مراجعة Clover Finance: الطبقة التأسيسية للتوافق عبر السلاسل

في صيف عام 2020 ، انطلق التمويل اللامركزي (DeFi) مثل الصاروخ المطلق. بينما كان بقية العالم مشغولاً بمحاولة معرفة الخطوات التالية ، كان عشاق العملات المشفرة مفتونين بهذا النظام البيئي الفريد للأصول الرقمية وكانوا مستعدين لبدء تجربة جميع ميزاته الجديدة المثيرة.

بطريقة مشابهة جدًا للجنون الأخير مع NFTs ، أشعلت DeFi نوعًا من حمى `` FOMO '' في الصناعة مما أدى إلى المزيد والمزيد من المستخدمين على متن الطائرة حيث أصبحوا مرتاحين بشكل تدريجي مع حالات الاستخدام المبتكرة والمرافق المالية البديلة.

كان التمويل اللامركزي في قلب المحادثة لمعظم العام ، وبدأ يكتسب قوة جذب هائلة في بداية فبراير 2020 عندما تجاوزت القيمة الإجمالية المقفلة (TVL) ، مما يعني أن القيمة الدولارية للأصول المقفلة في بروتوكولات DeFi تجاوزت لأول مرة مليار دولار. من هناك ، استمرت أصول TVL في DeFi في الصعود طوال عام 1 وبلغت ذروتها عند أعلى مستوى لها على الإطلاق بحوالي 2020 مليار دولار في مايو 86.

يرتبط نجاح بروتوكولات DeFi في المقام الأول بمجموعة واسعة من الخدمات التي يقدمونها بما في ذلك التبادلات اللامركزية ، والإقراض ، والاقتراض ، والرهن ، وزراعة الغلة ، بالإضافة إلى معدلات العائد السنوي (APY) التي لا يمكن تصورها بصراحة في الأنظمة المصرفية التقليدية. ومع ذلك ، لا تزال هناك بعض القضايا.

في حين أن التمويل اللامركزي يفتح بوضوح آفاقًا جديدة في التشفير ويثبت أنه مفيد بشكل لا يصدق للمشاركين فيه ، فإن منصات DeFi نفسها ليست في الواقع سهلة الاستخدام ، خاصة للقادمين الجدد. على سبيل المثال ، فإن التنقل عبر المحيط الشاسع للتبادلات اللامركزية (Dex's) ، أو الانخراط في برامج Staking المعقدة على Uniswap أو الاضطرار إلى دفع رسوم غاز باهظة لمجرد معاملة على السلسلة ، يمكن أن يترك المستخدمين في حيرة ويمكن أن يدفعهم بعيدًا تمامًا عن تطبيقات DeFi .

تتفاقم هذه المشكلة بسبب حقيقة أن العديد من المشاريع القائمة على DeFi تختار أن تظل معزولة داخل النظم البيئية الخاصة بها ، وهو منتج ثانوي للنقص العام في قابلية التشغيل البيني بين المشاريع ويعبر عن الطلب المتزايد على الاتصال البيني وعبر- سلسلة التركيب.

يمكن القول أن التنفيذ الكامل للجسور عبر السلاسل يمثل أحد الأجزاء المفقودة في التطوير الشامل لنظام DeFi البيئي ، وهذا هو بالضبط المكان الذي كلوفر للتمويل يأتي دور باراشين.

نقدم لكم كلوفر

Clover هو مزود خدمة DeFi قائم على الركيزة وقفة واحدة يتطلع إلى المنافسة باعتباره parachain على القماش المنقط شبكة الاتصال. تم تعريفها على أنها `` طبقة أساسية للتوافق عبر السلاسل '' ، تهدف Clover إلى حل النقص الحالي في الاتصال البيني blockchain من خلال أن تصبح أول جسر عبر سلسلة غير مؤتمن ولا مركزي بالكامل من إثيريم لبولكادوت.

من خلال دعمها المكثف لتطبيقات Ethereum المستندة إلى EVM ، وتصميمها المدمج ثنائي الاتجاه (2WP) ومن خلال تقديم مجموعة واسعة من أدوات مطور الركيزة الأصلية ، تهدف البنية التحتية blockchain القابلة للتشغيل البيني لـ Clover إلى زيادة قابلية التركيب عبر السلاسل بين Ethereum وشبكات Polkadot. علاوة على ذلك ، بفضل هجنتها المعمارية ، تطمح Clover إلى أن تصبح أساسًا بروتوكول جسر ETH-DOT النهائي من خلال الاستفادة من قابلية التشغيل البيني عبر السلاسل المضمنة ومن خلال تقديم مقترحات قيمة جديدة إلى DeFi على Polkadot.

بالإضافة إلى القدرات عبر السلاسل ، تقوم Clover ببناء طبقة أساسية لتطبيقات DeFi لتعمل بسلاسة من خلال تقليل عتبة التطوير أولاً من خلال تنفيذ أطر عمل الركيزة ، وثانيًا عن طريق تسهيل نموذج معاملة بدون غاز لتبسيط تجربة المستخدم. يهدف Clover إلى تزويد تطبيقات DeFi بمجموعة متنوعة من أدوات المطورين المستندة إلى الركيزة مثل إمكانيات البرمجة النصية القائمة على الهوية و توقيعات رقمية متعددة (multisig) لزيادة أمان البروتوكول العام.

يعمل المشروع أيضًا على تطوير الطبقة التأسيسية لمنصة خدمات مالية متكاملة ومتوافقة عبر السلاسل ومركزة على DeFi على Polkadot ، باستخدام إطار عمل الركيزة. في الواقع ، هدفها هو تزويد مستخدمي النظام الأساسي والمشاريع الأخرى بالخدمات المالية مثل بروتوكولات DeFi المعيارية وأدوات التطبيق. تشمل بروتوكولات DeFi المعيارية من Clover السيولة ، والتداول اللامركزي ، والإقراض اللامركزي ، وتوزيعات الأرباح الرمزية ، والحوكمة ، وبروتوكولات الأصول الاصطناعية.

بنيت على الركيزة

من خلال دمج بنية الجسر المبتكرة عبر السلاسل الخاصة بها مع الأطر الموجودة مسبقًا على Substrate ، تقترح Clover بنية تحتية ديناميكية مقنعة إلى حد ما.

الركيزة ، كونها طبقة أساس Polkadot وإطار عمل blockchain مستقل يمكّن المطورين من بناء blockchain متطورة للغاية ومخصصة ، فهي مناسبة من الناحية الفنية لـ Clover. في الواقع ، من خلال البناء فوق الركيزة ، تستطيع Clover الاستفادة من وظائفها الواسعة "خارج الصندوق" بدلاً من بنائها من نقطة الصفر.

تتضمن وظائف الركيزة الأصلية هذه الشبكات من نظير إلى نظير ، وتنفيذ EVM ، وآلية الحوكمة والتوافق ، ودمجها مباشرة من Substrate يقلل بشكل كبير من الوقت والعمل المطلوب لتنفيذ Clover. Furthemore ، تتيح الركيزة درجة عالية من تخصيص البروتوكول وتعدد الاستخدامات ، وهو أمر ضروري عند تحقيق التوافق مع Ethereum.

وبالتالي ، من خلال الاستفادة من بنية Substrate المرنة بطبيعتها وقاعدة بياناتها ، يمكن لـ Clover تعزيز قابلية التركيب عبر السلسلة بين مشاريع Polkadot و Ethereum الأصلية والحد من عتبة التطوير الإجمالية من خلال أدوات المطور المستندة إلى الركيزة.

في الواقع ، فإن عملية تنفيذ ميزات البنية التحتية للركيزة الأصلية داخل تصميمها الخاص لتعزيز إمكانية التشغيل البيني عبر السلاسل بشكل أكبر تجعل من Clover التمثيل النهائي لما يجب أن يبدو عليه باراشين DeFi وكيف يجب أن يعمل.

لذلك ، قبل الغوص بشكل أعمق في هندسة Clover ووظائفها ، من المفيد أن نناقش بإيجاز أهمية parachains ، وتحديداً Clover parachain ، ليس فقط في النظام البيئي Polkadot ولكن في التشفير ككل. سيساعد هذا في تحديد سياق فائدة Clover بشكل أفضل في مجال التمويل اللامركزي وسيلقي الضوء على الطلب العام على قابلية التشغيل البيني في الفضاء.

دور الباراشين

نظرًا لتكنولوجيا سلسلة Polkadot الرائدة والتقدم السريع في الفضاء ، ستتنافس Clover للانضمام إلى شبكة parachain على شبكتها. سيسمح ذلك لـ Clover باكتساب المزيد من ميزات التشغيل البيني عبر السلاسل وتمكينها من التواصل مع جميع parachains الأخرى الموجودة على Polkadot و Bitcoin و Ethereum.

تم تصميم Polkadot ليكون شبكة متعددة السلاسل من الطبقة 0 ، مما يعني أن سلسلة الترحيل المركزية الخاصة بها يمكن أن توفر أمان الطبقة 0 وقابلية التشغيل البيني لما يصل إلى 100 سلسلة بلوكشين من الطبقة الأولى متصلة مثل parachains. وبالتالي ، يمكن تعريف الباراشينات على أنها سلاسل البلوكشين المتنوعة من الطبقة الأولى التي تعمل بالتوازي داخل نظام Polkadot البيئي ، على كل من شبكات Polkadot و Kusama. متصلة بـ Relay Chain وتأمينها ، تستفيد parachains من الأمان وقابلية التوسع وقابلية التشغيل البيني والحوكمة التي توفرها Polkadot.

يعتمد نموذج Parachain الخاص بـ Polkadot على الاقتناع بأن البنية التحتية لتقنية blockchain المستقبلية ستتطلب قدرًا أكبر من قابلية التشغيل البيني وقابلية التوسع والاتصال البيني من أجل تلبية الطلب المتزايد على الأصول ونقل القيمة بسلاسة داخل الفضاء. لهذا السبب بالذات ، يسمح Polkadot لأي أصل أو بيانات بالتنقل بين parachains المتصلة ، مما يخلق مركزًا جديدًا للفرص في blockchain ، وبشكل أكثر تحديدًا ، في DeFi.

نظرًا لأن Polkadot لا يفرض أي معايير محددة على تصميم parachains ، فإن هذا يسمح لهم بشكل أساسي بالتطوير ككيانات فردية ومرنة داخل نظام Polkadot البيئي الأكبر وإنشاء بيئة غنية بالقيمة من البنى التحتية المتنوعة. الشيء الوحيد الذي يحتاجه الباراشين هو أن يثبت لمدققي Polkadot أن كل كتلة من الباراشين تتبع البروتوكول المتفق عليه.

تعني هذه المرونة أن كل باراشين يمكن أن يكون له تصميمه الخاص ورمزه ونموذج إدارته ، مما يسمح له بتقديم مرافق وحالات استخدام عالية التخصص. تعني هذه المرونة أيضًا أنه يمكن تشغيل parachains كشبكات عامة أو خاصة ، كمجتمعات أو مؤسسات ، كتطبيقات لمشاريع أخرى للبناء فوق أو ، في حالة Clover ، كجسور عبر السلاسل ومقدمي خدمات DeFi.

لذلك ، يمكن اعتبار الباراشينات بمثابة البنية الأساسية لتقنية سلسلة Polkadot لأنها تسمح بالتشغيل البيني فيما بينها وتمكن نظام Polkadot البيئي من الاستفادة من البنية التحتية للسلاسل الأخرى أيضًا.

هذا هو بالضبط ما يطمح باراشين Clover إلى القيام به ، أي الاستفادة من البنية الأساسية لبولكادوت لإنشاء جسور عبر سلسلة ETH-DOT لأصول Ethereum الأصلية للانتقال بسلاسة إلى شبكة Polkadot.

نظام ربط ثنائي الاتجاه من Clover

الطلب على الأبنية الشبيهة بالباراشين والقابلة للتشغيل البيني في مساحة DeFi بلغ حاليًا أعلى مستوياته على الإطلاق. هذا يرجع في المقام الأول إلى حقيقة أن شبكات التمويل اللامركزية اليوم تظل معزولة ومعزولة داخل أنظمتها البيئية ولا يمكنها التواصل مع بعضها البعض دون ثقة لتبادل القيمة. هذا ، بدوره ، يؤدي إلى بعض خدمات الحراسة التابعة لجهات خارجية والتي تتسبب في جعل النظام البيئي بأكمله أكثر مركزية ، مما يبتعد عن جوهر blockchain اللامركزي ككل.

لحل هذه المشكلة وتحقيق طبقة جديدة من قابلية التشغيل البيني ، صممت Clover نظامها الداخلي 2-Way Peg (2WP) من خلال تقنية محاكاة SPV المدمجة. يعد نظام 2-Way Peg هذا أحد أهم الميزات في البنية التحتية لـ Clover ويتطلع إلى معالجة بعض العناصر المركزية التي لا تزال موجودة داخل مساحة DeFi عبر السلسلة.

كيف تعمل الأوتاد ثنائية الاتجاه

يسمح نظام 2-Way Peg بنقل أصل من سلسلة أساسية إلى blockchain ثانوي ، والعكس صحيح. ومع ذلك ، فإن هذا النقل هو وهم تمامًا لأنه في الواقع لا يتم نقل أصول الطبقة الأساسية ، بل يتم قفلها مؤقتًا على blockchain الأساسي بينما يتم إلغاء تأمين نفس المقدار من الرموز المميزة في blockchain الثانوي. يمكن فتح أصول الطبقة الأساسية عندما يتم قفل المبلغ المعادل من الرموز المميزة على blockchain الثانوي مرة أخرى.

يعود مفهوم الوتد ثنائي الاتجاه إلى أيام ناكاموتو الأولى ، وبينما يعمل من الناحية النظرية ، يأتي هذا النظام في الواقع مع بعض المخاطر الكامنة. يعتمد أي نظام ربط ثنائي الاتجاه بشكل كبير على افتراضات الثقة والصدق بين الفاعلين المشاركين في 2-WP. بالإضافة إلى ذلك ، هناك افتراض آخر مطلوب وهو صدق أي طرف ثالث يحتفظ بأصول مقفلة على blockchain. إذا فشلت هذه الافتراضات في الاحتفاظ بها ، فيمكن عندئذٍ فتح أصول الطبقة الأساسية وأصول blockchain الثانوية في نفس الوقت ، مما يتسبب في إنفاق مزدوج ضار.

لمواجهة ذلك ، تتطلع Clover إلى إضفاء اللامركزية على العملية بشكل أكبر من خلال تصميم تقنية محاكاة سلسلة SPV المدمجة ، مما يسمح بالاتصال السلس عبر السلاسل والأوتاد ثنائية الاتجاه غير الموثوق بها بين البلوكشين الكامل Turing الكامل وغير الكامل Turing.

كيف يعمل Clover's 2-WP

لفهم كيفية عمل هذا بشكل أفضل ، من المهم ملاحظة أنه ، على عكس الاعتقاد الشائع ، يمكن لـ EVM التحقق من معاملات Bitcoin عن طريق تشريح رؤوس الكتلة الخاصة بها. تُستخدم رؤوس الكتل بشكل أساسي لتحديد كتل معينة على blockchain بأكمله والسماح للمستخدمين بتحديد البيانات أو سجل المعاملات على كتلة معينة. بالإضافة إلى ذلك ، من المهم أن نفهم أن معاملات Bitcoin و Ethereum يتم تعيينها على ملف شجرة ميركل بناء.

في جوهرها ، تعد شجرة Merkle طريقة لرسم خرائط أو تجزئة "أجزاء" كبيرة من البيانات في مكان واحد. يتم بعد ذلك تقسيم هذه المجموعات إلى "مجموعات" مختلفة ، حيث تحتوي كل مجموعة على مجموعات قليلة من البيانات فقط. بعد ذلك ، يتم تطبيق نفس العملية على تجزئة كل مجموعة ويتم تكرارها حتى لا يتبقى سوى بقايا تجزئة واحدة ، تسمى تجزئة الجذر.

تنشئ خوارزمية التجزئة هذه آلية أنيقة تسمى برهان ميركل. يتكون دليل Merkle من قطعة ، وتجزئة الجذر لشجرة Merkle و "الفرع" الذي يحتوي على جميع التجزئة على طول المسار من القطعة إلى تجزئة الجذر. تسمح هذه البنية لأي شخص يقرأ الدليل بالتحقق من تناسق التجزئة لفرع معين وتحديد الموضع الدقيق لجزء من البيانات ، مثل المعاملة ، في شجرة Merkle.

في شجرة Merkle ، يحتوي رأس الكتلة على تجزئة جذر الشجرة لمعاملات تلك الكتلة. وبالتالي ، بالنظر إلى الرأس والمعاملة ، يمكن لـ Clover التحقق من المسار من تجزئة جذر الشجرة إلى الفرع الذي يحتوي على المعاملة من خلال عملية تسمى إثبات التضمين المستند إلى Merkle. بشكل أساسي ، يمكن لـ Clover التحقق مما إذا كانت المعاملة مضمنة عن طريق التحقق من صحة تناسق التجزئة للفرع الذي يحتفظ بهذه المعاملة واتباع الهيكل الخطي لشجرة Merkle الخاصة به.

علاوة على ذلك ، لا يحتاج Clover إلا إلى رأس كتلة الطبقة الأساسية ، ومعاملة وإثبات تضمينها ليتم تخزينها في عقد Clover. هذا يعني أنه من خلال إثبات التضمين المستند إلى Merkle ، يمكن لـ Clover بدء جسر عبر سلسلة بين blockchain للطبقة الأساسية و blockchain للطبقة الثانية ، وذلك ببساطة عن طريق التحقق من معاملة الطبقة الأساسية ورأس الكتلة وتجزئة الجذر والفرع.

يمكن للمستخدم الذي يتطلع إلى ربط Bitcoin ، على سبيل المثال ، القيام بذلك من خلال Clover عن طريق إرسال الأموال إلى عنوان عقد محدد مسبقًا ونص Bitcoin الذي يقوم بإيداع الأموال لمزيد من عمليات الربط الإضافية ، وبدء جسر اتصال بين الطبقة الأساسية و blockchain الثانوية. يمكن لـ Clover ، بدوره ، تأكيد أن معاملة BTC المربوطة مضمنة في كتلة عن طريق التحقق من مسار تضمين Merkle الخاص بها والتحقق من تناسق التجزئة لفرعها ، وبالتالي القضاء تمامًا على الحاجة إلى خدمة حضانة طرف ثالث.

من ناحية أخرى ، يرسل المستخدم الذي يرغب في ربط Bitcoin أو Ethereum أصولًا رمزية إلى عقد الربط الذي تم نشره بواسطة Clover ، ومن خلال إثبات التضمين من Merkle ، يمكنه بعد ذلك استرداد الأصول الحقيقية مرة أخرى على سلسلتها الخاصة. من المحتمل أن تحفز بنية Clover-in and peg-out المشاريع القائمة على ETH على نقل أصول ERC-20 إلى شبكة Polkadot عبر بنية Clover متعددة السلاسل والعقد الأصلي.

في نهاية المطاف ، فإن نظام الربط ثنائي الاتجاه الداخلي هذا هو الذي يمنح Clover قدراتها القابلة للتشغيل البيني بطبيعتها ويسمح لها ببناء جسر لامركزي عبر سلسلة من Ethereum إلى Polkadot ، مع تقليل الحاجة إلى ضمانات طرف ثالث في بروتوكولات التمويل اللامركزي.

توقيعات العتبة شنور

في حين أن Clover ليس المشروع الوحيد الذي يوفر إمكانات جسر عبر سلسلة ، إلا أنه يقترح نظام توقيع رقمي بديل أكثر أمانًا. في الواقع ، تعمل الجسور عبر السلاسل الحالية في ظل نموذج فدرالي تحكمه مجموعة موثوقة من المرحلات خارج السلسلة والذين ، إذا أرادوا حقًا ، يمكنهم التعاون لسرقة الأموال بنقطة فشل واحدة. يمثل هذا أحد أكبر نقاط الضعف في البنى التحتية اللامركزية ، لكن Clover تقدم حلاً مبتكرًا من خلال بروتوكول توقيع Schnorr Threshold.

من خلال توقيعات شنور ، يمكن أن توفر Clover مستوى عالٍ من اللامركزية من خلال استيعاب ما يصل إلى عدد غير محدود من الموقعين في إطارها وتقليل تكاليف التحقق بشكل كبير. بشكل أساسي ، كلما زاد عدد الموقعين على الجسر كلما كان الجسر أكثر لامركزية ، لكن هذا يمثل تحديًا كبيرًا لأن القيام بذلك يتطلب رسوم غاز عالية وتكاليف عالية.

يشكل وجود عدد كبير من الموقعين الذين يقومون بالتحقق من صحة المعاملات عملية متعددة التوقيع ، وفي حين أنها مثالية من الناحية الفنية ، لا يمكن أن يكون لدى Bitcoin سوى 15 موقعًا كحد أقصى في عملية multisig. من ناحية أخرى ، يمكن لـ Ethereum معالجة عمليات multisig أكثر تعقيدًا ولكن تكلفة القيام بذلك لا تزال مرتفعة بشكل غير مستدام بسبب رسوم الغاز على شبكة ETH.

باستخدام جسر Clover ، يتم تكثيف عملية multisig بأكملها في مفتاح عام مجمع رئيسي واحد ، أو pubKey ، والتي يمكن التحقق منها بفحص توقيع واحد ، وتستهلك 85,000 فقط في Ethereum VM و 291 وحدة وزن في نص Bitcoin النصي. في جوهرها ، تقدم عمليات Schnorr multisig من Clover منهجية أكثر استقرارًا وأمانًا للتحقق من صحة المعاملات ومساعدة المشروع في الحفاظ على اللامركزية الشاملة لبنيته.

المعاملات بدون غاز وحوافز البناء

حتى مع وجود Ethereum 2.0 في الأفق ، تظل رسوم الغاز المرتفعة واحدة من أكثر المشكلات إلحاحًا في مساحة DeFi. وبالتالي ، فليس من المستغرب أن تختار بعض مشروعات DeFi تجاوز شبكة Ethereum تمامًا من البداية والبناء على منصات أكثر استدامة تقدمها القماش المنقط, الاستلقاء تحت أشعة الشمس, قريب و Algorand، على سبيل المثال.

Ethereum 2.0 سيعزز ، إلى حد ما ، قابلية التوسع في DeFi ولكن حلول Layer-1 الأخرى ، مثل Clover ، مع هياكل رسوم الغاز المحسّنة ستستمر بالفعل في الازدهار في مجال DeFi عبر السلاسل. لمعالجة رسوم الغاز المرتفعة على شبكة Ethereum ، يقترح Clover هيكلًا اقتصاديًا أكثر جدارة بالاهتمام يعتمد على المعاملات الخالية من الغاز وحوافز المطورين لإنشاء نظام DeFi أكثر استدامة وديمقراطية على Polkadot.

كشبكة متعددة السلاسل مشتركة مبنية على Parachains ، يجلب Polkadot مستوى جديدًا من قابلية التوسع للبنى التحتية Layer-1 وهو قادر على معالجة معاملات متعددة على عدة سلاسل في وقت واحد. وبالتالي ، تخلق Polkadot الظروف المناسبة لشركة Clover لتحقيق رسوم غاز منخفضة وتقديم تجربة تداول سريعة لمستخدمي منصتها.

بالإضافة إلى بناء بنية تحتية قابلة للتشغيل البيني للعديد من الأصول لتعمل بسلاسة ، أعادت Clover parachain تصميم طبقة الشبكات للسماح للناقلين بالعمل نيابة عن المرسلين حيث يمكن للمُرحلين تغطية رسوم الغاز بالعملة الأساسية ومن ثم الحصول على تعويض في الأصل المقوم. تنشئ Clover نظامًا بيئيًا لمعاملة رسوم الغاز قريب من الصفر باستخدام رمز ERC-20 لدفع رسوم الغاز وتصفيتها في رمز CLV الأصلي الخاص بها في السوق.

أنشأ Clover نموذج المعاملات المبتكر هذا ، أولاً ، للسماح للمستخدمين بالفصل تمامًا عن العملات الأساسية باهظة الثمن مثل Ethereum ، وثانيًا ، تحفيز مطوري ومُرحِّلي الطرف الثالث ، وثالثًا ، تعزيز تطوير dApp الخارجي لتعزيز نمو نظامه الإيكولوجي ونظامه البيئي. المنقط.

مزود خدمة DeFi

تطمح Clover إلى الاستفادة من تقنية Polkadot الرائدة عبر السلاسل لتقديم تجربة DeFi الأكثر سلاسة وخالية من المتاعب لمستخدميها وتهدف إلى تزويد نظام DOT البيئي بسلسلة من المنتجات والخدمات ذات الصلة بـ DeFi المصممة لتلبية احتياجات مستخدميه الواسعين. يتمركز.

كمزود خدمة DeFi ، تقدم Clover بروتوكولات DeFi المعيارية وأدوات التطبيق لتسهيل العملية الشاملة لتطوير البنية التحتية المالية اللامركزية وتسهيل تجربة المطور. تشمل بروتوكولات DeFi المعيارية من Clover: اقتناص السيولة والأصول الاصطناعية والتداول اللامركزي والإقراض اللامركزي والحوكمة.

رهانات السيولة

من خلال بروتوكول Staking Liquidity المعياري الخاص بها ، تسعى Clover إلى معالجة مشكلة عدم السيولة الخاصة بالأصول المقيدة وتقترح مفهوم تجمع الرهان المميز. عندما يشارك المستخدمون أصولهم في تجمع Staking ، يأخذ Clover هذه الأصول ويرمز لها على أنها أصول S-Assets ، مما يسمح للمستخدمين بإعادة نشرها في تطبيقات DeFi أو استثمارات أخرى.

على سبيل المثال ، يمكن للمستخدمين إقراض S-Assets لكسب الفائدة أو استخدام أصولهم S كضمان لعملة مستقرة مثل USDT. علاوة على ذلك ، بروتوكول السيولة Staking من Clover:

• يدير إصدار S-Assets.
• يدير الأصول المقفلة / المحجوزة.
• يجعل S-Assets سائلة وقابلة للتداول عبر جميع السلاسل على شبكة Polkadot.
• ينشئ سوقًا مشتقًا جديدًا للأصول المرمزة (S-Assets) على Polkadot.
• يوفر أمانًا مثل Polkadot وموثوقية وسرعة.

لوضع هذا في سياقه ، يمكن للمستخدمين مشاركة DOT وتلقي S-DOT المكافئ لها. يمكن بعد ذلك إعادة نشر S-DOT أو إعادة استثمارها في تطبيقات DeFi الأخرى حيث أن S-DOT سائل وقابل للتداول عبر جميع سلاسل Polkadot. يعد هذا مفيدًا أيضًا للمطورين لأنه يسمح لهم بشكل أساسي بالاستفادة من بروتوكول Staking المعياري "الجاهز" من Clover للوصول إلى قاعدة مستخدمي Polkadot الكبيرة.

بروتوكول التجارة اللامركزية

تقدم Clover بروتوكولها المعياري الخاص بـ Automated Market Maker (AMM) لمكافحة مشكلات انزلاق المعاملات. في DEXs مثل Uniswap ، على سبيل المثال ، عندما يكون مجمع السيولة لزوج تداول صغيرًا جدًا ، يمكن أن يتسبب انزلاق المعاملة في تجربة مزعجة وغير مواتية للمستخدمين وهذا يمثل بالفعل عقبة رئيسية في مشهد DeFi.

لمعالجة هذا الأمر ، صمم Clover بروتوكول AMM مع إمكانات الأمر المعلق المدمجة لزيادة عمق التداول في الكتاب وتقليل الانزلاق بشكل عام. يعتبر بروتوكول التداول اللامركزي من Clover أداة قوية تتيح للمستخدمين ملء الطلبات بسعر ثابت وتمكن المطورين من تنفيذ AMM مدمج ومحسّن في تطبيقات DeFi الجديدة والتطبيقات الخارجية.

بروتوكول الإقراض اللامركزي

تقدم Clover منصة إقراض متأثرة بالمركب مع مؤشر العرض والطلب على الإقراض المتكامل وحساب سعر الفائدة في الوقت الفعلي. كما ذكرنا سابقًا ، يمكن للمستخدمين صك الأصول الاصطناعية ، S-DOT على سبيل المثال ، من خلال توفير الأصول الأساسية (DOT) إلى السوق حيث يتم استخدامها كضمان لاقتراض الأصول. من حيث أسعار الفائدة ، يقوم بروتوكول Clover's Lending بتعديل ذلك عن طريق حساب توازن السعر بين العرض والطلب. وبالتالي ، عندما يكون الطلب منخفضًا ، تكون أسعار الفائدة أيضًا منخفضة والعكس صحيح.

علاوة على ذلك ، بالنسبة إلى dApp خارجي يتطلع إلى تنفيذ بروتوكول الإقراض اللامركزي ، ستوفر Clover المزايا التالية:

• سيكون dApp قادرًا على الاقتراض من نظام Clover دون انتظار تنفيذ الأمر أو طلب حساب خارج السلسلة.
• سيتمكن متداولو dApp من طرح محافظهم الاستثمارية الحالية كضمان لاقتراض DOT أو العملات المستقرة.

إدارة التمويل البرسيم

تسمح الحوكمة لمجتمع المشروع بالمشاركة بنشاط في أحداث صنع القرار ويكون لها رأي في تطوير المشروع نفسه. سيقوم بروتوكول Clover's Governance بتنفيذ التصويت والتنفيذ على السلسلة وتقليل تأثير التدخل البشري ، وإنشاء بنية تحتية معيارية لامركزية. يقدم نموذج الحوكمة في Clover: الاقتراح وسياسة التصويت والمعايير الحاكمة وتطوير الإدارة.

بالإضافة إلى ذلك ، من خلال وحدة الحوكمة في Clover ، سيتمكن مجتمع البروتوكول من التصويت واقتراح وتنفيذ التغييرات فيما يتعلق بما يلي:

• قوائم الأصول الجديدة.
• سحب احتياطي التوكن.
• تحديث عناوين أوراكل.
• تحديث أسعار الفائدة.

رمز CLV

CLV هو رمز الأداة الأصلي لـ Clover ولديه مجموعة متنوعة من حالات الاستخدام. يشبه إلى حد كبير ETH الخاص بـ Ethereum ، يتم استخدام رمز CLV كغاز على منصة Clover للدفع مقابل المعاملات ، ولكنه يلعب أيضًا دورًا حيويًا في نموذج المعاملات بدون الغاز الخاص به. يعتمد تصميم رسوم المعاملات شبه الصفرية لشركة Clover على قدرتها على أخذ أصول ERC-20 ، واستخدامها لدفع رسوم الغاز ، وبالتالي تصفية أصول ERC إلى CLV في السوق.

بالإضافة إلى ذلك ، يمتلك رمز CLV مجموعة متنوعة من المرافق ويسمح لحامليها بما يلي:

• حصة لتشغيل العقد على البرسيم.
• شارك في الإجماع واكسب المكافآت.
• التعامل في البورصات والأسواق.
• اربح مكافآت من استخدام المنصة.
• المشاركة في أنشطة الحوكمة.
  انتخب وصوّت واحكم على منصة Clover.

CoinList ICO

تمتع رمز CLV الخاص بـ Clover بإطلاق ناجح للغاية على CoinList في 20 أبريل و 21 أبريل و 4 مايو من عام 2021. تراوح سعر العرض الأولي للعملات (ICO) بين 0.20 دولارًا و 0.29 دولارًا و 0.35 دولارًا ، بناءً على معايير الإغلاق المختلفة. من أسعار ICO الخاصة به ، بلغ توكن Clover's CLV ذروته عند أعلى مستوى له على الإطلاق عند 42.21 دولارًا ، مما أدى إلى عودة المستثمرين بأكثر من 21,000 ٪ مكاسب.

تلقى كلوفر دعمًا في مرحلة مبكرة وطويل الأمد من الشركات ذات الوزن الثقيل في صناعة blockchain مثل Bitcoin.com و Alameda Research و OKExchange و Kyros Ventures و Moonwhale و Hypersphere و Polychain Capital و KR1.

محفظة البرسيم

البرسيم له خاصته ميتاماسك مثل محفظة ملحق للمتصفح مع دعم متكامل للعديد من الشبكات الحالية المتوافقة مع EVM مثل فانتوم, انهيارو Ethereum و BSC. بالإضافة إلى Polkadot و Kusama الدعم ، ستضيف محفظة Clover جميع Polkadot Parachains الرئيسية في المستقبل القريب ، من أجل زراعة بيئة قابلة للتشغيل المتبادل من أداة DeFi عبر السلاسل على Polkadot.

فريق كلوفر

إن تحقيق الابتكار في مساحة DeFi و parachain ليس بالأمر السهل ، ولكن يمكن لـ Clover الاعتماد على فريق قوي من المهندسين المعماريين والمهندسين وقادة المشاريع والتسويق في blockchain لمساعدتها على البقاء في صدارة التقنيات المتطورة وضمان تطويرها المستمر. يتكون فريق Clover من:

فيفن كيربي - مؤسس مشارك ورئيس العملية

نوريل نج - مؤسس مشارك ورئيس العملية

بوراك كيجيلي - مؤسس مشارك ورئيس فني

ويرلاندي وانغ - مهندس معماري رئيسي

ريتشارد هان - مدير الهندسة

مايك ميريت - رئيس قسم التسويق

وفي الختام

يمكن وصف Clover بأنه التجسيد النهائي لـ Polkadot parachain لأنه يعالج النقص الواسع في قابلية التشغيل البيني في DeFi اليوم والبنية التحتية للعقود الذكية ، ويلقي الضوء على الطلب على التواصل بين مشاريع DeFi.

علاوة على ذلك ، تتطلع Clover إلى الاستفادة من ميزات التركيب عبر السلاسل المتأصلة في نظام Polkadot البيئي لحل بعض المشكلات الأكثر إلحاحًا في عالم التمويل اللامركزي مثل رسوم الغاز المرتفعة والشبكات المنعزلة والمنعزلة. لمعالجة هذا الأمر ، طورت Clover نظام ربط ثنائي الاتجاه متوافق مع EVM لمساعدة المشاريع القائمة على Ethereum ورموزها المميزة على الانتقال بسلاسة إلى شبكة Polkadot ، كما صممت أيضًا نموذج معاملات بدون غاز سهل الاستخدام يحركه المجتمع.

كمزود خدمة DeFi متعدد الإمكانات يقدم مجموعة مختارة من الخدمات المالية والبروتوكولات المعيارية ، يهدف Clover إلى تقديم تجربة سلسة تتمحور حول DeFi للوافدين الجدد غير المتمرسين والمحاربين القدامى في مجال التشفير والمطورين على حد سواء.

تطمح Clover في النهاية إلى إنشاء نموذج جديد في عالم DeFi من خلال إعادة الحياة إلى قابلية التشغيل البيني عبر السلاسل من خلال جسر ETH-DOT ، عن طريق كسر الحواجز بين السلاسل المنفصلة والمنعزلة ومن خلال تصميم نفسها على فكرة أن جميع سلاسل الكتل المستقبلية ، في الواقع ، تكون قابلة للتكوين بالكامل.

إخلاء المسؤولية: هذه آراء الكاتب ولا ينبغي اعتبارها نصيحة استثمارية. يجب على القراء القيام بأبحاثهم الخاصة.

المصدر: https://www.coinbureau.com/review/clover-finance/