ملخص تنفيذي: أصبحت العملات المستقرة أساسًا لكثير من اقتصاد العملة المشفرة بفضل تقلبها المنخفض وثقة المستثمر. باستخدام بروتوكولات DeFi ، من الممكن ليس فقط الاحتفاظ بهذه الأصول الرقمية الثابتة ، ولكن أيضًا استخدامها لتوليد الدخل ، أو محصول. قد يقوم المستثمرون بذلك عن طريق توفير السيولة لأسواق العملات المشفرة ، أو عن طريق جمع الفوائد عند إقراض عملاتهم المستقرة. ستجد هنا ملف أعلى استراتيجيات زراعة عائد عملات مستقرة لمستثمري العملات المشفرة.
ما هو Stablecoin Yield Farming؟
Stablecoins هي أصول رقمية مرتبطة بأصول حقيقية مثل العملات الورقية أو السندات أو الذهب.
زراعة الغلات هي طريقة لكسب المكافآت على عملاتك المشفرة عن طريق وضعها للعمل في تطبيقات DeFi.
الجمع بين الاثنين ، زراعة محصول العملة المستقرة هو وضع عملاتك المستقرة للعمل في بروتوكولات DeFi ، لكسب الفائدة عليها.
عادةً ما توفر زراعة عائدات العملة المستقرة عوائد أعلى من الخدمات المالية التقليدية (مثل كسب الفائدة في حساب التوفير التقليدي أو القرص المضغوط).
في حين أن المنتجات التقليدية التي تحمل فائدة توفر لك المزيد من الأمان في شكل تأمين مصرفي وحماية FDIC ، يمكن أن توفر لك زراعة عائدات العملات المستقرة المزيد من العائدات. (غالبًا ما يؤدي ارتفاع المخاطر إلى مكافآت أعلى.)
من ناحية أخرى ، يمكن أن تكون العملات المستقرة وسيلة لتقليل مخاطر استخدام أصول التشفير الأخرى لكسب العائد.
على سبيل المثال ، لنفترض أن Robin تودع في بروتوكول إقراض مثل Aave على أمل جني فائدة على ممتلكاتها. ومع ذلك ، نظرًا للطبيعة المتقلبة للأصل ، ينخفض سعر ETH ، مما يترك Robin مع خسارة.
إذا كان Robin يستخدم بدلاً من ذلك أصلًا ثابتًا مثل USDC أو USDT ، فإنها تظل غير متأثرة بعواصف تقلب العملات المشفرة ، وبالتالي تظل قيمة أصولها آمنة.
في حين يُنظر إلى العملات المستقرة عمومًا على أنها بدائل أكثر أمانًا للأصول الرقمية الأخرى ، فهي ليست خالية تمامًا من المخاطر. مع ذلك ، فإن الطريقتين الشائعتين لتوليد الدخل من العملات المستقرة هما:
- توفير السيولة في DEXs: المساعدة في إنشاء سوق من خلال تجميع أصولك مع مستثمرين آخرين لتسهيل الصفقات للحصول على حصة من رسوم التداول.
- أصول الإقراض على بروتوكولات الإقراض: المساعدة على تسهيل القروض للمقترضين ، والحصول على حصة من فوائد القرض.
يمكن تحسين هذه الاستراتيجيات من خلال بروتوكولات مختلفة يمكن أن توفر عائدًا أكبر للمستخدمين.
أفضل إستراتيجيات زراعة العائد على عملات Stablecoin
الإستراتيجية رقم 1: توفير السيولة
فيما يلي بعض البروتوكولات والأنظمة الأكثر شيوعًا التي يمكن استخدامها للمساعدة في توفير سيولة السوق ، مع تحقيق عائد في شكل حصة من رسوم التداول.
منحنى
منحنى هو DEX شائع يتخذ منهجًا مختلفًا عن صانع السوق الآلي النموذجي (AMM). تم تصميم البروتوكول بشكل أساسي للتبديل بين الرموز المميزة ذات الأوتاد المتطابقة ، مثل العملات المستقرة. هذا يعني رسوم منخفضة ، وانزلاق بسيط ، وانخفاض مخاطر خسارة غير دائمة.
تم تحديد رسوم المقايضة في Curve بنسبة 0.04٪ وفي كل مرة يقوم فيها شخص ما بالتداول ، يتم تقسيم هذه الرسوم بين مزودي السيولة.
يمكن للمتداولين أن يصبحوا مزودي السيولة عن طريق إيداع الرموز الخاصة بهم في مجموعات للحصول على الرموز المميزة LP التي يمكن تجميعها لتلقي الرموز المميزة CRV الخاصة بالبروتوكول. هذا هو الحافز الرئيسي لمزود السيولة ، لأنه يمنحهم القدرة على تعزيز المكافآت على السيولة التي يقدمونها حتى 2.5 مرة عن طريق قفل التصويت CRV لتلقي veCRV ، مما يعزز أرباح CRV ويوفر قوة تصويت إضافية.
APY التمويل
في الصميم، APY التمويل بأتمتة عملية الزراعة الغلة. إنه ينشئ جسرًا بينك وبين استراتيجيات الزراعة المعقدة من خلال تقديم واجهة واحدة فقط لإيداع أموالك. بعد الإضافة إلى مجمع السيولة ، يقدم لك البروتوكول رموز LP التي تمثل حصتك في المجمع. في الخلفية ، تقوم APY.Finance بتوجيه أموالك عبر العديد من منصات DeFi.
حتى كتابة هذه السطور ، يتيح APY.Finance ودائع DAI و USDC و USDT ويقدم APY حتى 1.8٪. يسمح لك البروتوكول أيضًا بتعزيز مكافآتك حتى 2.5x عن طريق قفل رمز الحوكمة APY لفترة محددة.
م ثابت
م ثابت هو بروتوكول مصمم لتوحيد وتقوية العملات المستقرة. يحاول تحقيق ذلك من خلال إنشاء سلة من الأصول التي تقبل عملات USDC و DAI و USDT و TUSD المستقرة. تُعرف هذه العملات المستقرة بشكل فردي باسم "basset" ، وكلما تم إيداع basset في mStable ، يقوم البروتوكول بصنع الرموز المميزة لـ mUSD. حجتهم هي أن mUSD أكثر أمانًا من العملات المستقرة الأخرى لأنها مدعومة بالعديد من العملات المستقرة.
علاوة على توفير السيولة للحصول على حصة من رسوم التداول ، يحتوي البروتوكول على منتج يُعرف باسم "حفظ" والذي يسمح لك بإيداع رموز mUSD وكسب عائد من الأصول الأساسية من خلال بروتوكولات مثل Compound and Aave.
المالية
تمويل Ellipsis هي شوكة صلبة لمنحنى ، وبالتالي فهي تسهل بالمثل مقايضات العملات المستقرة مع انخفاض الرسوم والانزلاق. يسمح لك البروتوكول بإيداع الأصول في مجمعات السيولة لكسب حصة من رسوم 0.04٪ على التداولات عبر رموز LP. يمكن تخزين هذه الرموز المميزة للرمز المميز الأصلي للبروتوكول EPX ، والذي يمكن قفله بشكل أكبر لمنح دفعة مكافأة تصل إلى 2.5x لمزودي السيولة.
الإستراتيجية رقم 2: الإقراض
في حين أن منصات الإقراض المركزية تعرضت لانتقادات في الآونة الأخيرة ، إلا أن نظيراتها اللامركزية تجنبت هذه المشكلات بفضل الشفافية والضمانات المفرطة للقروض التي تقدمها.
Aave
Aave هو بروتوكول يسمح للمستخدمين بإقراض واستعارة العملات المشفرة ، من نظير إلى نظير. يتم تمويل هذه القروض من قبل المقرضين ، ولكن يجب على المقترضين الإفراط في الضمانات (أي طرح أكثر مما يقترضون كدفعة مقدمة) حتى يتمكن البروتوكول من تصفية الضمان إذا انخفض إلى ما دون حد معين للسداد السريع.
يسمح لك Aave بإقراض الأصول المختلفة ، بما في ذلك العملات المستقرة مثل BUSD و USDC و DAI و USDP. يحتوي بروتوكول الإقراض على أكثر من 20 سوقًا ، ويقدم ما يصل إلى 3٪ APY على بعض العملات المستقرة.
مركب
مركب هو بروتوكول آخر يسمح لك باستعارة وإقراض العملات المشفرة. عندما تقوم بإيداع أي توكن ERC-20 - على سبيل المثال ، USDC - فإنك تتلقى مبلغًا معادلاً من رموز cUSDC. هذه الرموز المميزة لها عائد من حيث أنه عند استردادها ، ستتلقى الرموز المميزة الأصلية بالإضافة إلى الفائدة المدفوعة.
حاليًا ، يدعم Compound العملات المستقرة مثل DAI و USDC و USDT. علاوة على ذلك ، يتم توزيع الرمز المميز للبروتوكول ، COMP على المقرضين والمقترضين كل يوم.
يحتوي المجمع على أكثر من 15 سوقًا ويقدم ما يصل إلى 2 ٪ APR على بعض العملات المستقرة مثل USDC.
ما هو Stablecoin الأفضل لزراعة المحصول
دائرة USDC هي حاليًا واحدة من أفضل العملات المستقرة لزراعة المحاصيل. شهدت العملة المستقرة ارتفاعًا نيزكيًا في عام 2021 مدعومًا بشكل أساسي من DeFi. استخدم العديد من المستثمرين العملة المستقرة كبديل لـ USDT. في الواقع ، في العام الماضي فقط ، USDC تجاوز USDT لتصبح العملة المستقرة مع أكبر عرض في Ethereum. مما يعني أن العديد من المستثمرين يثقون في USDC لتلبية احتياجات زراعة عائد عملاتهم المستقرة في Defi.
عملت الدائرة بجد لبناء ثقة المستثمرين والنشر تقارير التصديق الشهرية التحقق من أن USDC مدعوم بالكامل بالنقد وما يعادله. ومع ذلك ، فإن جميع العملات المستقرة تحمل درجة معينة من المخاطر ، بما في ذلك خطر إغلاق الحكومة.
المستثمر الوجبات الجاهزة
يعد التمويل اللامركزي حاليًا أحد أقوى حالات الاستخدام للعملات المستقرة.
في حين أن السوق الهابطة كانت صعبة على شركات DeFi ، فقد أجبرتها على التركيز على تحفيز المستخدمين من خلال "عائد بروتوكول حقيقي" ، أي مشاريع حقيقية تحقق أرباحًا حقيقية.
(هذا بالمقارنة مع "نموذج الانبعاثات الرمزية" غير المستدام في الماضي ، والذي دفع مكافآت APY عالية بشكل غير واقعي لجذب المستخدمين.)
في حين أن الهدف طويل الأجل من العملات المستقرة هو أن تكون بمثابة عملة يومية للمستخدم العادي ، فقد أثبتت في الوقت نفسه أنها مناسبة لمستثمري العملات المشفرة الذين يتطلعون إلى كسب المزيد من ممتلكاتهم.
- محتوى مدعوم من تحسين محركات البحث وتوزيع العلاقات العامة. تضخيم اليوم.
- بلاتوبلوكشين. Web3 Metaverse Intelligence. تضخيم المعرفة. الوصول هنا.
- المصدر https://www.bitcoinmarketjournal.com/stablecoin-yield-farming-strategies/
- 1
- 2%
- 2021
- 7
- a
- aave
- القدرة
- استمر
- حسابي
- التأهيل
- في
- إضافي
- بعد
- الكل
- يسمح
- البديل
- بالبدائل
- AMM
- كمية
- و
- آخر
- التطبيقات
- نهج
- APY
- حجة
- الأصول
- ممتلكات
- محاولات
- الآلي
- صانع السوق الآلي
- الأتمتة
- المتوسط
- تجنب
- المدعومة
- مدعومة بالنقد
- خلفية
- البنوك والمصارف
- سلة
- دب
- تحمل السوق
- أصبح
- أقل من
- أفضل
- ما بين
- السندات
- زيادة
- الاقتراض
- المقترضين
- الاقتراض
- BRIDGE
- نساعدك في بناء
- BUSD
- حمل
- الحالات
- النقد
- CD
- مركزية
- مركز
- معين
- دائرة
- عملات معدنية
- مطبوعات
- جمع
- تأتي
- COMP
- الشركات
- مقارنة
- مجمع
- مركب
- جوهر
- يخلق
- خلق
- CRV
- التشفير
- الاقتصاد التشفير
- المستثمرين تشفير
- تشفير الأسواق
- الأصول التشفير
- العملات الرقمية
- العملات القوية الاخرى
- العملة
- حاليا
- منحنى
- منحنى المالية
- DAI
- يوم
- اللامركزية
- الصدمة
- منصات التحدي
- بروتوكولات DeFi
- الدرجة العلمية
- الايداع
- أودعت
- الودائع
- تصميم
- التنفيذ المباشر
- مختلف
- رقمي
- الأصول الرقمية
- وزعت
- إلى أسفل
- كسب
- الأرباح
- أرباح
- اقتصاد
- انبعاثات
- تماما
- معادل
- مرادف
- ERC-20
- ethereum
- حتى
- كل
- كل يوم
- كل يوم
- مثال
- تسهيل
- يسهل
- شلالات
- زراعة
- مؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية
- رسوم
- الرسوم الدراسية
- أمر
- العملات الورقية
- تمويل
- مالي
- الخدمات المالية
- نار
- تناسب
- تركز
- للعائد
- شوكة
- النموذج المرفق
- دورة تأسيسية
- تبدأ من
- الوفاء
- تماما
- الممولة
- أموال
- إضافي
- على العموم
- توليد
- توليد
- دولار فقط واحصل على خصم XNUMX% على جميع
- منح
- يعطي
- هدف
- ذهبي
- خير
- الحكم
- حكومة
- تجمع
- يد
- الثابت
- شوكة الصلب
- مساعدة
- مساعدة
- هنا
- مرتفع
- أعلى
- عقد
- القابضة
- أمل
- لكن
- HTTPS
- مطابق
- صورة
- تحسن
- in
- حافز
- بما فيه
- دخل
- بشكل فردي
- بدلًا من ذلك
- التأمين
- مصلحة
- السطح البيني
- مستثمر
- المستثمرين
- مسائل
- IT
- معروف
- أكبر
- اسم العائلة
- العام الماضي
- متأخر
- يؤدي
- مغادرة
- إقراض
- المقرضين
- الإقراض
- بروتوكول الإقراض
- صفى
- سيولة
- تجمع السيولة
- تجمعات السيولة
- مزود السيولة
- مزودي السيولة
- قرض
- القروض
- مقفل
- شعار
- طويل الأجل
- أبحث
- خسارة
- منخفض
- رسوم منخفضة
- LP
- الرئيسية
- جعل
- صانع
- يصنع
- القيام ب
- كثير
- تجارة
- صانع السوق
- الأسواق
- ماكس العرض
- معنى
- يعني
- غضون ذلك
- نيزكي
- طريقة
- ربما
- قاصر
- مال
- شهريا
- الأكثر من ذلك
- متعدد
- محلي
- الطبيعة
- إحتياجات
- عرض
- عروض
- ONE
- طلب
- أصلي
- أخرى
- الإفراط في الضمانات
- مدفوع
- الماضي
- وسائل الدفع
- الند للند
- فترة
- منصات التداول
- أفلاطون
- الذكاء افلاطون البيانات
- أفلاطون داتا
- المزيد
- تجمع
- حمامات
- الرائج
- ممكن
- قوة
- الهدايا
- السعر
- عملية المعالجة
- المنتج
- المنتجات
- مشروع ناجح
- الحماية
- بروتوكول
- البروتوكولات
- ثبت
- تزود
- المقدمة
- مزود
- مقدمي
- ويوفر
- توفير
- وضع
- وضع
- حقيقي
- مال حقيقي
- العالم الحقيقي
- تسلم
- يستلم
- خلص
- تقليص
- لا تزال
- السداد
- تمثل
- مكافأة
- الجوائز
- ارتفاع
- المخاطرة
- روبن
- طرق
- أكثر أمانا
- السلامة
- قال
- مدخرات
- حساب التوفير
- تأمين
- خدمة
- خدماتنا
- طقم
- مشاركة
- إغلاق
- وبالمثل
- عزباء
- انزلاق
- So
- بعض
- شخص ما
- انقسم
- مستقر
- stablecoin
- Stablecoins
- راهن
- العواصف
- استراتيجيات
- تعزيز
- هذه
- تزويد
- الدعم
- مقايضة
- سويفت
- يأخذ
- شكر
- •
- من مشاركة
- عتبة
- عبر
- الوقت
- إلى
- رمز
- الرموز
- تيشرت
- الإجمالي
- تجارة
- الصفقات
- تجارة
- رسوم التداول
- تقليدي
- الشفافية
- الثقة
- tusd
- نموذجي
- لم تتأثر
- مع
- التي تقوم عليها
- USDC
- دولار أمريكي
- USDT
- تستخدم
- مستخدم
- المستخدمين
- عادة
- استخدام
- قيمنا
- مختلف
- التحقق
- بواسطة
- متقلب
- تطاير
- تصويت
- طرق
- مع
- التي
- في حين
- امرأة
- للعمل
- عمل
- جاري الكتابة
- عام
- التوزيعات للسهم الواحد
- زراعة المحاصيل
- محمل العائد
- عائدات
- أنت
- حل متجر العقارات الشامل الخاص بك في جورجيا
- زفيرنت