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Terra Luna 代币价格从上个月的 120 美元突然跌至今年 22 年 XNUMX 月的几乎为零,激起了投资者的热议。它们不仅仅是任何其他加密货币,而是算法稳定币,其价值要么与法定货币或其他货币挂钩。
这些稳定币是怎么回事?让我们深入了解该主题的多个方面。
什么是Stablecoins?
正如名字所说, stablecoins 进入流通是为了解决加密货币的波动性。因此,每个稳定币的价值都与资产的特定价值挂钩,以保持其价格恒定。
尽管稳定币的价值是由资产支持的,但每种稳定币都通过不同的机制运作。其基础价值因与其挂钩的资产而异。
稳定币的诞生是为了将去中心化和透明度的好处结合起来,同时保留现实世界资产的价值。
简而言之,稳定币是去中心化投资的“避风港”,由于价格更加稳定,可以作为买卖商品的交换媒介。
让我们看看各种类型的稳定币及其操作。
法币支持的稳定币
在这里,稳定币的价值与法定货币挂钩。任何国家的纸币都可以作为抵押品,为稳定币赋予价值,这些货币可能是美元、欧元等。
稳定币与货币的价值以 1:1 的比例挂钩。
法币支持的稳定币的缺点
然而,处理此类稳定币的交易涉及中心化银行的角色。这就提出了此类稳定币的透明度、信任和去中心化问题。
法定货币支持的稳定币示例:
Stablecoin | 菲亚特货币 |
系绳(USDT) | USD |
双子座(GUSD) | USD |
商品抵押稳定币
黄金等金属或其他贵金属等大宗商品与稳定币挂钩以维持其价格。每创造出一个稳定币,就会在任何第三方的控制下保存等值的黄金。但是,这种硬币的可靠性低于法定硬币。
商品抵押稳定币的缺点
由于商品由中央机构或任何第三方组织保管,因此它们的功能更像是一个中心化系统。
商品抵押稳定币示例:
Stablecoin | 商品 |
数字 (DGX) | 黄金 |
提比略 | 铂、钴、金、镍、锡、铜铝的组合 |
加密货币支持的稳定币
稳定币,其价值与其他加密货币相关,例如 以太坊 或比特币,属于这种类型。
与基于法定的加密货币不同,在加密货币中,挂钩机制需要离线执行,而在加密支持的硬币中,所有流程都是通过区块链本身的智能合约执行的。
加密货币支持的稳定币的缺点
由于这些硬币是用加密货币作为抵押的;采矿过程更加复杂,因为它涉及多种因素。由于加密资产的支持,波动性也很高。
加密货币支持的稳定币示例:
DAI 稳定币来自 MakerDAO 是一种加密货币支持的稳定币。它与美元软挂钩,并以基于以太坊的加密货币作为抵押。
用户可以存入较大比例的ETH(以太坊)等加密货币作为抵押品,购买DAI币。保持抵押资产与 DAI 币 2:1 的比例,保证了 DAI 稳定币的流动性。
算法稳定币
该类型下稳定币的价格价值没有任何基础资产的支撑。相反,它们是通过平衡供需比率以稳定价格的算法来维护的。
如果需求增加,算法会创建更多硬币用于流通,或者在供应量较高时销毁硬币,以随时保持价值接近 1 美元。
算法稳定币的缺点
由于整个过程都是通过算法维护的,平衡价格太具有挑战性和复杂性。
算法稳定币示例:
- TerraUSD(UST) 是作为一种算法稳定币创建的,通过在 Terra(UST) 和 Luna 代币之间燃烧和铸造来稳定价格。
- 如果Terra(UST)的价格超过1美元,表明供应有需求,用户可以燃烧LUNA以增加UST供应,反之亦然。反过来,平台也激励用户维护UST的稳定性。
稳定币的稳定性
以太坊和比特币等表现最好的加密货币波动性极大,不能依赖其进行日常交易。
另一方面,稳定币的定价更加稳定,适合进行金融交易。想要升级的中心化金融机构和银行 blockchain技术 欢迎采用稳定币进行支付。
TerraLuna 稳定币崩盘的原因是什么?
正如一开始所讨论的,TerraLuna 是一种通过算法生成的稳定币,其需求通过 LUNA 代币来稳定。 Anchor 协议是 Terraform 实验室创建的借贷平台,在该协议上存入 Terra (UST) 代币需支付 20% 的利息。
但从 Anchor 协议中大量撤回 LUNA 代币导致 LUNA 代币的价格暴跌。旨在维持稳定币价格稳定的机制因此崩溃。
这导致了 Terra 代币的崩溃,其原本价值 1 美元的代币几乎跌至零。
与算法稳定币不同,其他资产支持的加密货币的价格崩溃可能性很小甚至非常低。
最后一点,
任何类型的稳定币都广泛流通,价值总计 180 亿美元,比去年的 112 亿美元增长了 85%。
将去中心化和稳定价格的品质结合起来,引起了政府机构和中央当局的关注,依靠稳定币来灌输安全和先进的金融生态系统。
常见问题
比特币是稳定币吗?
比特币不是稳定币,因为它具有波动性。稳定币的波动性较小,并与黄金或美元等“稳定”储备资产挂钩。
稳定币是一项好的投资吗?
由于稳定币与“稳定”储备挂钩,因此被认为对于长期投资来说是“安全”的。
最受欢迎的稳定币是什么?
一些最好和最受欢迎的稳定币是 Tether (USDT)、USD Coin (USDC)、Binance USD (BUSD)、TerraUSD (UST) 和 Dai (DAI)。
稳定币是什么意思?
稳定币是固定价格的加密货币,其价值与另一种稳定资产挂钩。
该职位 了解近期波动背景下的稳定币 最早出现 博客.quillhash.
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