المصاريف لا مفر منها. ومع ذلك ، يمكن تجنب جدول البيانات غير المرغوب فيه ، وساعات الإدخال اليدوي للبيانات ، والإيصالات الورقية. عندما يتعلق الأمر بإعداد تقارير النفقات والموافقة عليها ، لا أحد يحبها.
سواء كان الموظف ، أو الفريق المالي ، أو المدير المالي ، أو المحاسب ، لا أحد يريد القيام بالمتاعب.
قد يبدو إعداد تقارير النفقات عملية مباشرة إلى حد ما ، إلا أنها ليست بسيطة. وإذا كنت لا تزال تعتمد على العمليات اليدوية ، فهذا يمثل صداعًا لجميع المعنيين. أنت لا تتسبب في إهدار ساعات العمل للموظفين فحسب ، بل تتسبب أيضًا في ارتكاب المزيد من الأخطاء والازدواجية وفقدان الإنتاجية.
لقد حان الوقت لتفكر أيضًا في جعل إدارة النفقات الخاصة بك آلية بحيث تساعد عملك على التخلص من مخاوف طلبات المصروفات اليدوية والموافقات.
ما هي أتمتة إدارة النفقات؟
أتمتة إدارة النفقات هي أتمتة عمليات إدارة المصروفات اليدوية. إنه يلغي الحاجة إلى ملف النفقات يدويًا والجوانب المؤلمة لمعالجة تقارير النفقات.
قد يكون إعداد تقارير النفقات يدويًا أمرًا شاقًا للعديد من الأشخاص. إذا كنت قد قمت بها ، فأنت تعلم كم هو مروع إدارة ومعالجة تلك التقارير في نهاية الشهر ، ما نسميه "إغلاق الشهر" ، وهي في الواقع أيام من إدخال البيانات والأخطاء المؤلمة.
تستخدم الشركات المستفيدة من إدارة النفقات الآلية برامج وأدوات مؤتمتة لإدارة عملية التتبع والتسجيل ودفع النفقات التي يتكبدها الموظفون بسبب متطلبات العمل.
يمكن أن يساعد استخدام الأدوات الآلية المؤسسات أيضًا في اتخاذ قرارات الإنفاق بذكاء. علاوة على ذلك ، يمكن أن يساعدهم في الحفاظ على المساءلة من خلال السماح لهم بمعالجة النفقات بدقة.
لماذا أتمتة إدارة النفقات؟
اليوم ، تستخدم الشركات أحدث الأدوات والتقنيات لتحقيق أقصى استفادة من عملها. ومع ذلك ، فإنهم يتجاهلون أحيانًا الحاجة إلى أتمتة إدارة النفقات. أظهر أحد الاستطلاعات أن "43٪ من الشركات استخدام العمليات اليدوية لإدارة تقارير النفقات ، و 46٪ لا يتتبعون التكاليف المرتبطة بهذا العمل ".
تعني عمليات إدارة المصروفات اليدوية الكثير من الأوراق وجداول البيانات. يؤدي هذا أيضًا إلى عمليات غير فعالة ، وتستغرق وقتًا أطول ، ومعرضة للخطأ. يمكن أن تعيق عمليات إدارة المصروفات اليدوية عملك.
إن الحاجة إلى إدارة مصاريف آلية ليست هي التكلفة نفسها. تريد العديد من المؤسسات التي تنفق أو تخطط للاستثمار في التكنولوجيا تبسيط عملية إعداد تقارير النفقات للموظفين والمديرين. لجعلهم سعداء وتعزيز إنتاجيتهم.
من الأهمية بمكان أن تقوم الشركات بأتمتة عملية إدارة النفقات الخاصة بها حتى تتمكن أيضًا من الاستفادة من أحدث الاتجاهات والتقنيات. أيضًا ، يمكن أن تؤدي إدارة المصروفات الآلية إلى عمليات تتسم بالكفاءة ، وتستغرق وقتًا أقل ، وخالية من الأخطاء.
باستخدام أتمتة إدارة النفقات ، يمكنك:
- وفر الكثير من الوقت.
- تخزين الإيصالات رقميًا وفوريًا.
- ليس عليك الاحتفاظ بالإيصالات حتى نهاية الشهر.
عملية إدارة النفقات التقليدية
تتكون إدارة النفقات التقليدية من عدة عمليات تستغرق وقتًا طويلاً. فيما يلي خطوات إدارة النفقات يدويًا.
إرسال طلبات المصروفات بشكل فردي
عندما يتراكم الموظفون النفقات ، فإنهم يجمعون إيصالات الدفع كدليل على تلك المدفوعات. على أساس ربع سنوي أو شهري ، يرسلون طلبات فردية إلى مدير فريقهم.
تتبع الإيصالات وتسجيل النفقات
يتعين على الموظف تتبع إيصالات الدفع والفواتير وبيانات بطاقة الائتمان والمستندات الأخرى لتقديم طلبات المصاريف.
إرسال طلبات السداد
يتعين على الموظفين ملء كل تفاصيل النفقات في جدول بيانات جنبًا إلى جنب مع المذكرات والإيصالات. بعد ذلك ، يجب على الموظف تقديم طلب السداد إلى المدير من أجل الموافقة على الدفع.
تطلب بعض الشركات من الموظفين ملء تقارير المصاريف أسبوعيًا ، بينما يطلب البعض الآخر تقارير ربع سنوية أو شهرية.
موافقة المدير
هنا يأتي الجزء الذي قد يكون مروعًا للعديد من المديرين. بمجرد أن يقدم الموظف طلب المصروفات مع المذكرات والإيصالات الأصلية ، يتعين على المدير قضاء بعض الوقت لمراجعة طلبات المصروفات هذه بالتفصيل.
يتعين على المدير التأكد من أن طلبات النفقات المقدمة صحيحة ودقيقة. هذا يأخذ الكثير من الوقت. إذا تم قبول الطلبات ، فسيتم إرسالها أيضًا لمعالجة النفقات والدفع. ومع ذلك ، يتم إرسال طلبات المصروفات غير المعتمدة مرة أخرى إلى الموظف للمراجعة والمراجعة.
معالجة المصاريف
في حالة قبول طلبات المصاريف ، يتم إرسالها إلى فريق الحسابات لأغراض الدفع والتدقيق.
الدفع
بمجرد الموافقة على المصاريف والمطالبات من قبل المدير والحسابات ، يتم الدفع للموظف. قد تستغرق معالجة دفعة السداد أيامًا. عندما يتعلق الأمر ، يتم استلامه من قبل الموظف في شكل شيك ، أو إيداع مباشر في الحسابات ، أو سداد نقدي.
المحاسبة والمراجعة
بمجرد الموافقة على المصروفات وإتمام مدفوعات السداد ، يتم تسجيل المصروفات في نظام محاسبة الشركة لأغراض المحاسبة والتدقيق.
عادة ما تكون إدارة النفقات التقليدية عملية بطيئة ويمكن أن يكون لها العديد من الآثار السلبية. بعض منها على النحو التالي.
العلاقات المخترقة بين الشركة والموظفين
كما تؤدي عمليات السداد البطيئة إلى الإضرار بعلاقات الموظفين مع الشركة. عندما يواجه الموظفون مشكلات أو تأخيرات في سداد المصروفات ، فمن المرجح أن ينتقلوا إلى تلك المؤسسات التي لديها عمليات إدارة نفقات أفضل.
وفقًا لمسح برايس ووترهاوس كوبرز ، 76% من الموظفين المرهقين من المرجح أن تنجذبهم الشركات التي تهتم أكثر برفاهيتهم المالية.
يفتت الموارد المالية الشخصية للموظفين
دفعات السداد البطيئة تجعل الموظفين يشعرون أن مؤسستهم لا تهتم بأمورهم المالية الشخصية. لا تتعرض العلاقة بين الشركة والموظف للخطر فحسب ، بل يواجه الموظفون أيضًا مشكلات التدفق النقدي بسبب بطء سداد النفقات.
وبحسب النبأ: "عانى 2 من كل 5 موظفين من مشاكل التدفق النقدي بسبب بطء سداد المصروفات."
على سبيل المثال ، يستخدم الموظف أمواله للوفاء بالنفقات في رحلة عمل. الآن عليهم الانتظار لفترة طويلة لسداد المدفوعات. وفي الوقت نفسه ، فإن مواردهم المالية الشخصية مضطربة لأنهم قد يضطرون إلى دفع إيجارهم أو فواتير أخرى بهذه الدفعة.
موظفين أقل إنتاجية
الموظفون الذين يواجهون مشاكل مالية هم أقل إنتاجية في العمل. يمكن أن يؤدي السداد البطيء إلى ضغوط مالية بين الموظفين ، والتي بدورها يمكن أن تضر إنتاجيتهم.
وفقًا لجمعية السفر للأعمال العالمية ، فإن الأمر يتطلب 20 دقيقة لملء تقرير مصاريف واحد.
هذا يمكن أن يبتعد عن المسؤوليات الأساسية للموظفين ويؤدي إلى إنتاجية أقل عبر المنظمة.
من أجل تجنب هذه الآثار السلبية عبر المؤسسة ، يجب أن يكون لدى مؤسستك عملية آلية لإدارة النفقات. أصبحت عمليات إدارة النفقات التقليدية قديمة الآن.
حان الوقت لتخطي عمليات السداد النموذجية والبطيئة ولديك أتمتة إدارة النفقات في مؤسستك.
الوسائل التقليدية مقابل الآلية لإدارة النفقات
يقول الناس أن الذهب قديم. لكن في بعض الأحيان ، هذا ليس صحيحًا في كثير من الحالات. إذا تحدثنا عن الإدارة الآلية للنفقات ، فإن لها العديد من الميزات والفوائد على إدارة النفقات التقليدية.
إدارة النفقات التقليدية |
إدارة مصروفات آلية |
يتعين على الموظفين القيام بالأعمال الورقية أو عمل جداول بيانات لتقديم طلبات النفقات. |
لا حاجة للقيام بالأعمال الورقية أو عمل جداول بيانات لتقديم طلبات النفقات. |
جمع وجمع الإيصالات والفواتير حتى نهاية الشهر لإثبات النفقات. |
يمكن تسجيل الإيصالات والفواتير في النظام لحظة إعدادها لإثبات النفقات. |
انتظر فترة زمنية أطول حتى يوافق المدير على طلبات النفقات أو يرفضها. |
يمكن الموافقة على الطلبات أو رفضها بمجرد تقديمها إلى النظام مع إثبات. |
عملية تستغرق وقتًا طويلاً لكل من الموظفين والمديرين. |
تتطلب وقتًا وجهدًا أقل. |
يمكن أن يكون لها تأثير سلبي على ميزانية الشركة. |
يسمح فحص النفقات في الوقت الفعلي للشركات بإدارة الميزانية والإنفاق |
تتعرض الإنتاجية للخطر |
تعزيز الإنتاجية بين الموظفين والمديرين. |
فوائد الإدارة الآلية للمصروفات
هناك عدد من الفوائد عندما يتعلق الأمر بأتمتة إدارة النفقات. يتم إعطاء بعض الفوائد أدناه.
أخطاء أقل
عندما يتم إدخال تقارير المصروفات يدويًا ، هناك فرص لحدوث العديد من الأخطاء. وفقًا لـ Global Business Travel Association ، هناك نطاق 19% فرصة لتقارير المصروفات مع وجود أخطاء.
مع استخدام أنظمة إدارة النفقات الآلية ، ليست هناك حاجة لإدخال البيانات يدويًا. ينتج عن هذا أخطاء أقل ووفورات كبيرة في التكاليف.
موظفين سعداء
يمكن أن يؤدي السداد في الوقت المحدد إلى موظفين سعداء. قد يكون الأمر مروعًا للموظفين عندما يضطرون إلى إدخال تقارير النفقات يدويًا ثم الانتظار لأيام وأحيانًا أسابيع حتى يتم تعويض نفقاتهم.
الموافقات في الوقت المحدد تجعلهم يدركون أن المنظمة تهتم باحتياجاتهم المالية.
إنتاجية محسنة
الموظفون الأكثر سعادة يعني زيادة الإنتاجية في المنظمة. لا يضيع وقت أي شخص عندما تكون هناك عمليات إدارة مصروفات سهلة الاستخدام. يتم تقليل الحاجة إلى قضاء ساعات عمل ثمينة في التسجيل المؤلم وعملية تقارير النفقات ، وبالتالي زيادة الإنتاجية في العمل.
تعمل إدارة النفقات الآلية على زيادة الإنتاجية لكل من الموظف ومديري الشؤون المالية.
رؤية في الوقت الحقيقي على الإنفاق
تتيح لك إدارة النفقات التلقائية تتبع عمليات الشراء في المؤسسة في الوقت الفعلي. يمكنك إما مراقبة نفقات المؤسسة بأكملها أو موظف فردي.
لا يساعدك هذا في إدارة التدفق النقدي فحسب ، بل يتخذ أيضًا قرارات مستنيرة وفي الوقت المناسب بناءً على ميزانيتك المتبقية.
طلبات مصروفات وموافقات أسرع
يمكن للمدير تلقي طلبات النفقات وتحسينها على الفور باستخدام أتمتة إدارة النفقات. أيضًا ، لا يضيع الوقت في الأعمال الورقية وإنشاء جداول البيانات.
ميزات حلول إدارة النفقات الآلية
تكون عملية الإدارة الآلية للنفقات سلسة إذا كانت لديك الأدوات والحلول المناسبة. فيما يلي بعض الميزات الرئيسية لحلول إدارة النفقات الآلية.
سهل الاستخدام
يجب أن تكون حلول إدارة النفقات الآلية سهلة الاستخدام والتعيين. هناك العديد من الحلول المتاحة ولكن لها واجهات معقدة وعليك تعيين عضو فريق بدوام كامل لاستخدامها.
قد يستغرق إعداد بعض الحلول شهورًا. ومع ذلك ، فإن الحلول الأفضل دائمًا ما تكون سهلة الاستخدام ولا تتطلب الكثير من الجهد.
قابلة لل
سواء كان الأمر يتعلق بحلول إدارة الحالة أو الإدارة الآلية للنفقات ، فإن لديهم ميزات للنمو مع نمو أعمالك. أيضًا ، من السهل إضافة المستخدمين وإزالتهم من خلال حل إدارة النفقات المؤتمت القابل للتطوير.
لتبسيط عملية الإيداع ، تسهل الحلول الآلية المؤسسات من خلال استخراج البيانات تلقائيًا ، مثل التكاليف والنصائح والضرائب والمعلومات الأخرى وما إلى ذلك.
مستويات الأذونات المختلفة
سيكون هناك مالك واحد للحساب في برنامج آلي لإدارة النفقات ، ومع ذلك ، سيكون مديرو الفريق قادرين على الموافقة على طلبات المصروفات أو رفضها لإنفاق فريقهم. أيضًا ، سيتمكن الموظفون من تقديم طلبات المصاريف.
لوحة تحكم مدمجة للطلبات والموافقات
تحتوي هذه الحلول على لوحة تحكم مدمجة للمستخدمين حتى يتمكنوا من تقديم الطلبات والموافقات بناءً على تعيينهم. أيضًا ، يمكن للمسؤولين ومديري الشؤون المالية عرض الطلبات والموافقة عليها بسهولة في أي وقت.
تكامل محاسبة أفضل
تتيح لك حلول إدارة النفقات الآلية إجراء عمليات تكامل مباشرة في الأنظمة المالية أو المحاسبية المركزية الأخرى للشركة. لا حاجة للنسخ / اللصق باستخدام أتمتة إدارة النفقات.
يثبت المصاريف
يحتوي البرنامج الآلي على أدلة مصاريف موثقة لأي مبيعات أو مشتريات يتم إجراؤها في حالة التدقيق.
تقارير البيانات
تقارير البيانات والأفكار موجودة في هذه الحلول للشركات لتتبع إنفاقها وميزانيتها.
اختيار برنامج إدارة النفقات الآلي الصحيح
إن اختيار برنامج إدارة النفقات الآلي الصحيح ليس بالأمر السهل على الإطلاق. مع وجود العديد من الخيارات ، ستشعر بالارتباك بشأن البرنامج الذي تختاره لشركتك. المنظمات المختلفة لها متطلبات مختلفة وسير عمل مختلف عندما يتعلق الأمر بإدارة النفقات.
يجب عليك اختيار الحل حسب متطلباتك وحجم شركتك. هناك بعض العوامل التي يجب مراعاتها عند البحث عن برنامج إدارة النفقات الآلي.
عوامل يجب مراعاتها قبل الانتقال إلى إدارة النفقات الآلية
مرونة
عند اختيار حل تلقائي ، ابحث عن أداة تتسم بالمرونة. يجب أن تكون قابلة للتكيف وقابلة للتخصيص وفقًا لمتطلبات ومتطلبات شركتك. تسمح لك بعض الحلول بتصميم وتخصيص البطاقات الخاصة بك ووضع الحدود.
حماية
عندما تقوم بصرف نفقات على العديد من المستويات المختلفة ، يمكن أن يصبح أمن أموال الشركة أمرًا بالغ الأهمية. من الأهمية بمكان البحث عن حل آلي لإدارة النفقات يوفر أمانًا كاملاً في الوقت الفعلي لعمليات إدارة النفقات الخاصة بك.
سهولة التكامل
هناك عامل آخر يجب مراعاته عند اختيار حل تلقائي وهو تكامله. يجب أن يتكامل البرنامج الذي تختاره مع النظام الحالي لتحقيق انتقال سلس.
نظرة في الوقت الحقيقي
تسمح عمليات التحقق في الوقت الفعلي في نظام إدارة النفقات للشركة بتتبع الإنفاق وفقًا لميزانيتها وأيضًا المطالبات الاحتيالية.
كانت هذه بعضًا من العوامل العديدة التي يجب أن تضعها في الاعتبار عند البحث عن برنامج آلي لإدارة النفقات. أيضًا ، ستتعلم أنه ليس كل حل مناسب لشركتك وليست جميعها متشابهة.
ابحث عن حل يوفر المرونة والأمان ، ويقضي على الورق ، ويتعقب ، ويسجل النفقات. ستحتاج أيضًا إلى حل يوفر وظائف وفقًا لمتطلباتك وقابل للتخصيص.
- محتوى مدعوم من تحسين محركات البحث وتوزيع العلاقات العامة. تضخيم اليوم.
- بلاتوبلوكشين. Web3 Metaverse Intelligence. تضخيم المعرفة. الوصول هنا.
- المصدر https://nanonets.com/blog/what-is-expense-management-automation/
- :يكون
- $ UP
- a
- ماهرون
- حول المستشفى
- وفقا
- حسابي
- المساءلة
- المحاسبة
- الحسابات
- جمع
- دقيق
- بدقة
- في
- في الواقع
- الإداريين
- بعد
- الكل
- السماح
- يسمح
- دائما
- من بين
- المبالغ
- و
- الموافقة على
- من وزارة الصحة
- هي
- AS
- الجوانب
- أسوشيتد
- جمعية
- At
- ينجذب
- التدقيق
- التدقيق
- الأصالة
- أتمتة
- الآلي
- أوتوماتيك
- أتمتة
- متاح
- تجنب
- الى الخلف
- على أساس
- أساس
- BE
- أصبح
- قبل
- يجري
- أقل من
- تستفيد
- الفوائد
- أفضل
- فواتير
- الحدود
- ميزانية
- مدمج
- الأعمال
- الأعمال
- by
- دعوة
- CAN
- فيزا وماستركارد
- بطاقات
- يهمني
- حقيبة
- الحالات
- النقد
- تدفق مالي
- سبب
- مما تسبب في
- مركزي
- المدير المالي
- فرصة
- فرص
- تدقيق
- الشيكات
- اختار
- اختيار
- مطالبات
- جمع
- COM
- الشركات
- حول الشركة
- الشركة
- مجمع
- حل وسط
- تسوية
- الخلط
- نظر
- يحتوي
- جوهر
- التكلفة
- وفورات في التكاليف
- التكاليف
- خلق
- ائتمان
- بطاقة إئتمان
- حرج
- حاسم
- للتخصيص
- تصميم
- لوحة أجهزة القياس
- البيانات
- إدخال البيانات
- أيام
- القرارات
- التأخير
- مطالب
- الايداع
- تصميم
- موعد
- التفاصيل
- مختلف
- رقميا
- مباشرة
- وثائق
- لا
- لا
- كل
- بسهولة
- سهلة الاستخدام
- فعال
- جهد
- إما
- يقضي على
- موظف
- الموظفين
- تعزيز
- أدخل
- دخل
- كامل
- دخول
- أخطاء
- إلخ
- كل
- كل شخص
- مثال
- القائمة
- النظام القائم
- مصاريف
- تمكنت
- عين
- الوجه
- تسهيل
- العوامل
- بإنصاف
- المميزات
- قليل
- قم بتقديم
- إيداع
- شغل
- تمويل
- المعيل هو
- مالي
- الرفاه المالي
- مرونة
- تدفق
- متابعات
- في حالة
- الشرق الأوسط
- النموذج المرفق
- محتال
- مجانًا
- تبدأ من
- كامل الأهلية
- وظيفة
- إضافي
- دولار فقط واحصل على خصم XNUMX% على جميع
- معطى
- العالمية
- أعمال عالمية
- Go
- الذهاب
- ذهبي
- النمو
- ينمو
- مقبض
- سعيد
- يملك
- مساعدة
- يساعد
- منع
- ساعات العمل
- كيفية
- لكن
- HTML
- HTTPS
- HubSpot
- ضخم
- فورا
- الآثار
- تحسن
- in
- الزيادات
- في ازدياد
- فرد
- غير فعال
- معلومات
- وأبلغ
- رؤى
- دمج
- التكامل
- التكاملات
- واجهات
- استثمر
- المشاركة
- مسائل
- IT
- انها
- نفسها
- احتفظ
- القفل
- علم
- آخر
- قيادة
- يؤدي
- تعلم
- ومستوياتها
- على الأرجح
- طويل
- وقت طويل
- يعد
- بحث
- أبحث
- خسارة
- الكثير
- صنع
- المحافظة
- جعل
- يصنع
- القيام ب
- إدارة
- إدارة
- حل الإدارة
- مدير
- مديرو
- كتيب
- يدويا
- كثير
- كثير من الناس
- يعني
- في غضون
- عضو
- ربما
- دقيقة
- الأخطاء
- لحظة
- مال
- شهر
- شهريا
- المقبلة.
- الأكثر من ذلك
- علاوة على ذلك
- أكثر
- حاجة
- إحتياجات
- سلبي
- عدد
- of
- عروض
- قديم
- on
- ONE
- مزيد من الخيارات
- طلب
- منظمة
- المنظمات
- أخرى
- أخرى
- الخاصة
- كاتوا ديلز
- مؤلم
- ورق
- ورقة العمل
- جزء
- دفع
- وسائل الدفع
- المدفوعات
- مجتمع
- فترة
- إذن
- الشخصية
- المكان
- تخطيط
- أفلاطون
- الذكاء افلاطون البيانات
- أفلاطون داتا
- يقدم
- مشاكل
- عملية المعالجة
- العمليات
- معالجة
- مثمر
- إنتاجية
- دليل
- البراهين
- مشتريات
- أغراض
- PWC
- في الوقت الحقيقي
- أدرك
- المبالغ المستلمة
- تسلم
- تلقى
- سجل
- تسجيل
- تسجيل
- صلة
- العلاقات
- المتبقية
- إزالة
- الاجار
- تقرير
- التقارير
- التقارير
- طلب
- طلبات
- تطلب
- المتطلبات الأساسية
- المسؤوليات
- نتيجة
- النتائج
- مراجعة
- s
- الأملاح
- نفسه
- مدخرات
- تحجيم
- أمن
- طقم
- عدة
- نقل
- ينبغي
- هام
- الاشارات
- تبسيط
- عزباء
- المقاس
- بطيء
- So
- تطبيقات الكمبيوتر
- حل
- الحلول
- بعض
- أنفق
- الإنفاق
- جدول
- البيانات
- خطوات
- لا يزال
- صريح
- إجهاد
- تقدم
- المقدمة
- هذه
- الدراسة الاستقصائية
- نظام
- أنظمة
- أخذ
- يأخذ
- حديث
- الضرائب
- فريق
- التكنولوجيا
- تكنولوجيا
- أن
- •
- من مشاركة
- منهم
- تشبه
- الوقت
- استهلاك الوقت
- نصائح
- إلى
- أداة
- أدوات
- مسار
- تتبع الشحنة
- تقليدي
- انتقال
- سفر
- جديد الموضة
- رحلة
- صحيح
- منعطف أو دور
- نموذجي
- عادة
- تستخدم
- المستخدمين
- القيمة
- المزيد
- رؤية
- vs
- انتظر
- نفاية
- أسبوعي
- أسابيع
- ابحث عن
- ما هي تفاصيل
- التي
- في حين
- من الذى
- سوف
- مع
- للعمل
- عامل
- أنت
- حل متجر العقارات الشامل الخاص بك في جورجيا
- زفيرنت