如何应对风险

如果在不列颠之战期间，一位伦敦人选择推迟晚上散步，直到情况变得更安全，你就不会指责他是一只胆怯的猫。 但如果你的朋友拒绝离开他的家，理由是盆栽植物可能会掉到他的头上，你可能会扬起眉毛。

金融风险的情况也类似：有些风险会让您在交钱之前犹豫不决，而另一些风险则不然。 没有人会说最理想的情况是完全没有风险。 事实上，一个经济体实际上可能需要承担一定的风险才能保持繁荣。 您的个人财富也是如此。 风险管理的问题在于评估不同类型风险的可能性和潜在影响。

风险对不同的人也有不同的影响。 去年，当 SEC 主席加里·詹斯勒 (Gary Gensler) 对某些名人推广加密产品提出指控时，他提醒公众，这些人的高财富水平大大降低了他们将资金投入数字资产所面临的风险。 百万富翁可以承受的风险可能对你我来说是无法承受的。

风险的主要类型有哪些？如何处理它们？

系统性风险

系统性风险是影响整个市场或行业或其中很大一部分的风险。 利率风险就是一个例子：当美联储加息时，可能的影响将波及广泛的经济领域。 另一个例子是政治风险：当两国之间发生敌对行动时，就像 2022 年 XNUMX 月俄罗斯和乌克兰之间发生的那样，两个相关国家及其以外的一系列行业都可能会受到影响，如果事态恶化，这些行业可能会受到影响。手（正如我们在接下来的几个月中确实看到的那样）。 这同样适用于通胀风险，正如我们去年所经历的那样，通胀风险往往会对经济产生广泛的影响。 这种类型的风险很难减轻。 人们所能做的就是调整他们的时间范围之类的事情 交易工具 并尽可能对冲已知风险的资产。

系统性风险的一个很好的例子是外汇风险。 如果美国公司购买日本制造的产品，则可能会规定以日元付款。 然后，如果在合同签署和交货日期之间日元相对于美元升值，美国公司可能必须为同一次交货支付额外的美元。 这称为交易风险。 或者，当一家美国公司在其日本商店获得大部分收入时，它必须将所有这些收入折回美元，这同样可能受到汇率变化的影响。 像这样的转换风险通常可以通过使用远期合约或期权等先进金融产品来解决。

非系统性风险

还有与特定行业、部门或产品相关的风险类型。 这些都是非系统性的，因为它们是由特定且独特的因素驱动的，这些因素不一定会影响经济的广泛领域。 今年 6 月，由于美国监管机构对加密货币行业的打击，比特币的新年涨势遭遇阻碍。 比特币在短短三天内下跌了 100%，最大的 5 种数字货币中值下跌了 9%。 Venn Link Partners 的 Cici Lu 解释说，价格暴跌是因为“社会担心监管钟摆会剧烈地转向另一个方向”。 相比之下，一篮子流动性质押代币——类似于加密货币，但不易受到监管压力——单日飙升 XNUMX%。

凡是有打压风险的地方，证券就会下跌，但并不是所有地方都没有打压。 这就是为什么管理这种风险变得更简单——使用古老的多元化策略。 如果您的金融交易涉及不同行业的证券，并且每个行业都有其与特定风险因素的相关性，那么您的个人风险就会降低。 同样，您可以分散投资不同类型的资产，例如债券、ETF 和股票。 或者，您可能希望将资金分散到绑定在不同地理区域的资产上。 这样，全球某个特定地点的政治或气候危机就不会一下子摧毁您的所有资产。

总结

金融交易中存在的风险需要调整，而不是避免。 如果没有风险，我们就不会那么有动力去衡量资产的真实价值，或者将我们的资金投入有价值的企业，而不是无用或有害的项目。 金融交易需要的是一种有条理的方法来面对和评估风险，您应该在金融工具的特定背景下阅读该方法。

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