فك تشفير الصندوق الأسود: كيف يكشف الذكاء الاصطناعي عن أسرار غسيل الأموال المشفرة

فيما يلي مشاركة ضيف كتبها بريندان كوكرين، شريك في شركة YK Law LLP.

يمكن لأدوات الذكاء الاصطناعي أن تُحدث ثورة في جهود مكافحة غسيل الأموال في معاملات العملات المشفرة. يمكن لهذه الأدوات تحليل عدد أكبر بكثير من المعاملات بسرعة أكبر بكثير من أي إنسان، مما يساعد البنوك وجهات إنفاذ القانون على مواكبة حجم المعاملات، التي تصل إلى ملايين المعاملات يوميًا.

نظرًا لأن استراتيجيات غسيل الأموال الشائعة تتضمن إجراء عدد من المعاملات السريعة بين الحسابات، فإن القدرة على تحديد المعاملات المشبوهة بسرعة يمكن أن تمنح تطبيق القانون ميزة - ولكن علينا أن نتذكر أن الذكاء الاصطناعي ليس علاجًا سحريًا لمكافحة غسيل الأموال. يتمتع المجرمون والدول المارقة والإرهابيون أيضًا بإمكانية الوصول إلى أدوات الذكاء الاصطناعي، والتي يمكنهم استخدامها لارتكاب المزيد من عمليات الاحتيال والتهرب من ضوابط غسيل الأموال.

يمكن لأدوات الذكاء الاصطناعي أن تساعد جهات إنفاذ القانون في اكتشاف الأنماط المشبوهة في المعاملات المالية بشكل أسرع بكثير من البشر.

وفقا للباحث ماتيو ويل، يمكن أن يساعد الذكاء الاصطناعي في تقليل النتائج الإيجابية الخاطئة في أعمال مكافحة غسيل الأموال بنسبة 30-50 بالمائة، ويساعد في رقمنة عمليات "اعرف عميلك" وتحديد المالكين المستفيدين النهائيين. ويمكن أن يساعد أيضًا في ضمان الامتثال للوائح الوطنية وتحديد عقد التحقق التي تخضع للعقوبات أو التي يسيطر عليها المجرمون.

يكتب ويل: "لقد تم الاعتراف بتكنولوجيا Blockchain لقدرتها على تحسين عمليات مكافحة غسيل الأموال بشكل كبير". "إن خصائصه المتأصلة، مثل الثبات والشفافية، تجعله أداة مثالية للحفاظ على سجلات المعاملات المالية آمنة ومضادة للتلاعب. يمكن لـ Blockchain تسهيل المشاركة في الوقت الفعلي لمستندات KYC المحدثة وتاريخ المعاملات. . . مما يجعل من الصعب على غاسلي الأموال إخفاء أنشطتهم.

يحتاج المتخصصون في مجال إنفاذ القانون إلى كل المساعدة التي يمكنهم الحصول عليها. لدى الجهات التنظيمية في ولاية نيويورك وحدها عشرات الآلاف من المعاملات المتراكمة التي يجب مراقبتها، وفقًا لآرثر مولر من اندماج العمل.

أدوات الذكاء الاصطناعي ليست في أيدي مؤسسات إنفاذ القانون والمؤسسات المالية فقط. ويمكن لمجرمي الإنترنت الوصول إليها أيضًا، وفي بعض الحالات يقومون ببناء برامجهم الخاصة. سيؤدي ذلك إلى تعقيد الأمور بالنسبة للقطاعين العام والخاص، فضلاً عن تمكين المجرمين من سرقة الأموال أو الاحتيال عليها أو غسلها بشكل أسرع وعلى نطاق أوسع.

وفقًا مجلة Infosecurity,

"يمكن استخدام نماذج الذكاء الاصطناعي التوليدي لجعل عمليات غسيل الأموال أكثر كفاءة بالنسبة للمجرمين الماليين - على سبيل المثال، من خلال المساعدة في إنشاء شركات وفواتير وسجلات وبيانات مالية مزيفة، وإيجاد ثغرات في التشريعات وحتى إنشاء حسابات خارجية لإخفاء الأموال. "

كما بدأت مخططات إجرامية أقل تفصيلاً في استخدام الذكاء الاصطناعي. يستخدم المحتالون الذين يديرون عمليات الاحتيال الرومانسية "ذبح الخنازير" بالفعل أدوات مثل Chat GPT لتقديم عروض أكثر إقناعًا للضحايا. يتم بيع أدوات الذكاء الاصطناعي العدائي مثل Fraud GPT وWorm GPT على الويب المظلم.

تساعد تقنية Fraud GPT الجهات الفاعلة السيئة في "كتابة تعليمات برمجية ضارة؛ وإنشاء برامج ضارة غير قابلة للاكتشاف؛ العثور على صناديق غير VBV؛ إنشاء صفحات التصيد؛ بناء أدوات القرصنة. العثور على مجموعات القرصنة والمواقع والأسواق؛ كتابة صفحات ورسائل احتيالية؛ العثور على التسريبات ونقاط الضعف؛ وتعلم البرمجة أو الاختراق."

وفقًا لغاري أندرسون من شركة Kivu Consulting:

"يتمتع مجرمو الإنترنت ومجتمع الجهات الفاعلة في مجال التهديد بالذكاء التكنولوجي والحافز ويميلون إلى أن يكونوا من أوائل المتبنين لاتجاهات التكنولوجيا الجديدة عندما يرون المزايا والتحسينات في كيفية تطوير أدواتهم وتقنياتهم وممارساتهم."

ومن ناحية أخرى، يستخدم بعض المجرمين وعود الذكاء الاصطناعي لجذب الضحايا زوراً إلى عمليات الاحتيال الاستثمارية. وفقًا لبيان صحفي لوزارة العدل:

"يُزعم أن ديفيد جيلبرت سافرون، 51 عامًا، من أستراليا، وفنسنت أنتوني مازوتا جونيور، 52 عامًا، من لوس أنجلوس، تآمرا لتشغيل مخطط احتيالي لحث الضحايا على الاستثمار في برامج تداول مختلفة وعدت كذبًا باستخدام روبوت تداول آلي يعمل بالذكاء الاصطناعي. لتداول استثمارات الضحايا في أسواق العملات المشفرة وكسب أرباح عالية العائد. ويُشار إلى هذه الممارسة الخادعة أيضًا باسم "غسل الذكاء الاصطناعي".

إن التبني الإجرامي للذكاء الاصطناعي يعني أن جهات إنفاذ القانون والبنوك والشركات الأخرى المشاركة في العملات المشفرة يجب أن تتبنى هذه الأدوات بنفسها قبل أن يتم إرهاقها بالكامل. كما يحتاجون أيضًا إلى المشاركة في التوعية العامة وتثقيف الأشخاص حول أفضل الممارسات الأمنية وتجنب عمليات الاحتيال.

لقد أوضح تيم فاسكو، مؤسس BlockCerts، حلاً تحويليًا: دمج الذكاء الاصطناعي مع تقنية blockchain لإنشاء نظام بيئي محصن وموثوق لجميع المشاركين. يقف مفهوم الذكاء الموثق في طليعة ابتكارات BlockCerts، حيث يدمج بروتوكولات الإثبات غير القابلة للتغيير المتأصلة في blockchain مع عمليات التحقق المتطورة التي تدعم تقنية GPT.

يضمن نموذج التحقق المتقدم هذا أن كل معاملة ليست مشفرة فحسب، بل يتم التحقق منها أيضًا عبر طبقات متعددة، مما يقلل بشكل كبير من مخاطر الأنشطة الاحتيالية، بما في ذلك غسيل الأموال.

يؤكد فاسكو على التطبيق العملي لهذا النهج وفعاليته، قائلاً: "إن استراتيجيتنا تتجاوز الافتراضات النظرية؛ إنه نظام نشط وملموس يعزز كلا من المجالات التقليدية للأعمال التجارية والمالية، فضلا عن ديناميكيات قطاع العملة المشفرة، مع قيم النزاهة والثقة التي لا غنى عنها.

إن الذكاء الموثق ليس مجرد مفهوم، بل هو منصة تشغيلية، والتزام بضمان التزام كل معاملة بأقصى المعايير الأخلاقية، مما يؤدي إلى تنمية أساس الثقة داخل النظم البيئية الرقمية المتصلة التي نعمل بها جميعًا حاليًا.

يعد الذكاء الاصطناعي أحد أقوى الأدوات التي تم إنشاؤها على الإطلاق. "الحتمية التكنولوجية" هي المفهوم الفلسفي القائل بأن التكنولوجيات الجديدة أمر لا مفر منه وضروري ويجب تطويرها وقبولها لصالح المجتمع. على هذا النحو، بينما نستعد لجني فوائد اعتماد الذكاء الاصطناعي، فمن الأهمية بمكان أن يظل المهنيون متقدمين بخطوة على الجهات الفاعلة السيئة من خلال تخفيف المخاطر المرتبطة باستخدام الذكاء الاصطناعي التوليدي واستخدامه بشكل استباقي لتعزيز الامتثال.

للحصول على إرشادات حول تسخير قوة الذكاء الاصطناعي في عملك، اتصل بكاتيا جوزياس على أو بريندان كوكرين في .

• محتوى مدعوم من تحسين محركات البحث وتوزيع العلاقات العامة. تضخيم اليوم.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. تمكين نفسك. الوصول هنا.
• أفلاطونايستريم. ذكاء Web3. تضخيم المعرفة. الوصول هنا.
• أفلاطون كربون، كلينتك ، الطاقة، بيئة، شمسي، إدارة المخلفات. الوصول هنا.
• أفلاطون هيلث. التكنولوجيا الحيوية وذكاء التجارب السريرية. الوصول هنا.
• المصدر https://cryptoslate.com/decoding-the-black-box-how-ai-is-unveiling-the-secrets-of-crypto-money-laundering/