到
- 似乎
- 销售
- 分开
- 服务
- 服务
- 特色服务
- 显著
- 显著
- 类似
- 单
- 坐在
- 尺寸
- 略有不同
- 小
- 小
- 智能
- 智能链
- 智能合同
- So
- 方案,
- 有些
- 太空
- 发言
- 价差
- stablecoin
- 股权
- 质押
- 质押奖励
- 放样服务
- 开始
- Status
- 直
- 精简
- 强烈
- 订阅
- 这样
- 供应
- 供需平衡
- SUPPORT
- 支持
- 支持
- 支持
- 激增
- 超越
- 超越
- 交换
- 如飞
- 交换的
- 需要
- 文案
- 技术
- 专业技术
- 条款
- test
- 比
- 这
- 未来
- 世界
- 其
- 他们
- 然后
- 博曼
- 他们
- 认为
- 第三方
- Free Introduction
- 虽然?
- 三
- 通过
- 领带
- 秘诀
- 至
- 象征
- 符号化
- 令牌
- 工具
- 最佳
- 返回顶部
- 合计
- 总价值锁定
- 贸易
- 行业
- 交易
- 交易费用
- 传统
- 传统金融
- 交易
- 交易
- 趋势
- 创新福星
- TVL
- 一般
- 下
- 理解
- UNI
- Uniswap
- 不像
- us
- 美元
- USDC
- 使用
- 用户
- 用户
- 使用
- 运用
- 验证
- 折扣值
- 各个
- 非常
- 体积
- 是
- 了解
- 方法..
- 方法
- we
- 网站
- ,尤其是
- 而
- 这
- 而
- 将
- 冬季
- 也完全不需要
- 世界
- 将
- 年
- 年
- 产量
- 产量
- 完全
- 年轻
- 您一站式解决方案
- 和风网