في السنوات الأخيرة ، كان نمو الذكاء الاصطناعي (AI) في سوق التمويل كبيرًا ، حيث من المتوقع أن يتوسع القطاع ليصل إلى 1,591.03،XNUMX مليار دولار أمريكي بشكل مذهل بحلول 2030 بمعدل نمو سنوي مركب (CAGR) بنسبة 38.1 في المائة.
A دراسة كشفت أنه من المقدر أن اعتماد الذكاء الاصطناعي في جنوب شرق آسيا يمكن أن يضيف ما يقدر بتريليون دولار أمريكي إلى الناتج المحلي الإجمالي للمنطقة بحلول عام 1. وأفادت IDC أن إنفاق آسيا / المحيط الهادئ على أنظمة الذكاء الاصطناعي (بما في ذلك الأجهزة والبرامج والخدمات) سوف يرتفع إلى حول 46.6 مليار دولار في 2026.
مسح أيضا كشف ما يقرب من نصف المؤسسات المالية تتوقع أن تزيد منظمة العفو الدولية من إيراداتها السنوية بنسبة 10٪ على الأقل ، بينما يتوقع أكثر من الثلث انخفاضًا في التكاليف السنوية لنفس الإجراء. يدين المجيبون بالذكاء الاصطناعي بتعزيز تجربة العملاء (46 في المائة) ، والكفاءات التشغيلية (35 في المائة) ، وتقليل التكلفة الإجمالية للملكية (20 في المائة).
أدى هذا التحول التحويلي نحو الذكاء الاصطناعي في التمويل إلى العديد من التطورات الملحوظة في عام 2023. وهنا ، نلقي نظرة على بعض هذه التطورات الهامة.
تعزيز آليات منع الاحتيال
تشكل الأنشطة الاحتيالية تهديدًا كبيرًا للمؤسسات المالية. ومع ذلك ، فإن ظهور الذكاء الاصطناعي قد أحدث ثورة في مكافحة مثل هذه الممارسات السيئة من خلال تعزيز بروتوكولات مكافحة غسيل الأموال وتعزيز الخدمات الإلكترونية. اعرف عميلك (eKYC) العمليات.
من خلال تسخير قوة خوارزميات التعلم الآلي ، يمكن تحليل مجموعات البيانات المعقدة بدقة ، مما يتيح تحديد الأنماط والأنشطة المشبوهة. يسمح هذا النهج الاستباقي بالكشف المبكر عن الإمكانات احتيال، وبالتالي التخفيف من آثاره الضارة.
نتيجة لذلك ، أصبح دور الذكاء الاصطناعي في الكشف عن الاحتيال محوريًا بشكل متزايد ، مما يعزز نظامًا بيئيًا ماليًا أكثر أمانًا وأمانًا.
مثال على تأثير الذكاء الاصطناعي في DBS في سنغافورة ، حيث البنك يوظف الذكاء الاصطناعي لتقليل الإيجابيات الكاذبة وتحديد أولويات التنبيهات. تتيح هذه الاستراتيجية للمحللين تكريس المزيد من الوقت للأنشطة عالية المخاطر ، وتحسين جهودهم. يستفيد DBS من برامج الذكاء الاصطناعي لجمع ومعالجة كميات هائلة من البيانات المصرفية اللازمة لاتخاذ قرارات مستنيرة بشأن التنبيهات.
الوقت ذاته، القياسات الحيوية، التي تشمل الخصائص الجسدية أو السلوكية التي تحدد الأفراد بشكل فريد ، تكتسب مكانة بارزة في الصناعة المالية.
بالاستفادة من تقنية الذكاء الاصطناعي ، يمكن تحسين تحليل البيانات الحيوية والتحقق منها بشكل كبير ، وتقديم تطبيقات متنوعة ، بما في ذلك المصادقة الآمنة ، ومنع الاحتيال ، وحتى تحسينات خدمة العملاء.
على سبيل المثال ، تسهل الأنظمة التي تعمل بالذكاء الاصطناعي التحقق من هويات العملاء من خلال التعرف على الوجه أو الصوت ، وتعزيز الأساليب التقليدية وإضافة طبقة إضافية من الأمان القوي. يعزز دمج الذكاء الاصطناعي في المصادقة البيومترية حماية المعلومات المالية الحساسة ويبسط ويثري تجربة العميل الإجمالية.
إمكانية تطبيق واسعة النطاق
تدرك صناعة التمويل تمامًا الإمكانات الهائلة لتقنيات الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي (AI / ML) وتتوقع بفارغ الصبر اعتمادها على نطاق واسع عبر مختلف القطاعات.
توفر هذه التقنيات المتقدمة العديد من الفرص لتعزيز التقارير المالية والتخطيط والتحليل المالي والمبيعات والتنبؤ بالإيرادات وخدمة العملاء واستراتيجيات التسويق.
يتمثل أحد التحولات الملحوظة في تقنيات الذكاء الاصطناعي / تعلم الآلة في عمليات صنع القرار الائتماني. من خلال التحليل الشامل لعوامل متعددة ، تمكن هذه التقنيات البنوك ومقرضي الائتمان من اتخاذ قرارات اكتتاب أكثر ذكاءً وإجراء تقييم دقيق للمقترضين الذين يعانون من نقص الخدمات تقليديًا.
يمكن لخوارزميات الذكاء الاصطناعي حتى توقع المتعثرين المحتملين ، مما يسمح للمؤسسات بتقليل مخاطر الائتمان وتحسين الأداء العام لمحافظها.
علاوة على ذلك ، يمكن لتقنيات الذكاء الاصطناعي / تعلم الآلة أتمتة المهام المتكررة وتقديم رؤى قيمة ، وتمكين المؤسسات المالية من تحسين عملياتها واتخاذ قرارات تجارية مستنيرة. تعمل هذه التقنيات على زيادة الكفاءة وتحسين الأداء من خلال تبسيط العمليات والاستفادة من التحليل المستند إلى البيانات.
سنغافورة يأخذ زمام المبادرة في دمج الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي في قطاع التكنولوجيا المالية ، بمعدل اختراق مذهل بلغ 5.36 في المائة.
هذا المستوى الرائع من التبني ، جنبًا إلى جنب مع التنمية الاقتصادية الكبيرة للبلاد ، والتي تمثل ما يقرب من 0.5 في المائة من الناتج المحلي الإجمالي العالمي ، يعزز مكانة سنغافورة كرائد عالمي في مجال الذكاء الاصطناعي.
يشهد قطاع التأمين الرقمي أيضًا نموًا سريعًا ، بمتوسط معدل سنوي يبلغ 35.6٪. يمكن أن يُعزى هذا التوسع إلى الاستخدام المتزايد لتقنيات الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي ، والتي تمكّن شركات التأمين من تحسين عملياتها ، وتعزيز تجارب العملاء ، وتقديم خدمات أكثر تخصيصًا.
تقديم تجارب رقمية مخصصة
أكد التوسع السريع في الخدمات المصرفية الرقمية والخدمات المالية على أهمية تقديم تجارب رقمية مخصصة للعملاء. في هذا المشهد المتطور ، ظهرت أنظمة التوصية القائمة على الذكاء الاصطناعي كأدوات قوية للمؤسسات المالية.
تستفيد أنظمة التوصيات هذه من بيانات المستخدم لاكتساب رؤى حول تفضيلات العملاء وسلوكياتهم. يتيح ذلك للمؤسسات المالية تقديم توصيات وخدمات منتجات مصممة خصيصًا ، مما يؤدي في النهاية إلى تعزيز رضا العملاء ومشاركتهم.
خطت UOB في سنغافورة خطوات كبيرة من خلال إطلاقها TMRW، وهو بنك متنقل يعمل بالذكاء الاصطناعي فقط يخدم سوق الألفية. يُظهر هذا العرض التزام البنك بالاستفادة من الذكاء الاصطناعي لتوفير حلول شاملة تلبي احتياجات جيل الشباب.
إن استخدام Natural Language Processing (NLP) وروبوتات المحادثة يكتسب زخمًا أيضًا في صناعة الخدمات المالية. أثبتت Chatbots ، المجهزة بقدرات البرمجة اللغوية العصبية ، فعاليتها في أتمتة مهام خدمة العملاء المتكررة مثل الرد على الاستفسارات ومعالجة المعاملات وتوفير معلومات الحساب.
من خلال تقديم استجابات فورية ومساعدة شخصية ، تساهم روبوتات المحادثة بشكل كبير في تحسين تجربة العملاء بشكل عام. إن قدرتهم على تقديم الدعم في الوقت الفعلي وتلبية احتياجات العملاء بكفاءة لا تقدر بثمن في زيادة مشاركة العملاء.
دمج تقنيات الذكاء الاصطناعي في ملفات الخدمات المالية شهدت تقدمًا ملحوظًا في جنوب شرق آسيا. لدى معظم البنوك الآسيوية الآن تكرارها لبرامج الدردشة الآلية ، سواء تم إنشاؤها كحلول ذات علامة بيضاء أو تم تطويرها داخليًا. على سبيل المثال ، قدم بنك DBS Digibot المصمم لتمكين العملاء من تقديم طلبات المعاملات مثل المعاملات المعلقة بالشيكات والتحقق من حالة الشيك والاستعلام عن نقاط المكافآت وتطبيق القروض.
من خلال تحليل بيانات العملاء وتقديم المشورة المالية المخصصة ، يبسط برنامج الدردشة المدعوم بالذكاء الاصطناعي العمليات ويقلل من التكاليف التشغيلية ويرفع من تجربة العميل.
التأثير على التداول الكمي وإدارة المخاطر المالية
أحدث الذكاء الاصطناعي تحولًا كبيرًا في صناعة التمويل ، لا سيما في التجارة الكمية وإدارة المخاطر المالية. أحدثت هذه التقنيات ثورة في كيفية عمل الأسواق المالية من خلال تمكين تحليل اتجاهات السوق ، وتحسين استراتيجيات التداول ، وتنفيذ التجارة ، وإدارة المخاطر.
تقليديا، التداول الكمي يعتمد بشكل كبير على تحليل المتداولين وحكمهم على العوامل المختلفة التي تؤثر على أسعار الأسهم لبناء استراتيجيات التداول. ومع ذلك ، يمكن للتداول الكمي الذكي المدعوم من قبل الذكاء الاصطناعي أن يجمع بشكل مستقل نطاقًا أكثر شمولاً وتنوعًا من البيانات.
من خلال معالجة هذه البيانات ، يمكنه إجراء استقطاعات منطقية وتحديد العوامل المميزة التي تم التغاضي عنها سابقًا والتي لم يتم أخذها في الاعتبار في التداول الكمي التقليدي.
يمكن للأنظمة القائمة على الذكاء الاصطناعي أيضًا معالجة كميات هائلة من البيانات لتقييم الجدارة الائتمانية واتخاذ قرارات الإقراض. هذا يحسن كفاءة عملية الإقراض مع تقليل مخاطر التخلف عن السداد. علاوة على ذلك ، يمكن للذكاء الاصطناعي استخلاص رؤى قيمة من مصادر البيانات البديلة ، مما يتيح تقديم القروض للأفراد الذين يفتقرون إلى تاريخ ائتماني.
مثال في الفلبين UnionBank، التي استفادت من نماذج تسجيل الائتمان المدعومة بالذكاء الاصطناعي لتوليد درجات ائتمانية للسكان الذين لا يتعاملون مع البنوك باستخدام مصادر بيانات بديلة. تعمل هذه المبادرة على توسيع نطاق الوصول إلى الائتمان للأفراد الذين تم استبعادهم سابقًا من الخدمات المصرفية التقليدية.
الذكاء الاصطناعي ومستشارو الروبوت
أصبح المستشارون الآليون المدعومون بالذكاء الاصطناعي شائعين للأفراد الذين يسعون للحصول على المشورة المالية وحلول إدارة الاستثمار. بفضل قدراتهم الآلية ، يعمل هؤلاء المستشارون الآليون على تحويل صناعة التمويل.
هذه المنصات الآلية ، بما في ذلك الشركات الناشئة مثل الوقف والسيف في سنغافورة و Robowealth في تايلاند ، تعيد تشكيل المشهد المالي.
تشير التوقعات إلى أن سوق المستشارين الآليين سوف ينمو بشكل كبير ، مع توقع حدوث 24.16 مليون مستخدم بحلول عام 2027. علاوة على ذلك ، من المتوقع أن تشهد الأصول الخاضعة للإدارة معدل نمو سنوي مثير للإعجاب (معدل نمو سنوي مركب 2023 إلى 2027) يبلغ 14.47 في المائة ، وبلغ ذروته في تبلغ القيمة الإجمالية حوالي 190.90 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2027.
تكمن جاذبية المستشارين الآليين في قدرتهم على تقديم توصيات مخصصة مصممة خصيصًا لأهداف العميل المالية المحددة وتفضيلات المخاطر والوضع المالي الحالي.
يمكن لهذه المنصات الآلية تعديل المحافظ الاستثمارية من خلال المراقبة المستمرة لتقلبات السوق. ونتيجة لذلك ، فإنها توفر طريقة مريحة وخالية من المتاعب للأفراد للانخراط في الاستثمار.
مع تكامل تقنية الذكاء الاصطناعي ، قام المستشارون الآليون بتبسيط عملية صنع القرار المالي ، وتمكين المستخدمين من خلال حلول إدارة الاستثمار التي يمكن الوصول إليها والفعالة.
التدابير التنظيمية للذكاء الاصطناعي
قطعت المؤسسات المالية في جنوب شرق آسيا خطوات ملحوظة في اعتماد تقنيات الذكاء الاصطناعي عبر مختلف التطبيقات. ومع ذلك ، مع استمرار تقدم الذكاء الاصطناعي بسرعة ، يعمل المنظمون في جميع أنحاء العالم بنشاط على صياغة لوائح شاملة لتنظيم استخدام الذكاء الاصطناعي التوليدي.
في فبراير ، وافق وزراء من رابطة دول جنوب شرق آسيا (آسيان) ، المكونة من 10 دول أعضاء ، على ذلك تطوير "دليل الذكاء الاصطناعي" لرابطة أمم جنوب شرق آسيا لسكان المنطقة البالغ عددهم 668 مليون نسمة. في حين لم يتم الإبلاغ سابقًا عن المناقشات بين صانعي السياسات الإقليميين ، فإن هذه المبادرة تسلط الضوء على أهمية وإدراك تأثير الذكاء الاصطناعي على المشهد المالي.
قدمت سنغافورة ، المعروفة بنهجها المستقبلي ، أول إطار عمل ومجموعة أدوات لاختبار حوكمة الذكاء الاصطناعي في العالم ، تم تسميته AI تحقق. تهدف هذه المبادرة إلى تعزيز الشفافية والاستخدام الأخلاقي للذكاء الاصطناعي بين الشركات وأصحاب المصلحة من خلال التقييمات التقنية وعمليات التحقق.
وفي الوقت نفسه، هيئة النقد في سنغافورة (MAS) أصدرت مجموعة أدوات مفتوحة المصدر لتمكين الاستخدام المسؤول للذكاء الاصطناعي في الصناعة المالية.
• الإصدار 2.0 من مجموعة أدوات فيريتاس يأتي هذا الإصدار على خلفية إصدار سابق صدر في فبراير 2022 ركز على منهجية التقييم من أجل الإنصاف. أحدث إصدار ، تم تطويره من قبل اتحاد يضم 31 لاعبًا في الصناعة بقيادة MAS ، لديه نطاق موسع ليشمل منهجيات التقييم للأخلاقيات ومبادئ المساءلة والشفافية أيضًا.
تمثل هذه التطورات الأخيرة تحولًا تحوليًا في صناعة التمويل ، مما يؤدي إلى دخول عصر جديد من الذكاء الرقمي. يتميز هذا العصر بالكفاءة المعززة والتجارب الشخصية والأمان المعزز. لقد تجاوز دور الذكاء الاصطناعي في التمويل المرحلة التجريبية ، مما رسخ نفسه بقوة كمكون أساسي في الجيل التالي من الخدمات المالية.
- محتوى مدعوم من تحسين محركات البحث وتوزيع العلاقات العامة. تضخيم اليوم.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. تمكين نفسك. الوصول هنا.
- أفلاطونايستريم. ذكاء Web3. تضخيم المعرفة. الوصول هنا.
- أفلاطون السيارات / المركبات الكهربائية ، كربون، كلينتك ، الطاقة، بيئة، شمسي، إدارة المخلفات. الوصول هنا.
- BlockOffsets. تحديث ملكية الأوفست البيئية. الوصول هنا.
- المصدر https://fintechnews.sg/75367/ai/how-artificial-intelligence-is-reshaping-the-financial-industry-in-2023/
- :لديها
- :يكون
- :ليس
- :أين
- 1
- 10
- 14
- 16
- 20
- 2022
- 2023
- 2026
- 2030
- 24
- 31
- 32
- 35 في المئة
- 7
- a
- الذكاء الاصطناعى
- القدرة
- من نحن
- الوصول
- يمكن الوصول
- حسابي
- المساءلة
- المحاسبة
- بدقة
- في
- بنشاط
- أنشطة
- تضيف
- مضيفا
- العنوان
- اعتماد
- تبني
- تقدم
- متقدم
- التطورات
- مجيء
- نصيحة
- ضد
- AI
- حوكمة الذكاء الاصطناعي
- AI-بالطاقة
- AI / ML
- وتهدف
- التنبيهات
- خوارزميات
- السماح
- يسمح
- إغراء
- أيضا
- البديل
- من بين
- المبالغ
- an
- تحليل
- تحليل
- المحللين
- و
- سنوي
- الدخل السنوي
- مكافحة غسل الاموال
- توقع
- كان متوقعا
- تطبيق
- التطبيقات
- نهج
- ما يقرب من
- هي
- حول
- مصطنع
- الذكاء الاصطناعي
- الذكاء الاصطناعي (منظمة العفو الدولية)
- AS
- آسيان
- آسيا
- الآسيوية
- تقييم
- التقييم المناسبين
- تقييم
- ممتلكات
- مساعدة
- جمعية
- At
- التحقّق من المُستخدم
- السلطة
- أتمتة
- الآلي
- أتمتة
- المتوسط
- علم
- الى الخلف
- مصرف
- البنوك والمصارف
- البنوك
- BE
- أصبح
- كان
- السلوكيات
- ما بين
- مليار
- بصمات
- المصادقة البيومترية
- التفاخر
- تعزيز
- المقترضين
- جلبت
- الأعمال
- by
- معدل النمو السنوي المركب
- CAN
- قدرات
- قبعات
- مميز
- الخصائص
- chatbot
- chatbots
- التحقق
- الشيكات
- CO
- الجمع بين
- يأتي
- التزام
- الشركات
- مجمع
- عنصر
- مركب
- شامل
- كبير
- نظرت
- تتكون
- جمعية
- بناء
- تواصل
- بشكل متواصل
- المساهمة
- مناسب
- التكلفة
- التكاليف
- استطاع
- دولة
- البلاد
- خلق
- ائتمان
- وبلغت ذروتها
- حالياًّ
- زبون
- بيانات العميل
- إشراك العملاء
- تجربة العملاء
- رضا العملاء
- خدمة العملاء
- العملاء
- البيانات
- مجموعات البيانات
- تعتمد على البيانات
- DBS
- بنك DBS
- اتخاذ القرار
- القرارات
- تخفيض
- مكرسة
- الافتراضات
- تقديم
- تصميم
- كشف
- تطوير
- المتقدمة
- التطوير التجاري
- التطورات
- رقمي
- المصرفية الرقمية
- التأمين الرقمي
- مناقشات
- عدة
- المحلية
- قيادة
- قيادة
- بلهفة
- في وقت سابق
- في وقت مبكر
- اقتصادي
- النمو الإقتصادي
- النظام الإيكولوجي
- الطُرق الفعّالة
- الآثار
- الكفاءات
- كفاءة
- فعال
- بكفاءة
- جهود
- إما
- إلكتروني
- البريد الإلكتروني
- ظهرت
- تمكين
- تمكين
- تمكين
- تمكن
- تمكين
- يشمل
- جذب
- اشتباك
- تعزيز
- تعزيز
- التحسينات
- تعزيز
- مسلح
- عصر
- تأسيس
- مقدر
- أخلاقي
- أخلاق
- حتى
- المتطورة
- مثال
- استبعاد
- وسع
- موسع
- توسع
- توسع
- توقع
- الخبره في مجال الغطس
- خبرة
- تعاني
- واسع
- احتفل على
- استخراج
- تجميل الوجه
- تسهيل
- العوامل
- الإنصاف
- زائف
- فبراير
- حارب
- تمويل
- مالي
- نصيحة مالية
- الأهداف المالية
- معلومات مالية
- المؤسسات المالية
- التخطيط المالي
- الخدمات المالية
- FINTECH
- قطعا
- الاسم الأول
- دون تقلبات
- ركز
- في حالة
- صياغة
- التفكير المستقبلي
- نهج التفكير إلى الأمام
- تعزيز
- الإطار
- احتيال
- الكشف عن الغش
- منع الغش
- ودود
- تبدأ من
- أساسي
- علاوة على ذلك
- ربح
- كسب
- جمع
- الناتج المحلي الإجمالي
- توليد
- جيل
- توليدي
- الذكاء الاصطناعي التوليدي
- العالمية
- الأهداف
- الحكم
- إجمالي
- النمو
- نابعة
- التسويق
- نصفي
- أجهزة التبخير
- تسخير
- يملك
- بشكل كبير
- تزايد
- هنا
- ويبرز
- تاريخ
- كيفية
- لكن
- HTTPS
- i
- IDC
- هوية
- تحديد
- تحديد
- المتطابقات
- هائلة
- التأثير
- أهمية
- مثير للإعجاب
- تحسن
- in
- تتضمن
- بما فيه
- القيمة الاسمية
- في ازدياد
- على نحو متزايد
- بشكل مستقل
- تشير
- الأفراد
- العالمية
- التأثير
- معلومات
- وأبلغ
- مبادرة
- رؤى
- مثل
- لحظة
- المؤسسات
- التأمين
- دمج
- التكامل
- رؤيتنا
- ذكي
- داخليا
- إلى
- أدخلت
- نفيس
- الاستثمار
- استثمار
- IT
- تكرير
- انها
- نفسها
- JPG
- معروف
- نقص
- المشهد
- لغة
- آخر
- إطلاق
- غسيل
- طبقة
- زعيم
- تعلم
- الأقل
- ليد
- المقرضين
- الإقراض
- مستوى
- الرافعة المالية
- روافع
- الاستفادة من
- يكمن
- مثل
- القروض
- منطقي
- بحث
- آلة
- آلة التعلم
- صنع
- جعل
- القيام ب
- إدارة
- علامة
- تجارة
- اتجاهات السوق
- التسويق
- استراتيجيات التسويق
- الأسواق
- ماس
- ماكس العرض
- ماكينزي
- قياس
- الإجراءات
- تعرف علي
- عضو
- المنهجيات
- آلية العمل
- طرق
- ألفي
- مليون
- وزراء
- مخففا
- ML
- عارضات ازياء
- مراقبة
- الأكثر من ذلك
- أكثر
- متعدد
- الأمم
- طبيعي
- معالجة اللغات الطبيعية
- تقريبا
- ضروري
- إحتياجات
- جديد
- الجيل القادم
- البرمجة اللغوية العصبية
- جدير بالذكر
- الآن
- كثير
- NVIDIA
- of
- عرض
- الوهب
- on
- المصدر المفتوح
- طريقة التوسع
- تشغيل
- عمليات
- الفرص
- تحسين
- or
- على مدى
- الكلي
- ملكية
- خاصة
- أنماط
- ريثما
- اختراق
- مجتمع
- فى المائة
- نفذ
- أداء
- شخصيتك
- مرحلة جديدة
- الفلبين
- مادي
- محوري
- تخطيط
- بلاتفورم
- أفلاطون
- الذكاء افلاطون البيانات
- أفلاطون داتا
- لاعبين
- نقاط
- صناع القرار
- الرائج
- سكان
- المحافظ
- ان يرتفع المركز
- محتمل
- قوة
- قوي
- دقة
- تنبأ
- التفضيلات
- يقدم
- الوقاية
- سابقا
- الأسعار
- مبادئ
- طباعة
- الأولوية
- استباقية
- عملية المعالجة
- العمليات
- معالجة
- المنتج
- البرامج
- التقدّم
- المتوقع
- الشهرة
- تعزيز
- الحماية
- البروتوكولات
- ثبت
- تزود
- توفير
- كمي
- الاستفسارات
- نطاق
- سريع
- بسرعة
- معدل
- في الوقت الحقيقي
- الأخيرة
- اعتراف
- توصية مجاناً
- ساندي خ. ميليك
- تخفيض
- يقلل
- تقليص
- إقليمي
- قوانين
- الجهات التنظيمية
- صدر
- لافت للنظر
- تكرارية
- وذكرت
- التقارير
- طلبات
- المستطلعين
- ردود
- مسؤول
- نتيجة
- عائد أعلى
- رويترز
- أظهرت
- إيرادات
- في عالم صناعة الأحذية
- مكافأة
- ارتفاع
- المخاطرة
- نماذج إدارة المخاطر
- المخاطر
- قوي
- النوع
- أكثر أمانا
- الأملاح
- نفسه
- رضا
- نطاق
- النقاط
- القطاع
- قطاعات
- تأمين
- أمن
- تسعى
- حساس
- الخدمة
- خدماتنا
- باكجات
- عدة
- نقل
- أهمية
- هام
- بشكل ملحوظ
- سنغافورة
- سنغافورة
- حالة
- تطبيقات الكمبيوتر
- يوطد
- الحلول
- بعض
- مصادر
- جنوب شرق آسيا
- محدد
- الإنفاق
- أصحاب المصلحة
- البدء
- الحالة
- لا يزال
- مخزون
- استراتيجيات
- الإستراتيجيات
- تبسيط
- تبسيط
- خطوات
- جوهري
- هذه
- الدعم
- تجاوز
- الدراسة الاستقصائية
- مشكوك فيه
- أنظمة
- تناسب
- أخذ
- المهام
- تقني
- التكنولوجيا
- تكنولوجيا
- الاختبار
- تايلاند
- أن
- •
- الفلبين
- من مشاركة
- تشبه
- هم
- الثالث
- التهديد
- عبر
- الوقت
- إلى
- أدوات
- أدوات
- الإجمالي
- نحو
- جر
- تجارة
- تجارة
- استراتيجيات التداول
- تقليدي
- المصرفية التقليدية
- تقليديا
- المعاملات
- المعاملات
- تحول
- التحويلية
- تحويل
- الشفافية
- جديد الموضة
- تريليون
- صحيح
- في النهاية
- غير المتعاملين مع البنوك
- السكان الذين ليس لديهم حسابات مصرفية
- مع
- المحرومة
- الاكتتاب
- فريد
- UOB
- الأستعمال
- تستخدم
- مستخدم
- المستخدمين
- استخدام
- السرة
- القيمة
- قيمنا
- مختلف
- كبير
- التحقق
- الإصدار
- صوت
- طريق..
- we
- حسن
- التي
- في حين
- من الذى
- واسع الانتشار
- سوف
- مع
- في غضون
- شهد
- عامل
- العالم
- في جميع أنحاء العالم
- سنوات
- أصغر
- زفيرنت