حالات استخدام الذكاء الاصطناعي التوليدية لشركات إدارة الأصول

يشهد جيلنا على القوة الناشئة لمغير اللعبة الحالي Generative AI (GenAI) ، وهو أسلوب التعلم العميق للذكاء الاصطناعي داخل مظلة لغة الآلة. إنه طفل مزدهر مع نماذج اللغة الكبيرة (LLMs) كأساس ، والذي هو بحد ذاته تقارب لنماذج الشبكة العصبية ، التي أصبحت متاحة تجاريًا الآن بسبب التقدم التكنولوجي في المحولات وآليات فك التشفير باستخدام المتجهات.

تعد GenAI أداة قوية للغاية نظرًا لقدرتها على التحدث مع المستخدمين الذين يجيبون على أسئلتهم لإنتاج مخرجات في نصوص ورموز وصور وفيديو وتنسيقات أخرى. لجعل النموذج الأساسي "الإنتاج جاهزًا" في سياق المؤسسة ، تحتاج LLM إلى ضبط دقيق بمعلومات سياقية محددة وتدخل بشري لتدريب النموذج.

GenAI للخدمات المالية

تجمع GenAI بين الذكاء البشري والذكاء الآلي من خلال فهم أسئلة المحادثة متعددة الأدوار من مستخدمي الأعمال لتقديم إجابات دقيقة للغاية. نظرًا لكون الخدمات المالية نشاطًا يركز على العميل ، تلعب الأنماط السلوكية دورًا رئيسيًا في مختلف القرارات التي يتخذها المستثمرون والمستشارون الماليون ومديرو الصناديق وغيرهم من الوسطاء في السوق. يمكن لـ GenAI مساعدة الأفراد في تحليل أخبار السوق والمؤشرات الاقتصادية ووثائق البحث وممتلكات المحفظة الحالية وفقًا لأنماطهم السلوكية. يمكن لـ GenAI التفاعل مع المستخدمين لفهم متطلباتهم وإنشاء إجابات محسنة وتقارير منسقة ومخططات بما في ذلك الصور.

GenAI لشركات إدارة الأصول

يمكن أن توفر GenAI رؤى قيمة لفرق مختلفة مثل مديري التسويق ومحللي الأبحاث ومصممي المنتجات والتجار ومديري المحافظ ومحللي المخاطر وما إلى ذلك داخل شركات AM لتوليد ألفا مع تقليل المخاطر من خلال اتخاذ القرار الفعال.

مديري التسويق يمكن استخدام GenAI لتصميم وإنشاء صفحة غلاف للتقارير ومقاطع الفيديو للعروض التقديمية للعملاء. يستثمر عملاء الأفراد والمؤسسات في الأسهم والدخل الثابت والأصول البديلة الأخرى من خلال صناديق تعويمها شركات إدارة أصول جانب الشراء (AM). يمكن استخدام GenAI لمساعدة المستثمرين في اختيار المنتجات المناسبة للاستثمارات قصيرة الأجل وطويلة الأجل.

محللو البحوث ومصممي المنتجات استخدام مجموعة متنوعة من المستندات المعرفية ، وتقارير أبحاث البيع الجانبية حول الأوراق المالية ، وبيانات السوق التاريخية ، ومؤشرات الاقتصاد الكلي والجزئي جنبًا إلى جنب مع أخبار الأعمال في الوقت الفعلي مع مشاعر السوق لكتابة تقارير بحثية لمساعدة مديري الصناديق في عملية اتخاذ القرار الخاصة بهم . يمكنهم إنشاء ، وإعادة اختبار وتنفيذ استراتيجيات الاستثمار الآلي المعدلة حسب المخاطر مع GenAI. يمكنهم أيضًا معرفة القيود في استراتيجيات الاستثمار الخاصة بهم ، للوصول إلى استراتيجيات بديلة متنوعة ومربحة.

التجار ومديرو المحافظ ومديرو المخاطر تحليل مجموعات البيانات المعقدة ، بما في ذلك الرسوم البيانية والرسوم البيانية والبيانات المالية. تعمل GenAI على تحسين الكفاءة في الأنشطة التالية لإدارة المحافظ:

• تحليل المحفظة من خلال تصنيف وتصنيف الاستثمارات في وجهات نظر مختلفة مثل الجغرافيا والصناعة والقطاع ومعايير ESG
• توصيات مخصصة لممتلكات المحفظة مثل صناديق الاستثمار المتداولة والأسهم والعملات المشفرة والسندات والصناديق المشتركة والمدخلات من أبحاث الاستثمار
• تحليل المخاطر الذي يغطي السيولة والائتمان ومخاطر السوق مع مستويات الثقة ذات الصلة
• تحليل مخاطر الذيل للحالات الخاصة
• إنشاء بيانات التدريب لسيناريوهات اختبار الإجهاد الافتراضي
• تقارير الأداء عن طريق سرد القصص للتواصل الشخصي مع المستثمرين وتحليل البيئة والحوكمة البيئية والاجتماعية وإعداد التقارير

مديرو الأصول البديلة ابحث عن حالات الاستخدام عالية التأثير والشركات الخاصة التي تعمل على حالات الاستخدام هذه. يمكن أن يساعد الذكاء الاصطناعي التوليدي في تحديد الاتجاهات الناشئة والتقنيات التخريبية التي تركز على حالات الاستخدام عالية التأثير. لذلك يقوم مديرو الأصول البديلة بجمع البيانات في جميع أنحاء العالم لتحديد الشركات المحتملة للاستثمار. يمكن استخدام GenAI لتوحيد ومقارنة المعلومات حول الشركات عبر الصناعات / القطاعات. لمزيد من التحليل ، يمكن لـ GenAI هيكلة المعلومات بالتنسيق المطلوب لإجراء تحليل تنافسي.

شركات خدمة الأصول / مديري الصناديق توفير إمكانات تحليلية من خلال منصات حلول البيانات لشركات AM. تدمج حلول البيانات بيانات المؤسسة الداخلية التي يمكن زيادتها بالبيانات الخارجية. يمكن لـ GenAI توفير رؤية لهذه البيانات من خلال آلية الأسئلة والأجوبة بدلاً من قيام مستخدمي الأعمال بسحب مجموعات بيانات محددة للتحليل المخصص.

ممثلي خدمة العملاء في شركات AM ، تستخدم قاعدة معارفها الخاصة بالمعلومات التاريخية للرد على استفسارات المستخدمين. يمكن لـ GenAI مساعدتهم من خلال إظهار الردود ذات الصلة في شاشاتهم أثناء تعاملهم مع استفسارات العملاء. ينتج عن ذلك حل فعال للمشكلات ، مما يؤدي إلى تحسين رضا العملاء وتقليل التكاليف وأيضًا سرعة إعداد الموظفين.

التواصل الداخلي في المنظمات العالمية ذات الحواجز اللغوية ، يمكن استخدام GenAI لتبسيط المهام اليومية بما في ذلك جمع المعلومات باللغة الإنجليزية.

قسم التكنولوجيا يمكن لشركات AM استخدام GenAI لإنشاء واختبار الكود بسرعة وكفاءة من أجل تعزيز الكفاءة على نطاق واسع.

الشواغل التنظيمية وغيرها

هناك قلق عام بشأن GenAI يتعلق بانتهاك لائحة حماية البيانات العالمية لأنها تحتاج إلى كمية كبيرة من البيانات للتدريب والتي قد تتضمن بيانات شخصية. يمكن التخفيف من ذلك عن طريق تقييد بيانات الإدخال إلى LLMs التي تستخدمها شركات AM لوظائف محددة.

يقترح المنظمون في جميع أنحاء الولايات المتحدة وأوروبا والصين قواعد جديدة لمعالجة حماية الحقوق الفردية ، واستخدام المعلومات المحمية بحقوق الطبع والنشر ، وتقييد المحتوى الذي تم إنشاؤه بواسطة الذكاء الاصطناعي ، ومتطلبات الشفافية الإضافية ، وتضارب المصالح ، وسياسة المساءلة ، وما إلى ذلك.

يمكن التخفيف من مخاطر GenAI تقديم استجابات متحيزة أو الدخول في "الهلوسة" ، عن طريق ضبط النموذج وتركيب "حواجز الحماية".

وفي الختام

كما هو موضح أعلاه ، يمكن أن تساعد GenAI المستخدمين عبر وظائف المكاتب الأمامية والمتوسطة والخلفية لشركات AM لزيادة القدرات الحالية في أبحاث الاستثمار وتحليل المحفظة وتقارير الأداء والبيانات والتحليلات لتعزيز اتخاذ القرار وتحسين الكفاءة والتحسين عمليات. ستكون GenAI في وضع جيد في المشهد التكنولوجي لشركات AM بعد استقرار دورة الضجيج الحالية.

• محتوى مدعوم من تحسين محركات البحث وتوزيع العلاقات العامة. تضخيم اليوم.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. تمكين نفسك. الوصول هنا.
• أفلاطونايستريم. ذكاء Web3. تضخيم المعرفة. الوصول هنا.
• أفلاطون السيارات / المركبات الكهربائية ، كربون، كلينتك ، الطاقة، بيئة، شمسي، إدارة المخلفات. الوصول هنا.
• أفلاطون هيلث. التكنولوجيا الحيوية وذكاء التجارب السريرية. الوصول هنا.
• تشارت بريم. ارفع مستوى لعبة التداول الخاصة بك مع ChartPrime. الوصول هنا.
• BlockOffsets. تحديث ملكية الأوفست البيئية. الوصول هنا.
• المصدر https://www.finextra.com/blogposting/24754/generative-ai-use-cases-for-asset-management-firms?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs