个性化投资组合的财富技术

由柏拉图重新发布

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您可以随时选择您想观看、收听和购买的内容，在您的选择中体现您的品味和价值观。我们的投资决策与我们步调一致。产品提供商正在向投资顾问提供建议，以了解他们如何使用技术来保持他们在客户中的信任地位。

“今天的客户希望投资符合他们的价值观，”晨星首席执行官库纳尔卡普尔在 2022 年晨星投资会议上的开幕致辞中说。除了获得回报和管理风险外，客户还希望他们的个人偏好反映在他们的投资组合中。

“主动个性化是新的主动投资，”卡普尔说。 “大规模个性化您的投资组合：这就是您会一遍又一遍地听到的主题。”

晨星会议的 FinTech Showcase 展示了 18 种产品的展示，并围绕以下五个主题进行：

大规模提供投资组合个性化和数据自动化。
专注于客户价值并建立反映这些价值的投资组合，同时提供回报。
使顾问能够轻松添加新的复杂产品（即加密和年金）。
使独立的财务建议更好、更实惠。
使用技术，让财务顾问有更多时间花在客户身上，而不是花在管理上。

以下公司，按展示顺序列出，参加了金融科技展示会。

向量空间生物科学

https://vectorspace.ai/

将其人工智能技术应用于金融服务，以发现全球事件与上市公司之间的“隐藏关系”。结果是自动生成可交易的股票或加密代币篮子，通过做空或其他交易策略提供财务保护。

预录

https://www.pre-rec.com/

为固定收益投资服务提出建议，通常仅适用于大型机构。目标是通过使用建议（想想 Yelp）为较小的机构投资者提供市场数据和知识，使固定收益市场更易于访问、透明和连接。

放大镜

https://magnifi.com/

为顾问提供人工智能技术，使他们能够更轻松地发现符合客户偏好和价值观的投资产品。该服务旨在帮助顾问创建更多个人投资组合和模型，并为资产管理公司提供一个数字分销渠道给顾问。 “个性化的影响建议有助于加深顾问与客户之间的关系，并让客户看到他们的投资组合产生的影响，”顾问销售总监马特巴利说。

特罗韦

https://www.troveapp.co/

使非洲投资者能够轻松、廉价地投资于全球证券。该应用程序与晨星研究相结合，旨在为非洲投资者（无论是在非洲大陆还是在侨民）提供投资教育、低投资最低要求以及部分获得全球证券股份的机会。

钳住

https://vise.com/

构建定制的投资组合，大规模表达个人偏好和愿望。该应用程序根据顾问对个人客户的财务计划进行投资组合构建和投资实现。该公司将其称为财富 3.0 智能投资，与财富 2.0 ETF、指数基金和财富 1.0 互惠基金形成鲜明对比。

寿命

https://www.lifeyield.com/

随着时间的推移最大限度地减少税收以提供额外的投资阿尔法，即使客户退还账户。这家企业技术公司帮助估计终生积累的投资通常会产生复杂的税收影响，并优化税收结构以获取更多财富。

贝内奇

https://www.benetic.com/

为顾问提供管理退休实践所需的第三方服务市场。该公司将自己标榜为“退休福利的亚马逊网站”，让顾问可以访问第三方，并通过类似亚马逊的用户体验跟踪提案和业务流程。

高度零

https://heightzero.co/

使财务顾问和财富管理人员能够以安全和数字化的方式代表其客户投资数字资产。该公司提供了一个开放式架构平台，为顾问提供直接或二级数字资产投资、托管人和交易交易所的选择。

Meetami 创新

https://www.amipro.ca/software

通过提供教育和投资管理系统帮助顾问驾驭数字资产。鉴于许多客户已经在询问或投资数字资产，该公司的目标是支持顾问建立数字资产实践并保留或获得收入。

驱动财富

https://www.drivewealth.com/

提供可快速轻松地将新产品添加到咨询实践的技术。该公司使用 API 和所有资产类别的通用接口，帮助顾问为服务不足和投资不足的客户创造有利可图的产品。

利他主义者

https://altruist.com/product/

通过负担得起的技术建立和扩展投资咨询业务。独立顾问可以通过一个集成的、负担得起的、可定制的技术堆栈来利用以前只有大公司才能使用的数字工具和工作流程。

维泽斯特

https://www.wizest.com/

与投资者选择的专家一起制定交易决策。交易者可以列出他们的投资组合选择并显示回报，而投资者可以选择一组交易者来设计他们的投资组合，就像梦幻足球队一样。 “我们的投资者可以向他们关注的专家学习”，创始人兼首席执行官 Axel Thibon 说。 “专家获得追随者、曝光和品牌建设。投资者获得自我选择但有指导的投资方法：“和我一起做，不要自己做或为我做”。