- ناقش نيشيل جابا، الرئيس التنفيذي لبورصة الأصول الرقمية الفلبينية (PDAX)، لوائح البلاد بموجب قانون مكافحة غسيل الأموال (AMLA) ودور العملة المشفرة ضمن هذه القواعد خلال البث عبر الويب الخاص بـ BitPinas.
- وشدد جابا على أن الاحتفاظ بالعملات المشفرة وشرائها وبيعها أمر قانوني، وأن تداول العملات المشفرة لا يعتبر غسيل أموال.
- يجوز للبنوك إغلاق الحسابات إذا كانت هناك تدفقات كبيرة مفاجئة من الأموال، ولكن يحق للعملاء التعامل مع حساباتهم. وقال الرئيس التنفيذي إنه لتجنب الشك، يجب على المستثمرين تحديث معلومات "اعرف عميلك" الخاصة بهم واستخدام البنوك ذات السياسات الأكثر انفتاحًا فيما يتعلق بمعاملات العملات المشفرة.
ناقش نيشيل جابا، الرئيس التنفيذي لبورصة الأصول الرقمية الفلبينية المحلية (PDAX)، لوائح البلاد بموجب قانون مكافحة غسيل الأموال (AMLA) وأين تقع مساحة العملات المشفرة ضمن هذه القواعد. وقد ذكر هذه الأمور خلال البث الشبكي لـ BitPinas، "AML 101 ولوائح التشفير في الفلبين."
تفريغ قانون مكافحة غسل الأموال وأثره على البنوك
قانون مكافحة غسل الأموال 101:
"ببساطة، يتم غسل الأموال عندما يحاول أحد المجرمين استخدام النظام المصرفي لاستغلال عائدات النشاط الإجرامي". بدأ جابا. وكمثال توضيحي، استشهد بسارق بنك حاول إيداع الأموال التي سرقها للتو من بنك آخر في حسابه المصرفي.
وفي الوقت نفسه، يجرم قانون مكافحة غسل الأموال (AMLA) لعام 2001، والمعروف أيضًا باسم RA 9160، الأنشطة غير القانونية بما في ذلك ممارسات الكسب غير المشروع والفساد، والأنشطة الاحتيالية، والسطو والابتزاز، والخداع، والنهب، وغيرها من الجرائم المماثلة.
قانون مكافحة غسل الأموال في الفلبين يفرض على بعض الكيانات الالتزام بلوائح مكافحة غسيل الأموال. وتشمل هذه البنوك والكيانات الائتمانية والمؤسسات التي تنظمها Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP) وشركات التأمين والوسطاء ومندوبي المبيعات ووكلاء الاستثمار. بالإضافة إلى ذلك، يتعين أيضًا على شركات الاستثمار المغلقة وشركات الاحتياجات المسبقة، وشركات الصرافة، وشركات الدفع والتحويلات والتحويل، بالإضافة إلى شركات التمويل والإقراض، الالتزام باللوائح.
علاوة على ذلك، وكجزء من القانون، بدأت AMLA في إنشاء مجلس مكافحة غسيل الأموال (AMLC)؛ وهي وكالة حكومية مسؤولة عن إنفاذ قوانين مكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب في البلاد. وتقوم بتحليل المعاملات المشبوهة، وتجميد الأصول ذات الصلة، والتعاون دوليا لمكافحة الجرائم المالية والحفاظ على سلامة النظام المالي.
ويشترط المجلس على جميع الكيانات المسجلة بموجب Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP) وهيئة الأوراق المالية والبورصة (SEC) للامتثال لالتزاماتها.
وفقًا لقواعد لجنة ALMC، يتعين على جميع المؤسسات المالية إبلاغ المجلس بجميع المعاملات التي تزيد عن 500,000 ين.
الرئيس التنفيذي لشركة PDAX يفكر في العملات المشفرة والخدمات المصرفية
التشفير في AMLA
عند سؤاله عن سبب قيام البنوك بإغلاق حسابات مستخدميها الذين يتداولون أو يشتبه في قيامهم بتداول العملات المشفرة، أكد الرئيس التنفيذي لشركة PDAX:
"فقط لكي أكون واضحًا جدًا، فإن الاحتفاظ بالعملات المشفرة وشرائها و(و) بيعها ليس أمرًا غير قانوني. تداول العملات المشفرة ليس غسيل أموال." قال جابا.
عند سؤاله عن حالات إغلاق الحسابات المتعلقة بحيازات العملات المشفرة، أوضح جابا أن المؤسسات المالية تلتزم بسياسات "اعرف عميلك" (KYC)، بالاعتماد على المعلومات الأولية المقدمة من أصحاب الحسابات أثناء عملية إنشاء الحساب. وقال إنه إذا تدفقت مبالغ كبيرة من الأموال فجأة إلى الحساب نتيجة لأنشطة العملات المشفرة، فقد يعتبر البنك تدفق الأموال هذا أمرًا مشبوهًا، مما يؤدي إلى إغلاق الحساب.
وقال جابا إن البنوك تجري عادة المزيد من عمليات اعرف عميلك لتأكيد التدفق المفاجئ للأموال؛ سواء استثمر صاحب الحساب أو فاز باليانصيب، "كل هذا جيد".
"المشكلة هي أن البنوك ليست قادرة دائمًا على إجراء المزيد من عمليات اعرف عميلك، وفي بعض الأحيان يكون من الأرخص بالنسبة لها أن تقوم فقط (بإغلاق الحسابات). (البنوك) لا تملك القوة البشرية للقيام بذلك، لذلك isasara ko na lang 'yung account mo. ومن المؤسف أن هذا يحدث طوال الوقت،" صرح جابا.
حتى أنه أضاف أنه في معظم الأحيان، لا يأتي إغلاق الحسابات مع تفسيرات أو لا يُسمح بمجرد الاستشهاد بالعملات المشفرة؛ "هذا خطأ في الواقع. لا يوجد شيء خاطئ في تداول العملات المشفرة."
التحديات التي يواجهها مستثمرو العملات المشفرة مع البنوك
وعندما سُئل عما إذا كانت البنوك تغلق الحسابات إذا كانت المعاملة من بورصة غير مرخصة، أجاب جابا بأن هذا يعتمد على رغبة البنك الذي يستخدمه الفرد في المخاطرة.
"تتبع البنوك عمومًا إرشادات BSP وAMLC. كانت هناك مذكرة من قبل من BSP بذلك أصدرت تعليمات للمؤسسات الخاضعة لإشراف BSP بعدم التعامل مع التبادلات غير المرخصة. لذلك، لن أتفاجأ إذا اعتبرت الكثير من البنوك ذلك بمثابة إشارة لها (حيث) يجب عليها البدء في إغلاق الحسابات المصرفية لأولئك الذين يتعاملون مع البورصات غير المرخصة. .
وأشار جابا أيضًا إلى أن البنوك أصبحت الآن أكثر جدية بشأن الأنشطة في البورصات المرخصة. في العام الماضي، حتى ثانية حذر الجمهور ضد استخدام بورصات العملات المشفرة غير المسجلة.
في عام 2022، قال الرئيس التنفيذي لشركة Coins.ph، Wei Zhou، في حلقة نقاشية يشارك فيها Gaba أيضًا كمتحدث، أبرزت ماذا سيحدث إذا لم تتبع البورصات المرخصة الجهات التنظيمية؟ سوف يتم سجنها.
وبناء على ذلك، BSP يشجع يجب على الفلبينيين الإبلاغ عن مشكلات VASP إلى البنك المركزي مباشرة. يمكن للعملاء الاتصال بـ BSP Online Buddy من خلال موقع BSP الإلكتروني أو Facebook Messenger أو رسالة نصية على Globe رقم 21582277 إذا لم يعالج VASP المشكلات.
(يقرأ: ما هي اللوائح السبعة البارزة المتعلقة بالعملات المشفرة في PH وتأثيرها على المجتمع؟)
التنقل في عمليات إغلاق الحسابات المصرفية في مجال العملات المشفرة
هل يمكن لمستثمري العملات المشفرة الاستمرار في استخدام البنوك دون إغلاق حساباتهم؟
وفي معرض تناوله للمخاوف بشأن استخدام مستثمري العملات المشفرة لحسابات مصرفية متعددة لسحب الأموال وتجنب الشك من المعاملات الكبيرة في حساب واحد، أشار جابا إلى أن العملاء والمستخدمين لديهم كل الحق في التعامل مع حساباتهم.
"بادئ ذي بدء، لا يوجد شيء خاطئ في تداول العملات المشفرة، لذا سأعترض على كلمة الشك على الفور. أعتقد أنه إذا قمت بإجراء معاملات، إذا كان لديك معاملات غير عادية مع العديد من البنوك - وهو أمر غير عادي لا يعد غير قانوني، فالأمر مجرد أنه ليس نشاطًا شائعًا (للمستخدم) - فسوف ترفع فقط أعلام المخاطر في جميع تلك البنوك. لا يعني أنهم سيغلقونك ولكن عليهم التحقيق أو أن يكونوا راضين في الهندية عائدات الجريمة" وأوضح.
وأوصى جابا المستثمرين بتحديث معلومات "اعرف عميلك" الخاصة بهم بانتظام مع بنوكهم لتجنب رفع العلامات الحمراء بشأن معاملاتهم. واقترح أنه إذا لم تكن بنوكهم الحالية مفتوحة للمعاملات التي تنطوي على العملات المشفرة، فيجب عليهم فتح حساب مصرفي آخر بسياسات أكثر انفتاحًا. إذا كان المستثمر يقوم بتحويل كميات كبيرة من العملات المشفرة إلى العملات الورقية، فقد أشار إلى أنه من الأفضل القيام بذلك في البورصات المرخصة.
إعادة صياغة نهج البنوك في خدمة التشفير
"هل يجب عليك إخفاء حقيقة أنك تتداول في العملات المشفرة؟ أنا لا أعتقد ذلك. وهذا جزء من ثروتك. لا حرج حقًا في امتلاك العملات المشفرة، ولا ينبغي للبنوك أن تحرمك من خدماتها لمجرد أنك تستخدم العملات المشفرة.
علاوة على ذلك، شارك جابا أنه في حالة قيام البنك بإغلاق حساب مستثمر على الرغم من تقديم المعلومات اللازمة، يمكن لصاحب الحساب تقديم شكوى مباشرة إلى BSP عن طريق البريد الإلكتروني على Consumeraffairs@bsp.gov.ph. قال الرئيس التنفيذي، بمجرد أن يرسل صاحب الحساب بريدًا إلكترونيًا إلى BSP، فإنه ينتقل مباشرة إلى أحد كبار موظفي البنك المطلوب بموجب القانون وBSP لمعالجة مشكلات صاحب الحساب.
تم نشر هذه المقالة على BitPinas: البث عبر الويب لـ Bitpinas: الرئيس التنفيذي لشركة PDAX يتعامل مع قانون مكافحة غسيل الأموال
إخلاء المسؤولية: مقالات BitPinas ومحتواها الخارجي ليست نصيحة مالية. يعمل الفريق على تقديم أخبار مستقلة وغير متحيزة لتوفير معلومات للعملات المشفرة الفلبينية وما بعدها.
- محتوى مدعوم من تحسين محركات البحث وتوزيع العلاقات العامة. تضخيم اليوم.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. تمكين نفسك. الوصول هنا.
- أفلاطونايستريم. ذكاء Web3. تضخيم المعرفة. الوصول هنا.
- أفلاطون السيارات / المركبات الكهربائية ، كربون، كلينتك ، الطاقة، بيئة، شمسي، إدارة المخلفات. الوصول هنا.
- BlockOffsets. تحديث ملكية الأوفست البيئية. الوصول هنا.
- المصدر https://bitpinas.com/feature/interview-amla-crypto-pdax/
- :يكون
- :ليس
- :أين
- 000
- 2001
- 2022
- 7
- a
- ماهرون
- من نحن
- حول Crypto
- فوق
- حسابي
- اصحاب الحساب
- الحسابات
- عمل
- أنشطة
- نشاط
- في الواقع
- وأضاف
- وبالإضافة إلى ذلك
- العنوان
- انضمت
- نصيحة
- ضد
- وكالة
- عملاء
- الكل
- كل الحركات المالية
- سمح
- أيضا
- دائما
- المبالغ
- an
- تحليل
- و
- آخر
- مكافحة غسل الاموال
- تظهر
- شهية
- نهج
- هي
- البند
- مقالات
- AS
- الأصول
- ممتلكات
- حاول
- تجنب
- بعيدا
- بانجكو سينترال نغ بيليبيناس
- Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP)
- مصرف
- حساب البنك
- حسابات بنكية
- البنوك والمصارف
- النظام المصرفي
- البنوك
- BE
- لان
- أن تصبح
- قبل
- يجري
- أفضل
- Beyond
- bitpinas.
- وسطاء
- BSP
- لكن
- شراء
- by
- CAN
- حقيبة
- مركزي
- البنك المركزي
- الرئيس التنفيذي
- معين
- أرخص
- استشهد
- توضيح
- واضح
- اغلاق
- صندوق توظيف برأس مال محدود
- إغلاق
- إغلاق
- عملات معدنية
- Coins.ph
- مكافحة
- تأتي
- عمولة
- مشترك
- مجتمع
- الشركات
- الامتثال
- اهتمامات
- إدارة
- أكد
- نظرت
- التواصل
- محتوى
- التحول
- مجلس
- البلد
- البلاد
- خلق
- جرائم
- مجرم
- التشفير
- المستثمرين تشفير
- تشريعات تشفير
- تشفير التداول
- المعاملات التشفير
- العملات المشفرة
- تبادل كريبتوكيرنسي
- حالياًّ
- العملاء
- صفقة
- نقل
- يعتمد
- الايداع
- على الرغم من
- رقمي
- الأصول الرقمية
- مباشرة
- ناقش
- do
- لا
- إلى أسفل
- أثناء
- رسائل البريد الإلكتروني
- وأكد
- فرض
- الكيانات
- حتى
- كل
- مثال
- تبادل
- الاستبدال
- شرح
- خارجي
- ابتزاز
- الوجه
- فيسبوك
- الفيسبوك رسول
- حقيقة
- أمر
- مالي
- نصيحة مالية
- الجرائم المالية
- المؤسسات المالية
- نظام مالي
- التمويل
- نهاية
- الأعلام
- تدفق
- اتباع
- في حالة
- محتال
- تبدأ من
- أموال
- إضافي
- على العموم
- العالم
- Go
- يذهب
- حكومة
- المبادئ التوجيهية
- كان
- يحدث
- يحدث
- يملك
- وجود
- he
- إخفاء
- الهندية
- له
- حائز
- أصحاب
- عقد
- القابضة
- HTTPS
- i
- سوف
- if
- غير شرعي
- التأثير
- in
- تتضمن
- بما فيه
- مستقل
- فرد
- تدفقات
- تدفق
- معلومات
- في البداية
- بدأت
- المؤسسات
- التأمين
- سلامة
- عالميا
- إلى
- استثمرت
- بحث
- استثمار
- مستثمر
- المستثمرين
- تنطوي
- مسائل
- IT
- انها
- سجن
- JPG
- م
- معروف
- KYC
- لانج
- كبير
- اسم العائلة
- العام الماضي
- غسيل
- القانون
- القوانين
- قيادة
- شروط وأحكام
- الإقراض
- مرخص
- يكمن
- الكثير
- اليانصيب
- حب
- ولايات
- كثير
- مايو..
- في غضون
- مذكرة
- المذكورة
- الرسالة
- رسول
- مال
- غسل الأموال
- الأكثر من ذلك
- أكثر
- كثيرا
- متعدد
- ضروري
- أخبار
- جدير بالذكر
- وأشار
- لا شى
- الآن
- موضوع
- الالتزامات
- of
- on
- مرة
- online
- جاكيت
- or
- أخرى
- كاتوا ديلز
- لوحة
- FOR
- جزء
- وسائل الدفع
- PDAX
- إلى
- محسوس - ملموس
- فردي
- الفلبين
- الفلبين
- أفلاطون
- الذكاء افلاطون البيانات
- أفلاطون داتا
- سياسات الخصوصية والبيع
- الممارسات
- المشكلة
- مشاكل
- العائدات
- عملية المعالجة
- تزود
- المقدمة
- توفير
- نشرت
- وضع
- وردا على سؤال
- رفع
- رفع
- عرض
- في الحقيقة
- موصى به
- أحمر
- الأحمر، العلوم
- بخصوص
- مسجل
- بانتظام
- ما هو مقنن
- قوانين
- ذات صلة
- الاعتماد
- لاحظ
- التحويلات
- تقرير
- مطلوب
- يتطلب
- مسؤول
- نتيجة
- حق
- المخاطرة
- الرغبة في المخاطرة
- النوع
- القواعد
- قال
- مندوبي المبيعات
- راض
- قول
- ثانية
- ضمانات
- الأوراق المالية وهيئة الأوراق المالية
- بيع
- كبير
- جدي
- يخدم
- الخدمة
- سبعة
- شاركت
- ينبغي
- هام
- مماثل
- عزباء
- So
- بعض
- الفضاء
- مكبرات الصوت
- بداية
- بدأت
- ذكر
- لا يزال
- مفاجئ
- مندهش
- مشكوك فيه
- نظام
- يعالج
- أخذ
- فريق
- إرهاب
- تمويل الإرهاب
- أن
- •
- القانون
- الفلبين
- من مشاركة
- منهم
- هناك.
- تشبه
- هم
- اعتقد
- هؤلاء
- عبر
- الوقت
- إلى
- تجارة
- تجارة
- تجارة التشفير
- قام ب
- صفقة
- المعاملات
- تحويل
- الثقة
- مع
- غير مسجلة
- تحديث
- تستخدم
- مستخدم
- المستخدمين
- استخدام
- عادة
- VASP
- الأوعية الدموية
- جدا
- وكان
- ثروة
- الموقع الإلكتروني
- وي تشو
- حسن
- ابحث عن
- متى
- سواء
- من الذى
- لماذا
- سوف
- مع
- سحب
- في غضون
- بدون
- وون
- كلمة
- خاطئ
- عام
- أنت
- حل متجر العقارات الشامل الخاص بك في جورجيا
- زفيرنت