美国充当最高警察——为世界制定加密标准

以下是 2023 年全球加密货币监管和执法的现状，以及 2024 年的预期。

事实证明，美国是今年对加密货币公司实施处罚和采取法律行动最积极的国家之一，在 Sam Bankman-Fried 的加密帝国（包括他的 FTX 交易所和姊妹交易所）崩溃后，当局希望打击该行业的不良行为。阿拉米达研究公司。

“需要明确的是，在某些情况下——比如 FTX——执法是必要的，”美国司法部证券和商品欺诈科前检察官雷纳托·马里奥蒂 (Renato Mariotti) 表示。 “但美国针对更注重合规的市场参与者的执法行动值得商榷，也是美国‘执法监管’做法的结果。”

尽管许多地区已经通过了可能严厉处罚的法律，但美国仍然是唯一对大型加密公司和项目采取积极行动的国家。到目前为止，美国通过执法方式主导了针对加密货币公司的行动，并且在处罚和罚款方面是迄今为止惩罚力度最大的监管机构。

“其他国家已经制定了全面的监管框架。我们不这样做，”马里奥蒂告诉 CNBC。 “结果，本应由立法或法规确定的问题却被诉诸诉讼。”

事实上，在国会山缺乏硬性规定的情况下，美国证券交易委员会、商品期货交易委员会、司法部和财政部的金融犯罪执法网络 (FinCen) 一直在并行工作，对这一领域进行监管。一种强制监管的补丁被子版本。

Nelson Mullins Riley & Scarborough 合伙人 Richard Levin 曾在 SEC、CFTC 和国会代表客户，他告诉 CNBC，这些机构是全球数字资产和加密货币监管方面最积极的执法者之一。

涉足金融科技领域 30 年的 Levin 表示：“这些机构就数字资产和加密货币必须如何由托管人提供、出售、交易和持有向行业提供了指导。”

“然而，他们的大部分工作涉及通过执法行动为行业提供指导，”莱文继续说道。

Since2019司法部市场诚信和重大欺诈部门已对加密货币欺诈案件提起诉讼，涉及给全球投资者造成超过 2 亿美元的预期财务损失。

在总结执法行动的年度报告中， 美国商品期货交易委员会指出 2023 年，近一半的案件涉及与数字资产商品相关的行为。 与此同时，美国证券交易委员会强调 2023 年因执法“与加密货币相关的不当行为，包括欺诈计划、未注册的加密资产和平台以及非法名人兜售”而引人注目。自 2014 年以来，SEC 已采取了 200 多项行动 与加密资产和网络执法相关.

最严厉的案件发生在上半年，SEC 在两起诉讼中指控币安和 Coinbase 从事非法证券交易。

最值得注意的是，SEC 声称至少有 13 种可供 Coinbase 客户使用的加密资产——包括 Solana 的 sol、Cardano 的 ada 和 Protocol Labs 的 filecoin——应被视为证券，这意味着它们需要遵守严格的透明度和披露要求。

在币安的案例中，美国证券交易委员会更进一步。除了违反证券法外，该公司及其联合创始人兼首席执行官赵长鹏还被指控将客户资产与公司资金混合。

在刑事执法方面，纽约南区美国检察官达米安·威廉姆斯(Damian Williams)一直在领导司法部一些最引人注目的加密货币起诉，其中包括对名誉扫地的 FTX 创始人班克曼·弗里德 (Bankman-Fried) 进行长达一个月的审判。 11 月，陪审团经过几个小时的审议，认定 FTX 前首席执行官犯有所有七项刑事罪名。 

但加密货币公司已经开始反击，一些公司威胁说，如果这种执法监管的动态继续下去，他们将完全撤离美国。

Coinbase 首席执行官布莱恩·阿姆斯特朗 (Brian Armstrong) 谴责 SEC 针对该交易所的行动，并暗示该公司可能被迫将总部迁往海外。阿姆斯特朗后来收回了搬迁到国外的威胁，但 Coinbase 和其他主要加密货币公司仍然开始加大对国际业务的投资。

尽管如此，加密货币市场参与者希望 2023 年加密货币公司面临的一系列法律挑战将以新法规的形式带来明确性。

Stillmark Capital 管理合伙人 Alyse Killeen 向 CNBC 表示：“全球监管机构更清晰的监管框架和立场提供了合法性和安全感，鼓励更广泛地参与比特币市场。”

今年，加密行业在美国加密法方面取得了最大的立法进展，其中一项具有竞争力的数字资产法案首次获得多个众议院委员会的通过。

尽管美国立法者采取措施推动加密货币立法，但美国仍然没有专门针对该行业量身定制的法律。 Nelson Mullins Riley & Scarborough 的 Levin 告诉 CNBC，在总统选举年以及联邦政府分裂的情况下，我们不太可能看到太大进展。

他认为，即使立法者没有制定加密货币规则，关于美国监管机构没有为该行业提供指导的日常抱怨也是没有根据的。

Levin 表示，“美国证券交易委员会、美国商品期货交易委员会和金融犯罪执法网络通常会就数字资产和加密货币的监管提供非正式指导。”

“美国证券交易委员会甚至提供了一个用于分析数字资产和加密货币的框架。 SEC 还创建了一种假数字资产（Hosey Coin），为金融科技社区提供了如何不推出数字资产的建议。”Levin 补充道。

他说：“一些行业成员忘记了美国证券交易委员会所依据的是美国橄榄球运动员佩戴皮头盔时制定的法律，而美国证券交易委员会必须将这些法律应用于金融科技行业。”

尽管加密货币最近的热度逐渐减弱，Stillmark Capital 的 Killeen 预计监管机构不会在 2024 年对加密货币感到厌倦。在同一年，两位加密货币领军人物被送进监狱，Coinbase 的股票以及比特币等数字货币的价格和以太币——大幅上涨。

今年以来，Coinbase的股价已飙升超过400%。与此同时，比特币和以太坊的价格均上涨了一倍。这是因为投资者预计美国证券交易委员会 (SEC) 批准比特币交易所交易基金可能即将到来。

欧盟似乎将在加密资产市场中实施立法，该立法旨在驯服加密行业的“狂野西部”，并从明年开始全面实施。

该法律最初于 2019 年提出，是为了回应 Meta 的数字货币项目 Diem（以前称为 Libra），旨在清理加密货币领域的欺诈、洗钱和其他非法融资行为，并更广泛地消灭该行业的不良行为者。

从 CNBC Pro 阅读有关技术和加密的更多信息

它还试图解决所谓的稳定币或基于区块链的代币所带来的威胁，这些代币代表政府资金，但得到私营公司的支持。稳定币实际上是与美元等法定货币的价值挂钩的数字货币。

虽然 Tether 和 Circle 的 USDC 不被视为能够破坏金融稳定的“系统性”资产，但来自 Meta、Visa 或 Mastercard 等大公司的私人稳定币可能会构成更大的威胁，并可能损害主权货币，在一些欧盟央行行长看来眼睛。

美国在全球金融中的主导地位及其对消费者保护的关注对其在加密货币监管执法方面的领先地位发挥着至关重要的作用。然而，形势正在不断发展，其他司法管辖区正在稳步加强其加密货币监管和执法框架。

布雷登·佩里

前联邦执法律师和现任合伙人

欧盟加密货币框架的一部分旨在应对威胁，特别是欧元被削弱的威胁，一旦发行人达到了更多的门槛，就无法铸造由欧元以外的货币（如美元）支持的稳定币。每天超过 1 万笔交易。

与此同时，欧盟正在通过其加密资产市场监管（MiCA）朝着加密货币的统一监管框架迈进。

今年，欧盟三大政治机构批准了MiCA，为该法规成为法律铺平了道路。 MiCA 于 2023 年 2024 月生效，但预计要到 XNUMX 年 XNUMX 月才能完全适用。

公司已经准备好利用新规则，Coinbase 已在爱尔兰提交了通用 MiCA 许可证的申请。如果获得批准，Coinbase 将能够将其服务“通行证”进入德国、法国、意大利和荷兰等其他国家。

前联邦执法律师、Kennyhertz Perry 律师事务所现任合伙人 Braden Perry 表示，虽然美国仍然是加密货币行业的最高执法者，但随着其他司法管辖区出台更明确的规则，美国作为监管者的形象“可能正在减弱” 。

“这种看法源于 SEC、CFTC 和 IRS 等美国监管机构采取的积极措施，特别是在解决加密市场的欺诈和安全问题方面。美国高调的法律行动进一步巩固了其严格执法者的形象。”

“然而，其他地区，包括新加坡、迪拜、香港和欧盟，也在制定强有力的监管框架，”佩里补充道。 “虽然这些地区的执法行动可能不会在国际媒体上那么引人注目，但它们拥有重要的、有时甚至是严格的监管机制。”

然而，尽管整个欧盟一直在竞相实施新的加密法，但个别欧洲国家并没有满足于现状。

法国一直承诺对加密货币利润进行减税，并为数字资产公司提供更顺畅的注册流程，以此吸引加密货币公司和交易商来到法国。

据法国金融市场管理局 (AMF) 称，从 1 年 2024 月 XNUMX 日起，法国金融市场管理局 (AMF) 将修改其对加密货币公司的注册要求，以更好地与 MiCA 保持一致。 八月声明 来自监管机构。

与此同时，法国当局对各种加密货币玩家之间的欺诈活动保持着怀疑的态度。 22 月，法国监管机构将 XNUMX 个欺诈网站（包括一些进行加密货币和与加密货币相关的衍生品交易的网站）添加到未经授权的外汇提供商黑名单中。

与此同时，在德国，金融监管机构 Bafin 表示，希望加快加密托管服务许可的步伐，作为向加密市场灌输信任和透明度的更广泛努力的一部分。

英国作为非欧盟成员国，于 6 月通过了一项法律，赋予监管机构监督稳定币的能力。但目前还没有针对加密货币的具体规则。

英国财政部今年早些时候发布了对新加密规则咨询的回应，确认其计划将包括加密托管和贷款在内的一系列加密活动纳入该国监管金融服务公司的现有法律范围内。

今年早些时候，新加坡金融管理局最终确定了稳定币的规则，使其成为世界上首批这样做的司法管辖区之一。新加坡金融管理局以不严重依赖执法行动的明确金融科技和加密货币监管而闻名。

新加坡因 2022 年备受争议的算法稳定币 TerraUSD 的崩溃以及三箭资本 (3AC) 的崩溃而受到严重打击。 Terra 背后的公司 Terra Labs 和 3AC 的总部均位于新加坡。

新加坡的新框架要求稳定币发行机构以低风险、高流动性的资产作为支撑，这些资产必须始终等于或超过流通中的代币价值，并在发行后的五个工作日内将数字货币的面值返还给持有者。赎回请求，并向用户披露储备金审核结果。

与此同时，香港正在就稳定币进行公众咨询，并寻求明年引入监管。

尽管中国在 2021 年禁止了比特币交易和挖矿，但该地区对加密资产的态度日益升温。

香港证券及期货事务监察委员会（证监会）今年早些时候推出了数字资产业务注册制度，对加密货币交易所和基金做出了明确的规定。

到目前为止，只有 OSL Digital 和 Hash Blockchain 两家公司获得了许可证。

由于没有个人所得税、灵活的签证政策以及对国际企业和工人的竞争性激励措施，阿拉伯联合酋长国已成为更广泛的金融科技行业的热门基地。

2022 年，为了引领中东和非洲的虚拟资产行业，阿联酋人口最多的城市迪拜推出了 VARA，即 虚拟资产监管局.

佩里说：“迪拜和阿联酋为加密货币业务创造了有利的条件，为加密货币交易提供了特定的区域和指导方针。”

区块链分析公司 Chainaanalysis 指出，阿联酋的监管机构很早就开始关注加密货币，迪拜在推出加密货币时处于领先地位。 区块链策略 。

Chainaanalysis 报告称：“从那时起，阿联酋监管机构一直走在行业的前列。”

两年后，即 2018 年，阿布扎比全球市场创建了世界上第一个加密货币监管框架，以促进创新，同时保护消费者。

今年早些时候，阿联酋通过了进一步的加密法规 在联邦一级 使 VARA 等监管机构更容易监管该行业并管理自由经济区。

来源链接

#United #States #acts #top #cop #setting #crypto #standards #world

• SEO 支持的内容和 PR 分发。 今天得到放大。
• PlatoData.Network 垂直生成人工智能。 赋予自己力量。 访问这里。
• 柏拉图爱流。 Web3 智能。 知识放大。 访问这里。
• 柏拉图ESG。 碳， 清洁科技, 能源， 环境， 太阳能， 废物管理。 访问这里。
• 柏拉图健康。 生物技术和临床试验情报。 访问这里。
• Sumber: https://cryptoinfonet.com/regulation/united-states-acts-as-top-cop-setting-the-crypto-standards-for-the-world/