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继 FTX 崩盘，储备证明一直是一个热门话题，投资者社区要求交易所提供其加密货币持有量的证明。
但它们到底是什么，为什么它们很重要？
储量证明 (PoR) 是一种技术，用于确认交易平台或加密货币公司实际上在其代表客户保管的数字资产中拥有 1:1 的支持。
企业经常使用第三方机构来进行认证。 为了帮助投资者了解中心化交易所的财务状况以及他们是否有足够的资金来匹配客户的存款，他们发布了带有一些警告的结果（将在下面进行更详细的解释）。
自趋势开始以来，已经进行了各种各样的证明，其中一些为公司提供了比其他公司更高的可信度。
基于默克尔树的储量证明
PoR 协议采用 Merkle Tree 证明将大量数据组合成一个散列并确认数据集的准确性是一种执行证明的技术。
PoR 协议使用加密证明检查用户余额和交易的合法性。
基于默克尔树的 PoR 证明可以由加密货币交易所以快照的形式定期发布，例如每周、每月或每季度。 作为替代方案，企业可以提供可在其网站上访问的实时证明。
虽然快照可能足以证明加密货币公司在特定时间点的偿付能力，但实时证明是确认交易所储备的首选，因为它们使任何人都能随时检查交易所是否真正持有资金。
Chainlink 推出储备证明协议
储量证明系统由 Chainlink实验室，该组织创建了著名的去中心化预言机网络。 根据 Chainlink Labs 的说法，这项技术“旨在让跨越 Web2 和 Web3 的项目通过自动验证来证明资产储备。”
该系统于 2020 年推出，将 Chainlink 节点连接到交易所的 API、保险库地址和储备证明智能合约，网络上的任何其他账户都可以查询该智能合约，以确定交易所的加密货币储备是否等于其负债. 该系统的第一个用户是 TrueUSD 稳定币。
其独立于区块链的技术提供有关在特定协议下存入、借入和抵押的金额的信息。
此外，交易所可以使用 Chainlink 的机制来保证他们不会发行比储备更多的代币的承诺。
哪些市场有储备证据？
在 FTX 崩溃之前，某些交易所和加密货币借贷平台，包括 Kraken、Nexo、BitMEX 和 Gate.io，都在推动引入自己的储备证明。
然而，2022 年 XNUMX 月的事件表明，更多的交易平台正试图创建自己的储备证明，其深度因交易所而异。
其中包括全球交易量最大的加密货币交易所 Binance，它推出了一个基于 Merkle Tree 的比特币和以太坊系统。 OKX、Crypto.com、ByBit也采用了相关策略。
Coinbase另一方面，声称由于它是一家上市公司，它已经提供了经过审计的 SEC 文件以证明其储备。
然而，这家总部位于旧金山的加密货币交易所在 25 月 XNUMX 日表示，“链上会计是未来”，它正在研究“利用更多加密原生方法证明储备的几种新方法”。
Coinbase 最近推出的 500,000 美元开发者资助计划是该计划的一部分。
这些赠款的目的是
[协助个人或团体]正在推进链上会计、与资产或负债证明相关的隐私保护技术（包括零知识技术的应用）和/或密切相关技术的最新技术水平。
存在哪些顾虑？
从理论上帮助确保客户资金安全，并以加密方式证明公司有足够的流动性，准备金证明无疑是一个积极的举措。 但是，它也会给用户一种虚假的安全感。
除极少数例外情况外，交易所不会向消费者披露公司的负债，因此用户必须依赖审计师对相关资产的证明。 这是因为交易所仅提供平台链接地址上持有的资产的快照。
这种情况可能会导致交易所利用其储备证明来看起来透明而不披露其实际偿付能力风险。
根据 Kraken CEO Jesse Powel，证明必须包括这三个要素：客户负债总额（审计员必须排除负余额）、用户可验证的密码证明每个账户都包含在总数中，以及证明保管人对钱包所有权的签名。
币安 XNUMX 月的证明受到了鲍威尔的特别批评，他将其标记为“无知或故意歪曲”，并声称“没有负债的资产披露毫无意义”。
对不起，但没有。 这不是 PoR。 这要么是无知，要么是故意的误传。
默克尔树只是胡说八道，没有审计师来确保你没有包括负余额的账户。 没有负债的资产报表毫无意义。 https://t.co/b5KSr2XKLB
- 杰西鲍威尔（@jespow） 2022 年 11 月 25 日
关于币安的更多异议
为了减轻对其财务状况的担忧， Binance 要求全球审计、税务和咨询公司 Mazars 的南非分部创建额外的储备证明报告。
根据上周发布的信息，在评估时，币安控制的范围内资产超过其平台总负债的 100%。
然而，该报告引发了相当大的争论，专家指出，如果没有详细说明币安内部控制的有效性，例如维护正确账簿和记录的流程，Mazars 的评估就毫无意义。
此外，Mazars 的研究实际上是一封长达五页的信件，而不是一份官方审计报告，正如最近的一份报告所指出的那样 华尔街日报文章. 它强调，Mazars 没有“提供意见或保证结论”，这意味着它不担保这些数字，但它没有讨论 Binance 内部财务报告程序的有效性。
应币安的要求， 玛泽说 它使用“商定的程序”开展工作，并且“没有对所需方法的适当性作出任何陈述”。
最重要的是，信中的数字基本上表明币安的比特币只有 97% 被抵押，币安发言人解释说
3% 的“差距”是由于 BTC 通过保证金或贷款计划借给客户，这些客户可能使用了报告范围之外的代币作为抵押品。
不久之后，为 Crypto.com 和 Kucoin 进行了类似认证的 Mazars 宣布，它将不再与任何加密货币公司合作。
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