18月XNUMX日，美国财政部内部发布了一系列有关数字资产跨境转移的提案。
美国财政部金融犯罪执法网络 (FinCEN) 发布 旨在堵住数字资产流动漏洞的提案。在发布公告中，FinCEN 还征求了公众的意见。该措施称为“旅行规则”，影响跨境转账。
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该提案的主要推动力是对私有数字钱包的改变。每当 VASP 向虚拟资产服务提供商汇款时，虚拟资产服务提供商现在都必须要求个人提供 KYC 信息。 电子钱包把钱转出。显然，这甚至适用于将加密货币从 VASP 发送到您自己的钱包。这似乎适用于金额超过 10,000 美元的变动。 VASP 必须报告交易。
然而，如果转账金额超过 3,000 美元，交易所仍需要保留此类信息。因此，从社会资本角度来看，KYC 措施将是相同的。
拟议的变化应该使数字资产世界的这一方面更加符合法定银行业务。旅行规则是一项长期存在的跨境转账法规。
政府将中央银行数字货币（CBDC）纳入该法规中。然而，FinCEN 使用不同的名称来称呼 CBDC：法定货币数字资产（LTDA）。
不是财政部的主意
隐私爱好者会对美国财政部拟议的监管措施抱怨不已，但这一变化的动力是显而易见的。这些变化将使美国的数字资产环境更接近法定相关银行业务的环境。此外，他们还将从2019年开始满足金融行动特别工作组（FATF）的建议。实际上，从FATF的角度来看，美国有点晚了——这本来应该在夏天完成。
但 FinCEN 确实有一个想法
FinCEN 的提议是在 提案 将不报告限额从 3,000 美元减少到 250 美元。这将影响法定货币和加密货币跨境交易。 FinCEN 声称这一变化将有助于执法部门和国家 保安 兴趣。截至 11 月中旬，公众意见已被接受。
菲亚特的黑暗面
这些措施出台之际，FinCEN 文件泄露的影响正在波及市场。贝因加密 报道 13 月 2 日，文件显示，1999 年至 2017 年间，银行洗钱至少 1.3 万亿美元。根据文件，其中至少 XNUMX 万亿美元是通过德意志银行进行的。