إدارة مخاطر جداول بيانات المؤسسة في عام 2023

نظرًا لأن الشركات تعيد النظر في ميزانياتها هذا العام ، فقد بدأ الكثيرون بالفعل في إجراء تخفيضات إضافية في عام 2023. لقد رأينا بالفعل بعض عمليات التسريح في المؤسسات المصرفية والمالية الكبرى ، وإذا حدث ركود ، كما توقعت شركات مثل BlackRock و JP Morgan ، فإن هذا سيكون من المحتمل أن تستمر. 

إعادة هيكلة الإنفاق هو رد فعل طبيعي في ظروف السوق الأكثر صرامة ، لكن الشركات ستندم على تقليص الموارد لحوكمة البيانات وإدارة المخاطر. يعمل المنظمون على تعزيز الإنفاذ وإصدار المزيد من الغرامات لأخطاء الامتثال مثل البيانات المخترقة وفشل جداول البيانات.

شهد العقد الماضي عددًا متزايدًا من الغرامات من قبل المنظمين على البنوك ذات خطط الإرادة المعيشية الضعيفة التي تنطوي على استخدام جداول البيانات - الغرامات التي تصدرت عناوين الصحف في جميع المراكز المالية الرئيسية في الولايات المتحدة وأوروبا وآسيا. بالإضافة إلى التكاليف المالية ، يمكن أن تؤثر هذه الأخبار على السمعة. بين البنوك ، هناك ارتفاع متزايد باستمرار في حسابات جداول البيانات اليدوية والنمذجة المستخدمة لاتخاذ قرارات العمل. ولكن لتجنب التداعيات ، سيحتاجون إلى مراقبة الحوكمة والتتبع.

خطأ في جدول البيانات: كعب أخيل

غالبًا ما أدت سرعة الأداء إلى أخطاء في جداول البيانات وأثبتت أنها مكلفة للغاية - فالبيانات أو الحسابات في غير محلها يمكن أن تجعل المؤسسات تخسر مليارات الدولارات ويتم تغريمها بملايين أخرى.

في حين أن هناك العديد من الفوائد لأتمتة جداول بيانات البنك ودمجها ، بما في ذلك طرح المنتجات في السوق بشكل أسرع وتوسيع نطاق المنتجات الناجحة بسرعة أكبر ، فإن القضية الأكثر إلحاحًا هذا العام هي الامتثال للقواعد التنظيمية لأداة البرنامج.

لقد كان Excel أداة مؤسسية لعقود من الزمان ، فلماذا تعتبر هذه المشكلة حرجة للغاية الآن؟ ذلك لأن المنظمين في الولايات المتحدة والمملكة المتحدة يريدون من المؤسسات المالية أن تأخذ حوكمة البيانات بشكل عام - ومخاطر جداول البيانات ، على وجه الخصوص - بجدية أكبر. على وجه التحديد ، ترغب السلطات في رؤية تنفيذ أفضل لـ BCBS 239 ، قسم بازل XNUMX الذي يعالج مخاطر جداول البيانات. 

منذ عام 2019 ، أرسل المنظمون خطابات الرئيس التنفيذي إلى الصناعة لتسليط الضوء على الإخفاقات في تنفيذ BCBS ، لا سيما فيما يتعلق بنقص أتمتة البيانات والضوابط المناسبة على جداول البيانات والمخاطر المحتملة التي تشكلها حالات فشل جداول البيانات. الآن ، يتخذ المنظمون على مستوى العالم نهجًا يقوده الإنفاذ لتعزيز اللوائح وزيادة الرقابة وإصدار المزيد من الغرامات لفشل جداول البيانات الخاصة بالبنوك لجذب المزيد من الاهتمام إلى أهمية الامتثال. 

تتشاور PRA في المملكة المتحدة بشأن CP6 / 22's "نموذج مبادئ إدارة المخاطر للبنوك، "بينما ستفعل لوائح إعداد التقارير FR Y-14 الأمريكية في عام 2023 لطلب تقارير أكثر دقة وفي الوقت المناسب عن الأرباح والخسائر ، لا سيما في "سيناريو سلبي للغاية". يرجع قرار تنفيذ هذه اللوائح الجديدة إلى اعتقادهم أن استخدام الشركات لنماذج جداول البيانات سيستمر في الزيادة وسيصبح أكثر تعقيدًا. ومع ذلك ، فقد وجدت المراجعات السابقة العديد من الإخفاقات في إدارة البيانات ، خاصة فيما يتعلق بمتطلبات إعداد التقارير.

ما هي المخاطر التي تشكلها جداول البيانات؟

تنبع العديد من المخاوف المتعلقة بجداول البيانات من سهولة استخدامها. يمكن تعديلها بنقرة واحدة ، مما يجعلها عرضة للكتابة فوقها. في كثير من الأحيان ، يعتمد العديد من الموظفين على جدول بيانات لمهام ضخمة مثل تتبع ملايين البيانات التي تشير إلى شيء حميد مثل المبالغ السريعة. 

ولكن بدون التوثيق المناسب للعمليات الرئيسية وتقييمات المخاطر والأحكام ، فإنها تعتبر أيضًا ألغامًا أرضيًا للامتثال ، مما يؤدي إلى إدارة غير سليمة. يتخذ المنظمون إجراءات صارمة بعد اكتشافهم أن العديد من الشركات لم تسجل رسميًا ملفات العمل على أنها EUCs ، وأن شركات أخرى ليس لديها برنامج للمراجعات المستمرة للمنطق الأساسي. 

يجادل المنظمون بأن الافتقار إلى الضوابط يجعل من الصعب تحقيق عوائد دقيقة ، لا سيما عند السرعة خلال فترات تقلب السوق.

التحضير للوائح المصرفية المشددة

لن يوفر الامتثال المناسب للشركة الملايين (إن لم يكن المليارات) من الدولارات فحسب ، بل سيخلق أيضًا ثقافة أكثر استراتيجية. 

يمكن أن تكون الإضافات البرمجية لبرنامج Excel ذات قيمة كبيرة في مساعدة الموظفين في مهام الامتثال. يمكنهم إنشاء محاسبة أفضل لجداول البيانات بحيث لا يمكن الكتابة فوقها ، والمساعدة في إدارة التقارير ووضع علامة على المخاطر وإدارتها قبل أن تصبح مصدر قلق للشركة. بغض النظر عن الحل الذي تتخذه الشركة ، يجب أن يكون لديها بعض الإستراتيجيات التحكم في زيادة التعرض للمخاطر التشغيلية. المفتاح هو تنفيذ هذه الاستراتيجية قبل فوات الأوان.  

روبرت شوورز هو CRO أسواق رأس المال والخدمات المصرفية ل متماسك، وهي شركة SaaS عالمية تقوم بتحويل منطق أعمال جدول البيانات إلى رمز على مستوى المؤسسة للمؤسسات المالية وشركات التأمين. 

• محتوى مدعوم من تحسين محركات البحث وتوزيع العلاقات العامة. تضخيم اليوم.
• بلاتوبلوكشين. Web3 Metaverse Intelligence. تضخيم المعرفة. الوصول هنا.
• المصدر https://bankautomationnews.com/allposts/risk-security/enterprise-spreadsheet-risk-management-in-2023/