什么是预付费诈骗？ SEC 建议：不要花钱借钱

• 美国证券交易委员会 (SEC) 对“预付费骗局”发出警告，提醒公众不要冒充合法贷款或融资公司，要求预付存款。
• 该骗局涉及通过承诺提供福利或经济收益以换取预付款来欺骗受害者，通常发生在“Telegram”和社交媒体等平台上。
• 提醒公众核实金融交易的合法性，警惕潜在诈骗。

美国证券交易委员会 (SEC) 对一种名为“预付费骗局”的新骗局发出警告。市民应提高警惕，谨防冒充注册贷款或融资公司提供贷款但要求借款人支付按金或预付款的冒名顶替者。 

什么是预付费骗局？

根据委员会的说法，“预付费骗局”是一种欺骗形式，其中个人或实体经常伪装成合法的服务提供商、贷款人或组织，向受害者索取预付款或费用，承诺提供更大的福利、服务、或未来的经济收益。

预付费骗局是如何发生的？

证券交易委员会 指出，犯罪者可能会谎称提供贷款，并要求潜在借款人在贷款处理或授予之前支付预付费用或押金。 

一旦受害者支付预付款，诈骗者通常会消失而不会提供承诺的贷款或服务。

委员会表示，诈骗行为经常发生在“Telegram”和其他社交媒体平台上。受害者被添加到与假借款人的群聊中，这些借款人声称在假贷款或融资公司的帮助下获得了贷款。 

此外，美国证券交易委员会指出，群聊中的个人经常使用非菲律宾语或听起来像外语的语言。 

需要注意的危险信号

预付款

真正的贷方在提供贷款之前不会要求预付款、押金、手续费或预付费用。如果您在接受任何服务之前遇到需要支付大额付款的要求，请务必小心。

不切实际的承诺

诈骗者经常做出看似好得令人难以置信的承诺，例如无论信用记录如何，都保证贷款获得批准。如果报价显得过于慷慨或不切实际，借款人必须保持谨慎。

施压策略

欺诈者可能会采用高压策略来迫使个人快速做出决策，这也可能是。对于付款或个人信息请求的紧迫性要小心。

匿名者s 或未经验证的平台

如果交易或通信发生在匿名或未经验证的平台上，例如私人消息应用程序或社交媒体，则可能会引起担忧。合法企业通常在已建立且可验证的平台上运营。

缺乏官方文档

合法的借贷或融资交易涉及适当的文件和合同。投资者必须确保他们与注册公司打交道。如果该过程缺乏透明度或缺乏官方文件，则可能表明存在骗局。

不专业的沟通

糟糕的语法、拼写错误或看似不专业的沟通都可能表明存在诈骗。使用其他语言也可能是一个危险信号。合法企业在互动中保持专业标准。

外国或无法追踪的联系人

诈骗者可能在国外进行操作或使用无法追踪的联系信息。如果难以验证公司或个人的合法性，请务必谨慎。

无物理地址

合法企业通常有实际地址。如果贷方或融资公司不提供可验证的实际位置，则可能是一个危险信号。

主动提供

如果您通过电子邮件、短信或电话收到主动提供的贷款要约，请务必小心。合法的贷款人通常不会随意提供贷款。

SEC 提醒和建议

合法的贷款或融资公司在提供贷款之前不会向借款人索要押金、手续费或预付费用。 

委员会强调，个人应仔细研究任何涉及预付费用的金融交易，因为这通常表明存在潜在的骗局。此外，呼吁公众保持警惕、留意并避免参与此类计划。

上个月，美国证券交易委员会警告公众“充电和任务诈骗”，诈骗者利用虚假电子商务平台，冒充亚马逊和 Shopee 等信誉良好的公司，以承诺佣金和奖励来引诱个人投资。该计划类似于庞氏骗局，尽管承诺奖励，但仍使用新投资者的资金向早期投资者支付虚假利润。

本文在BitPinas上发布： 美国证券交易委员会 (SEC) 对预付费骗局发出公开警告

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