فوائد وتحديات اعتماد التمويل المضمّن

في آخر منشور على مدونتنا ، الرئيس التنفيذي لشركة Traderoot ،
جان لوديك، يبحث في التمويل المضمّن وبعض فوائد وتحديات اعتماد هذا الحل المبتكر.

التمويل المضمّن هو اتجاه سريع النمو في صناعة التكنولوجيا المالية. يتضمن دمج الخدمات والمنتجات المالية في المنصات والتطبيقات غير المالية ، مثل مواقع التجارة الإلكترونية ومنصات التواصل الاجتماعي وتطبيقات الأجهزة المحمولة.

فوائد التمويل المضمّن:

راحة متزايدة

من خلال تضمين الخدمات المالية في المنصات غير المالية ، يمكن للمستخدمين الوصول إلى الخدمات المالية بشكل أكثر سهولة وسلاسة. يقول Ludik: "يمكن أن يساعد ذلك في زيادة معدلات التبني ومشاركة المستخدمين ، من خلال إزالة العديد من العوائق التي تحول دون اعتماد خدمات ومنتجات جديدة."

تحسين تجربة العملاء

يمكن أن يساعد التمويل المضمّن في تحسين تجربة العميل من خلال تقديم متجر شامل للخدمات المالية وغير المالية على حدٍ سواء. يمكن أن يساعد ذلك في زيادة رضا العملاء وولائهم.

زادت العوائد

من خلال تقديم الخدمات المالية ، يمكن للشركات غير المالية توليد تدفقات إيرادات إضافية وإنشاء نماذج أعمال جديدة.

رؤى أكبر في سلوك العملاء

من خلال تتبع المعاملات المالية ، يمكن للشركات اكتساب فهم أفضل لسلوك العملاء وتفضيلاتهم. يوضح Ludik: "يمكن أن يساعد ذلك في إبلاغ استراتيجيات التسويق والمبيعات ، بالإضافة إلى تطوير المنتجات. يعد الحصول على فهم أعمق لما يريده عملاؤك ويحتاجون إليه أمرًا بالغ الأهمية لتقديم المنتجات والخدمات التي سيتم تبنيها ، مع منع إهدار الموارد مثل الوقت والمال والموظفين في بناء منتجات زائدة عن الحاجة ".

زيادة القدرة التنافسية

يمكن أن يساعد التمويل المضمّن الشركات على التميز عن المنافسين وجذب عملاء جدد يبحثون عن تجربة أكثر سلاسة وملاءمة.

تحديات التمويل المضمّن:

التحديات التنظيمية

يمكن أن يثير تضمين الخدمات المالية في المنصات غير المالية قضايا تنظيمية. يلاحظ Ludik أن "الشركات غير المالية التي تقدم خدمات مالية قد تحتاج إلى الامتثال للوائح المالية ، والتي يمكن أن تكون معقدة وتستغرق وقتًا طويلاً."

تحديات الاندماج

قد يمثل دمج الخدمات المالية في المنصات غير المالية تحديًا من الناحية الفنية. يمكن أن يتطلب ذلك استثمارات كبيرة في البنية التحتية التقنية والموارد. يوضح Ludik: "هذا شيء ندركه جيدًا ، لذلك قمنا بتطوير حلول معيارية وقائمة على API تتيح التكامل السلس والفعال من حيث التكلفة."

خصوصية البيانات وأمنها

يمكن أن يثير تضمين الخدمات المالية في الأنظمة الأساسية غير المالية مخاوف بشأن خصوصية البيانات وأمانها. يجب أن تضمن الشركات غير المالية التي تقدم خدمات مالية أن بيانات العملاء آمنة ومحمية.

ثقة العملاء

قد تواجه الشركات غير المالية التي تقدم خدمات مالية تحديات في بناء الثقة مع العملاء الذين اعتادوا على العمل مع المؤسسات المالية التقليدية.

تعقيد

يمكن أن يضيف تقديم الخدمات المالية تعقيدًا إلى الأعمال التجارية ، مما يتطلب مهارات وموارد جديدة لإدارتها ودعمها.

مع استمرار تطور صناعة التكنولوجيا المالية ، من المرجح أن يصبح التمويل المضمّن اتجاهاً متزايد الأهمية ، ومن المرجح أن تجني الشركات التي تتبناه مكاسب كبيرة.

في الختام ، يُحدث التمويل المضمّن ثورة في صناعة التكنولوجيا المالية من خلال دمج الخدمات المالية في المنصات والتطبيقات غير المالية. الفوائد كبيرة ، بما في ذلك زيادة الراحة ، وتحسين تجربة العملاء ، وزيادة تدفقات الإيرادات ، وإلقاء نظرة ثاقبة على سلوك العملاء ، وتعزيز القدرة التنافسية. ومع ذلك ، هناك تحديات يجب تجاوزها ، مثل الامتثال التنظيمي ، وتعقيدات التكامل ، وخصوصية البيانات والمخاوف الأمنية ، وإنشاء ثقة العملاء ، وإدارة التعقيد المتزايد للأعمال. على الرغم من هذه التحديات ، فإن الشركات التي تتبنى التمويل المضمّن ستكسب مكافآت كبيرة في مشهد التكنولوجيا المالية المتطور. مع استمرار الاتجاه في النمو ، سيلعب التمويل المضمّن دورًا حيويًا في تشكيل مستقبل الخدمات المالية.

• محتوى مدعوم من تحسين محركات البحث وتوزيع العلاقات العامة. تضخيم اليوم.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. تمكين نفسك. الوصول هنا.
• أفلاطونايستريم. ذكاء Web3. تضخيم المعرفة. الوصول هنا.
• أفلاطون السيارات / المركبات الكهربائية ، كربون، كلينتك ، الطاقة، بيئة، شمسي، إدارة المخلفات. الوصول هنا.
• BlockOffsets. تحديث ملكية الأوفست البيئية. الوصول هنا.
• المصدر https://www.finextra.com/blogposting/24344/the-benefits-and-challenges-of-adopting-embedded-finance?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs