FINRA تفرض غرامة قدرها 1 ألف دولار على M850,000 Finance بسبب منشورات مؤثرة على وسائل التواصل الاجتماعي

FINRA تفرض غرامة قدرها 1 ألف دولار على M850,000 Finance بسبب منشورات مؤثرة على وسائل التواصل الاجتماعي

الطابع الزمني: 18 آذار (مارس) 2024 ، الساعة 2:57 مساءً
FINRA تفرض غرامة قدرها 1 دولار على M850,000 Finance بسبب قيام أحد المؤثرين على وسائل التواصل الاجتماعي بنشر ذكاء بيانات PlatoBlockchain. البحث العمودي. منظمة العفو الدولية.

هيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA)
فرضت غرامة قدرها 1 ألف دولار على شركة M850,000 Finance بسبب ثغرات في إشراف شركة التكنولوجيا المالية.
من مؤثري وسائل التواصل الاجتماعي. يتضمن إجراء الإنفاذ هذا إجراءات الشركة
حملة التسويق المؤثر لحسابات الوساطة.

بين يناير 2020 وأبريل 2023، أجرت M1 Finance حملة تسويق مؤثرة شملت أكثر من 1,700 من وسائل التواصل الاجتماعي
المؤثرين للترويج لخدمات الشركة. تم تكليف هؤلاء المؤثرين بإنشاء المحتوى
التي عرضت حسابات الوساطة المالية لشركة M1 Finance، لجذب العملاء المحتملين
مع الوعد بالحرية المالية والمرونة.

وبحسب الهيئة التنظيمية، كشفت التحقيقات عن العديد من الانتهاكات التي ارتكبتها شركة M1 Finance والمؤثرين فيها. وبحسب ما ورد فشلت منشورات وسائل التواصل الاجتماعي التي تروج لـ M1 Finance في تقديم معلومات دقيقة وفقًا للوائح. أوضحت FINRA أن الشركة ضللت الجمهور بإغراء الأرباح السهلة لأن منشورات المؤثرين كانت أقل من المستوى التنظيمي
المعايير.

بيل سانت لويس، نائب الرئيس التنفيذي ورئيس
وذكر التنفيذ في FINRA: "كما يستخدم المستثمرون بشكل متزايد
وسائل التواصل الاجتماعي لإبلاغ قراراتهم المالية، وفقًا لقواعد FINRA
التواصل مع الجمهور أمر بالغ الأهمية بشكل خاص. سوف تستمر FINRA في ذلك
النظر في ما إذا كانت الشركات تستخدم الممارسات وتحافظ على أنظمة إشرافية
مصممة بشكل معقول لمعالجة المخاطر المتعلقة بالمؤثرين على وسائل التواصل الاجتماعي
البرامج. "

على وجه التحديد، المطالبات المتعلقة بهامش الشركة
تبين أن برنامج الإقراض مضلل، حيث أكد المؤثرون كذباً
أنه يمكن للعملاء سداد قروض الهامش في أي وقت دون أي عواقب.

الرقابة التنظيمية والامتثال

بالإضافة إلى ذلك، فشلت الشركة في مراجعة أو الموافقة على
المنشورات التي نشرها المؤثرون، بما يتعارض مع المتطلبات التنظيمية. إلى جانب ذلك، افتقرت M1 Finance إلى نظام إشرافي معقول ومكتوب
إجراءات مراقبة اتصالات المؤثرين. وبالتالي، وافقت الشركة على النتائج التي توصلت إليها الهيئة التنظيمية والتزمت بتصحيح أوجه القصور هذه.

في الآونة الأخيرة، فينرا تغريم شركة مورغان ستانلي سميث بارني ذ.م.م a
مبلغ ضخم قدره 1.6 مليون دولار لفشله في إغلاق الوكلاء الفاشلين على الفور
معاملات الأوراق المالية البلدية واتخاذ الإجراءات في الوقت المناسب للحصول على المادية
حيازة أو السيطرة على مناصب أمنية بلدية تزيد مدتها عن 30 تقويماً
يوما.

وفي تحقيقاتها، اكتشفت FINRA حالات تم فيها
فشل مورجان ستانلي في إلغاء أو إغلاق 239 بلدية بين الوكلاء
المعاملات التي تتجاوز 20 يومًا تقويميًا بعد تاريخ التسوية، بإجمالي
حوالي 9 ملايين دولار من ديسمبر 2016 إلى أغسطس 2021.

هيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA)
فرضت غرامة قدرها 1 ألف دولار على شركة M850,000 Finance بسبب ثغرات في إشراف شركة التكنولوجيا المالية.
من مؤثري وسائل التواصل الاجتماعي. يتضمن إجراء الإنفاذ هذا إجراءات الشركة
حملة التسويق المؤثر لحسابات الوساطة.

بين يناير 2020 وأبريل 2023، أجرت M1 Finance حملة تسويق مؤثرة شملت أكثر من 1,700 من وسائل التواصل الاجتماعي
المؤثرين للترويج لخدمات الشركة. تم تكليف هؤلاء المؤثرين بإنشاء المحتوى
التي عرضت حسابات الوساطة المالية لشركة M1 Finance، لجذب العملاء المحتملين
مع الوعد بالحرية المالية والمرونة.

وبحسب الهيئة التنظيمية، كشفت التحقيقات عن العديد من الانتهاكات التي ارتكبتها شركة M1 Finance والمؤثرين فيها. وبحسب ما ورد فشلت منشورات وسائل التواصل الاجتماعي التي تروج لـ M1 Finance في تقديم معلومات دقيقة وفقًا للوائح. أوضحت FINRA أن الشركة ضللت الجمهور بإغراء الأرباح السهلة لأن منشورات المؤثرين كانت أقل من المستوى التنظيمي
المعايير.

بيل سانت لويس، نائب الرئيس التنفيذي ورئيس
وذكر التنفيذ في FINRA: "كما يستخدم المستثمرون بشكل متزايد
وسائل التواصل الاجتماعي لإبلاغ قراراتهم المالية، وفقًا لقواعد FINRA
التواصل مع الجمهور أمر بالغ الأهمية بشكل خاص. سوف تستمر FINRA في ذلك
النظر في ما إذا كانت الشركات تستخدم الممارسات وتحافظ على أنظمة إشرافية
مصممة بشكل معقول لمعالجة المخاطر المتعلقة بالمؤثرين على وسائل التواصل الاجتماعي
البرامج. "

على وجه التحديد، المطالبات المتعلقة بهامش الشركة
تبين أن برنامج الإقراض مضلل، حيث أكد المؤثرون كذباً
أنه يمكن للعملاء سداد قروض الهامش في أي وقت دون أي عواقب.

الرقابة التنظيمية والامتثال

بالإضافة إلى ذلك، فشلت الشركة في مراجعة أو الموافقة على
المنشورات التي نشرها المؤثرون، بما يتعارض مع المتطلبات التنظيمية. إلى جانب ذلك، افتقرت M1 Finance إلى نظام إشرافي معقول ومكتوب
إجراءات مراقبة اتصالات المؤثرين. وبالتالي، وافقت الشركة على النتائج التي توصلت إليها الهيئة التنظيمية والتزمت بتصحيح أوجه القصور هذه.

في الآونة الأخيرة، فينرا تغريم شركة مورغان ستانلي سميث بارني ذ.م.م a
مبلغ ضخم قدره 1.6 مليون دولار لفشله في إغلاق الوكلاء الفاشلين على الفور
معاملات الأوراق المالية البلدية واتخاذ الإجراءات في الوقت المناسب للحصول على المادية
حيازة أو السيطرة على مناصب أمنية بلدية تزيد مدتها عن 30 تقويماً
يوما.

وفي تحقيقاتها، اكتشفت FINRA حالات تم فيها
فشل مورجان ستانلي في إلغاء أو إغلاق 239 بلدية بين الوكلاء
المعاملات التي تتجاوز 20 يومًا تقويميًا بعد تاريخ التسوية، بإجمالي
حوالي 9 ملايين دولار من ديسمبر 2016 إلى أغسطس 2021.

الطابع الزمني:

اكثر من الأقطاب المالية