机构去中心化金融 (DeFi) 是一种趋势，指的是将 DeFi 软件协议与适当的保障措施相结合，以确保金融完整性、合规性和客户保护，是一个快速增长的行业，在产品创新加速、采用率高的背景下兴起数字资产，以及整个 DeFi 行业的增长。
在一个 新报告、Oliver Wyman Forum、新加坡星展银行、摩根大通的 Onyx 和日本的 SBI Digital Asset Holding，着眼于新兴的机构 DeFi 领域，深入介绍了该行业的全部内容，同时展示了它带来的机遇。
该报告将机构 DeFi 定义为 DeFi 协议对现实世界资产进行代币化的应用，结合监管机构要求和客户期望的保护和控制级别，包括使金融机构能够遵守反洗钱 (AML) 规定的身份解决方案了解您的客户 (KYC) 法规、强大的网络安全和追索机制。
该报告称，代币化是一种发行代表现实世界资产的数字代币的过程，这一趋势因其许多潜在好处而吸引了许多金融公司的兴趣。 其中包括自动化和去中介化带来的效率提升、透明度、流动性潜力和资产可交易性的提高，以及更快和可能更高效的清算和结算。
标记化还允许资产的部分所有权。 反过来，这可以降低投资壁垒，并促进散户投资者以更具包容性的方式进入以前负担不起或分割性不足的资产类别，例如房地产、股票或债务配售，从而提供更多进入市场的机会，否则这些市场将保留给大型企业投资者。
报告称，如今，追求代币化的努力正在顺利进行，涵盖支付工具和资产。
在支付方面，它指出，世界各地的中央银行正在加紧努力发行现金数字表示和开发中央银行数字货币（CBDC）。 它引用了国际清算银行 (BIS) 2021 年的一项调查，该调查发现 90% 的中央银行正在研究 CBDC 的潜力，其中 26% 的中央银行正在积极开发 CBDC 或开展试点项目。
在私营部门，稳定币市场的增长达到了市值 十亿美元 今年早些时候，有迹象表明投资者对此感兴趣，并证明投资者对现金的数字表示越来越满意。
在资产方面，报告指出，代币化正在全球范围内迅速回升，贸易量继续稳步增长。 例如，使用代币化政府债券的 Broadridge 分布式账本回购平台在推出后的头几周内就达到了 35 亿美元。
摩根大通于 2020 年 430 月推出的 Onyx 数字资产日内回购申请已经处理了超过 XNUMX 亿美元的回购交易。
该报告称，随着行业为发展现实世界资产代币化所做的努力，DeFi 在过去三年中迅速崛起，创新在各种金融生态系统中蓬勃发展，并通过去中心化交易所、借贷协议和其他解决方案吸引了数十亿美元的流动性。
尽管 DeFi 迄今为止在公共区块链领域很普遍，但这些可编程和自执行业务流程的协议可用于与任何代币化资产进行交互。
报告称，在传统金融领域，代币化与可编程性相结合可能会对更广泛的行业产生深远影响。 特别是，由于减少了中后台运营和自动化，它可以节省大量成本。 它还可以通过实现原子结算来降低风险，并引入与 DeFi 协议的可组合性相关的新商机。
DeFi 的显着优势，资料来源：Oliver Wyman 论坛、DBS、JP Morgan 的 Onyx、SBI Digital Asset Holdings，2022 年
机构 DeFi 在过去一年中发展强劲，推出了新的解决方案并建立了合作伙伴关系，以应对诸如数字资产交易差距、KYC 和 AML 相关问题以及监管合规性等挑战。
例如，数字身份验证提供商 Blockpass， 组队 今年早些时候与 EMURGO 合作，为 Cardano 生态系统项目提供链上 KYC 服务。 EMURGO 是 Cardano 区块链及其官方商业部门的创始实体。
2022 年 XNUMX 月，DeFi 基础设施和技术公司 Liquid Meta 与区块链驱动的数字身份解决方案提供商 Civic 结成战略合作伙伴关系，为 DeFi 带来安全的许可身份服务。 该合作伙伴关系还专注于使 Liquid Meta 能够为获得许可的去中心化应用程序 (dApp) 提供资本流动性。
DeFi 机构格局概览，来源：Blockdata，2022 年
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