财政部认为去中心化金融对国家安全构成威胁

根据美国财政部的一份新报告，去中心化金融 (DeFi) 行业中糟糕的网络安全实践对加密货币、消费者和国家安全构成了威胁。 

这份史无前例的文件认为，DeFi 的点对点性质带来了新的非法金融风险，需要额外的法律监督来解决。 

DeFi 的风险

周四发布的， 2023年DeFi非法融资风险评估 详细介绍了网络犯罪分子、诈骗者和其他非法行为者如何滥用 DeFi 生态系统，通过未能实施适当制裁和反洗钱控制的系统洗钱。 

报告称：“已经有一些行为者，包括勒索软件行为者、窃贼、诈骗者和毒贩，使用 DeFi 服务转移和清洗他们的非法收益。” 

该部门注意到实现这一目标的各种技术，包括将资金换成 不易追踪的密码，在区块链之间移动，并通过 加密货币混合器. 然后使用虚拟资产服务提供商将洗过的资金兑现为法定货币。

去年八月，财政部增加了加密货币混合器 龙卷风现金 因其在韩国网络犯罪分子中的流行而被列入其受制裁实体名单。 

勒索软件是该部门注意到的另一个备受瞩目的问题，被认为是“国家安全优先事项”。 由于像比特币这样的加密网络上的交易都是匿名且不可逆转的，因此它们构成了理想的支付渠道，犯罪分子可以通过该渠道向受害者勒索付款。 

该部门参考了 2022 根据一项研究， 来自区块链分析公司 Elliptic，该公司发现 13 种勒索软件通过单个跨链桥洗钱，50 年上半年总计 2022 万美元。 

最后，财政部承认“欺诈和骗局”的普遍存在困扰着加密行业，据 FBI 称，1.6 年至少有 2021 亿美元通过与加密相关的骗局被盗。 此类骗局从经典的“拉地毯”盗窃到更个人化的“杀猪”骗局，之后使用上述许多方法洗钱和混淆资金。 

DeFi 的弱点：中心化

与其名称相反，财政部指出，大部分 DeFi 领域都充斥着集中式故障点。

“在实践中，许多 DeFi 服务继续以治理结构为特色（例如，管理功能、修复代码问题或在某种程度上改变智能合约的功能），”报告称。 

或者，由去中心化自治组织（DAO）及其治理令牌持有者管理的 DeFi 协议可能会集中在 早期 DAO 投资者. “DeFi 服务的开发人员和早期投资者可以通过为自己分配大量治理代币或以其他方式保持事实上的控制权来保持对服务的控制，”财政部表示。 

尽管 DeFi 带来了风险，但该报告承认，在金融犯罪方面，现金仍然为王。 “洗钱、扩散融资和恐怖主义融资最常见的是使用法定货币或其他传统资产，而不是虚拟资产，”它说。