المرحلة التالية لـ LLMs في RegTech والمدفوعات

يمثل دمج نماذج اللغات الكبيرة (LLMs) مثل GPT-4 في التكنولوجيا التنظيمية (RegTech) وأنظمة الدفع حقبة جديدة في القطاع المالي. بفضل قدراتها المتقدمة في معالجة اللغة، أثارت هذه النماذج بالفعل الكثير من الضجة. 

تم إعدادها لإحداث ثورة في كيفية إدارة المؤسسات المالية للامتثال والمخاطر وتفاعلات العملاء ومعالجة المعاملات. ومع ذلك، عندما يتعلق الأمر بالإمكانات التحويلية لحملة الماجستير في القانون في هذه المجالات، لا يزال هناك سؤال حول كيفية تحقيق التوازن بين الوعد الذي يحملونه والتحديات التي يشكلونها.

تحسين الامتثال وإدارة المخاطر

يمكن أن تقدم LLMs أدوات عالية الكفاءة للتنقل في متاهة اللوائح المالية المتنامية باستمرار. يمكنهم تقديم تفسير للنصوص التنظيمية المعقدة وإرشادات الامتثال في الوقت الفعلي. وتمتد هذه القدرة إلى مراقبة التغييرات التنظيمية على مستوى العالم، مما يضمن تكيف المؤسسات المالية بسرعة مع المتطلبات الجديدة.

يمكن لإدارة المخاطر أيضًا الاستفادة من استخدام LLMs. من خلال تحليل مجموعات البيانات الشاملة، بما في ذلك البيانات غير المنظمة مثل رسائل البريد الإلكتروني أو منشورات وسائل التواصل الاجتماعي، يمكن لـ LLMs الكشف عن أنماط المخاطر المخفية وانتهاكات الامتثال المحتملة. يعد هذا النهج الاستباقي أمرًا حيويًا في التخفيف من الجرائم المالية مثل الاحتيال وغسل الأموال، والتي أصبحت معقدة ومراوغة بشكل متزايد.

ومع ذلك، فإن الاعتماد على حاملي شهادات الماجستير في التفسير التنظيمي يمكن أن يؤدي إلى عمليات رقابة إذا أساء النموذج تفسير اللغة القانونية الدقيقة أو افتقر إلى تحديثات لأحدث اللوائح. في حين أنه يمكن الاستفادة من شهادات LLM كأدوات داعمة لتفسير متطلبات الامتثال أو تحديد أنماط المخاطر الخفية في إدارة المخاطر، إلا أنها قد تولد أيضًا معلومات خاطئة، مما يؤدي إلى تحقيقات غير ضرورية وتخصيص الموارد. 

الارتقاء بتجربة العملاء في مجال المدفوعات

تقوم LLMs أيضًا بإعادة تعريف مشاركة العملاء في أنظمة الدفع. تسمح قدرتهم على فهم اللغات الطبيعية والاستجابة لها بتفاعلات أكثر تخصيصًا وبديهية مع العملاء. يمكن لهذه السرعة في التواصل، والتي تعد أمرًا بالغ الأهمية في العالم المالي سريع الخطى، أن تعزز رضا العملاء وولائهم.

يمكن أن يؤدي نشر LLMs في واجهات المحادثة إلى تبسيط عمليات الدفع، وتلبية احتياجات مجموعة واسعة من العملاء، بما في ذلك أولئك الأقل دراية بالخدمات الرقمية. على سبيل المثال، يمكن لروبوت الدردشة المدعوم من LLM الموجود على موقع ويب أن يساعد كبار السن في التعامل مع المدفوعات عبر الإنترنت، مما يضمن قدرتهم على إجراء الخدمات المصرفية عبر الإنترنت دون صعوبة. ولا يقتصر هذا النهج الذي يتمحور حول الإنسان على سهولة استخدام الخدمات فحسب؛ يتعلق الأمر بالشمولية وإمكانية الوصول.

على الرغم من هذه الفوائد، هناك تحديات في ضمان تفسير هذه الأنظمة للهجات واللهجات العامية المتنوعة بدقة، مما قد يؤدي إلى سوء الفهم. بالإضافة إلى ذلك، في المجالات شديدة التنظيم مثل المدفوعات، يتم تعريف العمليات والقواعد بشكل أكثر صرامة، وبالتالي، قد يؤدي الاعتماد المفرط على الأنظمة الآلية إلى سوء تفسير القواعد وسوء التواصل في خدمة العملاء. على سبيل المثال، يقترح نظام خدمة العملاء الآلي عن طريق الخطأ للمستخدم أن لديه حق نزاع بشأن دفعة موثقة ذات عاملين، في حين أنه وفقًا لقواعد النزاع الخاصة بشبكات الدفع، لا يوجد حق رد المبالغ المدفوعة للمعاملة.

التنقل في الآثار

أي تحيز أو خطأ في مخرجات LLM يمكن أن يكون له تداعيات كبيرة، نظرا للطبيعة الحساسة والمنظمة للغاية للصناعة المالية. هناك مجال صعب آخر وهو أن خصوصية البيانات وأمنها أمر بالغ الأهمية. نظرًا لأن LLMs قد تقوم بمعالجة معلومات حساسة أو سرية، يجب اتخاذ تدابير قوية لحماية البيانات والامتثال لخصوصية البيانات الصارمة وسريتها في القطاع المالي.

كما أن مخرجات LLM ليست قابلة للتكرار أو حتمية، مما يجعل من الصعب تطبيقها على الحالات التي تكون فيها القرارات مبنية على القواعد، وبالتالي يجب أن تكون قابلة للتكرار عبر حالات متعددة. وحقيقة أن هذه النماذج المعقدة غالبًا ما تعمل بمثابة "صناديق سوداء" تجعل من الصعب فهم وشرح عمليات صنع القرار الخاصة بها. ولذلك، فإن هذا يجعلها أقل قابلية للتطبيق في المجالات التي تتطلب الشفافية وقابلية تفسير القرارات بين أصحاب المصلحة والهيئات التنظيمية.

في حين أن ماجستير إدارة الأعمال في القطاع المالي يمكن أن يوفر فرصًا رائدة، فإن اندماجها الناجح في العمليات الأساسية يعتمد على معالجة هذه التحديات.

• محتوى مدعوم من تحسين محركات البحث وتوزيع العلاقات العامة. تضخيم اليوم.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. تمكين نفسك. الوصول هنا.
• أفلاطونايستريم. ذكاء Web3. تضخيم المعرفة. الوصول هنا.
• أفلاطون كربون، كلينتك ، الطاقة، بيئة، شمسي، إدارة المخلفات. الوصول هنا.
• أفلاطون هيلث. التكنولوجيا الحيوية وذكاء التجارب السريرية. الوصول هنا.
• المصدر https://www.finextra.com/blogposting/25551/the-next-phase-for-llms-for-regtech-and-payments?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs