FATF 背景
金融行动特别工作组 (FATF) 成立于 1989 年，是一个独立的政府间机构，负责制定和促进保护全球金融体系免受洗钱、恐怖主义融资和大规模杀伤性武器扩散融资的政策。 FATF 建议被公认为全球反洗钱 (AML) 和反恐融资 (CFT) 标准。 FATF 不仅提出建议，而且还根据各国的表现对其进行评估。
2018 年 XNUMX 月，FATF 为虚拟资产 (VA) 和虚拟资产服务提供商 (VASP什么是虚拟资产服务提供商（VASP）？ 虚拟的… 更多) 到它的词汇表。 2019 年，FATF 发布了 VA 指南，并根据行业反馈继续审查和更新该指南。 指导是最后 更新于 2021 年 XNUMX 月，旨在帮助参与虚拟资产活动的国家当局、VASP、金融机构和其他实体了解他们的 AML/CFT 义务以及他们如何有效地遵守这些要求。
FATF 对 VA 的定义
虚拟资产 [VA] 是价值的数字表示，可以进行数字交易或转移，并可用于支付或投资目的。 虚拟资产不包括 FATF 建议中已涵盖的法定货币、证券和其他金融资产的数字表示。 Sumber: FATF 建议词汇表
那么……什么会和什么不会是 VA？
| 什么是 保健 VA的例子 | 什么是 不是 VA的例子 |
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FATF 对 VASP 的定义？
虚拟资产服务提供商 [VASP] 是指建议中其他地方未涵盖的任何自然人或法人，并且作为企业为或代表另一自然人或法人进行以下一项或多项活动或运营：
- 虚拟资产与法定货币之间的交换；
- 一种或多种形式的虚拟资产之间的交换；
- 虚拟资产转移（将虚拟资产从一个虚拟资产地址或账户转移到另一个）；
- 保管和/或管理能够控制虚拟资产的虚拟资产或工具； 和
- 参与和提供与发行人要约和/或出售虚拟资产相关的金融服务。 来源： FATF 建议词汇表
那么……什么是 VASP，什么不是 VASP？
| 企业或服务 保健 一个 VASP | 企业或服务 不是 一个 VASP |
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为什么正确定义 VASP 如此重要？
一旦实体被归类为 VASP，从而属于 FATF 标准的范围，就会触发广泛的监管要求：
- 必须至少在创建它们的司法管辖区获得许可或注册。 一些司法管辖区在地方层面有额外的要求；
- 要求各国确保 VASP 制定、评估和减轻 AML/CFT 预防计划，以识别和验证客户身份、制定政策、程序、记录保存、培训、报告、内部控制、合规官和独立审查；
- 引入“旅行规则”（建议 16）。 它要求受监管的实体进行客户尽职调查（建议 10），并确保有关超过 1,000 欧元交易的各方的某些信息随交易“传递”到接收实体，包括：(i) 发起人的名称、地址或国民身份证，(ii) 受益人姓名； (iii) 用于处理交易的每个帐号或唯一的交易参考号。 旅行规则应适用于两个义务实体（例如，两个 VASP 或一个 VASP 和一个传统金融机构）之间的 VA 转移，但不一定适用于 VASP 和一个传统金融机构之间的交易。 未托管的钱包在其解释性信＃1172中，计算机办公室 更多 （不由第三方金融机构或其他受监管实体持有或管理的加密钱包）；
- 根据《银行保密法》或其他法规报告可疑交易。
最后，FATF 建议根据所提供的服务而不是它们是否符合定义的具体措辞来分析 VA 活动。 指导说明“国家不应根据实体用于描述自身或用于其活动的技术的命名或术语来应用其定义。 FATF 标准中的义务源于提供的基础金融服务，而不考虑实体的运营模式、技术工具、分类账设计或任何其他运营特征。”
FATF 2021 年 XNUMX 月更新指南： https://www.fatf-gafi.org/media/fatf/documents/recommendations/Updated-Guidance-VA-VASP.pdf
FATF 的 FATF 标准和方法简单指南： https://www.fatf-gafi.org/media/fatf/documents/bulletin/FATF-Booklet_VA.pdf
相关 CipherTrace 博客文章（08 年 2021 月 XNUMX 日）： https://ciphertrace.com/what-exactly-is-a-
虚拟资产服务提供商 vasp/
