摄氏度网络是一家破产的加密货币借贷平台和加密货币利息账户提供商; 它为储户提供数字资产的利息。 突然,Celsius 于 13 年 2022 月 2022 日停止了所有提款、掉期和转账。8 年 12 月,该公司已向客户借出总额达 XNUMX 亿美元,管理资产近 XNUMX 亿美元。
摄氏度于11年13月2022日根据美国破产法第2023章申请破产,创始人亚历克斯·马辛斯基于XNUMX年XNUMX月被捕; 司法部指控马辛斯基“策划了一项计划,通过一系列有关摄氏度平台基本安全的虚假声明来欺骗摄氏度的客户。”
什么是摄氏度网络?
摄氏度是一个加密货币利息账户和借贷平台; 以摄氏度存储加密货币资金每周都会为您带来利息。
在它的 ”关于我们”页面上,它标榜自己是“一个已被大银行放弃的精选服务平台——比如公平收益、零费用和闪电般快速的交易。” 本质上,加密货币零售银行的功能与传统银行类似:
- 您将加密货币存入Celsius应用程序。
- 然后,公司将这些资金借给零售和机构借款人。
- 每个星期一,您都会收到摄氏度从这些贷款和其他活动中获得的收入的付款。 摄氏团队夸耀 将公司收入的 80% 返还给用户。
另一方面,人们可以通过以加密货币作为抵押品从摄氏度获得贷款。 与大多数传统贷款服务不同,Celsius 贷款不需要信用检查,通常在几分钟内即可获得批准。
巅峰时期,Celsius 拥有约 300,000 万活跃用户(钱包价值超过 100 美元),注册用户超过 1.7 万。
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摄氏度提供的利率是合理的——BTC和ETH等代币的利率在3%到6%之间,其他特定代币的利率高达18%以上。 当然,这种模式似乎并非不可持续——摄氏度声称仅通过贷款和支付利息之间的利差来赚取收入。
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然而,在幕后,Celsius 正在积极地将用户存款投资于各种高风险计划。 不仅仅是它所宣传的机构和零售贷款,Celsius 还积极参与 DeFi 部署(Aave、Maker、Compound 和 BadgerDAO 等应用程序中的数十亿资本)、挖矿(购买昂贵的挖矿设备并准备扩张) 比特币采矿业务),甚至各种交易策略。
摄氏度是一家私有的中心化公司,其大部分余额都存在于链外,只有摄氏度的内部团队最能清楚地了解其运营情况。 广大公众只能从Celsius公司公告、半公开材料(由Celsius发布)、Alex Mashinsky AMA、轶事报道以及Twitter/Telegram/Discord上可信度可疑的谣言中拼凑出Celsius健康状况的万花筒。
在冻结所有用户提款之前,Celsius 被认为 非常受用户信赖– 在冻结之前的几天里,许多用户驳斥了谣言(事实证明这是真的),认为这是加密货币社区中普遍存在的典型 FUD。
摄氏网络将信徒从国际社区中拉出来,看到他们的加密货币资产变成了看似被动的投资工具。
为什么摄氏网络失败?
管理着数十亿美元的资产,很难想象一家声称奉行保守的加密货币借贷策略的公司会这么快破产。
在摄氏短暂的历史中,接缝处的裂缝开始在不同的时刻显现出来。
2021 年 XNUMX 月,Celsius 合作伙伴兼加密货币托管人 Prime Trust 断绝了合作关系,因为 Prime Trust 的风险团队对摄氏度“无休止地重新抵押资产”的策略表示担忧。
换句话说,摄氏度将相同的资产一遍又一遍地借给不同的各方。 在稳定的市场中,这可能会带来更好的收益率。 任何剧烈的市场波动,例如与 LUNA 和 UST 崩溃相关的市场波动,都将产生严重的负面后果。
摄氏将自己宣传为一家安全且值得信赖的公司,但通过令人难以置信的杠杆商业模式来促进其增长。 Celeste 在全球拥有超过 1.7 万客户,是加密货币借贷领域最大的实体之一。
最终打破Celsius的一系列事件是:2022年XNUMX月UST崩盘,导致市场大幅下行,在传闻该公司因UST脱钩而受到严重影响的情况下,成千上万的客户纷纷将资金撤出Celsius并崩溃。
该公司和非常面向公众的首席执行官亚历克斯·马辛斯基(Alex Mashinsky)将驳回所有有关该公司失去用户资金的消息,并将这些说法驳回为“代言人”和恶意第三方散布错误信息的谣言。
就在停止提款的前几天,马辛斯基在他每周一次的“询问马辛斯基任何事情”会议上声称,“摄氏度拥有数十亿美元的流动性,对吧,我们为每个人提供即时访问。”
他在 CoinCentral 采访,以及。
三天后,由于“极端的市场状况”,摄氏暂停了所有客户提款,以“稳定流动性和运营”。
市场继续两位数下跌,Celsius 代币跌幅三分之一至 0.21 美元; 一年前它的交易价格接近 7 美元。 Celeste停止提款的消息甚至导致无关的能量饮料公司CelsiusHoldings的股价下跌10%。
摄氏度发现自己隐藏着灾难性损失和流动性不足的秘密,例如在质押合约中锁定了超过 460,000 枚 ETH。
摄氏于 11 年 13 月 2022 日根据美国破产法第 XNUMX 章申请破产,并于次日提交声明报告 公司资产负债表出现1.2亿美元的缺口。 该平台上剩余的 32 亿美元加密货币存款总额中,Celsius 约占 5.5%。
在 4.7 亿美元的总负债中,Celsius 欠其用户(无担保债权人)5.5 亿美元。 通过其第 11 章破产选择,偿还将首先优先支付给有担保债权人,然后是无担保债权人,然后是股权持有人——这实际上使数十万用户的资产被锁定在平台上。
马辛斯基现在声称该公司“做出了事后证明是某些糟糕的资产部署决策”
Celeste手头剩余的167亿美元现金将用于支持其破产期间的运营。
祝贺 Celsius 的律师和顾问,他们现在有望通过 140 亿美元的费用,以牺牲被遗忘的受害者为代价 @马辛斯基卑鄙的 3B 美元欺诈行为。 🦄 pic.twitter.com/PwYJ8JLwKO
- 凸轮船员(@camcrews) 2023 年 3 月 20 日
截至撰写本文时,Celsius 已向其律师和银行家支付报酬 超过 175 亿美元的费用,蚕食欠债权人的金额。
亚历克斯·马辛斯基被捕
Mashinsky 于 27 年 2022 月 XNUMX 日辞去摄氏度首席执行官一职。 他被捕并被指控七项欺诈罪 2023 年 115 月,美国司法部对他进行了指控。如果所有罪名均成立,他可能面临最高 XNUMX 年的监禁。
他以 40 万美元的保释金被释放,但他不认罪。
摄氏是庞氏骗局吗?
摄氏未能正确地向用户披露其商业模式和风险,导致许多用户的生计陷入破产法庭的痛苦之中。 摄氏度肯定是 被指控为庞氏骗局,它与 CEL 代币的一些交易让人想起庞氏骗局,但这似乎并不是故事的全部。
尽管它粉饰了风险并公然向公众撒谎,看似无休无止的再抵押、不负责任的杠杆商业模式以及缺乏流动性的头寸, 摄氏的失败指出了加密货币中心化公司运营的灰色地带的固有风险。
BlockFi、Voyager Digital、Hodlnaut 和 Genesis Global Capital 等其他加密货币贷款机构都陷入了 Terra Luna 崩溃、三箭资本损失和 FTX 惨败的冲击波中。
2022 年的大多数倒闭都是由于高度波动的市场中高杠杆的中心化公司之间的乱伦关系造成的。
最后的想法:Celsius 网络的下一步是什么以及我们可以学到什么?
区分很重要 真正的去中心化金融 和 在 DeFi 中运营的中心化参与者- 就连Celsius,在关闭所有提款以准备破产的过程中,也必须向其三大 DeFi 贷方(Compound、Aave 和 Maker)偿还超过 500 亿美元,否则将自动面临损失超过 1 亿美元抵押品的风险。
问题在于,Celsius Network、Voyager Digital 和 Hodlnaut 等中心化公司可能会完全混淆他们对链下用户存款所做的事情。 所有那些隐含地相信他们的资产一旦进入平台就毫无疑问仍然是他们的财产的用户, 很快就出现了相反的情况.
曾经活跃的 摄氏 Reddit 社区 暂时变成了一个支持小组,许多用户声称在该平台上损失了几笔工资、几年的收入以及毕生积蓄。 Reddit 页面现在大部分都是垃圾邮件。
其他社区,例如 Telegram 上的摄氏度零售追回保护小组,已经在噩梦般的漫长破产过程中表达了用户权利并共享信息。
截至撰写本文时,Celsius 用户已对由 Celeste 法律团队提出的破产后计划进行了投票,他们将获得一定比例的加密货币和一定比例的新公司股权, 飞轮海,赢得了收购摄氏度资产的竞标。
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