الاتصال العالمي: تأثير التمويل في الوقت الحقيقي على المعاملات عبر الحدود

لقد عملت المعاملات عبر الحدود منذ فترة طويلة كقوة دافعة للاستثمار الدولي وتلعب دورا محوريا في الاقتصاد العالمي. ومع استمرار الشركات في توسيع عملياتها والدخول في شراكات دولية، ظهرت أوجه القصور
لا تزال تكنولوجيا المدفوعات القديمة تشكل تحديات كبيرة. وفقا لدراسة 2022, انتهى

30% من الشركات تستشهد المعاملات عبر الحدود باعتبارها نقطة ألم ثابتة في عملياتهم المالية.

أدى التطور السريع لأدوات التمويل في الوقت الفعلي في السنوات الأخيرة إلى إطلاق قيمة فورية مع تحفيز نمو الأعمال من خلال القدرات المكتشفة حديثًا لخدمة العملاء بشكل أكثر فعالية. 

ما هو التمويل في الوقت الحقيقي؟

على عكس الطرق التقليدية مثل تحويلات ACH والشيكات الورقية، والتي تكون محدودة برسوم التحويل المرتفعة، وحدود حجم المعاملة، و9 إلى 5 ساعات من التشغيل والتأخيرات الزمنية الطويلة، تتيح تقنية التمويل في الوقت الفعلي تحويل الأموال على الفور،
24/7/365، وبثقة أكبر في أمان كل معاملة.

إحدى التقنيات الرئيسية في تمكين المعاملات في الوقت الفعلي هي تقنية blockchain الخاصة المرخصة، وهي عبارة عن قاعدة بيانات يتم التحكم فيها بإحكام وتكون مسؤولة أمام المشاركين المعتمدين على وجه التحديد وتعمل في شبكة من الأطراف المقابلة الموثوقة.

تتمثل الميزة الأساسية لهذه التقنية في القدرة على إرسال واستلام المدفوعات بشكل فوري ومستمر، مما يسمح للمستخدمين بدفع الفواتير، وتعويض البائعين، وإيداع الأرباح، وإجراء عمليات شراء حساسة للوقت بشكل أكثر كفاءة، كل ذلك ضمن نظام خاضع للرقابة.
قاعدة البيانات. كما توفر حلول التمويل في الوقت الحقيقي إمكانية الوصول الفوري إلى بيانات المعاملات، مما يعزز المساءلة والشفافية في المعاملات.

وفي السنوات الأخيرة، تمكنت الشركات بشكل فعال من تنفيذ هذه الحلول على نطاق واسع. يستخدم بائع التجزئة الكبير Walmart البيانات المالية في الوقت الفعلي لتحسين عملياته، ومعالجة المبيعات من ملايين العملاء في الساعة. وقد أثبتت التكنولوجيا أيضا
مفيد في أنظمة نقاط البيع، حيث تفضل منصات التجارة الإلكترونية
شوبيفاي الاستفادة من الوصول الفوري إلى سجلاتها لتحديث المخزون في الوقت الحقيقي، أو بيع المنتجات للعملاء الذين يشترون بالفعل.

التأثير على المعاملات عبر الحدود

لقد كان التمويل في الوقت الحقيقي بمثابة محرك نمو رئيسي للتبني الدولي، مما أتاح إجراء معاملات سلسة عبر الحدود مع تعزيز المشاركة المالية الأوسع والتكامل الاقتصادي.

وتتمثل الفائدة الأكثر أهمية للتمويل في الوقت الحقيقي على المعاملات عبر الحدود في السرعة، التي تحدث ثورة في كفاءة المدفوعات الدولية، وتخفف من مخاطر الاحتيال وتقليل الوقت الذي تكون فيه الأموال عرضة للجهات الفاعلة الضارة المحتملة.
كما تم التخلص من المخاوف التقليدية المتعلقة بالمدفوعات الدولية (أي ارتفاع أسعار الصرف والرسوم الإضافية) حيث لم تعد البنوك الوسيطة وتكاليف المعالجة تؤخذ بعين الاعتبار. يوفر التمويل في الوقت الحقيقي أيضًا القدرة على التتبع والمراقبة
المعاملات فور حدوثها، مما يضمن الامتثال التنظيمي.

على سبيل المثال، تعمل مبادرة الابتكار العالمي للمدفوعات (GPI) التابعة لـ SWIFT على تعزيز شفافية المدفوعات عبر الحدود والامتثال لها، مما يضمن تلبية المعاملات للمتطلبات التنظيمية مثل قوانين مكافحة غسيل الأموال (AML). حالات الاستخدام المماثلة لا تبسط فقط
المعاملات عبر الحدود، ولكنها تعمل أيضًا على تعزيز السلامة والأمن والكفاءة على نطاق عالمي، مما يمهد الطريق لنظام بيئي مالي أكثر سهولة.

تزايد التبني

يؤدي الاعتماد المتزايد للتمويل في الوقت الحقيقي في المعاملات عبر الحدود إلى تحويل عملية المدفوعات عبر العديد من الصناعات، مما يعزز بيئة أكثر كفاءة وأمانًا للشركات. الحجم الإجمالي هو

من المتوقع أن تتجاوز المعاملات B56.1B العالمية 2 تريليون دولار بحلول عام 2030.

توفر التكنولوجيا أيضًا فوائد فورية للعديد من الصناعات. خذ تكتل متجر متعدد الأقسام
ميسي، على سبيل المثال، والتي تستخدم البيانات المالية في الوقت الفعلي لتقييم التكاليف التشغيلية للمخزون وطلبات العملاء بكفاءة، مما يسمح لفرقها المالية بالعمل بسلاسة خلال مواسم العطلات. 

تواجه العلامات التجارية في صناعة الشحن نتائج مماثلة. لا تستطيع شركات الشحن استلام الشحنات إلا بعد دفع الرسوم، ومعظمها يبدأ خارج الولايات المتحدة وعبر مناطق زمنية متعددة. للإفراج عن البضائع وشركات الشحن
يجب أولاً أن يدفع ثمن الإفراج عن البضائع. وبدون الدفع، غالبا ما تتأخر الشحنات، ويمكن أن تتراكم رسوم التخزين بسرعة، مما يقلل من ربحية جميع المعنيين. مع أدوات التمويل في الوقت الحقيقي، والشركات في عملية الشحن
يتم تمكينهم من التعامل بشكل فوري مع الشركاء في جميع أنحاء العالم، والعمل بسرعة وكفاءة وأمان أكبر.

ومع اعتماد المزيد من المؤسسات لهذه التكنولوجيا لتحسين قدراتها على إجراء المعاملات عبر الحدود، ستشهد الشركات في جميع أنحاء العالم زيادة هائلة في الإنتاجية وقدرات الخدمة لعملائها.

• محتوى مدعوم من تحسين محركات البحث وتوزيع العلاقات العامة. تضخيم اليوم.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. تمكين نفسك. الوصول هنا.
• أفلاطونايستريم. ذكاء Web3. تضخيم المعرفة. الوصول هنا.
• أفلاطون كربون، كلينتك ، الطاقة، بيئة، شمسي، إدارة المخلفات. الوصول هنا.
• أفلاطون هيلث. التكنولوجيا الحيوية وذكاء التجارب السريرية. الوصول هنا.
• المصدر https://www.finextra.com/blogposting/25898/global-connectivity-real-time-finances-impact-on-cross-border-transactions?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs