什么是虚拟资产服务提供商（VASP）？

Cryptocurrency加密货币（或加密货币）是一种数字资产。 更多，数字资产，可转换虚拟货币……对于同一概念，似乎有无数的术语表。 如果那还不够， 加密货币交换允许客户交易加密货币的企业 更多 也可以称为虚拟资产服务提供商（VASP什么是虚拟资产服务提供商（VASP）？ 虚拟的… 更多）、虚拟资产实体、数字资产客户（DAC）、 货币服务业务（MSB）2011年，FinCEN发布了最终规则，该规则定义了货币服务... 更多，或其他取决于上下文的其他系列分类。 尽管有些可能倾向于将与虚拟资产相关的任何和所有实体称为VASP（就像它们可能将所有虚拟资产称为“加密”一样），但是在不同实体之间存在一些关键区别 数字资产实体数字资产实体是一系列交易的总称。 更多 影响该实体监管方式的类型。

数字资产实体（DAE）

数字资产实体是基于加密货币交易的一系列业务的总称。 数字资产实体包括虚拟资产服务提供商（VASP），例如加密货币交易所和ATM，它们本身就是金融机构，此外还有赌博场所，孵化器和其他使用加密货币但并不总是被归类为金融机构的实体。 备用名称包括虚拟资产实体和加密资产实体。

数字资产客户（DAC）数字资产客户是使用以下内容的数字资产实体： 更多

 数字资产客户是使用银行或其他正规金融机构的服务的任何数字资产实体。 DAC最早是在2020年初美国财政部针对MY Safra银行的OCC执法行动中用来描述基于加密货币的广泛客户的。

30,2020年XNUMX月XNUMX日，货币监察长办公室（OCC）对总部位于纽约市的美国银行MY Safra银行（MYSB）发出了第一笔与加密货币有关的执法行动。 执法行动包括停止和停止命令，该命令完全集中在反洗钱不足（AML）行为上，以遵守和监视银行的数字资产客户（DAC）。 这些实体包括 cryptocurrency 交流， 比特币 ATM运营商，虚拟OTC以及其他与加密相关的业务。

查看更多 https://ciphertrace.com/occ-hits-new-york-based-bank-with-first-ever-enforcement-action-for-lack-of-crypto-aml-compliance/

虚拟资产服务提供商（VASP）

当数字资产实体从事某些涉及虚拟资产的金融活动时，AML / CFT和其他义务可能适用于该实体，以作为货币转账者。 这些数字资产实体可以称为虚拟资产服务提供商（VASP）或从事可兑换虚拟货币的货币发送者，具体取决于监管机构或政策制定机构。

VASP被金融行动工作组（FATF）定义为代表其客户执行以下一项或多项行动的企业：

• • 虚拟资产与法定货币之间的交换；
  • 一种或多种形式的虚拟资产之间的交换；
  • 虚拟资产转让；
  • 保管和/或管理或虚拟资产或能够控制虚拟资产的工具；
  • 参与和提供与发行人提供和/或出售虚拟资产有关的金融服务；

该定义涵盖了一系列加密业务，包括交易所，ATM运营商，钱包保管人和对冲基金。 金融行动特别组织还建议，VASP与传统金融机构一样，应遵守严格的AML / CTF和KYC要求。

FATF的VASP定义旨在捕获特定的财务活动和功能，而不依赖于特定的实体类型，而是“该人如何使用[虚拟资产]以及为谁谋取利益”。 根据FATF的规定，如果一个人（自然人或法人）从事商业活动（以上“代表他人或代表他人”）在上述项目符号列表中所述的任何活动，则他们是VASP，无论他们使用何种技术进行涵盖的VA活动。

这意味着有些数字资产实体（例如，矿工）根据其活动和功能可以归为VASP，也可以不归为VASP。 虽然单个矿工的活动可能不足以将其归类为VASP，但如果矿工从事上述任何活动，其活动就可以。 例如，根据FinCEN规定，如果采矿池运营商仅将虚拟资产转让给池成员或合同购买者以分配所赚取的金额，则将不被视为汇款人，“因为这些转让对于提供服务必不可少。” 但是，如果领导者将他们的管理和租赁服务与代表池成员的托管虚拟货币钱包的服务结合在一起（即，根据FATF的清单来保护虚拟资产），那么领导者将被视为从事账户交易的资金传输者货币转账。

是 去中心化交易所（DEX）DEX或分散式交易所是一种加密货币，例如： 更多 VASP？

根据FATF的指导，分散交易所（DEX）是VASP，应对此进行监管。 DEX或任何其他分散式（分布式）应用程序（DApp），其所有者/运营者或两者兼有，如果它们“促进或进行价值的交换或转移（无论是使用VA还是传统法定货币），都属于VASP的定义。 ……”同样，开发DEX的人在代表另一自然人或法人从事促进或开展先前列出的活动的业务时，也可能是VASP。

各国必须能够确定如何最好地减轻与集中式和分散式VASP业务模型相关的风险。 FinCEN在2019年XNUMX月的指南中阐明了他们在DApps上的立场，并指出：“适用于CVC自助机亭等机械代理的监管解释适用于接受和传递价值的DApp，无论它们是否以营利为目的。 因此，当DApp执行货币传输时，货币传输者的定义将适用于DApp，DApp的所有者/运营者或两者。

为何重要：所有VASP都是货币服务业务（MSB）

虽然在交换数字资产，虚拟资产和加密货币方面可能并没有太大区别，但在不使用虚拟主机时将其称为VASP并不意味着该实体可能实际上没有承担某些AML义务。 了解不同的类型可以使每个数字资产实体承担的不同义务更加清晰。 例如，根据FATF标准的VASP也将被FinCEN标准视为MSB，这意味着它们在BSA中承担特定的AML义务。 相反，并非所有VASP都属于欧盟关于加密货币的AMLD5法规。

随着新法规的发展，从现有资源库中选择正确的术语可以通过防止引入新术语或创建与已经形成的定义冲突的名称来缓解混乱。 可以在下面找到一些谈论VASP和加密货币的常用方法。

• 金融行动工作组（FATF）–虚拟资产服务提供商（VASP）； 虚拟资产
• 金融犯罪执法网络（FINCEN）–货币传送器/货币服务业务； 可兑换虚拟货币（CVC）
• 美国商品期货交易委员会（CFTC）–指定合约市场（DCM）； 虚拟货币
• 证券交易委员会（SEC）–数字资产交易平台； 数字资产
• 欧盟AMLD5 –从事虚拟货币与法定货币之间交换服务的提供商； 虚拟货币