يمتلك جيمس عشرة عملات بيتكوين التي يرغب في كسب دخل ثابت منها. قد يقرر جيمس إيداع عملة البيتكوين الخاصة به على منصة إقراض العملات المشفرة. لكن لا يزال أمامه بعض القرارات ليتخذها. هل يجب عليه اختيار منصة CeFi (التمويل المركزي) أم منصة DeFi (التمويل اللامركزي)؟ هل سيحصل على أفضل أسعار الفائدة على البيتكوين؟
من ناحية أخرى ، ستيفي لديه 3 ETH. يحتاج Stevey إلى بعض النقود ولكنه لا يزال يريد الاحتفاظ بـ ETH الخاص به. لذلك ، يراهن Stevey على ETH كضمان ويقترض الأموال من James من خلال منصة إقراض العملات المشفرة.
إذا لم يتمكن Stevey من الدفع لجيمس ، فسيقوم James بتصفية Stevey's ETH. هذا يعني أن ستيفي سيفقد ضماناته البالغة 3 ETH لجيمس.
كان هذا توضيحًا بسيطًا لكيفية عمل الإقراض والاقتراض بالعملات المشفرة. في هذه المدونة ، ستتعرف على ماهية الإقراض بالعملات المشفرة ، والفرق بين إقراض CeFi و DeFi ، وحيث يمكنك الحصول على أفضل أسعار الإقراض بالعملات المشفرة من أي منهما.
BTC | WBTC | ETH | USDT | DAI | USDC | |
---|---|---|---|---|---|---|
Nexo | 6% | - | 6% | 10% | 10% | 10% |
BlockFi | 4.5% | - | 5% | 9.5% | 9% | 9% |
Aave | - | 0.01% | 0.01% | 5% | 9.4% | 6% |
مركب | - | 0.25% | 0.09% | 3.69% | 5.11% | 9.14% |
معدلات الإقراض في وقت كتابة هذا التقرير.
ما هو الإقراض بالعملات المشفرة؟
الإقراض بالعملات المشفرة هو نوع من التمويل اللامركزي الذي يعمل كجسر للسماح للمستثمرين بإقراض الأموال للمقترضين مقابل الفائدة على المبلغ الأصلي. وبالتالي ، فإن منصة إقراض العملات المشفرة هي القناة التي تربط الطرفين.
كيف يعمل الإقراض بالعملات المشفرة؟
كما رأينا للتو ، هناك ثلاثة لاعبين رئيسيين في إطار إقراض العملات المشفرة: المقرضون ، والمقترضون ، ومنصة تربط الاثنين.
المقرضين | منصات الإقراض بالعملات المشفرة | المقترضين |
---|---|---|
هؤلاء هم المستثمرون الذين يرغبون في كسب دخل سلبي من أصولهم الرقمية. يقرضون أصولهم الرقمية لمنصات إقراض العملات المشفرة من أجل كسب الفائدة. | هذه أنظمة أساسية تابعة لجهات خارجية يمكن أن تكون لامركزية أو مركزية. يربطون المقترضين بالمقرضين ويتعاملون مع المعاملات. | يحتاج المقترضون إلى الأموال ويستخدمون أصولهم الرقمية كضمان للحصول على قرض. |
DeFi مقابل إقراض CeFi: ما الفرق؟
على الرغم من أن إقراض DeFi و CeFi يتضمن تبادل الأصول الرقمية المختلفة ، إلا أن الأنظمة الأساسية التي تسهلها لها بنية تحتية أساسية مختلفة تحدد ما إذا كانت المنصة مركزية أم لا مركزية.
إقراض DeFi
في إقراض DeFi ، لا يتم التعامل مع المعاملات من قبل الأشخاص بل من خلال رموز العقود الذكية. بالإضافة إلى ذلك ، فإن منصات DeFi غير رقابية ، مما يعني أن المستخدم فقط يمكنه لمس أو التحكم في أمواله الخاصة.
علاوة على ذلك ، لا تلتزم العديد من منصات DeFi بلوائح KYC (اعرف عميلك) أو AML (مكافحة غسيل الأموال) ، مما يساعد مستخدميها في الحفاظ على السرية والخصوصية.
الايجابيات من DeFi | سلبيات DeFi |
---|---|
المعاملات من نظير إلى نظير دون مشاركة أي طرف ثالث. | نظرًا لعدم وجود سلطة مركزية ، تفتقر منصات DeFi إلى المساءلة. على سبيل المثال ، سيؤدي فقدان المفاتيح الخاصة إلى فقدان الأصول الرقمية حيث لن يتدخل أي وسيط للمساعدة في الاسترداد. |
سيادة المستخدم حيث أن المستخدم فقط هو من يتحكم في أصوله. |
إقراض CeFi
تحاكي منصات CeFi البنية التحتية واللوائح المصرفية التقليدية ، حيث يحتفظ وسطاء الطرف الثالث بحراسة الأموال والأرباح عن طريق إقراض الأموال للمقترضين. كما أنها تضمن تخزين الضمانات بشكل آمن.
تدمج منصات CeFi KYC و AML ، من بين بروتوكولات أخرى ، في نظامها.
إيجابيات CeFi | سلبيات CeFi |
---|---|
تحمي البروتوكولات التنظيمية مثل "اعرف عميلك" سلامة النظام من الأنشطة غير القانونية. | يجب على المستخدمين الوثوق بطرف ثالث بأموالهم. |
تقديم مجموعة واسعة من الخدمات المالية مثل الدعم المباشر للعملات الورقية. |
أفضل أسعار الإقراض من CeFi
Nexo
Nexo هي واحدة من أكبر منصات إقراض العملات المشفرة في السوق. تأسست في عام 2017 ، وهي تمتلك أكثر من 13 مليار دولار من الأصول الخاضعة لإدارتها وأكثر من 2.5 مليون مستخدم في جميع أنحاء العالم. قد تكون Nexo هي أفضل مكان للبدء إذا لم تستخدم منصة إقراض العملات المشفرة مطلقًا. هذا يرجع إلى سهولة إتقان التخطيط.
تقدم Nexo عوائد النسبة السنوية (APY) بين 6٪ إلى 12٪ على الأصول الرقمية المختلفة.
بالإضافة إلى ذلك ، فإنه يوفر فائدة تصل إلى 12٪ على العملات الورقية مثل الدولار الأمريكي والجنيه الإسترليني واليورو.
تتمتع العملات المستقرة بأعلى معدلات في Nexo بنسبة 10٪ ، والتي يمكن أن تصل إلى 12٪ اعتمادًا على "مستوى الولاء". يتم تحديد ذلك من خلال نسبة NEXO ، رمز النظام الأساسي الأصلي ، إلى الأصول الرقمية الأخرى في حسابك. كلما ارتفع مستوى الولاء ، كانت المكافآت أفضل مثل عدد عمليات سحب العملات المشفرة المجانية ، ومعدلات ادخار أعلى قليلاً ، وما إلى ذلك.
BlockFi
BlockFi هي منصة أخرى سهلة الاستخدام تم تأسيسها في عام 2017. BlockFi تقدم ما يصل إلى 8٪ APY على العملات المستقرة مثل Tether (USDT) و DAI و 5٪ APY على BTC و Ether. تتراكم الفائدة على الأصول الرقمية الخاصة بك يوميًا ويتم دفعها شهريًا.
تقدم BlockFi للعملاء سحبًا مجانيًا ثابتًا للعملات وسحبًا مجانيًا للعملات المشفرة كل شهر. بعد ذلك ، سيتعين على العملاء دفع رسوم متفاوتة اعتمادًا على الأصل الرقمي لإجراء عمليات السحب.
أفضل معدلات الإقراض DeFi
Aave
Aave هو أحد اللاعبين الرئيسيين في عالم DeFi. نظرًا لأنها منصة DeFi ، تتيح Aave للمستخدمين اقتراض وإقراض الأموال دون تدخل وسيط. بالإضافة إلى ذلك ، لا يلزم اتباع بروتوكولات اعرف عميلك (KYC) أو مكافحة غسيل الأموال (AML) لاستخدام النظام الأساسي.
يسمح Aave للمستخدمين بالإقراض والاقتراض بـ 30 عملة ، بما في ذلك Ethereum (ETH) و Tether (USDT) و DAI (Dai stablecoin) ، على سبيل المثال لا الحصر.
مجمع التمويل
مجمع هناك مع Aave كواحدة من أكثر منصات الإقراض DeFi شهرة وتأثيرًا. المركب هو أيضا أكثر سهولة في الاستخدام من Aave. نظرًا لأنه لا يحتوي على العديد من الميزات مثل Aave ، فمن الأسهل نسبيًا على المستخدمين الجدد التنقل في نظامهم الأساسي. أيضًا ، لن تضطر إلى المرور بأي من بروتوكولات KYC أو AML لبدء استخدامها.
يوفر المجمع للمستخدمين 15 عملة للإقراض بمعدلات تصل إلى 5٪ APY على عملات مستقرة مثل DAI ، و 9٪ على عملات الدولار الأمريكي (USDC) ، و 0.25٪ على WBTC (Wrapped BTC).
بالإضافة إلى ذلك ، يمنح Compound عملائه فرصة لكسب COMP ، رمزهم الأصلي. قد لا تكون COMP فرصة استثمار جيدة على المدى الطويل فحسب ، بل يمكن استخدامها أيضًا لإنشاء مقترحات والإدلاء بأصوات على قرارات الشبكة المركبة.
في الخلاصة
قد تكون منصات إقراض العملات المشفرة وسيلة جيدة للكسب السلبي من الأصول الرقمية الخاصة بك بسبب الأسعار التنافسية المقدمة. ومع ذلك ، فإن كل من منصات CeFi و DeFi لها مزايا وعيوب. على سبيل المثال ، تقدم منصات CeFi مثل Nexo فائدة على العملات الورقية. من ناحية أخرى ، تقدم منصات DeFi المعاملات من نظير إلى نظير دون مشاركة أي طرف ثالث.
هل تريد معرفة المزيد عن فرص الاستثمار الأكثر إثارة؟ اشترك في بيتكوين جورنال جورنال اليوم!
المصدر: https://www.bitcoinmarketjournal.com/best-crypto-lending-rates/
- "
- حسابي
- أنشطة
- AML
- من بين
- الغفلية
- مكافحة غسل الاموال
- الأصول
- ممتلكات
- البنوك والمصارف
- أفضل
- مليار
- إلى البيتكوين
- BlockFi
- المدونة
- الاقتراض
- BRIDGE
- BTC
- النقد
- عملة
- مركب
- عقد
- التشفير
- العملات القوية الاخرى
- حبس
- العملاء
- DAI
- اللامركزية
- التمويل اللامركزي
- الصدمة
- رقمي
- الأصول الرقمية
- الأصول الرقمية
- ETH
- الأثير
- ethereum
- ethereum (ETH)
- تبادل
- المميزات
- الرسوم الدراسية
- أمر
- تمويل
- مالي
- الخدمات المالية
- الإطار
- مجانا
- أموال
- خير
- عقد
- كيفية
- HTTPS
- غير شرعي
- بما فيه
- دخل
- البنية التحتية
- مصلحة
- أسعار الفائدة
- استثمار
- المستثمرين
- المشاركة
- IT
- مفاتيح
- تعرف عميلك
- KYC
- تعلم
- الإقراض
- مستوى
- الوفاء
- رائد
- إدارة
- تجارة
- مليون
- مال
- الاكثر شهره
- شبكة
- nexo
- عرض
- عروض
- الفرص
- الفرصة
- طلب
- أخرى
- مجتمع
- المنصة
- منصات التداول
- الرائج
- خصوصية
- خاص
- مفاتيح خاصة
- الربح
- حماية
- نطاق
- الأجور
- استرجاع
- قوانين
- الجوائز
- إنقاذ
- خدماتنا
- الاشارات
- سمارت
- عقد الذكية
- stablecoin
- Stablecoins
- بداية
- بدأت
- الدعم
- نظام
- حبل
- حبل (USDT)
- العالم
- الوقت
- رمز
- تيشرت
- تواصل
- المصرفية التقليدية
- المعاملات
- الثقة
- USD
- عملة الدولار
- USDC
- USDT
- المستخدمين
- الأصوات
- WBTC
- من الذى
- للعمل
- أعمال
- العالم
- في جميع أنحاء العالم
- جاري الكتابة