简单来说
- Aave是一种去中心化的借出协议,它使用户无需借助集中式中介机构即可借出或借用加密货币。
- 用户将数字资产存入“流动资金池”,该现金池成为协议可以借出的资金。
什么是Aave?
AAVE 是一种分散式金融(DEFI)协议,使人们无需经历集中式中介就可以借出和借用加密货币。 当他们借钱时,他们就赚到了利息。 当他们借钱时,他们支付利息。
Aave建立在 以太坊 网络。 网络上的所有令牌也使用以太坊 blockchain 处理交易; 他们被称为 ERC20 令牌。
该协议本身使用分散的自治组织,或者 DAO。 这意味着它是由持有AAVE代币并与之投票的人操作和管理的。
您知道吗?
在更名为Aave之前,该产品被称为ETHLend。 两者都是由芬兰法律系学生Stani Kulechov领导的团队开发的。
贷款如何在Aave上运作
传统上,要获得贷款,您需要去拥有大量流动现金的银行或其他金融机构。 银行会要求提供抵押品(如果是汽车贷款,那将是汽车所有权本身),以换取贷款。 然后,您每个月将本金和利息支付给银行。
DeFi是不同的。 没有银行。 反而, 聪明的合同 (这是自动执行交易的计算机代码,例如,如果代币价格达到一定阈值,则进行出售)会很繁重。 DeFi将中间商从资产交易,期货合约和储蓄帐户中删除。
实际上,这意味着您可以从人而不是金融机构那里获得以加密货币形式的贷款。 但是,您仍然必须提供抵押。 在试图免除法币的DeFi系统中,这意味着其他加密货币令牌。
而且由于加密货币非常易变,因此DeFi平台要求超额抵押。 因此,对于Aave上的$ 500加密货币贷款,您需要在其他加密货币中提供比该金额更多的金额。 如果价格暴跌并且抵押品的金额不再涵盖您借入的金额,则可以清算您的抵押品,这意味着协议将其用来偿还您的贷款成本。
Aave目前拥有超过20种基于以太坊的资产池,包括 stablecoins 系链, 戴,美元硬币和双子座美元。 其他市场包括 链环, 基本注意令牌及 Uniswap.
您为什么要借用加密货币?
尽管买卖加密货币通常更有意义,但在某些情况下借用它是可行的。 最明显的原因之一是 套利。 如果您看到代币在不同交易所上以不同的汇率交易,则可以通过在一个地方购买并在另一个地方出售来赚钱。
但是,由于考虑到交易费用和利差后,差异往往很小,因此您必须拥有大量的加密货币才能获得可观的利润。
这就是Aave的快速借贷出现的地方。Aave率先使用了快速借贷,人们无抵押地借入加密货币,用它购买资产,出售该资产,然后在同一笔交易中返还原始金额,同时赚取利润。
流动资金池如何运作
让我们回到DeFi。 在去中心化金融的早期,如果您想借用资产,则必须在平台上找到某人借给您-价格和双方都同意。
从那时起,事情发展了。
Aave跳过了点对点借贷的整个过程,而是选择了什么 池对等贷款。
工作原理如下:用户将数字资产存入“流动资金池”。 这些成为协议可以借出的资金。 任何将其令牌存入池中从而“提供流动性”的人都会收到新的aToken。 (“ a”代表“ Aave”。)因此,如果将DAI存入流动资金池,您将获得aDAI作为回报。
作为aToken持有者,您将获得该平台的短期贷款以及这些aToken的利息。 如果您将代币存入已经有大量剩余流动资金的池中,您将不会赚到多少。 但是,如果您急需令牌,那么您将获得更多收益。
借款人也是如此—利率取决于您所借的东西。
为什么每个人都不这样做?
有两个原因。 首先,您必须将加密货币转移到Aave中才能开始使用该平台。 您不能只使用信用卡或借记卡购买。 (以太坊的交易成本很高,有些人不愿转移较小的金额)。
其次,涉及风险因素,清算是Aave管理债务并确保人们仍然能够获得贷款的关键部分。
如果清算抵押品后仍然没有足够的流动性,则Aave会提供故障保险,称为安全模块。 在该池中是用户已存入的AAVE令牌。 如果一切平静,他们将获得更多的AAVE补偿。 如果系统需要注入资金,它将清算AAVE代币。
AAVE令牌有什么用?
用户可以发布AAVE令牌作为抵押。 当他们这样做时,他们的借贷限额就会提高。 借用AAVE的人也可以绕过借贷费用,如果将其作为抵押品可以享受费用折扣。
Aave可在包括Binance和Huobi Global在内的许多不同的加密货币交易所进行交易或购买。
我在哪里可以找到更多信息?
Aave只是几种DeFi借贷协议之一。 对于其他人,请查看:
资料来源:https://decrypt.co/71963/what-is-aave-inside-the-defi-lending-protocol
- "
- 7
- 账号管理
- 所有类型
- 财富
- 办公室文员:
- 自主性
- 银行
- binance
- 借贷
- 购买
- 买房
- 资本
- 汽车
- 现金
- 佣金制度
- 合同的
- 成本
- 情侣
- 信用
- 加密
- 加密贷款
- cryptocurrency
- 加密货币交换
- 戴
- 借记卡
- 债务
- 分散
- 分散财务
- 分散贷款
- DEFI
- 需求
- 数字
- 数字资产
- 已优惠
- 美元
- 早
- 复仇
- 交换
- 换货
- 费用
- 金融
- 金融
- 金融机构
- 姓氏:
- Flash
- Free
- 资金
- 期货
- 双子座
- 全球
- 治理
- 高
- 创新中心
- HTTPS
- Huobi
- Huobi Global
- 包含
- 机构
- 机构
- 兴趣
- 参与
- IT
- 加入
- 键
- 法律
- 导致
- 贷款
- 友情链接
- 液体肥产线
- 清算
- 流动性
- 贷款
- 市场
- 钱
- 移动
- 网络
- 秩序
- 其他名称
- 员工
- 平台
- 平台
- 池
- 矿池
- 车资
- 产品
- 利润
- 价格表
- RE
- 原因
- 风险
- 实现安全
- 出售
- 感
- So
- 开始
- 学生
- 系统
- 象征
- 令牌
- 贸易
- 交易
- 交易
- 交易
- USD
- 美元硬币
- 用户
- 投票
- 什么是
- WHO
- 合作