ستحل DeFi محل الكثير من خدمات التمويل التقليدية: مقابلة مع Balancer

Balancer هو أحد الرواد في مجال DeFi وأحد اللبنات الأساسية لبنيته التحتية. يسمح البروتوكول بالتداول الفعال من خلال تجميع السيولة الجماعية من محافظ المستثمرين مع تحديد أفضل الأسعار المتاحة.

تكشف البيانات من Token Terminal عن نمو النظام الأساسي من حيث القيمة الإجمالية المقفلة خلال العام الماضي.

قبل الركود الأخير على مستوى السوق ، والذي حدث في مايو ، بلغ Balancer ذروته بأكثر من 360 مليار دولار في TVL ، بزيادة قدرها 450 ٪ في 5 أشهر فقط ، منذ يناير 2021.

جاء هذا أيضًا نتيجة لزيادة مشاركة المستخدمين بشكل كبير في النطاق الأوسع سوق DeFi، حيث شهدت الكثير من البروتوكولات زيادة في قاعدة المستخدمين والمقاييس الأخرى.

خلال Bitcoin 2021 في ميامي ، CryptoPotato أتيحت له الفرصة للتحدث معه جيريمي موسيغي - رئيس قسم النمو في الموازن. ناقشنا الماضي والحاضر ومستقبل DeFi and Balancer ، بالإضافة إلى موضوعات أخرى مثيرة للاهتمام ومهمة للصناعة.

2021 Bull Run: لقد قادت Bitcoin دائمًا أسواق العملات المشفرة

شهدت DeFi نموًا هائلاً في عام 2021. في مرحلة ما ، بلغت القيمة الإجمالية المحصورة في مختلف البروتوكولات عبر الصناعة ذروتها بأكثر من 80 مليار دولار - بزيادة 4 مرات عن شهر يناير وحده.

سألنا Musighi عما إذا كان يعتقد أن السوق الصاعدة الشاملة كانت السبب الرئيسي وراء ذلك أم أنها كانت نوعًا من التحول العضوي.

"أعتقد أن الأسواق تدرك مدى تأثير DeFi وأنه موجود لتبقى وأعتقد أنه جلب المزيد من الوعي والتعليم حول كيف أن DeFi يحل محل الكثير من الخدمات والمنتجات المالية التقليدية التي نمتلكها."

يعتقد موسيغي أن ما ورد أعلاه هو جزء من السبب وراء الثور وليس العكس. ومع ذلك ، فإن موسيغي يعترف بها أيضًا كدورة.

"يدرك المستثمرون الفرصة هنا (في DeFi) ويضخون الكثير من رأس المال فيها لأنهم يعرفون مقدار نموها. هذا هو أحد الأشياء التي تدفع السوق الصاعدة.

في الوقت نفسه ، تزداد السوق الصاعدة والأسعار ، مما يجذب مزيدًا من الاهتمام من الغرباء الآخرين والأشخاص الآخرين الذين لم يشاركوا في هذا الأمر وهم يشاركون أيضًا ".

ومع ذلك ، فهو يعتقد أن Bitcoin كانت دائمًا تقود أسواق العملات الرقمية وأنها "تتصرف دائمًا بطريقة يميل فيها المستثمرون إلى تدوير استثماراتهم من عمودي إلى آخر."

قال رئيس النمو في Balancer أيضًا أن "البيتكوين لا يزال يستخدم كأصل احتياطي أساسي في العملة المشفرة."

الموازن: "AMM الأكثر قابلية للتخصيص"

الشيء الآخر الذي كنا مهتمين به هو سبب تأخر Balancer عن البروتوكولات الأخرى مثل Uniswap من حيث TVL.

أخبرنا Musighi أن هناك عدة عوامل تدخل في ملاءمة سوق المنتج وجذب بروتوكول DeFi.

"شيء واحد واضح بشأن Balancer هو أنه يحتوي على بعض من أفضل التقنيات في الفضاء ، كما أنه أكثر صانع سوق آلي (AMM) مرونة وقابلية للتخصيص. Balancer هو DeFi-بدائي من حيث أنه مرن للغاية بحيث يمكن استخدامه بعدة طرق بحيث يشبه تقريبًا تقنية للأغراض العامة ".

ومع ذلك ، هناك أيضًا جانب آخر لذلك - التسويق. في تاريخه القصير ، تم تشغيل البروتوكول بشكل حصري تقريبًا من قبل "المواهب الفنية الرائعة" ، ولكن لم يكن لدى Balancer الكثير من الأشخاص التسويقيين - "في الواقع ، لفترة طويلة ، لم يكن لدينا أي منهم."

هذا هو المكان الذي يحتوي فيه المشروع على مساحة كبيرة للنمو وحيث يضع الفريق الكثير من تركيزه الآن. وفقًا لموسيغي ، يعد هذا أحد العوامل التي ستساعد على نمو الموازن.

ولكن هناك المزيد: أكد Musighi أن كل من Balancer Labs والمجتمع قد تعلموا الكثير من Balancer V1 الذي يتم استخدامه "في البرية وينمو بقدر ما فعل".

ووفقًا له ، فقد أدى ذلك إلى الإصدار الناجح لـ V2 ، والذي جلب تحسينات كبيرة في مجالات مثل كفاءة الغاز ، و UX ، والميزات التي تلبي الاحتياجات المهمة في السوق وتبرز كحل مثالي للعديد من الأسباب يمكنك استخدام AMM كمزود سيولة وكمتداول وكمطور.

وفي الوقت نفسه ، أشار أيضًا إلى أنه لأسباب أمنية ، يتم نقل السيولة من Balancer V1 إلى V2 تدريجيًا وسيستغرق اكتمالها ما بين 6 إلى 8 أسابيع.

سلسلة Binance الذكية (BSC) أو Ethereum

تعتمد العديد من AMMs اللامركزية مثل Balancer وأعظم المنافسين Uniswap و Sushiswap إلى حد ما على blockchain التي بنيت عليها.

يعتبر Ethereum هو الأكثر استخدامًا ، وقد شوهد يعاني من ازدحام في الشبكة مما أدى إلى ارتفاع الرسوم وتباطؤ المعاملات. الحل المقترح الذي يتم العمل عليه حاليًا هو Ethereum 2.0 ، حيث من المحتمل أن نرى الانتقال من خوارزمية إجماع تستند إلى PoW إلى PoS.

"أنا متفائل جدًا بشأن ذلك - إنه أمر مهم حقًا. لدينا ثقة عالية في أن Ethereum 2.0 سيحقق ذلك. في غضون ذلك ، نرغب دائمًا في تلبية أفضل مصالح مستخدمينا في الوقت الحالي ، وليس فقط في المستقبل ".

بعبارة أخرى ، قال Musighi أن هناك خيارات أخرى للقياس - مثل حلول الطبقة الثانية ، وسلاسل Ethereum الجانبية ، وحتى تلك الأخرى من الطبقة وحتى اعتماد إستراتيجية أكثر توافقًا عبر السلاسل. من الجدير بالذكر أيضًا أن Balancer لديه أيضًا أطلقت على Polygon (حل من الطبقة الثانية) بهدف تخفيض رسوم الغاز المرتفعة.

"هذه هي الأشياء التي نفكر فيها بعمق في الوقت الحالي وبعمق شديد لأننا نريد أن نفهم إلى أين نشعر أن المستقبل قد يتجه وكيف يمكننا تلبية احتياجات السوق بأفضل طريقة ممكنة."

في مكان آخر ، ناقشنا أيضًا أحد أهم الاتجاهات لعام 2021 - Binance Smart Chain (BSC). لا يرى Musighi أنه منافس لـ Ethereum - على العكس من ذلك ، "لقد ساعد بالفعل في تقليل الازدحام على Ethereum عن طريق تفريغ بعض حجم المعاملات من السلسلة الرئيسية."

قال إن المستقبل والمدى الطويل يفضلان "الحلول الأكثر انفتاحًا ولامركزية" ، ولهذا السبب لا تستطيع سلاسل الكتل الأكثر مركزية الأخرى التنافس مع الصورة الأكبر.

"إذا فعلوا ذلك ، فسيشهدون هجرة هائلة من المستخدمين والمشاريع والسيولة وحجم التداول من Ethereum الذي لم يحدث. وهذا يجب أن يخبرك أنه حتى مع عيوبه وحتى مع المجالات التي يحتاجها للنمو ، فإنه لا يزال يقدم الكثير من القيمة ".

أزمة المواهب في DeFi

يعتقد جيريمي أن DeFi هو بالتأكيد مستقبل التمويل.

"أعتقد أن هناك شكًا أقل وأقل حول هذه الفكرة في المجتمع بشكل عام اليوم ، وهو بالطبع أحد الأسباب التي تجعلنا نشهد هذه الانطباعات الكبيرة."

عندما سُئل عن أكبر تحدٍ يواجهه ، قال إن أحد هذه التحديات هو "جلب تنوع مختلف للمواهب في الصناعة ، مما يجعل منتجات DeFi سهلة المنال بشكل أكثر شمولاً وأكثر سلامة"

"أعتقد أن أحد التحديات التي تواجهها DeFi اليوم هو أن هناك أزمة في المواهب نظرًا لعدم وجود عدد كافٍ من الأشخاص الذين لديهم دراية عميقة بالعملات المشفرة ، ولكن لديهم أيضًا مهارات غير تقنية أو حتى مهارات تقنية ، وجميع المهارات ، من الهندسة للتصميم والتسويق والعلامات التجارية وما إلى ذلك. "

تحدث أيضًا عن المنافسة بين DeFi و CeFi (التمويل المركزي) ، معترفًا بأن "اللاعبين لديهم الكثير من العملاء - يمتلكون علاقات العملاء هذه". آخر هو نقطة الاتصال الأمامية مع المستخدمين الذين يستخدمون الخدمات المالية الرقمية.

ومع ذلك ، فإن هذا يمثل فرصة كبيرة لبروتوكولات DeFi ، والتي يمكن دمجها بسلاسة في النهاية الخلفية حيث من الواضح أنها تتمتع بميزة تقنية ، ولكن "عيب تصميم تجربة المستخدم ، واكتساب المستخدمين ، واعتماد السوق الشامل".