إذا نظر المرء إلى داخل المشهد التنظيمي للتكنولوجيا المالية، فسوف يرى شبكة معقدة من القوانين واللوائح والأطر المتغيرة.
ومع ذلك، فإن العديد من الولايات القضائية لديها نهج منعزل، والشركات بطيئة في التعاون في مجال منع الاحتيال. ولهذا السبب تنفتح الفجوة المعرفية، مما يتسبب في خسارة متوقعة قدرها 48 مليار دولار أمريكي بسبب الاحتيال في عام 2023.
تُظهر بيانات منصة التحقق من الدورة الكاملة Sumsub أن أكثر من 70% من السلوك الاحتيالي يحدث بعد الانضمام، وتستخدم العديد من الشركات عمليات مراقبة المعاملات القديمة.
غالبًا ما يتم استخدام حلول "اعرف عميلك" (KYC) المتطورة ومكافحة غسيل الأموال (AML)، لكن خطوات الامتثال التالية غير مناسبة للغرض. قد يتم التحقق من العملاء بشكل صحيح في البداية، ولكن يحدث الاحتيال في مراحل لاحقة.
دليل التكنولوجيا المالية الذي يكرهه المحتالون
يمكن حل العمليات المعيبة في عالم التكنولوجيا المالية باستخدام اللوائح التنظيمية كأدلة مبتكرة. الخطوة الأولى هي فهم متطلبات مكافحة غسل الأموال في مناطق عملاء المؤسسة، والثانية هي دراسة قصص النجاح التنظيمية.
لقد أنشأ سمسوب الدليل النهائي لـ KYC/AML ومنع الاحتيال لشركات التكنولوجيا المالية لتوفير كافة المعلومات المطلوبة في مكان واحد. يتم تغطية جميع المناطق العالمية الأساسية، بما في ذلك منطقة آسيا والمحيط الهادئ ومتطلباتها التنظيمية.
الاستفادة من الأنماط العالمية
يعد فهم الأنماط داخل المشهد التنظيمي للتكنولوجيا المالية أمرًا بالغ الأهمية إذا أرادت شركات التكنولوجيا المالية الاستفادة منها. لذلك، يسلط دليل Sumsub الضوء على كيفية قيام خدمات التكنولوجيا المالية المختلفة وقواعد المستهلكين واللوائح ذات الصلة بتغيير المشهد.
على سبيل المثال، تتوقع دراسة حديثة أجرتها مجموعة بوسطن الاستشارية أن منطقة آسيا والمحيط الهادئ ستكون أكبر سوق للتكنولوجيا المالية بحلول عام 2030، حيث تمثل 25٪ من التقييمات المصرفية العالمية.
تفسر أكبر شركات التكنولوجيا المالية، وأعلى عدد من السكان الذين يعانون من نقص الخدمات المصرفية، والتركيبة السكانية البارعة في مجال التكنولوجيا في منطقة آسيا والمحيط الهادئ، هذا التوقع.
تطبيق تدفقات التحقق المقاومة للاحتيال
يحب المحتالون الأنظمة العامة التي تفتقر إلى التخصيص. يشرح دليل Sumsub سبب إضعاف النهج العام أو "مربع التحديد" لاستراتيجيات إدارة مخاطر التكنولوجيا المالية، وكيفية إصلاحها من خلال عملية KYC/AML الديناميكية ومراقبة المعاملات.
يتضمن ذلك معايير امتثال عالية، والتحقق الخاص بالولاية القضائية، والأتمتة والتنسيق السريع، وإدارة دورة حياة العميل الكاملة، فضلاً عن سهولة الاستخدام بدون تعليمات برمجية.
فيما يلي ملخص للمراحل المستخدمة لتقديم تدفقات التحقق ذات المستوى العالمي:
1. الاشتراك والفحص المسبق
يقوم المستخدمون بتعريف أنفسهم عند التسجيل من خلال تقديم أسمائهم وبلد إقامتهم (أو جنسيتهم) دون تقديم أي مستندات. هذا إعداد بسيط يعمل على تسريع عملية التسجيل.
2. التحقق من الهوية
يقوم Sussub بالتحقق من صحة مستندات الهوية من خلال مصادر موثوقة، ويتم استخدام قواعد البيانات الخارجية للتحقق مرة أخرى من صحة المستند. هذا الخيار غير متوفر في كل مكان، ولكن يتم تغطية العديد من البلدان، والقائمة في ازدياد.
3. مكافحة غسل الأموال وفحص العقوبات
يتم اكتشاف العملاء ذوي المخاطر العالية بسهولة من خلال فحص مكافحة غسل الأموال (AML) ويتم فحصهم باستمرار مقابل قوائم المراقبة العالمية والعقوبات والأشخاص السياسيين السياسيين والوسائط الضارة.
استخدم مراقبة المعاملات المخصصة للتكنولوجيا المالية
تعد مراقبة معاملات التكنولوجيا المالية جزءًا لا يتجزأ من تدفق التحقق بأكمله، مما يعني أن التحقق من المستخدم والأعمال والمعاملات مرتبطان ببعضهما البعض. يتم استخدام كل نقطة بيانات متاحة لتقييم المستخدمين والمخاطر والأنماط المشبوهة.
يمكّن حل مراقبة المعاملات Sumsub شركات التكنولوجيا المالية من الاطلاع على معلومات تفصيلية لكل معاملة، والإبلاغ عن المعاملة إذا لزم الأمر، ومنع الخسائر المرتبطة بالاحتيال من خلال اكتشاف الأنشطة المشبوهة.
تغطي حلول مراقبة معاملات التكنولوجيا المالية المراحل التالية:
- نقل بيانات المعاملات: يتم جمع البيانات المتعلقة بالمعاملات وطرق الدفع والعملاء عبر واجهة برمجة التطبيقات الآمنة.
- المراقبة المستمرة للمعاملات: يتم فحص كل معاملة في الوقت الفعلي ويتم اكتشاف الأنشطة المشبوهة بناءً على القواعد المحددة.
- إدارة حالة: يتم تعيين التنبيهات لاكتشاف المعاملات المشبوهة وتفاصيل العملاء ذات الصلة والتعمق فيها.
- التقرير: يتم إعداد تقارير الأنشطة المشبوهة (SARs) عند الطلب لإرسالها إلى الجهة التنظيمية.
الوجبات الرئيسية
يعد الوصول إلى النظام البيئي للتكنولوجيا المالية أمرًا حيويًا لتحقيق النجاح لأن مجموعات من المنظمات تعمل معًا للتغلب على التحديات المشتركة. ومع ذلك، فإن نفس التحديات في التحقق من الهوية، والاحتيال، ومراقبة المعاملات لا تزال تسبب حواجز على الطرق العالمية.
يغطي دليل Sumsub الجديد أفضل حلول التحقق من التكنولوجيا المالية وكيفية استخدامها:
ننسى نهج مربع الاختيار: تطبيق حلول KYC/AML ومراقبة المعاملات المتعمقة حتى تتمكن شركتهم من تجاوز الامتثال العام وتقديم حماية متقدمة من السلوك الاحتيالي.
التركيز على رحلات العميل ذات الدورة الكاملة: تحدث غالبية الأنشطة الاحتيالية بعد مرحلة "اعرف عميلك"، لذلك يجب على شركات التكنولوجيا المالية التحقق من أنشطة العميل طوال رحلة المستخدم بأكملها من خلال عملية مراقبة مستمرة للمعاملات.
دمج منصات KYC/AML وKYB ومراقبة المعاملات: اعتمد على منصة واحدة تغطي رحلة المستخدم بأكملها، حتى لا يتم إهدار الوقت والموارد على مقدمي خدمات متعددين.
تريد 100% من شركات التكنولوجيا المالية ثقة العملاء بشكل ثابت مع تحسين الامتثال ومعدلات نجاح التحقق ونمو السوق. لكن كيف يمكنهم تحقيق التوازن بين الأهداف الثلاثة؟
عرض الدليل النهائي لـ KYC/AML ومنع الاحتيال لشركات التكنولوجيا المالية للحصول على إجابات عملية في مشهد دائم التغير.
- محتوى مدعوم من تحسين محركات البحث وتوزيع العلاقات العامة. تضخيم اليوم.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. تمكين نفسك. الوصول هنا.
- أفلاطونايستريم. ذكاء Web3. تضخيم المعرفة. الوصول هنا.
- أفلاطون كربون، كلينتك ، الطاقة، بيئة، شمسي، إدارة المخلفات. الوصول هنا.
- أفلاطون هيلث. التكنولوجيا الحيوية وذكاء التجارب السريرية. الوصول هنا.
- المصدر https://fintechnews.sg/78134/sponsoredpost/fintech-regulations-new-solutions-in-a-complex-landscape/
- :لديها
- :يكون
- :ليس
- $ UP
- 180
- 2023
- 2030
- 361
- 400
- 7
- a
- المحاسبة
- أنشطة
- نشاط
- متقدم
- المعاكسة
- وسائل الإعلام المعاكسة
- بعد
- ضد
- التنبيهات
- الكل
- AML
- فحص AML
- an
- و
- الأجوبة
- مكافحة غسل الاموال
- كان متوقعا
- أي وقت
- اباك
- API
- التقديم
- نهج
- هي
- AS
- تقييم
- At
- أصالة
- أتمتة
- متاح
- الرصيد
- البنوك والمصارف
- على أساس
- BCG
- BE
- لان
- البداية
- سلوك
- أفضل
- Beyond
- مليار
- الأعمال
- لكن
- by
- CAN
- قبعات
- مما تسبب في
- التحديات
- التحقق
- التحقق
- زبون
- عميل
- بدون كود
- تعاون
- مجموعات
- مشترك
- الشركات
- حول الشركة
- مجمع
- الالتزام
- متصل
- ثابتة
- مستهلك
- باستمرار
- متواصل
- جوهر
- دولة
- البلد
- بهيكل
- مغطى
- يغطي
- خلق
- حاسم
- زبون
- تفاصيل العميل
- العملاء
- البيانات
- قواعد البيانات
- عميق
- نقل
- الطلب
- التركيبة السكانية
- مفصلة
- تفاصيل
- الكشف عن
- مختلف
- اكتشف
- غطس
- وثيقة
- وثائق
- اثنان
- ديناميكي
- كل
- سهولة
- سهولة الاستخدام
- بسهولة
- النظام الإيكولوجي
- البريد الإلكتروني
- تمكن
- كامل
- دائم التغير
- كل
- نتواجد في كل مكان
- مثال
- شرح
- ويوضح
- خارجي
- زائف
- FINTECH
- شركات Fintech
- fintechs
- الاسم الأول
- حل
- تدفق
- يطفو
- متابعيك
- في حالة
- شكلت
- الأطر
- احتيال
- منع الغش
- المحتالين
- محتال
- نشاط احتيالي
- ودود
- تبدأ من
- بالإضافة إلى
- فجوة
- جمعت
- العالمية
- المصرفية العالمية
- Go
- الأهداف
- متزايد
- التسويق
- توجيه
- دليل
- يحدث
- يملك
- مرتفع
- أعلى
- ويبرز
- كيفية
- كيفية
- لكن
- HTTPS
- ID
- تحديد
- هوية
- التحقق من الهوية
- if
- تحسين
- in
- في العمق
- يشمل
- بما فيه
- معلومات
- مبتكرة
- في الداخل
- متكامل
- إلى
- انها
- رحلة
- الرحلات
- السلطات القضائية
- علم
- تعرف عميلك
- المعرفة
- كيب
- KYC
- KYC / AML
- نقص
- المشهد
- أكبر
- الى وقت لاحق
- غسيل
- القوانين
- دورة حياة
- قائمة
- تبدو
- خسارة
- خسائر
- حب
- أغلبية
- إدارة
- كثير
- تجارة
- ماكس العرض
- مايو..
- معنى
- الوسائط
- طرق
- مراقبة
- متعدد
- يجب
- الاسم
- ضروري
- بحاجة
- جديد
- التالي
- of
- عرض
- غالبا
- on
- التأهيل ل
- ONE
- يفتح
- خيار
- or
- تزامن
- منظمات
- على مدى
- تغلب
- pass
- أنماط
- وسائل الدفع
- طرق الدفع
- المكان
- المنصة
- منصات التداول
- أفلاطون
- الذكاء افلاطون البيانات
- أفلاطون داتا
- البوينت
- السكان
- عملية
- تنبؤ
- تتوقع
- منع
- الوقاية
- طباعة
- عملية المعالجة
- العمليات
- الحماية
- تزود
- مقدمي
- توفير
- غرض
- سريع
- الأجور
- في الوقت الحقيقي
- الأخيرة
- منطقة
- المناطق
- التسجيل
- قوانين
- منظم
- المنظمين
- المشهد التنظيمي
- ذات صلة
- الخدمة الموثوقة
- مصادر موثوقة
- اعتمد
- تقرير
- التقارير
- المتطلبات الأساسية
- سكن
- الموارد
- عائد أعلى
- المخاطرة
- نماذج إدارة المخاطر
- المخاطر
- الحواجز
- القواعد
- نفسه
- عقوبات
- الفحص
- الثاني
- تأمين
- انظر تعريف
- أرسلت
- خدماتنا
- طقم
- ضبط
- التحول
- يظهر
- الاشارات
- سنغافورة
- عزباء
- بطيء
- So
- حل
- الحلول
- مصادر
- بسرعة
- المسرح
- مراحل
- المعايير
- خطوة
- خطوات
- لا يزال
- قصص
- استراتيجيات
- دراسة
- تحقيق النجاح
- قصص نجاح
- ملخص
- سومسوب
- مشكوك فيه
- أنظمة
- أن
- •
- المعلومات
- المشهد
- من مشاركة
- منهم
- أنفسهم
- هم
- ثلاثة
- عبر
- طوال
- الوقت
- إلى
- سويا
- صفقة
- المعاملات
- تحويل
- تحويل
- الثقة
- نهائي
- underbanked
- فهم
- تستخدم
- مستعمل
- مستخدم
- رحلة المستخدم
- المستخدمين
- استخدام
- التقييمات
- التحقق
- التحقق
- بواسطة
- حيوي
- تريد
- قوائم المراقبة
- الويب
- حسن
- في حين
- لماذا
- سوف
- نافذة
- مع
- في غضون
- بدون
- للعمل
- العمل معا
- العالم
- عالمي
- حل متجر العقارات الشامل الخاص بك في جورجيا
- زفيرنت