排名前 10 位的加密货币占总加密货币市值的相当大一部分，但实际上还有数千个较小的代币和项目构成其余部分。 有时，出于我们将要讨论的各种目的，您会想要将一种加密货币换成另一种。 这曾经需要出售一个代币换取法币，然后用法币购买第二个。 在代币之间跳转是一种昂贵且低效的方法，但在代币互换创新之前，这是一种常态。
接下来，我们将深入探讨如何交换加密货币，包括一些关键特性和优势。
在这篇文章中
什么是加密交换？
加密交换允许您立即将一种加密货币换成另一种加密货币，而无需进行加密货币到法定货币的交换。 节省时间和支付更少的费用是显而易见的好处，但这远不是用户参与交换的唯一原因。
加密令牌实际上是其原生区块链王国的钥匙，为持有者提供其生态系统内的各种好处。 代币持有者可能有机会对指导项目未来的社区治理提案进行投票，或者抵押他们的份额以换取被动的利息收入。 交换使加密用户更容易探索区块链的更远范围，并成为他们希望支持的多个项目的一部分。
有时需要交换才能支付只能以特定区块链的原生代币支付的交易费用。 其他时候，交易员将进行代币互换，希望利用他们认为即将到来的市场走势。 参与某些协议，例如 分散式金融（DeFi)，只能通过特定的区块链完成。 这意味着如果你是比特币用户，如果你想访问 DeFi 生态系统，你可能需要交换一些以太坊或其他 ERC-20 兼容代币。
加密交换与交换/贸易
诚然，“交换”和“交易”这两个词可以被视为同义词，但在加密术语中，它们具有完全不同的含义。 虽然最终的结果本质上是一样的（以一枚硬币开始，以另一枚硬币结束），但它们各自的过程却大相径庭。
交易需要将一种加密货币兑换成法定货币，然后用您获得的法定货币购买另一种代币。 如果在加密货币交易所进行，您将受到他们在交易双方收取的任何佣金或其他费用的打击。
另一方面，交换允许用户无缝地转移一种加密货币以获得等值的另一种加密货币。 交易即时发生，无需先将加密货币兑换为法定货币。 加密货币交易所提供各种“交易对”，即可以在其平台内交换的资产组合。 不同的掉期服务提供不同的交易对，那些允许在两个非常小或不知名的硬币之间进行掉期的服务可能更难找到。
我如何交换加密货币？
交换是加密用户中的一项流行活动，因此各种类型和规模的服务现在都提供交换。 加密交换发生在三个主要场所：
- 在钱包内（如 BitPay 钱包）
- 去中心化交易所
- 集中交流
在 BitPay 钱包内交换
直接从交换 BitPay钱包 是一种在一个地方方便地保持对您的加密货币的完全控制的简单方法。 BitPay 钱包是一个 非托管钱包 （又名自我托管），这意味着没有第三方持有您的加密货币。 您可以完全控制您的资产，BitPay 只是协助进行交易。 BitPay 与 Changelly 合作，为最流行的区块链中的 50 多种硬币提供低费用交换。
优点
- 快速交换顶级代币
- 交换的加密货币保留在您控制的自我托管钱包中
- 用户友好的流程； 需要很少的技术知识
- 高掉期限额
- 与手动交换相比，消除了人为错误的可能性
缺点
- 交换模糊令牌的一些限制
第 1 步：点击交换
打开您的 BitPay 钱包并点击 互换 主屏幕上的选项。
第 2 步：选择您的交换对
选择您要交换的加密货币（从) 和你想收到的令牌 (交换到). 然后输入您要兑换的加密货币数量（法币或 sats/gwei）。
第 3 步：查看掉期详情并确认
您将看到一个交换详情页面，其中包含交换摘要，包括支出资金、关联费用和您将收到的加密货币总量。 此优惠将过期，请务必及时确认兑换。 接受 Changelly 条款并滑动以确认交换。
开始在 BitPay 钱包中兑换
在 DEX（去中心化交易所）上交换
去中心化交易所 (DEX) 不涉及中央管理机构，而是使用自动执行的智能合约进行监管。 DEX 是点对点的，这意味着它们允许用户在没有中间人的情况下直接交换加密货币。 您通常可以判断一项服务是否是 DEX，因为它们的名称通常包含“交换”一词。 一些流行的选项包括 Uniswap、PancakeSwap 和 SushiSwap。
优点
- 通过 DEX 进行更多匿名交易
- 提高安全性； 无需信任第三方
- 没有第三方持有您的私钥
- 几乎可以兑换任何硬币
缺点
- 用户友好度较低； 需要更多的技术诀窍
- 交易规模可能受到较小项目或硬币的低流动性的限制
在 CEX（集中式交易所）上交换
集中式交易所，例如 Coinbase 或 Kraken，是由中央组织拥有或运营的平台，可促进用户之间的交易。 许多 CEX 提供加密交换服务，主要通过可用交易对的多样性及其交易费用来区分他们的产品。 由于大多数用户都是从中心化交易所开始他们的加密货币之旅，因此它们被设计为用户友好型。 作为托管服务的一部分，您在交换中收到的加密货币将继续受到交易所的控制。
优点
- 高流动性允许更大的交易量
- 平台易于使用，适用于所有加密体验级别
- 所需技术知识少
缺点
- 必须将私钥安全委托给第三方
- 交易所决定提供哪些交易对
什么是原子交换？
就像您永远不会将柴油放入传统发动机中一样，尝试将加密货币发送到不兼容的区块链可能会导致灾难，包括资金损失。 例如，您不能将比特币发送到以太坊地址，反之亦然。 为了安全地跨区块链执行交易，需要进行原子交换，这是一种在两个不同区块链之间交换加密货币的点对点方法，无需任何第三方参与。
原子交换包括内置功能，要求双方在交易完成之前完成某些预定步骤。 原子互换利用一种称为哈希时间锁合约 (HTLC) 的东西，它施加了某些交易条件和时间限制，要求它们也必须在规定时间内完成。
其工作原理的简化版本如下。 爱丽丝和鲍勃同意用她的 25 ETH 换取他的 1.5 BTC。 首先，Bob 必须创建一个他将 BTC 发送到的智能合约地址。 该合约将自动生成访问资金所需的唯一加密密钥。 基于此密钥，智能合约还生成密钥的加密（或“散列”）版本，然后 Bob 将其发送给 Alice。
使用这个散列密钥，爱丽丝可以验证鲍勃确实存入了他的资金。 但是，在交换条件全部满足之前，她无法提取资金。 然后，爱丽丝必须根据散列密钥生成她自己的合约地址，她可以在其中发送她的 ETH。 一旦 Bob 认领了 Alice 在智能合约中锁定的资金，Alice 访问 Bob 存款所需的密码就会自动显示。
交换加密货币是否应纳税？
可怕的“应税事件”是任何诚实的加密货币交易者的祸害。 众所周知，在美国国税局 (IRS) 看来，任何加密货币到法定货币的交易都被视为应纳税。 但许多人不知道的是，即使是加密交换也被视为应税事件，因此需要缴纳资本利得税。
我可以兑换哪些加密货币？
在上述选项之间，您几乎可以将任何加密货币兑换成任何其他加密货币，尽管有些掉期可能更难找到。 如果使用中心化交易所 (CEX)，您的选择将受到公司决定提供的交易对的限制。 通过去中心化交易所 (DEX)，只要交易双方都有意愿，就可以进行任何两个加密货币的点对点交换。
