تستفيد Orion Money من Anchor لتوفير عوائد جذابة ومستقرة على العملات المستقرة عبر سلاسل الكتل المتعددة.
غطاء Shutterstock بواسطة Ingaav
الوجبات السريعة الرئيسية
- Orion Money عبارة عن مجموعة من منتجات DeFi عبر السلاسل التي توفر توفيرًا وإقراضًا وإنفاقًا ثابتًا للعملات الرقمية بشكل سلس.
- إنها تستفيد من بروتوكول Anchor على Terra لتوفير عائد ثابت عالي عبر العديد من العملات المستقرة والبلوكشين.
- يفتح رمز ORION الحوكمة للبروتوكول ويؤسس آلية مشاركة الإيرادات لمستخدمي Orion Money.
حصة هذه المادة
تهدف Orion Money إلى أن تصبح بنكًا مستقرًا متعدد السلاسل استنادًا إلى مجموعة مبتكرة من منتجات DeFi التي توفر وصولاً سلسًا وبدون احتكاك إلى توفير العملات المستقرة والإقراض والإنفاق. منتجها الرئيسي هو Orion Saver ، والذي يسمح للمستخدمين بالوصول إلى عائد Anchor الجذاب والمستقر على ودائع العملات المستقرة عبر العديد من سلاسل الكتل.
شرح اوريون موني
Orion Money عبارة عن مجموعة من منتجات DeFi عبر السلاسل التي توفر للمستخدمين وصولاً سلسًا إلى بعض من أعلى معدلات العائد على ودائع العملات المستقرة في السوق.
لفهم كيفية عمل Orion ، نحتاج إلى النظر في Anchor Protocol on أرض. Anchor هو سوق نقدي لامركزي وبروتوكول ادخار يقدم عائدًا ثابتًا بنسبة 20٪ على ودائع الخزانات الأرضية. إنه يولد عائدًا ثابتًا مرتفعًا على ودائع الخزانات الأرضية عن طريق إقراض الودائع للمقترضين الذين لديهم ضمانات في الأصول التي تحمل عائدًا.
تمثل هذه الأصول ، التي تسميها Anchor "الأصول ذات الرهانات السائلة" أو "الأصول المرهونة" (bAssets) ، الرموز المميزة الأصلية للسلاسل المستندة إلى إثبات الحصة. على سبيل المثال ، بدلاً من طلب ضمانات في Ethereum ، تطلب Anchor من المقترضين تأمين ضمانات في Ethereum المقيدة على الليدو (bEth) ، والتي تنتج حاليًا حوالي 5٪ APR.
تقوم شركة Anchor بإعادة توزيع عائد السلسلة المكتسب من الأصول ذات الضمانات الزائدة للمقترض بشكل فعال إلى المودعين. يتم تعيين الحد الأدنى لنسبة الضمان على 2: 1 ، لذلك سيحتاج المستخدم الذي يقترض 1,000 دولار أمريكي في الخزانات الأرضية إلى تأمين 2,000 دولار أمريكي في bEth أو bLuna ، والتي من شأنها أن تولد 100 دولار أو 10٪ عائد للمقرض من 5٪ APR. يتم تغطية نسبة 10٪ المتبقية من خلال الفوائد التي يدفعها المقترضون على القروض. يتقلب السعر الذي يدفعه المقترضون تبعًا لظروف السوق.
إن عملية المرساة لتقديم معدل فائدة ثابت 20٪ بسيطة. عندما يكسب أكثر من 20٪ أو يكون العائد الحقيقي أعلى من معدل الارتساء ، يخصص البروتوكول العائد الزائد في "احتياطي عائد" الخزانات الأرضية المقومة ، بينما عندما يكون العائد الحقيقي أقل من معدل الارتساء ، فإن البروتوكول يسحب من الاحتياطي لتعويض النقص في العائد.
ومع ذلك ، فإن عائدات الإقراض الجذابة والمنخفضة التقلب من Anchor حصرية لمودعي الخزانات الأرضية على شبكة Terra ، حيث يأتي دور Orion. تستفيد Orion من Anchor لجلب نفس العائد المرتفع من العملات المستقرة إلى Ethereum و Polygon و Binance Smart Chain ، من بين أمور أخرى ، ولمودعي العملات المستقرة المختلفة ، بما في ذلك DAI و USDT و USDC و FRAX و BUSD. يوضح المؤسس المشارك Vol Pigrukh سبب اختيار المشروع لبناء Orion ، ويقول إنه أراد مساعدة قاعدة مستخدمين أوسع في الاستفادة من Anchor. ويوضح قائلاً: "أردنا إضفاء الطابع الديمقراطي على البروتوكول وإتاحته لجميع السلاسل الضخمة وتوفير الوصول إلى سعر الفائدة الثابت المرتفع لشركة Anchor لأي من حاملي العملات المستقرة على سلاسل الكتل الأصلية الخاصة بهم".
مع Orion ، لا يحتاج المستخدمون إلى ربط عملاتهم المستقرة بـ Terra. بدلاً من ذلك ، يمكنهم الإيداع في Orion Saver من Ethereum أو سلسلة أخرى مدعومة لبدء جني عائد ثابت على عملاتهم المستقرة.
يعتبر Vol و Kos Chernysh من مؤسسي Orion. لقد أسسوا سابقًا شركة تحليلات التجارة الإلكترونية Profitero قبل بيع الشركة في أبريل 2020. التحق الزوجان في أول هاكاثون Terra مع ثلاثة موظفين سابقين في Profitero وطوروا أول منتج قابل للتطبيق من Orion بعد يومين من الترميز. لقد فازوا بالمركز الأول.
أوريون سيفر تحت الغطاء
معدلات فائدة Orion الحالية على الودائع المستقرة أقل من 20٪ المستهدف. على سبيل المثال ، تدفع Orion 16.5٪ APY على UST ، و 13.5٪ على عملات مستقرة أخرى مدعومة. هذا لأن Orion Saver حاليًا في مرحلة تجريبية ، ويقوم الفريق بتجربة معدلات مختلفة لدراسة كيفية أداء النظام. يوضح Pigrukh:
"عندما يقوم المستخدم بإيداع USDT ، نقوم بتبديل USDT هذا إلى UST ملفوف ، وربطه ببروتوكول Terra ، والإيداع في Anchor بسعر Anchor. تتضمن هذه العملية رسوم الجسر ورسوم المقايضة وما إلى ذلك ، والتي يغطيها البروتوكول. لذلك نريد التأكد من أن النظام يعمل بفعالية دون الدخول كثيرًا في الهامش السلبي على الإيرادات قبل رفع الأسعار ".
هدف Orion النهائي هو رفع أسعار الفائدة عبر جميع العملات المستقرة إلى معدل Anchor البالغ 20٪. في الواقع ، يقول الفريق إن Orion تخطط لتسوية الأسعار ورفعها عبر كل عملة مستقرة مدعومة إلى 15٪ بحلول نهاية الشهر.
في الخلفية ، يستخدم Orion EthAnchor - مجموعة من العقود الذكية التي طورتها Orion بالتعاون مع Anchor - لإيداع العملات المستقرة المستندة إلى Ethereum في Anchor على Terra. تتضمن عملية ربط العملات المستقرة إلى Terra وإيداعها في Anchor العديد من تفاعلات العقود الذكية. مع مجموعات العملات المستقرة الداخلية ، يحتاج المستخدمون فقط إلى الدفع مقابل معاملة عقد ذكية واحدة ، لذا فهم أقل تعرضًا لـ Ethereum رسوم غاز عالية.
الحوكمة و Tokenomics
تعمل Orion Money حاليًا على إطلاق رمزها الأصلي ، ORION ، من خلال عرض لامركزي أولي (IDO) على Polkastarter و DaoMaker ، مع أكثر من 100,000،XNUMX مستخدم في قائمة الانتظار. سيتم سك رمز ORION على Ethereum ، وسيتم جسر جزء من التوريد إلى Terra ، المضلع, سلسلة Binance الذكية، والشبكات الأخرى كما هو مطلوب لتمكين البروتوكول من العمل بكفاءة أكبر عبر أنظمة بيئية متعددة.
الهدف من رمز ORION هو فتح الحوكمة للبروتوكول وإنشاء آلية مشاركة الإيرادات لمستخدمي Orion Money. عند مناقشة عرض القيمة الخاص برمز ORION ، يقول Pigrukh:
"هناك سببان رئيسيان للاحتفاظ برموز ORION وحصتها. الأول هو زيادة العائدات على ودائع العملات المستقرة ، والتي ستعتمد على عدد الرموز المميزة المكدسة ، والثاني هو الحصول على نسبة مئوية من حصة إيرادات البروتوكول من خلال Staking. نريد تطوير عدد من تدفقات الإيرادات التي ستتقارب جميعها على رمز ORION المميز كآلية لالتقاط القيمة للبروتوكول. "
تخطط Orion للاستفادة من مجموعة متنوعة من تدفقات الإيرادات وتكريسها لجني المكافآت. على سبيل المثال ، تدير Orion حاليًا أكبر مدقق إثبات ملكية على شبكة Terra وتخطط لتخصيص 100٪ من أرباح المدقق نحو "صندوق staking Fund" Orion لتوزيعها على صانعي ORION بمجرد تفعيل الرمز المميز. بالإضافة إلى ذلك ، ستقوم Orion Money بسحب الأرباح من منتجات Orion Money المستقبلية إلى صندوق Staking ، وهو ما يقودنا إلى النقطة التالية.
عرض منتج Orion Money المستقبلي
إلى جانب منتج Orion Saver ، الذي يعمل بالفعل على Ethereum ، يخطط فريق Orion أيضًا لإطلاق العديد من المنتجات الأخرى ، بما في ذلك Orion Yield and Insurance و Orion Pay والمشتقات الرمزية والقروض ذاتية الدفع وعدم التصفية ومحسنات البروتوكول الخاصة .
الأول على خارطة الطريق هو منتج العائد والتأمين ، والذي سيوفر مدخرات عالية العائد للمستخدمين ويستخدم السيولة للاستثمار في استراتيجيات متنوعة. شرح المنتج ، يقول Pigrukh:
سيأتي منتج Orion Yield and Insurance من التعاون مع أسواق المال الأخرى في Terra مثل Mars Protocol. سيوفر معدلات ادخار أعلى مضمونة لمودعي Orion Saver من خلال تنفيذ استراتيجيات استثمار محايدة للأصول عبر بروتوكول مارس مع عائد أعلى ولكن متغير بنسبة 30٪. ثم سنعمل مع أصحاب المصلحة لضمان التأمين على الفائدة لجعلها مستقرة في مقابل حصة الإيرادات ".
بالنسبة إلى Orion Pay ، يخطط الفريق لتطوير منحدرات fiat on-off ، والمدفوعات المباشرة من العملات المشفرة إلى العملات الورقية ، وإطلاق بطاقة خصم مشفرة للسماح للمستخدمين بالدفع مقابل سلع "العالم الحقيقي" باستخدام عملات ثابتة ذات عائد مرتفع. تستحق Orion Pay في الربع الثاني أو الربع الثالث من العام المقبل ، بينما لم يتم تحديد تواريخ إصدار للمنتجات المتبقية.
المنافسة والمخاطر المحتملة
عندما يتعلق الأمر بالمنافسة ، ترى أوريون نفسها في فئة خاصة بها. في الوقت الحالي ، يقول الفريق إنه غير مهتم بالمشاريع الأخرى التي تقدم منتجات مماثلة. تتمثل فلسفة نمو المشروع في زيادة حجم سوق مدخرات العملة المشفرة بدلاً من القتال من أجل الحصول على حصة أكبر من السوق الحالي. وتعليقًا على خطط المشروع لجذب مستخدمين جدد ، يقول بيغروخ:
"تقدم Orion Money عرض قيمة أفضل وأعلى بكثير من أي منتج ادخاري في السوق. نحن نشهد بالفعل بعض تدفق المستخدمين من بروتوكولات الإقراض المركزية مثل Celsius و Nexo و BlockFi وأيضًا من البروتوكولات اللامركزية مثل Aave و Compound. بمجرد طرح منتج Orion Pay ، نريد أن نذهب حقًا إلى السوق الشامل وجلب مستخدمين جدد إلى التشفير ".
يقول Orion أيضًا إنه يعتبر المخاطر المحتملة. عالج الفريق المخاوف الأمنية النموذجية للعقود الذكية المرتبطة ببروتوكولات DeFi من خلال الاستعانة بثلاث شركات أمنية مرموقة لإجراء عمليات التدقيق. ومع ذلك ، فإن العقود الذكية الآمنة لن تحمي النظام البيئي من الهجمات التنظيمية. تستخدم Orion العملات المستقرة ، والتي أصبحت مؤخرًا نقطة تركيز للمنظمين في الولايات المتحدة وحول العالم. في يوليو ، وزيرة الخزانة جانيت يلين وحث المنظمين "للعمل بسرعة" للتعامل مع العملات المستقرة. في وقت سابق من هذا الشهر ، أعرب مسؤولون في وزارة الخزانة اهتمامات حول النمو السريع للأصول المربوطة وإمكانية تسببها في عدم الاستقرار المالي. ومع ذلك ، يقول بيغروخ إن الفريق "غير قلق" بشأن الاهتمام المتزايد من جانب المنظمين. هو يضيف:
"نحن نراقب التطورات [التنظيمية] عن كثب. أعتقد أن الخزانات الأرضية تتمتع بميزة كبيرة من خلال كونها عملة مستقرة لا مركزية وخوارزمية. بالنسبة إلى Orion Money ، نخطط لتطبيق DAO من أجل تحقيق اللامركزية حقًا. هذه هي الطريقة الوحيدة للعمل في التشفير ، وأعتقد أن التدقيق المتزايد من المنظمين سيجعل التشفير أكثر لامركزية ، وهو أمر جيد على الأرجح ".
في الختام ، Orion Money هو مشروع طموح تم تطويره من قبل فريق من ذوي الخبرة مع توافق المنتج مع السوق. تتمثل أكبر التحديات التي يواجهها الفريق في بناء البنية التحتية على السلسلة المطلوبة لجلب معدلات عائد Anchor عبر أكبر عدد ممكن من سلاسل الكتل والعملات المستقرة ، بالإضافة إلى البنية التحتية داخل وخارج المنحدرات للمساعدة في التبني الجماعي للعملات المشفرة.
حصة هذه المادة
ما هي تيرا؟ وأوضح بلوكتشين للعملات المستقرة
Terra عبارة عن بلوكشين عقد ذكي يهدف إلى توفير نظام بيئي للعملات المستقرة المحكومة خوارزميًا والقائمة على العملة والمستقرة بطريقة لامركزية. Terra Unpacked Terra هو بروتوكول blockchain و ...
فرضية السوق الفعالة: هل يتبع التشفير؟
فرضية السوق الفعال (EMH) هي مفهوم في الاقتصاد المالي ينص على أن أسعار الأوراق المالية تعكس جميع المعلومات المتاحة حول الأداة المالية. EMH هي واحدة من ...
أضواء على مشروع DeFi: Raydium ، أفضل سوق آلي في Solana M ...
Raydium هو تبادل لامركزي في Solana يعمل على عكس أي بورصة أخرى. تستخدم مجمعات السيولة ولكنها تعمل أيضًا كأكبر صانع سوق في بورصة سولانا القائمة على دفتر الطلبات ، ...
تسليط الضوء على مشروع DeFi: تمويل الشريط ، والعائد القائم على الخيارات ...
لا توجد زراعة غلة ، ولا خسارة غير دائمة ، وغير مقيدة بظروف السوق: تقوم Ribbon Finance ببناء الكأس المقدسة لمستخدمي DeFi المتميزين من خلال تقديم عوائد عالية مستدامة من خلال استراتيجيات قائمة على الخيارات….
- "
- 000
- 100
- 11
- 2020
- 7
- الوصول
- تبني
- مميزات
- نصيحة
- المستشار
- تهدف
- الكل
- تحليلات
- ابريل
- حول
- البند
- ممتلكات
- الآلي
- مصرف
- بيتا
- أكبر
- binance
- إلى البيتكوين
- سلسلة كتلة
- BlockFi
- الاقتراض
- BRIDGE
- إحاطة
- نساعدك في بناء
- ابني
- BUSD
- سبب
- درجة مئوية
- تغيير
- المؤسس المشارك
- المؤسسين
- البرمجة
- للاتعاون
- تعليقات
- السلع
- حول الشركة
- تعويضات
- منافسة
- مركب
- وعاء
- عقد
- عقود
- الخالق
- التشفير
- اعتماد التشفير
- تشفير بطاقة الخصم
- العملات المشفرة
- كريبتوكيرنسي الأخبار
- العملة
- حالياًّ
- DAI
- DAO
- تمور
- يوم
- صفقة
- بطاقة السحب الآلي
- اللامركزية
- صرف لا مركزي
- الصدمة
- يوم العرض
- المشتقات
- تطوير
- التجارة الإلكترونية
- الاقتصاد - Economics
- النظام الإيكولوجي
- النظم البيئية
- الموظفين
- ethereum
- تبادل
- حصري
- فيسبوك
- زراعة
- الرسوم الدراسية
- أمر
- تمويل
- مالي
- الأول
- تناسب
- تدفق
- تركز
- اتباع
- النموذج المرفق
- وظيفة
- صندوق
- مستقبل
- GAS
- خير
- بضائع
- الحكم
- التسويق
- hackathon
- مرتفع
- تأجير
- عقد
- كيفية
- HTTPS
- ICO
- اي كون
- مكتب التقييم المستقل
- صورة
- Inc.
- بما فيه
- القيمة الاسمية
- مؤشر
- info
- معلومات
- البنية التحتية
- التأمين
- مصلحة
- أسعار الفائدة
- الاستثمار
- استثمار
- IT
- يوليو
- كبير
- إطلاق
- قيادة
- الإقراض
- مستوى
- الرافعة المالية
- سيولة
- القروض
- شعار
- صانع
- تجارة
- الأسواق
- المريخ
- الوسائط
- مال
- مراقبة
- صاف
- شبكة
- الشبكات
- أخبار
- nexo
- عرض
- الوهب
- طلب
- أخرى
- الشريكة
- المدفوعات
- فلسفة
- تخطيط
- حمامات
- قوة
- أرسال
- المنتج
- المنتجات
- تنفيذ المشاريع
- مشروع ناجح
- إثبات صحة حصة
- حماية
- بروتوكول
- رفع
- الأجور
- نادي القراءة
- الأسباب
- الجهات التنظيمية
- المنظمين
- التقارير
- بحث
- إيرادات
- الجوائز
- الأملاح
- إنقاذ
- سلس
- ضمانات
- أمن
- يرى
- طقم
- مشاركة
- النقص
- الاشارات
- المقاس
- سمارت
- عقد الذكية
- العقود الذكية
- So
- الاستلقاء تحت أشعة الشمس
- الإنفاق
- المدعومة
- ابحث
- stablecoin
- Stablecoins
- المحك
- عمادا
- بداية
- بدء التشغيل
- المحافظة
- دراسة
- تزويد
- مدعومة
- استدامة
- نظام
- الهدف
- أرض
- العالم
- الوقت
- رمز
- الرموز
- تيشرت
- صفقة
- أو تويتر
- لنا
- تحديث
- us
- USDC
- USDT
- المستخدمين
- قيمنا
- W
- الموقع الإلكتروني
- أسبوعي
- من الذى
- WordPress
- للعمل
- أعمال
- العالم
- XML
- عام
- التوزيعات للسهم الواحد