ستحل Bitcoin محل SWIFT قبل أن تحل محل Visa

هذه مقالة افتتاحية بقلم Shinobi ، المعلم الذي علم نفسه بنفسه في مجال Bitcoin ومضيف بودكاست Bitcoin ذي التوجه التكنولوجي.

مع ظهور شبكة Lightning Network ، بدأت فكرة البيتكوين كوسيلة للتبادل في الظهور في السنوات القليلة الماضية من حيث الروايات السائدة في هذا الفضاء مرة أخرى. في النهاية ، هذا عنصر ضروري لشيء يهدف إلى أن يصبح نقودًا. لا معنى لتخزين القيمة في سياق النقود دون القدرة على استبدالها بسهولة ، و Lightning هي الأداة الواعدة في هذه المرحلة من أجل توسيع نطاق القدرة على القيام بذلك.

من الناحية المفاهيمية ، كان التركيز على وسائل التبادل كوظيفة حول المستهلكين - تلبية احتياجات الشخص العادي واحتياجاتهم اليومية في شراء البقالة ، والتسوق عبر الإنترنت ، والدفع مقابل الخدمات ، وما إلى ذلك. حجم التبادل في الاقتصاد. تدفع الشركات للموردين ، وعليها أن تدفع للمقاولين أو الخدمات أيضًا ، تحتاج شركات الشحن الدولية إلى تلقي الأموال من جميع أنحاء العالم من عملائها - ومعظمهم ليسوا مستهلكين ، ولكنهم شركات. تتدفق الواردات في جميع أنحاء العالم على نطاق واسع ، وتحتاج إلى التعامل مع تعقيد عمليات تبادل العملات الأجنبية بين العديد من العملات الوطنية المختلفة.

لا تعني وسيلة التبادل الأشخاص الذين يدفعون مقابل قهوتهم فحسب ، بل إن الوظيفة الكاملة لوسيلة التبادل تحدث على كل مستوى وحجم من الاقتصاد لمشتريات ذات قيمة أكبر بكثير من لاتيه ستاربكس اليومي.

هذا هو المكان الذي ستبدأ فيه عملة البيتكوين في التألق بشكل مستدام على نطاق واسع كوسيلة للتبادل ، وليس شراء جو قهوته كل يوم. سويفت حولها التي تزيد قيمتها عن 5 تريليون دولار. دولار أمريكي مدفوعات كل يوم ، حوالي 1.25 كوادريليون دولار سنويًا. لا يحتاج المرء إلى النظر إلى أبعد من العديد من البنوك الروسية قطع من نظام SWIFT لمعرفة المخاطر المحتملة في الاعتماد عليه من أجل تسوية المدفوعات الدولية. هذه يتبع توزيع منحني حيث تمثل 5 ٪ من إجمالي المدفوعات المعالجة 95 ٪ من القيمة ، والغالبية العظمى من المدفوعات هي لمبالغ أقل بكثير (متوسط ​​المدفوعات حوالي 400,000 دولار ، والمتوسط ​​5000 دولار في أكتوبر 2010). تمثل مدفوعات القيمة الكبيرة جدًا الغالبية العظمى من القيمة المنقولة عبر الشبكة ، ولكن يتم توزيع النسبة الصغيرة المتبقية من القيمة عبر مجموعة كبيرة ومتنوعة من الجهات الفاعلة الفردية التي تسدد مدفوعات صغيرة لا تزال في المخطط الكبير وليس مبلغًا صغيرًا من المال. يوضح هذا التوزيع في الواقع سبب نضج SWIFT للاضطراب من قبل Bitcoin في تلك الفئة الأخيرة.

كما تربيت المقالة في مارس تناقش هذا الموضوع نفسه في سياق التهرب الصريح من العقوبات ، فإن العامل المحدد الرئيسي لاستخدام Bitcoin لمعالجة المدفوعات التقليدية المقومة بالعملات الورقية هو السيولة. لقد قمت بتفصيل كيف أنه حتى لو كان 100٪ من معدل تجزئة التعدين في إيران ، وهو 5٪ من الشبكة ، مملوكًا بالكامل من قبل الحكومة وكانوا يحتفظون بنسبة 100٪ من العائدات ، فيمكنهم الحصول على ما قيمته 700 مليون دولار من Bitcoin سنويًا لدفع ثمن الواردات. هذا في المخطط الكبير ليس كثيرًا حقًا. استوردت إيران $ شنومك مليار دولار من البضائع في عام 2020 - 700 مليون دولار ليست سوى جزء بسيط من ذلك.

تتغير هذه الديناميكية عندما تبدأ في التفكير في بلد به سوق عملات مزدهر للبيتكوين. كان الوضع مع إيران هو أنهم يفكرون في حرق النفط بدلاً من تصديره مباشرةً للبيع ، واستخدام تعدين البيتكوين لسد هذه الفجوة. تكمن المشكلة في أنه مقيد بكمية أجهزة التعدين التي يمكنهم الحصول عليها. ضع في اعتبارك بلدًا لا يخضع لعقوبات شديدة ، ولكن من المحتمل أن يكون معرضًا لخطره ، ولا يزال بإمكانه تصدير الأشياء ولديه سوق Bitcoin / fiat مزدهر بحجم يصل إلى حوالي 10 ملايين دولار في اليوم. إذا كان الناس من جميع أنحاء العالم على استعداد لدفع ثمن الصادرات من هذا البلد باستخدام Bitcoin ، فهناك سوق بقيمة 10 ملايين دولار يوميًا يمكنه تحويل ذلك إلى عملات فيات كل يوم. من المحتمل أن يكون هذا 10 ملايين دولار من الأموال القادمة إلى البلاد كل يوم لدفع ثمن الصادرات (أعلم ... هذا تحليل مفرط في التبسيط ، يتجاهل التغيرات في ظروف السوق ، وكيف سيؤثر ذلك على سيولة السوق ، واتساق الطلب على Bitcoin ، وما إلى ذلك - لكن التزم بالتحليل المبسط فقط للنظر في هذه النقطة). هذا حوالي 3.6 مليار دولار في السنة. تخيل الآن حجم سوق بقيمة 100 مليون دولار يوميًا ، أي 36 مليار دولار يوميًا. هذا ما يقرب من واردات إيران السنوية من عام 2020.

تخيل الآن أن آخر 5٪ من القيمة التي تمت معالجتها بواسطة SWIFT تشكل 95٪ من جميع المعاملات الفردية. تخيل أن جميع الشركات والأفراد المختلفين يقومون بمدفوعات دولية تتناسب مع مجموعة المدفوعات هذه. طالما أن بلد المصدر لديه السيولة في سوق العملات الورقية / بيتكوين للسماح لشخص ما بالدفع لشرائه ، ولدى بلد المقصد سيولة كافية للمتلقي لبيعه ، فإن Bitcoin هي وسيلة مثالية لمعالجة هذا الدفع الدولي باستخدام الحد الأدنى من الانزلاق / الرسوم وتسويتها في نطاق كتل قليلة. أضف شبكة Lightning إلى الصورة ، ويمكن تسوية ذلك في غضون ثوان.

كلما زادت السيولة المضاربة المحيطة ببيتكوين ، زادت القيمة التي يمكن معالجتها في مثل هذا النظام بين الولايات القضائية المختلفة لتسهيل التجارة الدولية. لا تحتاج حتى إلى أن تكون بلدًا خاضعًا للعقوبات لمعرفة القيمة في ذلك. يمكن أن تكون التسوية فورية بالمعنى الحرفي للكلمة. يمكن أن يستغرق SWIFT أيامًا ، أو حتى أسابيع في بعض الأحيان ، اعتمادًا على المكان الذي تنتقل فيه الأموال والشيكات التي تديرها SWIFT أثناء الدفع. يزيل Bitcoin هذا التأخير ، ويزيل احتمال قيام طرف ثالث بإيقاف الدفع. يتلخص الأمر في نقطتي التبادل فقط بين العملات الورقية والبيتكوين في الولايات القضائية المعنية من حيث مخاطر الطرف المقابل التي يتعرض لها المتعاملان.

ومع ذلك ، يمكن إزالة ذلك ببساطة عن طريق الاحتفاظ والتحكم في Bitcoin بنفسك مباشرة. الخطر الوحيد في هذه المرحلة هو تقلب عملة البيتكوين نفسها. هذا أيضا يمكن التعامل معه. في أبسط المستويات ، يمكن إيداع جزء صغير من عملة البيتكوين التي تمتلكها الشركة في بورصة مع منتجات العقود الآجلة ، ويمكن استخدام الرافعة المالية لخفض سعر البيتكوين من أجل التحوط ضد التقلبات. تعني الرافعة المالية 10x أنك تحتاج فقط إلى وضع 10٪ من Bitcoin الخاص بك على مثل هذه المنصة للتحوط من هذا التعرض. إذا ارتفع سعر Bitcoin وتم تصفية صفقتك القصيرة ، فإن ارتفاع سعر Bitcoin سيعوضك عن ذلك ويترك لك نفس القدر من القيمة الورقية. إذا انخفضت قيمتها ، فإن الأموال التي تربحها من المركز القصير ستعوض عن انخفاض قيمة Bitcoin ، وستظل لديك نفس القيمة الورقية.

حتى أن عقود السجل السرية (DLC) تقدم ملفات إمكانية التحوط ضد تقلبات الأسعار من Bitcoin أصلاً على الشبكة نفسها من خلال عقد ذكي. يسمح لك هذا بالتحكم المباشر في Bitcoin ، والحصول على عقود تسوية تعود إلى سيطرتك في الحجز الذاتي عند إغلاقه ، وحتى السماح باستخدام سعر متعدد أوراكل بحيث لا يتم وضع هذه الثقة في شخص واحد للإبلاغ بصدق عن سعر البيتكوين.

الناس يتصرفون مثل البيتكوين يجب أن يصلوا إلى نقطة الهايبيتكوين من أجل أن يصبحوا العمود الفقري الرئيسي لمعالجة المدفوعات في العالم ، أو ليصبحوا نظامًا مهمًا للاقتصاد مثل نظام سويفت. لم يحدث ذلك. حجم السوق لمستوى معين يعني ذلك يتم شراء وبيع هذا المقدار من البيتكوين بشكل نشط. هذا يعني أن هناك طلبًا لمعالجة مشتريات ومبيعات Bitcoin بانتظام ضمن نطاق القيمة هذا خلال أي فترة زمنية تقوم بتحليلها. الأمر نفسه ينطبق على أسواق العقود الآجلة ، مهما كان الحجم المتاح متاحًا للأشخاص الذين يرغبون في الاحتفاظ بعملة البيتكوين بأنفسهم بدلاً من التعرض لمخاطر الطرف المقابل للتحوط ضد هذا التقلب ، وعدم تدمير أعمالهم إذا انهار سعر البيتكوين فجأة إلى حد كبير.

أصبحت Bitcoiners شديدة التركيز على فكرة تبني القواعد الشعبية - وهو ليس أمرًا سيئًا في حد ذاته ، حيث أن هذا جانب ضروري تمامًا لاعتماد Bitcoin ليصبح حقًا نقودًا حقيقية - لكنهم بدأوا في إغفال الجانب الآخر من ذلك. عملة. لاعبون كبار ، تسوية ذات قيمة كبيرة. إن Bitcoin مهيأة لحدوث اضطراب هائل في أنظمة مثل SWIFT ، وبالمعدل الذي أصبح فيه العالم غير مستقر سياسيًا واقتصاديًا ، أعتقد أن الوقت سيأتي عاجلاً وليس آجلاً.

أعتقد أن Bitcoin و Lightning سيبدأان في رؤية اعتماد واسع النطاق من قبل الشركات كبديل لنظام SWIFT وأنظمة التسوية الأخرى قبل أن يرى اعتمادًا واسع النطاق كوسيلة لدفع المستهلك. من الأسهل ببساطة إقناع بضعة آلاف من الشركات بالقيمة المضافة والمنفعة ، وإنجاز العمل للتكامل هناك ، بدلاً من إقناع مئات الملايين من الأشخاص بالقيمة المضافة ، وإنجاز العمل لدمجها هناك. من المحتمل أيضًا أن يجعل مهمة الأخير أسهل إذا تم إنجاز الأول أولاً ، حيث يميل معظم الناس إلى السير على خطى الأشياء التي تبدو ذات مصداقية.

ما الذي يمكن أن يضيف مزيدًا من المصداقية في أذهان الشخص العادي أكثر من الاستماع باستمرار إلى كيفية استخدام Bitcoin لتسوية مدفوعات الأعمال الدولية وإبعاد الأعمال عن أنظمة التسوية التقليدية؟

هذا منشور ضيف بواسطة Shinobi. الآراء المعبر عنها خاصة بها تمامًا ولا تعكس بالضرورة آراء BTC Inc أو Bitcoin Magazine.