الطبعة السابعة لل مهرجان سنغافورة للتكنولوجيا المالية (SFF)، أحد أكبر الأحداث السنوية للتكنولوجيا المالية في العالم، انطلق في 31 أكتوبر 2022 كحدث شخصي في معرض سنغافورة.
شهد حدث هذا العام، تحت عنوان "بناء نماذج أعمال مرنة وسط التقلبات والتغيير"، أكثر من 850 متحدثًا خبيرًا، وما مجموعه 2,000 منظمة وأكثر من 250 ساعة من المحتوى عبر برنامجه الذي يستمر لمدة أسبوع. كما ظهرت العارضين 450 و 25 جناحًا دوليًا عبر قاعة المعرض.
• جزء المؤتمر تم عقد مؤتمر SFF في 2 و3 و4 نوفمبر، وركز بشكل كبير على العملات الرقمية للبنك المركزي (CBDCs)، والترميز، والتكنولوجيا المالية الخضراء، والاستدامة، ومشاركة البيانات. واغتنم صناع القرار والمسؤولون الحكوميون في سنغافورة الفرصة للكشف عن معلوماتهم مبادرات التكنولوجيا المالية الجديدةومشاركة التحديثات حول مشاريع التكنولوجيا المالية الجارية والإعلان عن شراكات مثيرة.
التزام جديد بقيمة 150 مليون دولار سنغافوري تجاه خطة التكنولوجيا والابتكار في القطاع المالي
لورانس وونغ، نائب رئيس الوزراء ووزير المالية ونائب رئيس مجلس إدارة هيئة النقد في سنغافورة (MAS)، افتتح الجزء الخاص بالمؤتمر من SFF 2022 في 02 نوفمبر.
وفي كلمته الافتتاحية، أعلن وونغ أن سلطة النقد في سنغافورة ستقدم شريحة ثالثة من التمويل لبرنامج تكنولوجيا وابتكار القطاع المالي (FSTI)، مع التزام جديد بـ 150 مليون دولار سنغافوري للسنوات الثلاث المقبلة.
تم إطلاق برنامج FSTI في عام 2015، وهو يوفر الدعم للمؤسسات المالية التي تتطلع إلى إنشاء مركز أو مختبر للابتكار، ومشاريع على مستوى المؤسسة، وبنية تحتية أو مرافق تكنولوجية على مستوى الصناعة.
وقال وونغ إن MAS ستقوم بدمج العديد من المسارات في إطار مخطط FSTI والحفاظ على التركيز في المجالات الرئيسية بما في ذلك الذكاء الاصطناعي (AI)، والتحليلات، والتكنولوجيا التنظيمية، والأمن السيبراني. وستتم أيضًا إضافة مجالات تركيز جديدة مثل التكنولوجيا المالية البيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG)، وسيتم طرح تحديات الابتكار.
ستدعم MAS أيضًا الجيل القادم من مراكز التميز من خلال تطوير أدوات لدعم المجالات الناشئة مثل Web 3.0.
وأخيراً، أطلقت MAS مشاورة عامة في نفس اليوم، مع التركيز على المبادرات الرامية إلى تحقيق ذلك إلغاء جميع شيكات الشركات بحلول عام 2025. وقال وونغ إن استخدام الشيكات انخفض بشكل حاد لصالح المدفوعات الإلكترونية.
تمت إضافة بيانات التأمين إلى SGFinDex
كما انتهز Wong الفرصة للإعلان عن إنشاء بورصة البيانات المالية في سنغافورة (SGFinDex). امتدت لتشمل وثائق التأمين. سيسمح ذلك للأفراد بالوصول رقميًا وتجميع المعلومات المتعلقة بوثائق التأمين على حياتهم والحوادث والتأمين الصحي الموجودة لدى مختلف شركات التأمين المشاركة.
تم تقديم SGFinDex في عام 2020، وهي عبارة عن بنية تحتية رقمية عامة تمكن الأفراد من الوصول بشكل آمن إلى معلوماتهم المالية الموجودة في الوكالات الحكومية والبنوك وشركات التأمين والمستودع المركزي للأوراق المالية. يوجد حاليًا أكثر من 30,000 مستخدم نشط شهريًا لـ SGFinDex، مع ما يقرب من 1.2 مليون عملية استرداد للبيانات.
سيؤدي إدراج بيانات التأمين إلى إضافة البيانات المصرفية والاستثمارية الحالية التي يستطيع الأفراد بالفعل استردادها عبر SGFinDex.
وزارة المالية وسلطة النقد تطلقان عملية رقمنة الضمانات المصرفية وسندات التأمين
أعلن وونغ رسميا إطلاق خدمة eGuarantee@Gov، وهي عملية رقمية للشركات والأفراد لتقديم ضمان مصرفي أو سندات تأمين للوكالات الحكومية خلال يوم واحد.
وتتيح المبادرة للشركات والأفراد التقدم بطلب للحصول على ضمان إلكتروني من أكثر من 20 مؤسسة مالية مشاركة عبر مواقعها الإلكترونية أو البريد الإلكتروني لتقديمها مباشرة إلى 17 جهة حكومية. ومن المقرر أن تنضم المزيد من المؤسسات والوكالات المالية إلى eGuarantee@Gov بحلول نهاية عام 2023.
وقال وونغ إن التعاون بين MAS ووزارة المالية (MOF)، eGuarantee@Gov سيؤدي إلى تقليل كبير في الوقت والجهد اللازمين لمعالجة هذه الضمانات، وفي النهاية يعود بالنفع على المستخدمين من الأفراد والشركات.
أهم خمسة مراكز للتكنولوجيا المالية في سنغافورة
وفي اليوم الثاني من المؤتمر، ألقى رافي مينون، المدير العام لشركة MAS، كلمة رئيسية لخصت ما يلي: النتائج الخمس الرئيسية التي ترغب سنغافورة في تحقيقها من خلال مبادراتها العديدة في مجال التكنولوجيا المالية: التحويلات الفورية، وبيانات الاستدامة، والأموال القابلة للبرمجة، والتسوية الذرية، والأصول الرمزية.
الطموح الأول، التحويلات الفورية، يهدف إلى تدفق المدفوعات عبر الحدود بسلاسة. وقد تم ذلك من خلال بناء الروابط بين أنظمة الدفع في الوقت الفعلي في البلدان وربط نظام PayNow في سنغافورة بأنظمة الدفع الأسرع في البلدان الأخرى.
ربطت سنغافورة PayNow بـ الدفع الفوري في تايلاند العام الماضي وتقوم الآن بوضع اللمسات الأخيرة على روابطها مع واجهة المدفوعات الموحدة في الهند (UPI) وDuitNow الماليزية.
تعمل MAS أيضًا مع مركز الابتكار التابع لبنك التسويات الدولية (BIS). مشروع نيكزس، وهو حل متعدد الأطراف لربط أنظمة الدفع في الوقت الفعلي للبلدان. يعتقد البنك المركزي أن مشروع Nexus يمكن أن يكون عامل تمكين رئيسي نحو تحقيق رؤية شبكة متعددة الأطراف من روابط الدفع عبر رابطة أمم جنوب شرق آسيا.
ويتم متابعة الطموح الثاني، وهو بيانات الاستدامة الموثوقة مشروع جرين برينت. يسعى مشروع Greenprint إلى بناء نظام بيئي لبيانات التكنولوجيا المالية الخضراء يشتمل على أربع أدوات مساعدة رقمية: بوابة الإفصاح عن البيئة والاجتماعية والحوكمة التي تسمى ESGenome، وسجل البيئة والحوكمة البيئية والاجتماعية للشهادات الخضراء التي تسمى ESGpedia، ومنسق البيانات، وسوق رقمي.
ESGenome يتم تجريبه حاليًا باستخدام بورصة سنغافورة (SGX) وقالت MAS إنه لتمكين الشركات المدرجة من تنفيذ تقارير الاستدامة الأساسية مقابل مجموعة من 27 مقياسًا أساسيًا. إسجيبيديا, والتي تم إطلاقها في مايو 2022يستخدم تقنية دفتر الأستاذ الموزع (DLT) لتسجيل والحفاظ على مصدر الشهادات الخضراء الصادرة عن مختلف الهيئات القطاعية.
وفيما يتعلق بتنسيق البيانات، والذي يتضمن تجميع البيانات البيئية والاجتماعية والحوكمة من مصادر بيانات متعددة لتلبية احتياجات محددة من التمويل الأخضر والانتقالي، قالت MAS إنها تقوم بتجارب تجريبية صغيرة الحجم لتحديد فجوات التمويل والحلول التكنولوجية لإزالة الكربون في القطاعات ذات الأولوية مثل الطاقة والعقارات والصناعات التحويلية. الزراعة، والنقل. وسيتعاون البنك المركزي أيضًا مع المؤسسات المالية لدمج مجموعات البيانات الأكثر تقدمًا في أطر التمويل الخاصة بها.
وأخيرًا، من المقرر إطلاق السوق الرقمية، الذي يسعى إلى تسهيل الروابط بين مقدمي حلول التكنولوجيا المالية البيئية والاجتماعية والحوكمة والمستثمرين والمؤسسات المالية والشركات، في العام المقبل.
اختبار SGD رقمي محدد الغرض
أما الطموح الثالث، وهو المال القابل للبرمجة، فقد اتخذ شكل مشروع أوركيد. صدر MAS في 31 أكتوبر تقرير يوضح بالتفصيل الاستخدامات المحتملة للدولار السنغافوري الرقمي المحدد الغرض (SGD) والبنية التحتية الداعمة المطلوبة، مما يمثل الانتهاء بنجاح من المرحلة الأولى من مشروع أوركيد. تتيح الأموال المرتبطة لغرض معين (PBM) للمرسلين تحديد الشروط، مثل فترة الصلاحية وأنواع المتاجر، عند إجراء التحويلات بالدولار السنغافوري الرقمي.
وقد بدأت التجارب لاختبار هذا المفهوم. خلال SFF 2022، القسائم الحكومية و القسائم التجارية تم توزيعها على أفراد مختارين لاستخدامها في منافذ بيع الأطعمة والمشروبات والتجار المشاركين.
في هذه الأثناء، سيختبر بنك OCBC ومجلس صندوق الادخار المركزي (CPFB) استخدام PBM لصرف الأموال من الوكالات الحكومية، وسيقوم United Overseas Bank (UOB) وSkillsFuture Singapore (SSG) بتجربة PBM لتعزيز عملية صرف ائتمان SSG الحالية. ، مما يتيح إصدار منح SkillsFuture تلقائيًا لمقدمي التدريب المشاركين عند استيفاء شروط الأهلية.
في حين قالت MAS إن قضية إصدار العملة الرقمية للبنك المركزي بالتجزئة في سنغافورة ليست مقنعة في الوقت الحالي، فإن البنك المركزي سيواصل استكشاف حالات الاستخدام الجيد للعملات الرقمية بنشاط، مع التركيز بشكل خاص على تحسين تجربة المستخدم، وتعزيز الأمن والخصوصية، وزيادة إمكانية الوصول إلى شرائح أوسع من السكان.
تقدم MAS مشروع Ubin+
أما الطموح الثالث، وهو التسوية الذرية أو التسوية في الوقت الفعلي، فيهدف إلى التبادل المتزامن لأصلين مرتبطين في الوقت الفعلي. قامت MAS بتجربة هذا المفهوم منذ عام 2016 حتى مشروع أوبين.
هذا المشروع الآن يتطور إلى مشروع Ubin + وقالت MAS إنها ستسعى إلى التعاون مع نظرائها الدوليين في التبادل عبر الحدود وتسوية معاملات العملات الأجنبية باستخدام العملات الرقمية للبنك المركزي بالجملة (CBDCs).
سيركز المشروع على دراسة نماذج الأعمال وهياكل الحوكمة، وتطوير المعايير باستخدام منصات DLT والمنصات غير المستندة إلى DLT، ووضع مبادئ توجيهية للسياسات لربط البنية التحتية للعملة الرقمية عبر الحدود. يشمل الشركاء حاليًا البنوك المركزية في فرنسا وسويسرا ومركز BIS للابتكار، بالإضافة إلى SWIFT.
تم إطلاق برامج تجريبية جديدة للصناعة في إطار مبادرة ترميز الأصول Project Guardian
ماس وصي المشروع، وهي مبادرة تركز على استكشاف إمكانات التمويل اللامركزي (DeFi)، أكملت أول صفقاتها التجريبية والمباشرة، مما يدل بشكل فعال على إمكانات الرمز المميز لخفض التكاليف في تنفيذ الصفقات.
وفي إطار البرنامج التجريبي، شارك بنك DBS، وJP Morgan، وSBI Digital Asset Holdings إجراء معاملات الصرف الأجنبي والسندات الحكومية مقابل مجمعات السيولة التي تتكون من سندات الأوراق المالية الحكومية السنغافورية، والسندات الحكومية اليابانية، والين الياباني (JPY)، والدولار السنغافوري (SGD).
تم إجراء معاملة حية عبر العملات تتضمن ودائع رمزية بالين الياباني والدولار السنغافوري بنجاح.
بعد الانتهاء من هذا البرنامج التجريبي، أطلقت MAS مشروعين تجريبيين جديدين في الصناعة: الأول، بقيادة بنك ستاندرد تشارترد، سيركز على إصدار الرموز المرتبطة بتمويل التجارة، في حين أن الإصدار التجريبي الثاني، من قبل HSBC وUOB، سيتضمن ترميز منتجات إدارة الثروات. .
يهدف مشروع Project Guardian، الذي تم الإعلان عنه في مايو 2022، إلى وضع الهياكل والبروتوكولات للأصول المرمزة والتمويل اللامركزي، وهو أحد مجالات التركيز الرئيسية الخمسة لـ MAS في مجال التكنولوجيا المالية.
تعزز سنغافورة والصين التعاون في التمويل الأخضر وروابط أسواق رأس المال
مبادرات جديدة تم كشف النقاب عنها من قبل MAS في الأول من نوفمبر، مع التركيز على توسيع التعاون في التمويل الأخضر وتعميق روابط سوق رأس المال مع الصين.
المبادرات هي:
- فرقة العمل المعنية بالتمويل الأخضر بين الصين وسنغافورة، والتي ستركز على تعميق التعاون الثنائي في التمويل الأخضر وتسهيل المزيد من التبادلات بين القطاعين العام والخاص. سوف يستكشف فريق العمل التعاون في مجالات مثل المعايير والتعاريف، وحلول التمويل الأخضر والانتقالي، وعوامل تمكين البيانات والتكنولوجيا لتحفيز تدفقات التمويل الأخضر، وتعزيز فرص الاستثمار الأخضر في الصين والمنطقة؛
- رابط منتج الصناديق المتداولة في البورصة (ETF)، والذي سيشهد عمل بورصة SGX وبورصة شنتشن (SZSE) جنبًا إلى جنب مع أصحاب المصلحة الآخرين في الصناعة لإطلاق صناديق استثمار متداولة جديدة وتطوير قدرات المستثمرين في الصين وسنغافورة للوصول إلى فرص استثمار صناديق الاستثمار المتداولة في كل منهما. الأسواق؛ و
- عائلة مؤشر الكربون المنخفض، والتي ستسعى إلى أن تكون بمثابة معيار لمديري الصناديق لإطلاق صناديق خضراء جديدة تركز على الصين ورابطة دول جنوب شرق آسيا ودول أخرى في آسيا. تم تطوير عائلة مؤشر الكربون المنخفض بواسطة SGX وبورصة شنغهاي وSZSE، ومن المتوقع إطلاقها بحلول نهاية عام 2022.
تعلن MAS عن شراكة ثنائية مع غانا
في 04 نوفمبر، ماس وقعت مذكرة تفاهم مع بنك غانا (BOG) وبنك التنمية الغاني (DBG) لتطوير النظام البيئي المالي المتكامل في غانا (GIFE).
وهو عبارة عن جهد تعاوني عبر الهيئات العامة والمؤسسات المالية وشركات التكنولوجيا المالية ومقدمي الحلول التقنية، ويهدف GIFE إلى تعزيز القدرات المالية وإمكانية الوصول للشركات الصغيرة والصغيرة والمتوسطة (MSMEs) في غانا وتسهيل التعاون في مجال التجارة والخدمات المالية بين البلدين. وبمرور الوقت، من المتصور أن نموذج النظام البيئي المالي المتكامل يمكن أن يخدم الممر التجاري للشركات الصغيرة والمتوسطة بين آسيا وأفريقيا على نطاق أوسع.
وستخدم البنية التحتية الرقمية المشروعات متناهية الصغر والصغيرة والمتوسطة في أربعة مجالات رئيسية.
أولاً، سيساعد برنامج التمكين المالي للشركات الصغيرة والمتوسطة الشركات الصغيرة والمتوسطة على بناء مهارات الثقافة المالية الرقمية الأساسية واكتساب فهم جيد للخدمات المالية عبر الحدود.
ثانياً، ستتمكن الشركات متناهية الصغر والصغيرة والمتوسطة في غانا وسنغافورة من توسيع اتصالاتها التجارية الدولية في القارتين من خلال شبكة من منصات التجارة الإلكترونية بين الشركات (B2B).
ثالثًا، ستوفر مجموعة بنك التنمية الألماني والمؤسسات المالية الشريكة التمويل التجاري الرقمي والضمانات للشركات الصغرى والصغيرة والمتوسطة المؤهلة من خلال منصة رقمية.
وأخيرًا، ستعمل كل من وزارة المالية وبنك الغول وبنك التنمية الألماني والمؤسسات المالية بشكل مشترك على تطوير أطر الثقة المالية لتقييم الجدارة الائتمانية للتمويل، وتمكين المؤسسات المالية من استخدام مجموعات بيانات بديلة، مثل تاريخ الدفع للموردين ومدفوعات الضرائب.
تم الكشف عن الفائزين بجوائز SFF Global Fintech لعام 2022 وGlobal Fintech Hackcelerator
تم الكشف عن الفائزين بجوائز Global Fintech Hackcelerator السنوية وGlobal Fintech Awards في 4 نوفمبر. وقد تم تكريم الفائزين، وهم من المؤسسات المالية وشركات التكنولوجيا المالية ومقدمي الحلول، لحلولهم المبتكرة التي تسمح بتسريع التحول الرقمي والابتكار والاستدامة في الصناعة المالية.
• 2022 مسرع اختراق التكنولوجيا المالية العالمية، والتي كانت تحت عنوان "تسريع مستقبل رقمي أكثر اخضرارًا"، شهدت FQX، ونوربلوك، ووياف إنسايتس الفوز في مسابقة هذا العام. تقدم FQX، من سويسرا، بنية تحتية توفر التسوية عبر السلسلة لأوراق الدين المرمزة؛ توفر شركة Norbloc، من السويد، منصة تأهيل رقمية تغطي كامل فترة معرفة عميلك (KYC)؛ وWeavAir، من سنغافورة، تجمع بين تحليل الذكاء الاصطناعي ومصادر البيانات الجديدة مثل صور الأقمار الصناعية لجمع بيانات دقيقة وفي الوقت الفعلي عن البيئة والمجتمع والحوكمة.
• جوائز SFF العالمية للتكنولوجيا المالية لعام 2022تحت عنوان "احتضان التكنولوجيا الرقمية ورسم الوضع الطبيعي الجديد"، تم تكريم ما مجموعه 36 فائزًا في تسع فئات من الجوائز.
وفي فئة التكنولوجيا المالية في سنغافورة (المؤسس السنغافوري)، حصلت Metaverse Green Exchange على المركز الأول، تليها Validus وAsiaVerify. وفي فئة ASEAN Fintech، احتلت شركة FlexM المركز الأول، تليها "اعرف عميلك" و"Mambu". وفي فئة المؤسسات المالية في سنغافورة، حصلت BondEvalue على المركز الأول، يليها بنك Standard Chartered، وICBC سنغافورة. وفي الفئة العالمية، حصلت كل من Mastercard وValocity Global وStemly على المراكز الأولى والثانية والثالثة على التوالي.
• جوائز SFF العالمية للتكنولوجيا المالية لعام 2022 كما تم تكريم قادة التكنولوجيا المالية الأكثر تقدمًا وابتكارًا لهذا العام. أندرو غزال وشي أليس تشين من ESGTech، وEl Lee من Digital Treasures Center، وكيلي آن ماكهيو من MyComplianceOffice، ومانيش بهاي من UNObank، وناتاليا ميخايلوفا من WeavInsight، ونيك وايلد من Thought Machine، وراجارام كانان من BondEvalue، وسانجاي أوبال من Finbots AI Solutions. ، وسيونج أوك تشوي من Sentbe، ضمن أفضل عشرة قادة في مجال التكنولوجيا المالية لعام 2022.
في قادة التكنولوجيا المالية في رابطة دول جنوب شرق آسيا، تم تكريم كريستينا أمور ماكلانج من GeiserMaclang، وديفيد تشين من Atome Financial، وإيدي (كوك هوي) وونغ من VSure Group، وسليم داناني من BigPay، وسوهيني راجولا من Western Union، كفائزين بهذه الفئة.
وفي فئة الشركات، تم اختيار كل من Mastercard وSC Ventures من Standard Chartered وSinglife with Aviva كأفضل أصحاب عمل في مجال التكنولوجيا المالية لهذا العام، في حين تم اختيار Atome Financial وThunes وYouTrip الفائزين في فئة شركاء التكنولوجيا المالية. وفي الوقت نفسه، حصلت كل من BondEvalue وChaina Analysis وChintai Network Services على جائزة مؤسسة المعرفة.
- النملة المالية
- آسياVerify
- ذرة
- بنك غانا
- مركز الابتكار BIS
- سلسلة كتلة
- مؤتمر blockchain fintech
- BondEvalue
- العملة الرقمية للبنك المركزي (CBDC)
- مجلس صندوق الادخار المركزي
- chainalysis
- تتناغم مع التكنولوجيا المالية
- coinbase
- عملة عبقرية
- مؤتمر العملات المشفرة
- DBS
- بنك التنمية غانا
- DuitNow
- الضمان الإلكتروني@Gov
- الإدارة البيئية الاجتماعية (ESG)
- أحداث
- تكنولوجيا وابتكار القطاع المالي (FSTI)
- FINTECH
- تطبيق fintech
- الابتكار في مجال التكنولوجيا المالية
- Fintechnews سنغافورة
- فليكس إم
- FQX
- النظام البيئي المالي المتكامل في غانا (GIFE)
- مسرع قرصنة التكنولوجيا المالية العالمية
- التمويل الأخضر
- HSBC
- البنك التجاري والصناعي
- جيه بي مورغان
- Mambu
- ماستر كارد
- التبادل الأخضر Metaverse (MVGX)
- هيئة النقد في سنغافورة (MAS)
- norbloc
- OCBC
- بنك OCBC
- OpenSea
- ادفع الآن
- PayPal
- com.paytech
- الدفع
- أفلاطون
- أفلاطون ع
- الذكاء افلاطون البيانات
- أفلاطون داتا
- بلاتوغمينغ
- مشروع الأوركيد
- مشروع أوبين
- الدفع الفوري
- رازورباي
- Revolut
- تموج
- الهيئة الفرعية للتنفيذ
- مقتنيات الأصول الرقمية SBI
- مجموعة SBI
- مشاريع SC
- جوائز SFF Global Fintech
- SGFinDex
- بورصة شنغهاي
- بورصة شنتشن (SZSE)
- بورصة سنغافورة (SGX)
- بورصة البيانات المالية السنغافورية (SGFinDex)
- مهرجان سنغافورة للتكنولوجيا المالية
- مهرجان سنغافورة للتكنولوجيا المالية 2022
- حياة منفردة
- Singlife مع أفيفا
- المهارات في المستقبل سنغافورة
- مهارات المستقبل سنغافورة (SSG)
- fintech مربع
- ستاندرد تشارترد
- ستاندرد تشارترد بنك
- ستيملي
- شريط
- سويفت
- تينسنت فينتك
- ثونز
- UOB
- بنك uob
- صالح
- الشجاعة
- ويافاير
- WeavInsight
- Xero
- يوتريب
- زفيرنت