مع تزايد الرقمنة في العالم ، برز نمو صناعة معالجة المدفوعات كمكون حاسم في الاقتصاد العالمي. تسهل معالجات الدفع التحويل الآمن للأموال بين المشترين والبائعين ، سواء عبر الإنترنت أو دون الاتصال بالإنترنت ، وتوفر مجموعة من الخدمات ذات القيمة المضافة لعملائهم. بلغ حجم سوق معالجة المدفوعات العالمية 63.5 مليار دولار في عام 2020 ومن المتوقع أن يصل إلى 140.3 مليار دولار بحلول عام 2026 ، بمعدل نمو سنوي مركب قدره 13.3٪ خلال فترة التنبؤ ، وفقًا لتقرير صناعة معالجة المدفوعات الصادر عن أبحاث السوق الحليفة.
ومع ذلك ، تواجه الصناعة مجموعة من التحديات ، من التدقيق التنظيمي إلى سلوك المستهلك المتغير. في هذه المقالة ، سوف ندرس الوضع الحالي لسوق معالجات الدفع ، بما في ذلك اتجاهات حصة السوق ، والتحديات الرئيسية ، والفرص الناشئة للنمو والابتكار.
جدول المحتويات
ما هي معالجة الدفع؟
تشير معالجة الدفع إلى العملية الكاملة للتحقق من المعاملات المالية والمصادقة عليها وإتمامها بين المشتري والبائع. إنه ينطوي على تبادل معلومات الدفع بين الأطراف وتحويل الأموال من حساب المشتري إلى حساب البائع.
يمكن استخدام معالجة الدفع لبطاقات الائتمان وبطاقات الخصم والمحافظ الإلكترونية والتحويلات المصرفية وطرق الدفع الرقمية الأخرى. عادة ما تتضمن عدة أطراف ، بما في ذلك المشتري والبائع وبوابة الدفع والبنك المقتني والبنك المصدر.
نمت حصة سوق معالجة المدفوعات بشكل كبير في السنوات الأخيرة ومن المتوقع أن تستمر في النمو في المستقبل. وفقا لتقرير من قبل ResearchAndMarkets، بلغ حجم سوق معالجة المدفوعات العالمية 70.5 مليار دولار في عام 2020 ومن المتوقع أن يصل إلى 120.7 مليار دولار بحلول عام 2025 ، بمعدل نمو سنوي مركب قدره 11.3٪ خلال فترة التوقعات.
يستخدم نظام معالجة الدفع بروتوكولات التشفير والأمان لضمان خصوصية معلومات الدفع وأمانها. تستغرق العملية بأكملها عادةً من بضع ثوانٍ إلى بضع دقائق ، اعتمادًا على طريقة الدفع ومدى تعقيد المعاملة.
كيف تتم معالجة الدفع؟
معالجة الدفع هي التعامل مع المعاملات المالية بين المشتري والبائع. يتضمن تحويل الأموال من حساب المشتري إلى حساب البائع ، عادةً من خلال بوابة الدفع أو حساب التاجر. تتضمن معالجة الدفع عدة خطوات:
- يقدم المشتري بطاقته سواء ماديًا أو عبر الإنترنت إلى البائع وتتلقى بوابة الدفع معلومات البطاقة ، بما في ذلك رقم الحساب واسم حامل البطاقة ، وترسلها إلى بنك التاجر.
- يستخدم معالج الدفع هذه المعلومات لإبلاغ البنك المصدر للبطاقة فيما يتعلق بالمعاملة.
- عند إخطاره بالمعاملة، يتحقق بنك حامل البطاقة من وجود أموال متاحة للشراء.
- اعتمادًا على الموقف ، تتم الموافقة على المعاملة أو رفضها. بالإضافة إلى ذلك ، قد تتضمن هذه الخطوة أيضًا تحديد أي أنشطة احتيالية.
- بمجرد الموافقة على الدفع ، يقوم معالج الدفع بإبلاغ بائع التجزئة من خلال التواصل مع البنك المصدر.
- يتم تسجيل المعاملة ، ويتم إبلاغ جميع الأطراف ، بما في ذلك البائع والمشتري ، من خلال بوابة الدفع.
على الرغم من أنه قد يبدو معقدًا ، إلا أننا سنفحص البوابات والمعالجات بشكل أكبر أدناه. العناصر الأساسية التي يجب تذكرها هي أن تساعد البوابات في نقل البيانات والمعالجات مسؤولة عن إدارة المعاملة التي تؤدي إلى الشراء.
شاهد الفيديو لتتعرف على بوابة الدفع وكيف تعمل
[المحتوى جزءا لا يتجزأ]
سوق معالجة المدفوعات في جميع أنحاء العالم
تختلف معالجة الدفع بشكل كبير بين المناطق والبلدان المختلفة بسبب الاختلافات في اللوائح المصرفية والبنية التحتية للدفع والتفضيلات الثقافية.
قد يكون لبعض المناطق متطلبات مختلفة لأمن الدفع وخصوصية البيانات ، مما قد يؤثر على أنواع طرق الدفع وأنظمة المعالجة المستخدمة. نتيجة لذلك ، تحتاج الشركات التي تعمل في مناطق متعددة إلى تكييف استراتيجيات وأنظمة معالجة الدفع لتلبية احتياجات العملاء في كل سوق.
سوق معالجة المدفوعات في منطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا
منطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا ديناميكية للغاية وهناك العديد من اللاعبين الرئيسيين في هذا المجال. فيما يلي بعض اللاعبين الرئيسيين في سوق معالجة المدفوعات في منطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا:
بيتابس هي بوابة دفع رائدة في منطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا. يقدم مجموعة من خيارات الدفع بما في ذلك بطاقات الائتمان وبطاقات الخصم وطرق الدفع المحلية.
PayFort هي بوابة دفع تقدم مجموعة من خيارات الدفع بما في ذلك بطاقات الائتمان وبطاقات الخصم وطرق الدفع المحلية. وهي مملوكة لشركة أمازون وهي خيار شائع بين التجار في منطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا.
تلر هي بوابة دفع تقدم مجموعة من خيارات الدفع بما في ذلك بطاقات الائتمان وبطاقات الخصم وطرق الدفع المحلية. تعمل في الإمارات العربية المتحدة والمملكة العربية السعودية والبحرين وعمان وقطر والكويت والأردن ولبنان.
شبكة الدولية هو مزود حلول الدفع الذي يعمل في جميع أنحاء منطقة الشرق الأوسط. يقدم مجموعة من خدمات الدفع بما في ذلك مدفوعات البطاقات والمدفوعات عبر الإنترنت والمدفوعات عبر الهاتف المحمول.
فوري هو مزود حلول الدفع الذي يعمل في مصر. يقدم مجموعة من خيارات الدفع بما في ذلك بطاقات الائتمان وبطاقات الخصم والمدفوعات النقدية من خلال شبكة تضم أكثر من 110,000 نقطة بيع بالتجزئة.
كاش يو هي محفظة رقمية تعمل في منطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا. يقدم مجموعة من خيارات الدفع بما في ذلك بطاقات الائتمان وبطاقات الخصم وطرق الدفع المحلية. إنه خيار شائع لمشتريات الألعاب والترفيه عبر الإنترنت.
هؤلاء ليسوا سوى عدد قليل من اللاعبين الرئيسيين في سوق معالجة المدفوعات في منطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا. السوق تنافسي للغاية وهناك العديد من اللاعبين الآخرين الذين يعملون في هذا المجال أيضًا.
سوق معالجة المدفوعات في أوروبا والشرق الأوسط وإفريقيا
سوق معالجة الدفع في أوروبا والشرق الأوسط و أفريقيا (EMEA) هي مشهد متنوع وسريع التطور. في السنوات الأخيرة ، شهدت المنطقة تحولًا كبيرًا نحو المدفوعات الرقمية وزيادة الطلب على حلول الدفع عبر الهاتف المحمول وعبر الإنترنت.
مقرها في فرنسا ، Ingenico هي شركة تكنولوجيا متخصصة في الخدمات التجارية التي تمكن المعاملات الإلكترونية الآمنة. في البداية ، كانت الشركة منتجة لمحطات الدفع في نقاط البيع (POS) ، ومنذ ذلك الحين وسعت عروضها لتشمل SaaS للدفع الشامل للتاجر والخدمات المرتبطة بها.
PayU هي شركة تكنولوجيا مالية توفر حلول معالجة الدفع عبر الإنترنت للشركات والمستهلكين في جميع أنحاء العالم. تأسست الشركة في عام 2002 ويقع مقرها في هولندا ، ولها عمليات في أكثر من 20 دولة في جميع أنحاء أوروبا وآسيا وأفريقيا والأمريكتين. تقدم PayU مجموعة من الخدمات بما في ذلك المدفوعات عبر الإنترنت والمحافظ الرقمية والتحويلات وحلول الائتمان ، وتخدم صناعات مثل التجارة الإلكترونية والسفر والخدمات المالية.
تلخيص هي شركة تكنولوجيا مالية توفر حلول نقاط البيع المتنقلة (mPOS) للشركات الصغيرة. تأسست الشركة في عام 2011 ويقع مقرها في لندن بالمملكة المتحدة ، وتعمل في أكثر من 30 دولة حول العالم. تمكّن تقنية mPOS من SumUp الشركات من قبول مدفوعات البطاقات باستخدام أجهزتها المحمولة ، كما توفر ميزات مثل الفواتير ، وسجلات النقد ، وإدارة المخزون.
Adyen هي شركة دفع هولندية تتمتع بوضع بنك مكتسب ، وتوفر منصة موحدة لقبول المدفوعات عبر القنوات والمناطق الجغرافية.
حل المحفظة المتنقلة
قم ببناء خدمة المحفظة الإلكترونية الخاصة بك في الأعلى بشكل أسرع وأرخص
اللاعبون الرئيسيون في سوق معالجة المدفوعات في أمريكا اللاتينية
وفقا لتقرير صادر عن ذكاء موردور، من المتوقع أن ينمو سوق معالجة المدفوعات في أمريكا اللاتينية ومنطقة البحر الكاريبي بمعدل نمو سنوي مركب (CAGR) يزيد عن 12٪ من 2021 إلى 2026. البرازيل هي أكبر سوق لمعالجة المدفوعات هناك ، حيث تمثل أكثر من 40٪ من حصة السوق. هناك العديد من الشركات الرائدة في معالجة الدفع في أمريكا اللاتينية ، بما في ذلك:
مقرها في الأرجنتين ، MercadoPago هي منصة دفع عبر الإنترنت رائدة تقدم مجموعة من حلول الدفع للمستهلكين والشركات في جميع أنحاء أمريكا اللاتينية.
PagSeguro هي شركة مدفوعات رقمية وخدمات مالية برازيلية تقدم مجموعة متنوعة من حلول الدفع ، بما في ذلك محطات نقاط البيع ، والمدفوعات عبر الهاتف المحمول ، وخدمات السداد عبر الإنترنت.
سماء هي شركة رائدة في مجال الدفع والاستحواذ التجاري تقدم مجموعة من حلول الدفع للشركات ، بما في ذلك معالجة بطاقات الائتمان والخصم ، ومدفوعات التجارة الإلكترونية ، والمدفوعات عبر الهاتف المحمول.
مقرها في المكسيك ، الدفع المفتوح هي شركة لمعالجة الدفع تقدم مجموعة من حلول الدفع للشركات ، بما في ذلك المدفوعات عبر الإنترنت والمدفوعات عبر الهاتف المحمول ومحطات نقاط البيع.
شركات معالجة المدفوعات الرئيسية في منطقة آسيا والمحيط الهادئ
تشمل الاتجاهات الرئيسية في سوق معالجة المدفوعات APAC (منطقة آسيا والمحيط الهادئ) الاعتماد المتزايد للمدفوعات عبر الهاتف المحمول والمحافظ الرقمية ، ونمو التجارة الإلكترونية والتجارة عبر الهاتف المحمول ، وظهور المدفوعات في الوقت الفعلي وتكنولوجيا blockchain ، والتوسع الخدمات المصرفية الرقمية والتكنولوجيا المالية. هذه مجرد أمثلة قليلة لشركات معالجة الدفع الرائدة في منطقة آسيا والمحيط الهادئ ، حيث توجد العديد من الشركات الأخرى العاملة في هذا المجال في جميع أنحاء المنطقة.
مقرها في الصين ، علی پی هي واحدة من أكبر منصات الدفع عبر الهاتف المحمول وعبر الإنترنت في العالم ، حيث تقدم مجموعة من خدمات الدفع والخدمات المالية للعملاء والشركات.
يوجد مقرها أيضًا في الصين ، ويشات الدفع عبارة عن محفظة رقمية ومنصة دفع عبر الهاتف المحمول مدمجة في تطبيق WeChat للمراسلة الاجتماعية ، مع قاعدة مستخدمين تزيد عن مليار شخص.
Paytm هي شركة مدفوعات رقمية وخدمات مالية هندية تقدم مجموعة من حلول الدفع ، بما في ذلك المحافظ الرقمية والمدفوعات عبر الهاتف المحمول ومحطات نقاط البيع.
منصة التكنولوجيا المالية المختلطة السحابية
وفر عام واحد من التطوير النشط بناءً على برنامج SDK.finance
مقرها في سنغافورة ، GrabPay هي عبارة عن محفظة رقمية ومنصة دفع عبر الهاتف المحمول مدمجة في تطبيق Grab ، مع عمليات عبر جنوب شرق آسيا.
أصبح السوق أيضًا منافسًا بشكل متزايد ، مع دخول المؤسسات المالية التقليدية واللاعبين الجدد إلى السوق وتقديم مجموعة واسعة من حلول الدفع للشركات والمستهلكين على حد سواء.
الاتجاهات في معالجة الدفع
بسبب طلب المستهلكين ، بدأت اتجاهات الدفع في التطور بشكل كبير.
توفر حلول معالجة الدفع في الوقت الحاضر للعملاء تجربة سلسة وغامرة وبلا مجهود ، باستخدام أحدث التقنيات وطرق المعاملات. هناك العديد من اتجاهات صناعة معالجة المدفوعات البارزة في معالجة المدفوعات التي ظهرت في السنوات الأخيرة ، بما في ذلك:
المدفوعات تماس
أدى جائحة كوفيد -19 إلى تسريع اعتماد طرق الدفع غير التلامسية مثل مدفوعات الهاتف المحمول والبطاقات اللاتلامسية. يبحث المستهلكون الآن عن خيارات دفع لا تتطلب منهم لمس محطات الدفع فعليًا.
طرق الدفع البديلة
تواجه طرق الدفع التقليدية مثل بطاقات الائتمان والخصم منافسة من طرق الدفع البديلة مثل المحافظ الإلكترونية والعملات المشفرة وخيارات الشراء الآن والدفع لاحقًا (BNPL). توفر طرق الدفع هذه مزيدًا من الأمان والخصوصية ، فضلاً عن أوقات المعاملات الأسرع ، مما يجعلها خيارًا جذابًا للعديد من العملاء. ومع ذلك ، فهي لا تزال جديدة نسبيًا ولم تحظ بقبول واسع النطاق بعد ، حيث لا تزال معالجات الدفع التقليدية تهيمن على السوق.
المدفوعات في الوقت الحقيقي
تسمح المدفوعات في الوقت الفعلي بالتحويل الفوري للأموال بين الحسابات المصرفية ، مما يسهل على المستهلكين والشركات إدارة تدفقهم النقدي. تستخدم هذه الأنظمة تقنية وبنية تحتية متطورة لضمان نقل بيانات المعاملات بشكل آمن وتحويل الأموال على الفور بين الأطراف المعنية.
يمكن أن تقدم المدفوعات في الوقت الفعلي العديد من المزايا مقارنة بطرق معالجة الدفع التقليدية ، مثل أوقات التسوية الأسرع ، وتقليل تكاليف المعاملات ، وتحسين إدارة التدفق النقدي ، وتعزيز الأمن والشفافية.
المدفوعات الصوتية
أدى ظهور مكبرات الصوت الذكية والمساعدات الصوتية إلى تطوير تقنية الدفع الصوتي. بينما توفر هذه التقنية تجربة مستخدم مريحة وسلسة ، فإنها تقدم أيضًا تحديات جديدة فيما يتعلق بالأمان ومنع الاحتيال. لذلك ، تحتاج شركات الدفع إلى منع الوصول غير المصرح به إلى حساب العميل عن طريق محاكاة صوته وتطبيق تقنيات التعرف على الصوت والمصادقة المتقدمة.
الأهمية المتزايدة للأمن ومنع الاحتيال
مع صعود المدفوعات الرقمية ، وجد المحتالون طرقًا جديدة لسرقة المعلومات المالية الحساسة والقيام بأنشطة احتيالية ، مما يحتم على الشركات تنفيذ تدابير أمنية قوية لحماية عملائها وأنفسهم.
الذكاء الاصطناعي
يتم استخدام الذكاء الاصطناعي لتعزيز منع الاحتيال واكتشافه ، وكذلك لتحسين خدمة العملاء في صناعة معالجة الدفع. يمكن أيضًا استخدام هذه التقنيات للموافقة أو رفض المدفوعات تلقائيًا بناءً على قواعد محددة مسبقًا أو سجل المعاملات السابقة. يتمتع الذكاء الاصطناعي بإمكانية إحداث ثورة في خدمات معالجة المدفوعات من خلال تحسين الكفاءة وتقليل الأخطاء وتعزيز الأمان.
اعتماد تقنية blockchain والعملات المشفرة
تزايد اعتماد تقنية blockchain والعملات المشفرة لخدمات معالجة المدفوعات في السنوات الأخيرة. توفر تقنية Blockchain طريقة آمنة وشفافة لمعالجة المعاملات ، وتقدم العملات المشفرة شكلاً لا مركزيًا ورقميًا من العملات يمكن استخدامه في المعاملات. جعلت هذه الميزات blockchain والعملات المشفرة خيارات جذابة لمعالجة الدفع ، خاصة لأولئك الذين يقدرون الخصوصية والأمان والسرعة.
وبالتالي ، فإن صناعة معالجة المدفوعات تتطور باستمرار لتلبية الاحتياجات والتفضيلات المتغيرة للمستهلكين. ستكون الشركات التي يمكنها التكيف والابتكار استجابة لهذه الاتجاهات هي الأفضل للنجاح في المستقبل.
التحديات التي تواجه صناعة معالجة المدفوعات
حماية
مع ظهور المدفوعات عبر الإنترنت والجوال ، يعد الأمان مصدر قلق كبير لمعالجي الدفع. يجب أن يبتكروا باستمرار لمواكبة التهديدات الناشئة ومنع الاحتيال.
اللائحة
يواجه مقدمو حلول معالجة الدفع العديد من التحديات التنظيمية التي تتطلب من معالجات الدفع الاستثمار في برامج الامتثال ، واعتماد تقنيات جديدة ، والعمل عن كثب مع المنظمين للتنقل في المشهد التنظيمي المعقد. على سبيل المثال ، يجب على الشركات الالتزام بمجموعة من اللوائح ، بما في ذلك قوانين اعرف عميلك (KYC) ومكافحة غسيل الأموال (AML).
التحدي الآخر هو الافتقار إلى التوحيد في اللوائح عبر الحدود. الدول المختلفة لديها أطر تنظيمية مختلفة ، مما يجعل من الصعب على معالجي الدفع الامتثال للوائح متعددة عند إجراء المعاملات عبر الحدود. يجب على موفري حلول معالجة الدفع أيضًا الامتثال للوائح خصوصية البيانات.
زيادة المنافسة في السوق
تعتبر صناعة معالجة المدفوعات تنافسية للغاية ، حيث تتنافس العديد من الشركات للحصول على حصة في السوق. وقد أدى ذلك إلى دفع الابتكار وتحسين الخدمات للمستهلكين ، ولكنه خلق أيضًا تحديات للشركات الأصغر التي تحاول اقتحام السوق.
الحاجة إلى التكيف مع سلوكيات المستهلك المتغيرة
يريد المستهلكون خيارات دفع مريحة وسهلة الاستخدام وتتطلب أقل جهد ممكن. تحتاج شركات معالجة المدفوعات إلى تقديم عمليات دفع بسيطة ومبسطة يسهل على المستهلكين التنقل فيها.
لذلك ، تعد صناعة معالجة المدفوعات قطاعًا معقدًا وسريع التطور يلعب دورًا مهمًا في الاقتصاد العالمي. مع استمرار تقدم التكنولوجيا وتغير تفضيلات المستهلكين ، سيحتاج معالجو الدفع إلى التكيف ليظلوا قادرين على المنافسة وآمنين.
فرص لمعالجات الدفع
تستعد صناعة معالجة المدفوعات للنمو والابتكار بشكل كبير في السنوات القادمة ، مما يخلق مجموعة من الفرص لمعالجي الدفع. فيما يلي بعض الفرص الرئيسية التي يجب مشاهدتها:
توسع العالم
يمكن لمعالجي الدفع توسيع أعمالهم على مستوى العالم من خلال الشراكة مع البنوك المحلية وشبكات الدفع والمؤسسات المالية الأخرى لتقديم خدماتهم في أسواق جديدة. سيتطلب ذلك التنقل بين المتطلبات التنظيمية والمتطلبات الامتثال في ولايات قضائية مختلفة والتكيف مع تفضيلات الدفع المحلية.
الخدمات ذات القيمة المضافة
يمكن لمعالجات الدفع تقديم خدمات ذات قيمة مضافة لعملائهم ، مثل تحليلات البيانات وبرامج الولاء وإدارة الفواتير. يمكن أن يساعد ذلك في تمييز عروضهم وزيادة الاحتفاظ بالعملاء.
التكامل مع التقنيات الناشئة
يمكن أن تتكامل معالجات الدفع مع التقنيات الناشئة مثل blockchain وإنترنت الأشياء (IoT) والذكاء الاصطناعي (AI) لإنشاء حلول دفع جديدة وتحسين الكفاءة والأمان.
حل المحفظة المتنقلة
قم ببناء خدمة المحفظة الإلكترونية الخاصة بك في الأعلى بشكل أسرع وأرخص
شراكات مع شركات التكنولوجيا المالية
يمكن لمعالجي الدفع الدخول في شراكة مع شركات التكنولوجيا المالية لتقديم حلول دفع جديدة والاستفادة من التكنولوجيا وقاعدة عملائهم. يمكن أن يساعد هذا في دفع الابتكار والنمو في الصناعة.
يبتكر الدفع كسوق خدمة ويتكيف مع الاتجاهات المتغيرة وتفضيلات العملاء ، وهو في وضع جيد للاستفادة من الفرص في صناعة معالجة المدفوعات.
أمثلة على معالجات الدفع الناجحة واستراتيجياتها للنجاح
فيما يلي بعض الأمثلة على معالجات الدفع الناجحة واستراتيجياتهم للنجاح:
ما الذي يجعل PayPal ناجحًا؟
PayPal هي واحدة من أكبر معالجات الدفع في العالم ، مع أكثر من 400 مليون حساب نشط. يمكن أن يُعزى نجاح الشركة إلى واجهتها سهلة الاستخدام وسهولة الاستخدام وميزات الأمان. قامت PayPal أيضًا بتوسيع عروضها من خلال الاستحواذ على شركات أخرى ، مثل Venmo ، لتقديم مجموعة واسعة من خيارات الدفع.
صوص سكوير سيكريت
Square هي شركة معالجة مدفوعات تركز على الشركات الصغيرة. يمكن أن يُعزى نجاح الشركة إلى منتجاتها المبتكرة ، مثل Square Reader ، والتي تمكن الشركات الصغيرة من قبول مدفوعات بطاقات الائتمان باستخدام هواتفهم المحمولة. قامت Square أيضًا بتوسيع عروضها لتشمل الخدمات المالية الأخرى ، مثل القروض ومعالجة كشوف المرتبات.
ما العوامل التي تساهم في تقدم Stripe؟
Stripe هي شركة لمعالجة الدفع تركز على الأعمال التجارية عبر الإنترنت. يمكن أن يُعزى نجاح الشركة إلى نظامها الأساسي الملائم للمطورين ، والذي يمكّن الشركات من دمج معالجة الدفع بسهولة في مواقعها على الويب وتطبيقات الأجهزة المحمولة. قامت Stripe أيضًا بتوسيع عروضها لتشمل أدوات الكشف عن الاحتيال والوقاية منه ، وفواتير الاشتراك ، وغيرها من الخدمات.
ركز معالجات الدفع الناجحة على تطوير حلول سهلة الاستخدام وآمنة ومبتكرة تلبي الاحتياجات المحددة للأسواق المستهدفة. كما قاموا بتوسيع عروضهم لتشمل خدمات مالية أخرى وطوروا شراكات مع شركات أخرى لخلق قيمة لعملائهم.
ابدأ مشروع معالجة المدفوعات باستخدام منصة SDK.finance
مع SDK.finance برنامج معالجة الدفع، يمكنك بناء الحل المالي بشكل أسرع ، دون الحاجة إلى البدء من نقطة الصفر. باستخدام منصتنا ، يمكنك الحصول على أقصى استفادة من رسوم المعاملات المرنة والحد من إمكانيات التهيئة لزيادة إيراداتك إلى أقصى حد ، وجذب العملاء والاحتفاظ بهم عبر التعريفات المخصصة.
يقدم برنامج معالجة المدفوعات SDK.finance الميزات التالية للشركات:
الميزات | SDK. برنامج قبول الدفع المالي |
تأهيل العملاء | نحن نقدم إنشاء حساب عبر الإنترنت ، وتحميل المستندات ، وجمع البيانات اليدوية المتعلقة بـ "اعرف عميلك" ، والقدرة على دمج مورد "اعرف عميلك". |
إدارة المعاملات | من الممكن التحكم في سجل المعاملات ، وعرض تفاصيل كل معاملة (العملة ، والمبلغ ، والنوع ، والوقت ، والتاريخ) والتحقق من المعاملات على الخريطة. |
نقاط البيع عبر الإنترنت | يقدم البرنامج تسجيل نقاط البيع عبر الإنترنت ، وقبول المدفوعات عبر الإنترنت عبر صفحة الخروج القابلة للتكوين. |
بدء الدفع | يمكن للعملاء إرسال الفواتير وطلبات الدفع عبر: إشعارات الدفع ورموز QR الديناميكية مع بيانات نقاط البيع ومبلغ المعاملة ورابط الدفع عبر البريد الإلكتروني أو الرسائل النصية أو الرسائل القصيرة. |
قبول الدفع | يمكن للمستخدمين إجراء مدفوعات في المتجر عن طريق بطاقات الائتمان أو الخصم أو من الحساب المصرفي ؛ المدفوعات عبر الإنترنت (صفحة الخروج): عن طريق بطاقات الائتمان أو الخصم ، أو من المحافظ الرقمية وقبول الإكراميات. |
دفعات منتظمة | الحصول على تسوية تصل إلى حساب التاجر المصرفي أو البطاقة أو الهاتف المحمول أو المحفظة الرقمية الخاصة بالتاجر. |
توليد الإيصالات | يمكنك إنشاء الإيصالات يدويًا ، من سجل المعاملات ، أو عبر إرسال إيصالات البريد الإلكتروني بعد المعاملة. |
بدء المبالغ المستردة | من الممكن بدء معاملات الاسترداد بناءً على طلب العميل. |
المحفظة الرقمية للتاجر | افتح محفظة رقمية للاستخدام الشخصي للتاجر. |
الأدوار وإدارة الأذونات | الأدوار التالية متاحة من خلال منصة معالجة الدفع: فرد ، تاجر ، مسؤول ، محاسب ، ومدير الامتثال. |
- يتوفر حل معالجة الدفع الرقمي الخاص بنا في نوعين مختلفين: إصدار السحابة المختلطة مع نموذج دفع قائم على الاشتراك ، وإصدار محلي يأتي مع رخصة كود المصدر، متاح مقابل رسم ثابت لمرة واحدة.
- يتوفر الإصدار المختلط في أسواق مزودي الخدمات السحابية الرئيسية مثل AWS أو Azure ، لذلك تتم استضافة قاعدة البيانات على الخادم الخاص بك من أجل الامتثال للوائح والأمان.
وفي الختام
من المتوقع أن يستمر سوق معالجة المدفوعات في النمو حيث أصبحت المدفوعات الرقمية أكثر شيوعًا ويتم تطوير تقنيات جديدة ، مما يخلق فرصًا جديدة لمعالجات الدفع للابتكار وتقديم حلول جديدة للعملاء.
ابدأ في زيادة إيراداتك من خلال توفير مجموعة كاملة من خدمات قبول الدفع عبر الإنترنت وغير المتصلة للتجار الذين يستخدمون منصة الدفع بواسطة SDK.finance.
- محتوى مدعوم من تحسين محركات البحث وتوزيع العلاقات العامة. تضخيم اليوم.
- بلاتوبلوكشين. Web3 Metaverse Intelligence. تضخيم المعرفة. الوصول هنا.
- المصدر https://sdk.finance/payment-processing-solutions-trends-challenges-and-opportunities/
- :يكون
- $ UP
- 000
- 1
- 11
- 2011
- 2020
- 2021
- 7
- a
- القدرة
- معجل
- استمر
- قبول
- الوصول
- وفقا
- حسابي
- المحاسبة
- الحسابات
- كسب
- في
- نشط
- أنشطة
- تكيف
- يتكيف
- وبالإضافة إلى ذلك
- انضمت
- تبنى
- تبني
- تقدم
- متقدم
- تكنولوجيا متقدمة
- مزايا
- أفريقيا
- بعد
- AI
- مساعدة
- الكل
- البديل
- أمازون
- أمريكا
- الأمريكتين
- AML
- من بين
- كمية
- المبالغ
- تحليلات
- و
- والبنية التحتية
- سنوي
- مكافحة غسل الاموال
- اباك
- التطبيق
- تظهر
- الموافقة على
- من وزارة الصحة
- التطبيقات
- هي
- الأرجنتين
- حول
- البند
- مصطنع
- الذكاء الاصطناعي
- الذكاء الاصطناعي (منظمة العفو الدولية)
- AS
- آسيا
- المحيط الآسيوي
- أسوشيتد
- At
- جذاب
- التحقّق من المُستخدم
- تلقائيا
- متاح
- AWS
- Azure
- البحرين
- مصرف
- حساب البنك
- حسابات بنكية
- البنوك والمصارف
- البنوك
- قاعدة
- على أساس
- BE
- أصبح
- يصبح
- أن تصبح
- يجري
- أقل من
- أفضل
- ما بين
- الفواتير
- مليار
- سلسلة كتلة
- بلوكشين التكنولوجيا
- تمديد BNPL
- البرازيل
- استراحة
- نساعدك في بناء
- ابني
- الأعمال
- الأعمال
- يشترى
- المشترين
- by
- CAN
- يستطيع الحصول على
- الاستفادة
- فيزا وماستركارد
- مدفوعات بطاقات
- معالجة البطاقة
- بطاقات
- منطقة البحر الكاريبي
- حمل
- النقد
- تدفق مالي
- تحدى
- التحديات
- متغير
- قنوات
- التحقق
- الدفع
- الصين
- خيار
- عن كثب
- سحابة
- الكود
- مجموعة شتاء XNUMX
- آت
- Communication
- الشركات
- حول الشركة
- الشركة
- منافسة
- تنافسي
- إكمال
- الانتهاء
- مجمع
- تعقيد
- الالتزام
- عنصر
- مركب
- شامل
- قلق
- اختتام
- إجراء
- الاعداد
- مستهلك
- المستهلكين
- تماس
- البطاقات اللا تلامسية
- محتوى
- باستمرار
- استمر
- تواصل
- المساهمة
- مراقبة
- مناسب
- التكاليف
- دولة
- كوفيد-19
- وباء COVID-19
- خلق
- خلق
- خلق
- خلق
- ائتمان
- بطاقة إئتمان
- بطاقات الائتمان
- حرج
- عبر الحدود
- العملات الرقمية
- ثقافي
- العملة
- حالياًّ
- الوضع الحالي
- زبون
- المحافظة على العملاء
- خدمة العملاء
- العملاء
- المتطور والحديث
- البيانات
- تحليلات البيانات
- خصوصية البيانات
- قاعدة البيانات
- التاريخ
- مدين
- بطاقة السحب الآلي
- بطاقات الخصم
- اللامركزية
- الطلب
- اعتمادا
- تفاصيل
- كشف
- المتقدمة
- تطوير
- التطوير التجاري
- الأجهزة
- الخلافات
- مختلف
- تميز
- صعبة
- رقمي
- المصرفية الرقمية
- الدفع الرقمي
- المدفوعات الرقمية
- المحفظة الرقمية
- محافظ رقمية
- رقمنة
- عدة
- وثيقة
- لا
- بشكل كبير
- قيادة
- مدفوع
- أثناء
- الهولندية
- ديناميكي
- التجارة الإلكترونية
- المحافظ الإلكترونية
- كل
- سهولة الاستخدام
- أسهل
- بسهولة
- الشرق
- اقتصاد
- كفاءة
- جهد
- مصر
- إما
- إلكتروني
- عناصر
- البريد الإلكتروني
- جزءا لا يتجزأ من
- EMEA
- ظهرت
- ظهور
- الناشئة
- التقنيات الناشئة
- تمكن
- التشفير
- تعزيز
- تعزيز
- ضمان
- ترفيه
- كامل
- أخطاء
- خاصة
- أساسي
- أوروبا
- يتطور
- المتطورة
- مثال
- أمثلة
- تبادل
- وسع
- موسع
- توسع
- متوقع
- الخبره في مجال الغطس
- خارجي
- الوجه
- تسهيل
- مواجهة
- العوامل
- أسرع
- المميزات
- رسوم
- الرسوم الدراسية
- قليل
- تمويل
- مالي
- معلومات مالية
- المؤسسات المالية
- الخدمات المالية
- شركة خدمات مالية
- التكنولوجيا المالية
- FINTECH
- شركات Fintech
- مسطحة
- مرن
- تدفق
- ركز
- ويركز
- متابعيك
- في حالة
- للمستهلكين
- توقعات
- النموذج المرفق
- وجدت
- تاسست
- الأطر
- فرنسا
- احتيال
- الكشف عن الغش
- منع الغش
- المحتالين
- محتال
- تبدأ من
- من 2021
- أموال
- إضافي
- مستقبل
- ربح
- الألعاب
- بوابة
- توليد
- المناطق الجغرافية
- دولار فقط واحصل على خصم XNUMX% على جميع
- العالمية
- الاقتصاد العالمي
- على الصعيد العالمي
- انتزاع
- النمو
- متزايد
- نابعة
- التسويق
- معالجة
- يملك
- وجود
- مساعدة
- هنا
- جدا
- تاريخ
- استضافت
- كيفية
- لكن
- HTML
- HTTPS
- مهجنة
- تحديد
- فورا
- غامرة
- التأثير
- صيغة الامر
- تنفيذ
- تحقيق
- أهمية
- تحسن
- تحسن
- تحسين
- in
- في المتجر
- تتضمن
- بما فيه
- بما في ذلك الرقمية
- القيمة الاسمية
- زيادة
- في ازدياد
- على نحو متزايد
- هندي
- فرد
- الصناعات
- العالمية
- الصناعة
- إعلام
- معلومات
- وأبلغ
- البنية التحتية
- في البداية
- بدء
- الابتكار
- الابتكار
- مبتكرة
- لحظة
- المؤسسات
- دمج
- المتكاملة
- رؤيتنا
- السطح البيني
- داخلي
- Internet
- إنترنت الأشياء
- المخزون
- نظام إدارة المستودعات
- استثمر
- إدارة الفواتير
- تنطوي
- المشاركة
- قام المحفل
- المصدر
- إصدار
- IT
- انها
- الأردن
- السلطات القضائية
- احتفظ
- القفل
- علم
- تعرف عميلك
- الكويت
- KYC
- نقص
- المشهد
- أكبر
- LATAM
- لاتيني
- أمريكا اللاتينية
- غسيل
- القوانين
- قيادة
- يؤدي
- لبنان
- ليد
- الرافعة المالية
- مثل
- مما سيحدث
- LINK
- القروض
- محلي
- البنوك المحلية
- لندن
- أبحث
- الوفاء
- برامج الولاء
- صنع
- رائد
- جعل
- يصنع
- القيام ب
- إدارة
- إدارة
- مدير
- إدارة
- كتيب
- يدويا
- كثير
- رسم خريطة
- تجارة
- الأسواق
- الأسواق
- تعظيم
- مايو..
- الإجراءات
- تعرف علي
- MENA
- منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا
- تاجر
- خدمات تجارية
- التجار
- الرسائل
- تطبيق المراسلة
- طريقة
- طرق
- المكسيك
- وسط
- الشرق الأوسط
- مليون
- أدنى
- دقيقة
- الجوال
- أجهزة محمولة
- الدفع عبر الهاتف المتحرك
- الهاتف المحمول
- الهواتف النقالة
- تطبيقات الموبايل
- نموذج
- الأكثر من ذلك
- أكثر
- متعدد
- الاسم
- التنقل
- التنقل
- حاجة
- إحتياجات
- neobank
- هولندا
- شبكة
- الشبكات
- جديد
- التكنولوجيات الجديدة
- شمال
- جدير بالذكر
- الإخطارات
- عدد
- of
- عرض
- الوهب
- عروض
- عروض
- حاليا
- سلطنة عمان
- on
- ONE
- online
- الألعاب عبر الإنترنت
- المدفوعات عبر الإنترنت
- طريقة التوسع
- تعمل
- تعمل
- عمليات
- الفرص
- خيار
- مزيد من الخيارات
- أخرى
- الخاصة
- مملوكة
- سلمي
- صفحة
- وباء
- الأحزاب
- الشريكة
- الشراكة
- شراكات
- الماضي
- وسائل الدفع
- طريقة الدفع او السداد
- طرق الدفع
- شبكات الدفع
- معالجة الدفع
- معالج الدفع
- خدمات الدفع
- المدفوعات
- PayPal
- كشف رواتب
- PayU
- مجتمع
- فترة
- أذونات
- الشخصية
- مخصصه
- للهواتف
- الهواتف
- جسديا
- المنصة
- منصات التداول
- أفلاطون
- الذكاء افلاطون البيانات
- أفلاطون داتا
- لاعبين
- البوينت
- نقاط
- الرائج
- نقاط البيع
- وضع
- إمكانيات
- ممكن
- محتمل
- التفضيلات
- الهدايا
- منع
- الوقاية
- خصوصية
- عملية المعالجة
- العمليات
- معالجة
- المعالج
- المعالجات
- منتج
- المنتج
- المنتجات
- البرامج
- التقدّم
- المتوقع
- حماية
- البروتوكولات
- تزود
- مزود
- مقدمي
- ويوفر
- توفير
- شراء
- مشتر
- مشتريات
- قطر
- qr- رموز
- نطاق
- بسرعة
- معدل
- الوصول
- قارئ
- في الوقت الحقيقي
- المدفوعات في الوقت الحقيقي
- المبالغ المستلمة
- يتلقى
- الأخيرة
- اعتراف
- مسجل
- عقار مخفض
- تقليص
- يشير
- برد
- بخصوص
- منطقة
- المناطق
- سجلات
- التسجيل
- قوانين
- الجهات التنظيمية
- المنظمين
- المشهد التنظيمي
- نسبيا
- لا تزال
- تذكر
- التحويلات
- تقرير
- طلبات
- تطلب
- المتطلبات الأساسية
- استجابة
- مسؤول
- نتيجة
- بيع بالتجزئة
- متاجر التجزئة
- احتفظ
- استبقاء
- إيرادات
- ثور
- ارتفاع
- قوي
- النوع
- الأدوار
- القواعد
- ادارة العلاقات مع
- السلامة
- صالح
- تخفيضات
- سعودي
- المملكة العربية السعودية
- الإستراحة
- سلس
- ثواني
- سيكريت
- القطاع
- تأمين
- آمن
- أمن
- التدابير الأمنية
- الباعة
- إرسال
- حساس
- يخدم
- الخدمة
- خدماتنا
- مستوطنة
- عدة
- مشاركة
- نقل
- هام
- بشكل ملحوظ
- الاشارات
- منذ
- سنغافورة
- حالة
- المقاس
- صغير
- الشركات الصغيرة
- الأصغر
- سمارت
- SMS
- So
- منصات التواصل
- تطبيقات الكمبيوتر
- حل
- الحلول
- بعض
- جنوب شرق آسيا
- الفضاء
- مكبرات الصوت
- متخصصة
- محدد
- سرعة
- مربع
- كومة
- بداية
- بدأت
- الولايه او المحافظه
- الحالة
- خطوة
- خطوات
- لا يزال
- استراتيجيات
- تبسيط
- شريط
- اشتراك
- النجاح
- تحقيق النجاح
- ناجح
- هذه
- نظام
- أنظمة
- يأخذ
- الهدف
- التعريفات
- التكنولوجيا
- تكنولوجيا
- سياسة الحجب وتقييد الوصول
- أن
- •
- المستقبل
- هولندا
- العالم
- من مشاركة
- منهم
- أنفسهم
- وبالتالي
- تشبه
- الأشياء
- التهديدات
- عبر
- الوقت
- مرات
- نصائح
- إلى
- أدوات
- تيشرت
- تواصل
- نحو
- تقليدي
- صفقة
- مصاريف التحويلات
- رسوم التحويل
- المعاملات
- تحويل
- نقل
- التحويلات
- الشفافية
- شفاف
- سفر
- جديد الموضة
- أنواع
- عادة
- الامارات
- Uk
- موحد
- تحميل
- تستخدم
- مستخدم
- تجربة المستخدم
- سهل الاستعمال
- عادة
- قيمنا
- قيمتها
- تشكيلة
- بائع
- Venmo
- التحقق
- الإصدار
- بواسطة
- فيديو
- المزيد
- صوت
- محفظة
- محافظ
- شاهد
- طريق..
- طرق
- المواقع
- وي شات
- حسن
- ابحث عن
- ما هي تفاصيل
- التي
- في حين
- من الذى
- واسع
- مدى واسع
- على نطاق أوسع
- واسع الانتشار
- سوف
- مع
- بدون
- للعمل
- العالم
- في جميع أنحاء العالم
- عام
- سنوات
- أنت
- حل متجر العقارات الشامل الخاص بك في جورجيا
- موقع YouTube
- زفيرنت