توسيع الآفاق إلى ما هو أبعد من الخدمات المصرفية التقليدية: 3 سبل للنمو

توسيع الآفاق إلى ما هو أبعد من الخدمات المصرفية التقليدية: 3 سبل للنمو

الطابع الزمني: 18 كانون الثاني (يناير) 2024 ، الساعة 8:14 صباحًا
توسيع الآفاق إلى ما هو أبعد من الخدمات المصرفية التقليدية: 3 سبل للنمو ذكاء بيانات PlatoBlockchain. البحث العمودي. منظمة العفو الدولية.

تشهد البنوك تحولاً استراتيجياً، مما يعيد تعريف النمو
النماذج من خلال المغامرة بما يتجاوز أدوارها التقليدية والدخول في نماذج جديدة
النظم البيئية. يقتصر تقليديًا على البيع المتبادل ضمن العروض الأساسية،
وتستكشف البنوك الآن سبلاً متنوعة لتعزيز مشاركة العملاء، انقر فوق
إلى بيانات قيمة، وفتح مصادر إيرادات جديدة.

1. ثورةجي الخلفية
الأصول: مخطط لخلق القيمة

وسط المعركة المستمرة من أجل الواجهة الأمامية التي تواجه العملاء بين البنوك و
التكنولوجيا المالية، تظهر وسيلة بديلة للمؤسسات الكبيرة - التحول
في مصنع لمصادر المنتج أو البنية التحتية. الاعتراف بالقيود
للعديد من المؤسسات الصغيرة وغير التقليدية من حيث الخدمات المصرفية الأساسية
والمنتجات، والبنية التحتية، والتراخيص، يمكن للمؤسسات المالية الأكبر حجماً أن تستولي عليها
الفرصة لخلق القيمة. ومن خلال الاستفادة من أصولهم الخلفية القوية،
يمكنهم تطوير مجموعة من المنتجات ذات العلامة البيضاء، وتقديم البنية التحتية ك
الخدمة، وتوسيع ميزانيتهم ​​العمومية للاعبين الصغار. بينما الكلاسيكية
يكمن المثال في البنوك التي توفر معالجة بطاقات الائتمان لتجار التجزئة
يقدم العصر الرقمي عددًا لا يحصى من الفرص الجديدة لمثل هذه الخدمات.

الاعتبارات الاستراتيجية للبنوك:

البنوك تفكر في ذلك
يجب أن يمتلك النهج التحويلي قدرة خلفية كبيرة
يميزهم. من الضروري لهذه الاستراتيجية القدرة على التوسع بشكل آمن
هذه القدرات في بيئات متنوعة. المواهب التقنية الكافية، على وجه الخصوص
في مجال واجهات برمجة التطبيقات، يعد شرطًا أساسيًا للحفاظ على المستويات المطلوبة من
الأمان أثناء تقديم المنتجات أو الخدمات لأطراف ثالثة. أبعد من مجرد
ومن خلال فتح مصادر إيرادات جديدة، يعد هذا النهج بمثابة وسيلة قيمة للبنوك
لتجميع بيانات جديدة، وتعزيز قدرتها التنافسية في التطور
المشهد المالي.

الآثار المترتبة على المتخصصين في الصناعة:

كما الصناعة المالية
في ظل تحولات ديناميكية، تصبح المواهب التقنية أحد الأصول المهمة. الاستثمار
تعد البنية التحتية القوية لواجهة برمجة التطبيقات (API) والموهبة أمرًا ضروريًا للبنوك التي تتطلع إلى ذلك
الشروع في نموذج مصنع لمصادر المنتج أو البنية التحتية. التعاون
ويمكن للشراكات أن تزيد من تضخيم تأثير هذه الاستراتيجية وتعزيزها
الابتكار والمرونة في مواجهة الاضطراب الرقمي.

2. فتح رحلات العملاء

في حين أن الخدمات المصرفية غالبا ما ينظر إليها على أنها وسيلة لتحقيق غاية للمستهلكين، مع التركيز
في لحظات منفصلة تتمحور حول البنك، يترك قيمة كبيرة غير مستغلة. البنوك
يمكن إطلاق العنان لهذه القيمة من خلال إشراك العملاء في مراحل مختلفة من حياتهم
رحلة القرار. تقديم المشورة بشأن مدخرات التقاعد، أو شراء منزل، أو
إن توفير نظرة ثاقبة حول أسعار الأدوات المالية وآجال استحقاقها يمكن أن يثري
العلاقة الشاملة مع العملاء. هذا النهج فعال بشكل خاص ل
البنوك التي تتمتع بحصة سوقية كبيرة في المنتجات التي تعتبر جزءًا لا يتجزأ من عمليات الشراء الأكبر
العمليات.

الآثار المترتبة على المستقبل: التنقل مع التكنولوجيا

وبينما تتنقل البنوك عبر هذه السبل لتحقيق النمو، تصبح التكنولوجيا أمرًا بالغ الأهمية
التمكين. استخدام التحليلات المتقدمة والذكاء الاصطناعي والآلة
التعلم يمكن أن يمكّن البنوك من استخلاص رؤى قابلة للتنفيذ من بيانات العملاء،
قيادة التوصيات الشخصية وتعزيز تجربة العملاء الشاملة.
بالإضافة إلى ذلك، يمكن لتقنية blockchain أن تلعب دورًا محوريًا في خلق الأمان
والأنظمة البيئية المالية الشفافة، وخاصة في المجالات غير المصرفية.

الاعتبارات الاستراتيجية لمحترفي الصناعة

بالنسبة لمحترفي الصناعة، فإن تبني طرق النمو هذه يتطلب أ
نهج استباقي. وينبغي للبنوك الاستفادة من التقنيات الناشئة لتسخير
الإمكانات الكاملة لبيانات العملاء، مما يضمن تخصيصها وسلاسة
خبرة. التعاون والشراكات داخل وخارج المالية
يمكن للقطاع تضخيم تأثير توسيع النظام البيئي والمالية
محلات السوبر ماركت. علاوة على ذلك، مواكبة احتياجات العملاء المتطورة و
تعد التفضيلات أمرًا بالغ الأهمية، حيث توجه القرارات الإستراتيجية وتحافظ على القدرة التنافسية
حافة.

3. توسع النظام البيئي وصعود الأسواق المالية الكبرى: تحول استراتيجي

وفي هذا التحول الاستراتيجي، تتوسع البنوك إلى النظم البيئية خارج حدودها
الوظائف الأساسية التقليدية، وإشراك العملاء عبر نقاط الاتصال المختلفة. هذا
لا تعمل هذه الخطوة على تعزيز مشاركة العملاء فحسب، بل توفر أيضًا للبنوك فرصة
رؤية شمولية لاحتياجات العملاء. كما تغامر البنوك في الجوار المصرفي و
حتى في المجالات غير المصرفية، فإنها تنشئ أنظمة بيئية خاصة بها، وتقدم مجموعة متنوعة من الخدمات
مجموعة من الخدمات بتكاليف أقل. ويصبح هذا التحول الاستراتيجي قويا
محرك النمو، وخاصة بالنسبة للبنوك التي تتمتع بحصة سوقية كبيرة
مجالات المنتج.

وبالتوازي مع ذلك، وبإلهام من العمالقة الرقميين، فإن البنوك كذلك احتضان
مفهوم محلات السوبر ماركت المالية، تنسيق مزيج من الداخلية و
عروض الطرف الثالث. يوفر نموذج التجميع هذا للعملاء متجرًا شاملاً
لمنتجات مالية متنوعة، وتبسيط رحلتهم المالية. مع ال
التكامل بين محركات التوصية، يمكن للبنوك توفير شخصية
الاقتراحات، مما يقلل من مخاطر عدم الوساطة. يثبت هذا النهج
فعالة للبنوك التي تهدف إلى تلبية احتياجات العملاء الذين يقدرون الاختيار والسعر
المقارنات، مما يمهد الطريق للنمو في قطاعات مثل المنتجات الاستثمارية أو
التأمين

الاعتبارات الاستراتيجية للبنوك:

يتطلب الشروع في الرحلة الإستراتيجية لتوسيع النظام البيئي وإنشاء محلات السوبر ماركت المالية تخطيطًا دقيقًا وبصيرة استراتيجية من البنوك. وبما أنها تمتد إلى ما هو أبعد من وظائفها الأساسية التقليدية، فمن الضروري أن تقوم البنوك بإجراء تقييم شامل لحصتها السوقية الحالية في مجالات المنتجات الأساسية. وتتمتع البنوك التي تتمتع بحضور كبير في هذه القطاعات بوضع أفضل للاستفادة من هذا التحول الاستراتيجي لتحقيق النمو. قبل المغامرة في المجالات المصرفية والمجالات غير المصرفية، يجب على البنوك تقييم قوة امتيازاتها الحالية ومدى قدرتها على استكمال عروضها الحالية بخدمات جديدة.

يتطلب تجميع مجموعة متنوعة من الخدمات داخل أنظمتها البيئية فهمًا شاملاً لاحتياجات العملاء وتفضيلاتهم. يجب على البنوك الاستثمار في التحليلات المتقدمة والتقنيات التي تركز على العملاء للحصول على رؤى تساعد في إنشاء مجموعة من العروض جيدة التنظيم. ولا يستلزم هذا التحول الاستراتيجي تكامل التقنيات المبتكرة فحسب، بل يتطلب أيضًا تحولًا ثقافيًا داخل المنظمة لتعزيز المرونة والقدرة على التكيف والتركيز على العملاء. قد يصبح التعاون والشراكات مع شركات التكنولوجيا المالية أو الشركات الناشئة أو الجهات الفاعلة الأخرى في الصناعة مفيدة في تعزيز اتساع وعمق الخدمات المقدمة داخل النظام البيئي.

الآثار المترتبة على المتخصصين في الصناعة:

بالنسبة لمحترفي الصناعة، يشير هذا التحول الاستراتيجي إلى الحاجة إلى مجموعة مهارات متعددة الأبعاد. ويجب على البنوك إعطاء الأولوية لتوظيف أو تطوير المواهب ذات الخبرة في التحليلات والتقنيات الرقمية وتجربة العملاء. يعتمد التنفيذ الناجح لتوسيع النظام البيئي والمتاجر المالية بشكل كبير على القدرة على تفسير بيانات العملاء بدقة وترجمتها إلى عروض مخصصة وقيمة.

الخاتمة: تمهيد الطريق للأمام

هذه السبل الثلاثة للنمو تبشر بعصر جديد
البنوك التي تسعى إلى تحقيق الملاءمة والنمو المستدامين. من خلال التنقل في هذه المسارات باستخدام
البراعة التكنولوجية، والبصيرة الاستراتيجية، والتركيز على العملاء، يمكن للبنوك أن تفعل ذلك
وضع أنفسهم في طليعة المشهد المالي المتطور.

تشهد البنوك تحولاً استراتيجياً، مما يعيد تعريف النمو
النماذج من خلال المغامرة بما يتجاوز أدوارها التقليدية والدخول في نماذج جديدة
النظم البيئية. يقتصر تقليديًا على البيع المتبادل ضمن العروض الأساسية،
وتستكشف البنوك الآن سبلاً متنوعة لتعزيز مشاركة العملاء، انقر فوق
إلى بيانات قيمة، وفتح مصادر إيرادات جديدة.

1. ثورةجي الخلفية
الأصول: مخطط لخلق القيمة

وسط المعركة المستمرة من أجل الواجهة الأمامية التي تواجه العملاء بين البنوك و
التكنولوجيا المالية، تظهر وسيلة بديلة للمؤسسات الكبيرة - التحول
في مصنع لمصادر المنتج أو البنية التحتية. الاعتراف بالقيود
للعديد من المؤسسات الصغيرة وغير التقليدية من حيث الخدمات المصرفية الأساسية
والمنتجات، والبنية التحتية، والتراخيص، يمكن للمؤسسات المالية الأكبر حجماً أن تستولي عليها
الفرصة لخلق القيمة. ومن خلال الاستفادة من أصولهم الخلفية القوية،
يمكنهم تطوير مجموعة من المنتجات ذات العلامة البيضاء، وتقديم البنية التحتية ك
الخدمة، وتوسيع ميزانيتهم ​​العمومية للاعبين الصغار. بينما الكلاسيكية
يكمن المثال في البنوك التي توفر معالجة بطاقات الائتمان لتجار التجزئة
يقدم العصر الرقمي عددًا لا يحصى من الفرص الجديدة لمثل هذه الخدمات.

الاعتبارات الاستراتيجية للبنوك:

البنوك تفكر في ذلك
يجب أن يمتلك النهج التحويلي قدرة خلفية كبيرة
يميزهم. من الضروري لهذه الاستراتيجية القدرة على التوسع بشكل آمن
هذه القدرات في بيئات متنوعة. المواهب التقنية الكافية، على وجه الخصوص
في مجال واجهات برمجة التطبيقات، يعد شرطًا أساسيًا للحفاظ على المستويات المطلوبة من
الأمان أثناء تقديم المنتجات أو الخدمات لأطراف ثالثة. أبعد من مجرد
ومن خلال فتح مصادر إيرادات جديدة، يعد هذا النهج بمثابة وسيلة قيمة للبنوك
لتجميع بيانات جديدة، وتعزيز قدرتها التنافسية في التطور
المشهد المالي.

الآثار المترتبة على المتخصصين في الصناعة:

كما الصناعة المالية
في ظل تحولات ديناميكية، تصبح المواهب التقنية أحد الأصول المهمة. الاستثمار
تعد البنية التحتية القوية لواجهة برمجة التطبيقات (API) والموهبة أمرًا ضروريًا للبنوك التي تتطلع إلى ذلك
الشروع في نموذج مصنع لمصادر المنتج أو البنية التحتية. التعاون
ويمكن للشراكات أن تزيد من تضخيم تأثير هذه الاستراتيجية وتعزيزها
الابتكار والمرونة في مواجهة الاضطراب الرقمي.

2. فتح رحلات العملاء

في حين أن الخدمات المصرفية غالبا ما ينظر إليها على أنها وسيلة لتحقيق غاية للمستهلكين، مع التركيز
في لحظات منفصلة تتمحور حول البنك، يترك قيمة كبيرة غير مستغلة. البنوك
يمكن إطلاق العنان لهذه القيمة من خلال إشراك العملاء في مراحل مختلفة من حياتهم
رحلة القرار. تقديم المشورة بشأن مدخرات التقاعد، أو شراء منزل، أو
إن توفير نظرة ثاقبة حول أسعار الأدوات المالية وآجال استحقاقها يمكن أن يثري
العلاقة الشاملة مع العملاء. هذا النهج فعال بشكل خاص ل
البنوك التي تتمتع بحصة سوقية كبيرة في المنتجات التي تعتبر جزءًا لا يتجزأ من عمليات الشراء الأكبر
العمليات.

الآثار المترتبة على المستقبل: التنقل مع التكنولوجيا

وبينما تتنقل البنوك عبر هذه السبل لتحقيق النمو، تصبح التكنولوجيا أمرًا بالغ الأهمية
التمكين. استخدام التحليلات المتقدمة والذكاء الاصطناعي والآلة
التعلم يمكن أن يمكّن البنوك من استخلاص رؤى قابلة للتنفيذ من بيانات العملاء،
قيادة التوصيات الشخصية وتعزيز تجربة العملاء الشاملة.
بالإضافة إلى ذلك، يمكن لتقنية blockchain أن تلعب دورًا محوريًا في خلق الأمان
والأنظمة البيئية المالية الشفافة، وخاصة في المجالات غير المصرفية.

الاعتبارات الاستراتيجية لمحترفي الصناعة

بالنسبة لمحترفي الصناعة، فإن تبني طرق النمو هذه يتطلب أ
نهج استباقي. وينبغي للبنوك الاستفادة من التقنيات الناشئة لتسخير
الإمكانات الكاملة لبيانات العملاء، مما يضمن تخصيصها وسلاسة
خبرة. التعاون والشراكات داخل وخارج المالية
يمكن للقطاع تضخيم تأثير توسيع النظام البيئي والمالية
محلات السوبر ماركت. علاوة على ذلك، مواكبة احتياجات العملاء المتطورة و
تعد التفضيلات أمرًا بالغ الأهمية، حيث توجه القرارات الإستراتيجية وتحافظ على القدرة التنافسية
حافة.

3. توسع النظام البيئي وصعود الأسواق المالية الكبرى: تحول استراتيجي

وفي هذا التحول الاستراتيجي، تتوسع البنوك إلى النظم البيئية خارج حدودها
الوظائف الأساسية التقليدية، وإشراك العملاء عبر نقاط الاتصال المختلفة. هذا
لا تعمل هذه الخطوة على تعزيز مشاركة العملاء فحسب، بل توفر أيضًا للبنوك فرصة
رؤية شمولية لاحتياجات العملاء. كما تغامر البنوك في الجوار المصرفي و
حتى في المجالات غير المصرفية، فإنها تنشئ أنظمة بيئية خاصة بها، وتقدم مجموعة متنوعة من الخدمات
مجموعة من الخدمات بتكاليف أقل. ويصبح هذا التحول الاستراتيجي قويا
محرك النمو، وخاصة بالنسبة للبنوك التي تتمتع بحصة سوقية كبيرة
مجالات المنتج.

وبالتوازي مع ذلك، وبإلهام من العمالقة الرقميين، فإن البنوك كذلك احتضان
مفهوم محلات السوبر ماركت المالية، تنسيق مزيج من الداخلية و
عروض الطرف الثالث. يوفر نموذج التجميع هذا للعملاء متجرًا شاملاً
لمنتجات مالية متنوعة، وتبسيط رحلتهم المالية. مع ال
التكامل بين محركات التوصية، يمكن للبنوك توفير شخصية
الاقتراحات، مما يقلل من مخاطر عدم الوساطة. يثبت هذا النهج
فعالة للبنوك التي تهدف إلى تلبية احتياجات العملاء الذين يقدرون الاختيار والسعر
المقارنات، مما يمهد الطريق للنمو في قطاعات مثل المنتجات الاستثمارية أو
التأمين

الاعتبارات الاستراتيجية للبنوك:

يتطلب الشروع في الرحلة الإستراتيجية لتوسيع النظام البيئي وإنشاء محلات السوبر ماركت المالية تخطيطًا دقيقًا وبصيرة استراتيجية من البنوك. وبما أنها تمتد إلى ما هو أبعد من وظائفها الأساسية التقليدية، فمن الضروري أن تقوم البنوك بإجراء تقييم شامل لحصتها السوقية الحالية في مجالات المنتجات الأساسية. وتتمتع البنوك التي تتمتع بحضور كبير في هذه القطاعات بوضع أفضل للاستفادة من هذا التحول الاستراتيجي لتحقيق النمو. قبل المغامرة في المجالات المصرفية والمجالات غير المصرفية، يجب على البنوك تقييم قوة امتيازاتها الحالية ومدى قدرتها على استكمال عروضها الحالية بخدمات جديدة.

يتطلب تجميع مجموعة متنوعة من الخدمات داخل أنظمتها البيئية فهمًا شاملاً لاحتياجات العملاء وتفضيلاتهم. يجب على البنوك الاستثمار في التحليلات المتقدمة والتقنيات التي تركز على العملاء للحصول على رؤى تساعد في إنشاء مجموعة من العروض جيدة التنظيم. ولا يستلزم هذا التحول الاستراتيجي تكامل التقنيات المبتكرة فحسب، بل يتطلب أيضًا تحولًا ثقافيًا داخل المنظمة لتعزيز المرونة والقدرة على التكيف والتركيز على العملاء. قد يصبح التعاون والشراكات مع شركات التكنولوجيا المالية أو الشركات الناشئة أو الجهات الفاعلة الأخرى في الصناعة مفيدة في تعزيز اتساع وعمق الخدمات المقدمة داخل النظام البيئي.

الآثار المترتبة على المتخصصين في الصناعة:

بالنسبة لمحترفي الصناعة، يشير هذا التحول الاستراتيجي إلى الحاجة إلى مجموعة مهارات متعددة الأبعاد. ويجب على البنوك إعطاء الأولوية لتوظيف أو تطوير المواهب ذات الخبرة في التحليلات والتقنيات الرقمية وتجربة العملاء. يعتمد التنفيذ الناجح لتوسيع النظام البيئي والمتاجر المالية بشكل كبير على القدرة على تفسير بيانات العملاء بدقة وترجمتها إلى عروض مخصصة وقيمة.

الخاتمة: تمهيد الطريق للأمام

هذه السبل الثلاثة للنمو تبشر بعصر جديد
البنوك التي تسعى إلى تحقيق الملاءمة والنمو المستدامين. من خلال التنقل في هذه المسارات باستخدام
البراعة التكنولوجية، والبصيرة الاستراتيجية، والتركيز على العملاء، يمكن للبنوك أن تفعل ذلك
وضع أنفسهم في طليعة المشهد المالي المتطور.

الطابع الزمني:

اكثر من الأقطاب المالية