فرضت هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة (FCA) غرامة مالية تزيد عن 107.7 مليون جنيه إسترليني من شركة Santander UK Plc بسبب بعض الثغرات الشديدة في مكافحة غسيل الأموال (AML ) أعلنت الهيئة المنظمة يوم الجمعة.
فشلت وحدة سانتاندير في المملكة المتحدة في الإشراف على أنظمة مكافحة غسل الأموال وإدارتها بشكل صحيح لمدة خمس سنوات تقريبًا ، من 31 ديسمبر 2012 إلى 18 أكتوبر 2017. وقد أثرت هذه الثغرات في الإشراف على أكثر من 560,000 عميل تجاري.
وأوضحت الهيئة التنظيمية أن أنظمة مكافحة غسل الأموال الموجودة في Santander لا يمكنها التحقق بشكل كافٍ من المعلومات التجارية المقدمة من العملاء. بالإضافة إلى ذلك ، فشلت في مراقبة الأموال المتوقعة في هذه الحسابات بشكل صحيح مقارنة بالودائع الفعلية.
مخاطر غسيل الأموال
• FCA حتى تحديد العديد من الحسابات المصرفية للأعمال التي سانتاندر فشل في تحديد الهوية بشكل صحيح ، بما في ذلك شركة ترجمة صغيرة توقعت إيداعات شهرية قدرها 5,000 جنيه إسترليني ولكنها كانت تتلقى ملايين الجنيهات في غضون ستة أشهر. على الرغم من أن فريق مكافحة غسيل الأموال بالبنك أوصى بإغلاق الحساب في مارس 2014 ، لم يتم فعل أي شيء حتى سبتمبر 2015. وافق البنك أيضًا على طلب FCA في سبتمبر 2015 لإبقاء الحساب مفتوحًا ولكنه فقد مسار الطلب التنظيمي لاحقًا.
كل من AML الالتزام أدت الإخفاقات إلى أكثر من 298 مليون جنيه إسترليني في المعاملات قبل إغلاق الحسابات.
قال مارك ستيوارد ، المدير التنفيذي لقسم الإنفاذ والرقابة على السوق: "إن سوء إدارة سانتاندر لأنظمة مكافحة غسيل الأموال ومحاولاتها غير الكافية لمعالجة المشاكل خلقت خطرًا طويل الأمد وشديدًا لغسل الأموال والجرائم المالية".
في وقت سابق ، فرضت هيئة السلوك المالي (FCA) عقوبات شديدة على البنوك الكبرى الأخرى العاملة ضمن ولاياتها القضائية. تغريمها بنك ستاندرد تشارترد 102.2 مليون جنيه إسترليني و بنك HSBC بي إل سي 63.9 مليون جنيه إسترليني. كان أكبر مبلغ من العقوبة 264.8 مليون جنيه إسترليني مقابل NatWest.
وأضاف ستيوارد: "كجزء من التزامنا بمنع وتقليل الجرائم المالية ، نواصل اتخاذ إجراءات ضد الشركات التي تفشل في تشغيل الضوابط المناسبة لمكافحة غسيل الأموال".
فرضت هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة (FCA) غرامة مالية تزيد عن 107.7 مليون جنيه إسترليني من شركة Santander UK Plc بسبب بعض الثغرات الشديدة في مكافحة غسيل الأموال (AML ) أعلنت الهيئة المنظمة يوم الجمعة.
فشلت وحدة سانتاندير في المملكة المتحدة في الإشراف على أنظمة مكافحة غسل الأموال وإدارتها بشكل صحيح لمدة خمس سنوات تقريبًا ، من 31 ديسمبر 2012 إلى 18 أكتوبر 2017. وقد أثرت هذه الثغرات في الإشراف على أكثر من 560,000 عميل تجاري.
وأوضحت الهيئة التنظيمية أن أنظمة مكافحة غسل الأموال الموجودة في Santander لا يمكنها التحقق بشكل كافٍ من المعلومات التجارية المقدمة من العملاء. بالإضافة إلى ذلك ، فشلت في مراقبة الأموال المتوقعة في هذه الحسابات بشكل صحيح مقارنة بالودائع الفعلية.
مخاطر غسيل الأموال
• FCA حتى تحديد العديد من الحسابات المصرفية للأعمال التي سانتاندر فشل في تحديد الهوية بشكل صحيح ، بما في ذلك شركة ترجمة صغيرة توقعت إيداعات شهرية قدرها 5,000 جنيه إسترليني ولكنها كانت تتلقى ملايين الجنيهات في غضون ستة أشهر. على الرغم من أن فريق مكافحة غسيل الأموال بالبنك أوصى بإغلاق الحساب في مارس 2014 ، لم يتم فعل أي شيء حتى سبتمبر 2015. وافق البنك أيضًا على طلب FCA في سبتمبر 2015 لإبقاء الحساب مفتوحًا ولكنه فقد مسار الطلب التنظيمي لاحقًا.
كل من AML الالتزام أدت الإخفاقات إلى أكثر من 298 مليون جنيه إسترليني في المعاملات قبل إغلاق الحسابات.
قال مارك ستيوارد ، المدير التنفيذي لقسم الإنفاذ والرقابة على السوق: "إن سوء إدارة سانتاندر لأنظمة مكافحة غسيل الأموال ومحاولاتها غير الكافية لمعالجة المشاكل خلقت خطرًا طويل الأمد وشديدًا لغسل الأموال والجرائم المالية".
في وقت سابق ، فرضت هيئة السلوك المالي (FCA) عقوبات شديدة على البنوك الكبرى الأخرى العاملة ضمن ولاياتها القضائية. تغريمها بنك ستاندرد تشارترد 102.2 مليون جنيه إسترليني و بنك HSBC بي إل سي 63.9 مليون جنيه إسترليني. كان أكبر مبلغ من العقوبة 264.8 مليون جنيه إسترليني مقابل NatWest.
وأضاف ستيوارد: "كجزء من التزامنا بمنع وتقليل الجرائم المالية ، نواصل اتخاذ إجراءات ضد الشركات التي تفشل في تشغيل الضوابط المناسبة لمكافحة غسيل الأموال".
- إلى البيتكوين
- سلسلة كتلة
- الامتثال blockchain
- بلوكشين المؤتمر
- coinbase
- عملة عبقرية
- إجماع
- مؤتمر تشفير
- والتشفير التعدين
- العملات المشفرة
- اللامركزية
- الصدمة
- الأصول الرقمية
- ethereum
- الأقطاب المالية
- الفوركس المؤسسي
- آلة التعلم
- رمز غير قابل للاستبدال
- أفلاطون
- أفلاطون ع
- الذكاء افلاطون البيانات
- بلاتوبلوكشين
- أفلاطون داتا
- بلاتوغمينغ
- المضلع
- إثبات للخطر
- W3
- زفيرنت
