金融服务行业受到严格监管已不是什么秘密，这只是该行业面临的挑战之一。除了 COVID-19 大流行给几乎每个行业带来的普遍负担外，金融服务公司还试图应对去全球化和数字化颠覆。
为了取得成功，金融服务机构需要保持积极主动并继续帮助推动创新。当他们根据业务和运营的未来目标调整预算和资源时，重新调整数字战略的优先顺序至关重要，以便在市场持续波动和变化的情况下成为赢家。
为了做到这一点，首席财务官 (CFO) 必须与首席信息官 (CIO) 和其他技术领导者保持同步，以保持创新向前发展。
疫情引发的现实
尽管金融服务业面临一系列挑战，但无法回避的事实是，全球大流行已经造成了一些严峻的影响。最近 罗兵咸永道 行业评估 列出了金融服务领导者在制定未来计划时需要把握的一系列宏观趋势。其中：COVID-19衰退将降低受监管行业（包括金融服务业）的风险承受能力，以支持“实体”经济在明年进入复苏阶段。
此外，该公司表示，低利率将继续给商业模式和利润率增加一层波动性，而去全球化将进一步协调金融机构的规模与其所在国家的国内生产总值。普华永道认为，这将导致持续的离岸外包并增加整个行业的运营风险。最后，该公司表示，疫情不会推迟——实际上可能会加速——许多国家和地区监管措施的制定和实施。
优先考虑数字创新
数字化转型几乎是每个行业的首要任务，但对于金融服务行业的高管来说，它的重要性似乎稍低一些。最近 维度研究调查 的首席财务官和高级财务领导者发现，来自金融服务和保险组织的 65% 的受访者认为数字化转型投资是其业务成功的关键。这比调查中检查的任何其他行业都要低；例如，81% 的制造业受访者表示数字化转型投资对其成功至关重要，科技行业、零售业和建筑业的受访者比例分别为 79%、75% 和 73%。当被问及时，金融服务受访者将优化现有技术投资视为他们希望首席信息官更多采取的首要 IT 举措。
这就是 CIO 可以为 CFO 同行提供帮助的地方。与首席信息官建立牢固的关系不仅有助于首席财务官在转型方面推动更多创新，而且有助于实现其他更广泛的业务目标。首席信息官具有独特的优势，可以传达哪些数字计划可以提供最近的价值和投资回报率，以及哪些项目值得暂时搁置。有了这些知识，首席财务官就可以向其他决策主管解释为什么推动数字创新对企业的健康发展至关重要。
在大多数情况下，尤其是在这种环境下，更安全的选择是专注于较小的举措，随着时间的推移逐步推动数字战略向前发展，而不是进行漫长且成本高昂的基础设施检修，这种检修可能在三到五年内不会产生切实的成果（或更多的）。每隔几个月就能获得一次快速胜利，展示整个组织的附加价值，并展示 为什么 数字化转型努力的背后。
领导者必须投资于他们最有价值的资产：员工
随着金融服务公司（就像几乎所有其他行业一样）重新评估其在大流行后形势下的战略，越来越明显的是，赢家正在对员工进行投资。该行业几乎每个组织都希望在来年允许员工继续以某种方式远程工作，这意味着首席财务官和首席信息官有机会帮助他们的企业为员工提供在工作时保持生产力所需的资源远程。
最近 Gartner 研究 《金融数字化未来》指出，疫情证明，效率是以牺牲灵活性为代价的，企业需要为正确的投资提供资金，以提高员工的绩效，在可预见的未来，这可能会成为混合型劳动力。这意味着为员工提供保持生产力所需的硬件，同时在涉及业务运行的组织范围系统时进行明智且高效的投资。
根据该报告，财务专业人士和组织有机会减少这种环境中的浪费和冗余。我认为，实现这一目标的一种方法是不要屈服于 ERP 和其他类型的商业软件供应商，在所谓的“最新和最好的”更新上投入过多。这些供应商可能不想让你听到的事实是，大多数企业可以通过维护他们已有的系统而不是投资最新版本的系统来保持同样的效率、生产力和安全性——这是这个行业的主要必须。一切只是因为供应商说是时候这样做了。
数字化转型并不是一个全有或全无的命题。采取更加谨慎的方法并在有意义的情况下逐步投资，可以为组织释放资金，以其他方式进行投资，以帮助促进员工成长、发展并最终提高生产力。
最后，这是首席财务官和首席信息官可以合作帮助员工保持生产力的关键领域，从而推动组织向前发展。当首席信息官确定支持技术支持企业数字化转型愿望的战略领域时，首席财务官可以向其他领导者说明为什么这些举措具有良好的商业意义。
Renee Wells 担任 Rimini Street 产品战略副总裁。她是一位拥有 27 年 IT 和企业软件经验的资深人士，在网络工程、管理咨询、产品营销和产品管理方面拥有丰富的经验，在担任现职之前，她曾在 AT&T 担任过多个领导职务。
