简单来说
- 稳定币是与法定货币“挂钩”的加密货币。
- 它们可以用作价值存储或记账单位,以及在波动性加密货币可能不太理想的其他用例中。
自成立以来, cryptocurrencies 被特别考虑 不稳定的投资工具 当谈到他们的价格。 这导致价格上涨和崩溃,由于卖方和商人的风险,在某些情况下阻止了加密货币用于日常商品和服务。
那是在哪里 stablecoins 进来吧。理论上说,如果你创造一种与美元等常规法定货币或其他价格相对稳定的货币“挂钩”或附加的货币,它将防止价格波动。
我们将在下面进一步探讨这些内容。
什么是稳定币?
稳定币是声称由法定货币(美元,英镑,谢克尔,卢布等)支持的加密货币。
这个想法是,不同于像 比特币 ,无论采用哪种法定货币,稳定币的价格均保持稳定。
稳定币被用作价值存储或记账单位,以及在其他使用不稳定的加密货币可能不太理想的用例中。 不同的稳定币采用不同的策略来实现价格稳定; 有些是集中的,有些是分散的。
稳定币有哪些例子?
集中稳定币
- ether系绳(USDT): 系链 是最早的稳定币之一,也是最著名的。 它声称它得到了真实的美元储备(“抵押品”)的支持,这是“脱链的”,即在由中央第三方控制的真实位置。
有了这些可以安全存放在银行保险库中的资金,投资者可以确信自己的绳索确实每个价值一美元,从而使价格保持稳定。 稳定币占了很大的比例 48% 所有加密货币交易量唯一的问题是:铸造Tether代币的Tether有限公司从未最终证明该货币确实得到了完全支持,这引起了投资者的怀疑。 (下面有更多内容) - 💰 Gemini Dollar (GUSD)/Paxos Dollar (PAX)/USDC: 由风险资本家开发 Winklevoss双胞胎,区块链启动 的Paxos和加密货币交换 Coinbase (分别与支付平台Circle配合使用),这些稳定币在机构投资者中广受青睐-所有稳定币均已接受华尔街公司的严格审计,并符合当地的监管制度。 随着Tether的信任度降低,这些令牌只会变得越来越流行。
- (表情符号): Filecoin (oneFIL): 由 ICHI 开发的一种用于创建“去中心化货币当局”的协议, 一个文件 是稳定币 Filecoin 网络。 它由 USDC 和 Filecoin 的原生代币 FIL。 其目的是为 Filecoin 网络的更广泛发展提供稳定币,同时也为 Filecoin 存储买家和供应商提供激励和折扣。
黄金支持的稳定币
虽然绝大多数稳定币都由存储在银行金库中的美元支持,但围绕美元和法定货币的情绪减弱,总体上导致了其他资产支持的稳定币的出现,包括各种黄金支持的加密货币。 这些在形式和可用性上有很大不同,但都得到了投资级黄金的支持。
缓存黄金 (CACHE) 是其中最受欢迎的。 每个 CACHE 都有 1 克纯金支持,这些纯金存放在世界各地的金库中。 发送 CACHE 代币相当于每个代币发送 1g 黄金,因为它们可以随时轻松兑换为实物黄金。
还有 系绳金(XAUt) 和 PAX金(PAXG),它们以类似的方式运作,但与一金衡盎司的投资级黄金挂钩。 它们的最低赎回金额也高于 CACHE。
算法稳定币
- 特拉(LUNA) 是分散的稳定币,这意味着它使用复杂的算法来保持稳定,而不是依赖可信赖的第三方。 为此,它平衡了“链上”储备(即资金以智能合约形式持有)与自动供需之间的关系,从而减少了交易者意外(或有意)使价格波动的机会。
- Ampleforth(AMPL) 依赖于类似的过程。 它不是用 1 美元物理支持每个 AMPL,而是使用称为“rebase”的过程来自动调整加密货币的循环供应,以响应供需变化。 如果 AMPL 的价格高于或低于美元参考价格 5% 以上,那么它将增加或减少流通供应量,以将价格推回到 1 美元。 由于此 rebase 与所有钱包成比例,因此 AMPL 持有者始终保持其在整个 AMPL 网络中的份额。
- 戴(DAI) 据说从其他竞争稳定币中脱颖而出,因为它可以被广泛使用,同时保持去中心化和去信任。 戴,由区块链公司创建 MakerDAO, 是一个 ERC20 价值与美元挂钩的代币,可用于以太坊钱包之间的转账。
热门稳定币的完整列表
与美元挂钩
- 系绳(USDT)
- 真实美元(TUSD)
- 双子座美元(GUSD)
- 美元硬币(USDC)
- Paxos Standard(PAX)
- 币安美元(BUSD)
- 戴
- HUSD
- sUSD(SUSD)
- mStable美元(MUSD)
- Ampleforth(AMPL)(算法)
与英镑挂钩
- 币安GBP稳定币(BGBP)
欧元挂钩
- Stasis Euro(EURS)
TRY挂钩
- 比利拉(TRYB)
韩元挂钩
- 币安KRW(BKRW)
黄金支持
- CACHE金(CACHE)
- 系绳金(XAUt)
- Paxos金(PAXG)
其他名称
- 石油(PTR)(石油支持)
- 天秤座(篮支持)
如何使用稳定币?
与大多数数字资产一样,稳定币主要用作价值储存和交换媒介。 当市场暴跌时,它们可以让交易者暂时缓解波动,也可以用于快速增长的去中心化金融世界(DEFI) 用于诸如收益农业、贷款和流动性提供之类的事情。
大多数交易者和投资者通过从交易平台购买稳定币来获得稳定币的敞口,但通常也可以通过将必要的抵押品存入发行公司来铸造新的稳定币,例如美元与 Tether 或实物黄金与 CACHE 黄金。
为什么稳定币如此受欢迎?
稳定币非常受欢迎:例如,Tether 是仅次于 Tether 的第二大交易加密货币 比特币 ,24 小时交易量超过 70 亿美元(在撰写本文时)。
为什么人们选择稳定币而不是比特币等加密货币
他们(相对)稳定。 因为据说它们受到法定货币的支持,所以投资者可以确信他们的代币将始终以每个XNUMX美元的价格出售。 据说这意味着价格不会下跌:硬币价格受信念驱动,因此,如果投资者认为自己的稳定币值得并且每人得到一美元的支持,那么价格应该能够反映这一点。
对于忧心忡忡的投资者来说,它们是避风港。 许多交易所——包括 Binance,世界上最大的——不要让交易者购买法定货币,而只让他们买卖加密货币。 这意味着当情况变得艰难时,投资者通常很难迅速兑现他们的加密货币。 为此,他们可能需要在多个交易所之间转移,甚至等待几天。
这就是稳定币进入的地方。因为它们是加密货币,所以它们存在于大多数交易所中。 然而,由于它们偏向单一法定货币的价值,因此对于寻求在熊市期间确保其资金的投资者来说,它们充当了一种暂时的避难所。 这样,稳定币就像是启用了区块链的美元版本。 那就是他们保留自己的价值。
稳定币的缺点
投资者需要证明硬币有储备支持。 在Tether的案例中,这从未得到最终的结论,有传言称该货币没有抵押,实际上是凭空铸造的。
稳定币不一定稳定。 去年,随着交易员向其中注入资金,双子座美元(Gemini Dollar)几次上涨了几美分。 具有讽刺意味的是,这些投资者的许多资金都来自Tether,此前在某些交易所,Tether的价格已低至0.51美元。 因此,稳定币可以被认为是“相对”稳定的,而不是绝对稳定的,尤其是与诸如比特币之类的易变资产相比时。
Tether 一直 说 它实际上是 100% 由美元支持的,但是当 Tether 发布故障 在 3 月份的储备金中——这是七年来的第一次——事实证明,只有不到 XNUMX% 的 Tethers 实际上是由现金支持的。
美国立法者一般也不喜欢稳定币。 在本月早些时候向国会提交的半年度货币政策报告中,美联储主席杰罗姆·鲍威尔 说过 稳定币需要更严格的监管。
“如果它们将成为支付领域的重要组成部分,我们认为加密资产不会,但稳定币可能会,那么我们需要一个适当的监管框架,坦率地说,我们没有,”他说. 2021 年 XNUMX 月,拜登总统的财政部长珍妮特耶伦, 与顶级监管机构会面 与耶伦国务卿围绕稳定币“讨论机构间工作” 敦促监管机构 “迅速采取行动,确保建立适当的美国监管框架”。
同月,中国央行中国人民银行(PBoC), 敲响了警钟 关于稳定币,中国人民银行副行长范一飞表示,商业组织的全球稳定币“可能给国际货币体系和支付结算体系带来风险和挑战”。 易飞补充说,中国当局“非常担心这个问题”,并采取了未具体说明的措施。
稳定币的未来
随着2017年加密货币热潮的过去,投资者越来越希望稳定币作为试验该技术的更安全方式。 2020年上半年,稳定币的供应量激增94% 的美元11亿元 在六月。 监管机构也正在为他们做准备。 2020年XNUMX月,美国货币监察长办公室(OCC)为国家银行和联邦储蓄协会开了绿灯, 为稳定币发行人持有储备.
随着更多受尊敬的玩家(例如Winklevoss双胞胎,Circle和Coinbase)投入体重, 数字美元一种影子货币,可在不影响其价值的情况下进入区块链法定货币,其吸引力越来越大。
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