سنغافورة ونيجيريا وهونغ كونغ هي المواقع الثلاثة في العالم حيث يبحث الناس عن مصطلح "fintech" أكثر من غيرها ، وهو اكتشاف يشير إلى أن الأشخاص في هذه المواقع لديهم أعلى مستوى من الاهتمام بالموضوع ، وهو بحث جديد أجراه تم العثور على Fintech News Network (FNN).
كشف مؤشر Fintech News Network (FNNI) ، الذي يصنف البلدان والمدن التي تطلب أكثر من كلمة "fintech" على Google ، أنه في أبريل 2023 ، أظهر مستخدمو الإنترنت في سنغافورة ونيجيريا وهونغ كونغ اهتمامًا أكبر بـ قطاع.
تستند التصنيفات إلى حجم البحث مقارنة بإجمالي حجم البحث في كل بلد. وهذا يعني أن البلدان الأصغر يمكن أن يكون لديها اهتمام أكبر بالبحث عن "التكنولوجيا المالية" مقارنة بالدول الأكبر ، حتى لو كان العدد الفعلي لعمليات البحث أقل.
حافظت سنغافورة وهونغ كونغ ، وهما مركزان بارزان للتكنولوجيا المالية معترف بهما من قبل المجتمعات العالمية على نظمهما البيئية الشاملة وسياساتهما العامة ، على موقعهما في المراكز الثلاثة الأولى منذ عام 2021.
مركز التكنولوجيا المالية في جنوب شرق آسيا
احتلت سنغافورة المرتبة الأولى في كل من عامي 2022 وأبريل 2023 لطلبات بحث "fintech" ، وقد وضعت نفسها كمركز رئيسي للتكنولوجيا المالية ، حيث تعمل كبوابة لمنطقة جنوب شرق آسيا. بفضل قواعد الضرائب الجذابة والرقمنة المتقدمة والمبادرات الداعمة من قبل الحكومات ، تجذب سنغافورة العديد من الشركات في قطاع التكنولوجيا المالية ، وتضم أكثر من 1,500 مشروع في هذا المجال في أكتوبر 2022 ، وفقًا لتقرير صادر عن بنك United Overseas Bank عروض. يعني هذا الرقم أن سنغافورة كانت موطنًا لحوالي 40٪ من جميع شركات التكنولوجيا المالية في أكبر ستة أسواق في جنوب شرق آسيا العام الماضي.
اتخذت سلطة النقد في سنغافورة (MAS) نهجًا استباقيًا في تطوير أنشطة آمنة ومسؤولة متعلقة بالعملات المشفرة. يوفر قانون خدمات المدفوعات (PSA) ، الذي دخل حيز التنفيذ في يناير 2020 ، إطارًا للترخيص للعديد من خدمات الدفع ، بما في ذلك الأعمال المتعلقة بالعملات المشفرة.
حتى الآن ، MAS وقد وافق 192 ترخيصًا لمؤسسات الدفع الرئيسية و 11 ترخيصًا لخدمة رمز الدفع الرقمي. يشمل مقدمو خدمات التشفير المرخصون في سنغافورة Circle و Coinhako و Paxos و Revolut.
شركة Crypto الأمريكية الناشئة Ripple هي أحدث شركة تحصل على الضوء الأخضر من سنغافورة ، أعلن في 21 يونيو 2023 أنها تلقت الموافقة التنظيمية من حيث المبدأ من قبل MAS لترخيص مؤسسة مدفوعات كبرى.
المزيد من القواعد المتعلقة بالعملات المشفرة قيد العمل حاليًا في سنغافورة. في أكتوبر 2022 ، ماس نشر ورقتا استشارة تحتويان على تدابير تنظيمية مقترحة تتعلق بتداول العملات المشفرة والعملات المستقرة.
تشمل الإجراءات عدم السماح للشركات بإقراض العملات المشفرة المملوكة لعملاء التجزئة ، ولضمان فصل أصول العملاء عن أصولهم الخاصة.
وفي الوقت نفسه ، سيُطلب من مصدري العملات المستقرة الاحتفاظ بأصول احتياطية نقدًا أو معادلات نقدية أو سندات دين سيادية قصيرة الأجل بما يعادل 100٪ على الأقل من القيمة الاسمية للرمز المميز المتداول.
في عام 2022 ، ظل الاهتمام بالتكنولوجيا المالية مرتفعًا في سنغافورة حيث شهدت استثمارات التكنولوجيا المالية ارتفاعًا سنويًا بنسبة 22٪ وخالفت الاتجاهات العالمية. وصل تمويل Fintech إلى أعلى مستوى له في ثلاث سنوات عند 4.1 مليار دولار أمريكي عبر 250 صفقة في عمليات الاندماج والاستحواذ والأسهم الخاصة ورأس المال الاستثماري (VC) في عام 2022 ، بالنسبة الى إلى KPMG Pulse of Fintech H2'22.
هونج كونج تدفع تطوير العملات المشفرة
أظهر البحث أن هونغ كونغ ، وهي مركز بارز للابتكار في مجال التكنولوجيا المالية في منطقة آسيا والمحيط الهادئ (APAC) ، احتلت المرتبة الثانية والثالثة في عام 2022 وفي أبريل 2023 ، على التوالي ، في استعلامات بحث "fintech".
وقد ساعد الموقع الاستراتيجي لهونج كونج، والبنية التحتية المالية المتطورة والبيئة التنظيمية الداعمة، على جذب العديد من شركات التكنولوجيا المالية والشركات الناشئة. اعتبارًا من مايو 2023 ، كانت المدينة موطنًا لأكثر من 800 شركة في مجال التكنولوجيا المالية وأكثر من عشر شركات يونيكورن ، بالنسبة الى لاستثمار هونغ كونغ ، الوكالة الحكومية المسؤولة عن الاستثمار الأجنبي المباشر.
بالإضافة إلى ذلك ، تتمتع هونغ كونغ بواحد من أعلى معدلات تبني التكنولوجيا المالية في العالم. مؤشر تبني التكنولوجيا المالية 2023 PolyU-Asklora (FAI) ، صدر في أبريل ، كشف أن 94٪ من المستهلكين في هونج كونج يستخدمون نوعًا واحدًا على الأقل من منتجات التكنولوجيا المالية ، بينما أشار 74٪ إلى استخدام نوعين على الأقل.
تم تسهيل التبني السريع للتكنولوجيا المالية وتطويرها في هونغ كونغ من خلال المبادرات الداعمة التي اتخذتها الحكومة، بما في ذلك إدخال نظام مصرفي افتراضي في عام 2019 يسمح بإنشاء البنوك الافتراضيةأطلقت حملة إطلاق وضع الحماية التنظيمي لشركات التكنولوجيا المالية لإجراء تجارب تجريبية لمنتجاتها وخدماتها المبتكرة بموجب قواعد مخففة ، وإطلاق افتح إطار عمل API لدعم المصرفية المفتوحة ومشاركة البيانات.
في الآونة الأخيرة ، كانت المدينة تدفع لتصبح مركزًا عالميًا للعملات المشفرة ، حيث تم طرحها في 01 يونيو 2023 نظام الترخيص الذي طال انتظاره لما يسمى بمنصات تداول الأصول الافتراضية (VATPs) ، والضغط على البنوك لقبول شركات التشفير كعملاء والمغازلة تبادل العملات المشفرة الأجنبية لتأسيس وجود في المدينة.
ازدهار الاهتمام بالتكنولوجيا المالية في نيجيريا
وفي الوقت نفسه ، شهدت نيجيريا اهتمامًا متزايدًا بالتكنولوجيا المالية على مدار العامين الماضيين.
تقدمت الدولة الواقعة في غرب إفريقيا ثلاث مراتب بين عامي 2021 و 2022 ، لترتفع من المركز الخامس إلى المركز الثالث. في أبريل 2023 ، صعدت نيجيريا مرة أخرى ، واحتلت المرتبة الثانية على مستوى العالم.
يأتي الاهتمام المتزايد بالتكنولوجيا المالية في نيجيريا في وقت تعبر فيه الحكومة رسميًا عن التزامها بتعزيز هذه الصناعة.
الاستراتيجية الوطنية للتكنولوجيا المالية ، صدر في نوفمبر 2022 ، يحدد طموح الحكومة "لوضع النظام البيئي النيجيري للتكنولوجيا المالية كرائد عالمي" ، مع تسليط الضوء على إمكانات التكنولوجيا والمنصات الرقمية لتحسين الشمول المالي.
من بين المبادرات الرئيسية التي يتم اتخاذها ، قال البنك المركزي النيجيري إنه سيصمم وينفذ سياسات ولوائح متوازنة ومتناسبة ، ويساعد في تحفيز مشهد الاستثمار المحلي ، وتعزيز التعاون بين أصحاب المصلحة المتعددين.
كما تمضي الهيئات التنظيمية في نيجيريا قدمًا لمعالجة الطلب على الخدمات المصرفية المفتوحة ، إصدار في فبراير 2021 إطارًا رسميًا لهذه الممارسة. تعد نيجيريا من أوائل الجهات التنظيمية في إفريقيا التي فرضت أطر عمل مصرفية مفتوحة ، إلى جانب قواعد حماية بيانات الخدمات المالية.
تمتلك الدولة بالفعل أطرًا تغطي الإقراض من نظير إلى نظير (P2P) والتمويل الجماعي لحقوق الملكية.
لقد تطور مشهد التكنولوجيا المالية في نيجيريا بشكل كبير ، حيث ظهر على مدى السنوات الماضية في أفريقياأكبر مركز للتكنولوجيا المالية.
تقود الدولة المنطقة في تمويل رأس المال الاستثماري (VC) ، حيث تمثل ثلث التمويل الذي تم نشره في مجال التكنولوجيا المالية في الشرق الأوسط وأفريقيا (MEA) في عام 2021 ، بالنسبة الى إلى دراسة 2022 بتكليف من Mastercard.
نيجيريا هي أيضا مسقط رأس بعض حيدات التكنولوجيا المالية الأكبر والأكثر قيمة في المنطقة. وتشمل هذه المشاريع شركة Flutterwave ، وهي مزود للبنية التحتية للدفع يقع مقرها في الولايات المتحدة ، نشأت في نيجيريا وتبلغ قيمتها 3 مليارات دولار أمريكي. Opay ، منصة مالية قائمة على الهاتف المحمول للمدفوعات والتحويلات والقروض والمدخرات وأكثر بقيمة 2 مليار دولار أمريكي ؛ و Interswitch ، وهي شركة مدفوعات رقمية متكاملة تركز على إفريقيا وتبلغ قيمتها مليار دولار أمريكي ومقرها في نيجيريا.
لا يزال الاهتمام بالتكنولوجيا المالية مرتفعًا في الشرق الأوسط
كشفت نتائج الدراسة أيضًا أن الاهتمام بالتكنولوجيا المالية في الشرق الأوسط لا يزال مرتفعًا ، حيث احتلت البحرين المركز الرابع في طلبات البحث عن "fintech" في أبريل 2023 ، وهو مركز حافظت عليه منذ العام الماضي.
في البحرين ، تدعم الحكومة تطوير قطاع التكنولوجيا المالية من خلال وسائل مختلفة. أطلقت الهيئات التنظيمية نظام وضع الحماية التنظيمي لأصحاب المصلحة في الصناعة لاختبار منتجات جديدة وأدخلت قواعد جديدة تغطي التقنيات الناشئة ونماذج الأعمال مثل فتح المصرفية, التمويل الجماعي القائم على الديون وحقوق الملكية والأصول الرقمية.
تعديلات على ما يسمى وحدة الأصول المشفرة أطلق سراح في مارس ، توسيع نطاق أنشطة الأصول المشفرة التي تقع ضمن اختصاص البنك المركزي ، وفرض متطلبات جديدة لحماية أصول العملاء.
بعد البحرين وفي المركزين الخامس والسادس تأتي الإمارات العربية المتحدة وكينيا ، وهما دولتان تبادلتا مراكزهما منذ عام 2021. تعد الإمارات العربية المتحدة مركزًا رائدًا للتكنولوجيا المالية في الشرق الأوسط ، موطنًا لأكبر عدد من شركات التكنولوجيا المالية في المنطقة ونظام التكنولوجيا المالية الأكثر حيوية.
في عام 2022 ، برز القطاع باعتباره الصناعة المفضلة للمستثمرين المبتدئين في الإمارات العربية المتحدة ، محاسبة 34٪ من إجمالي رأس المال و 22٪ من المعاملات المنفذة في النصف الأول من العام.
حصلت شركات التكنولوجيا المالية الإماراتية على ما مجموعه 234 مليون دولار أمريكي في النصف الأول من عام 1 من خلال 2022 صفقة ، وهي أرقام تمثل زيادة قدرها ثلاثة أضعاف على أساس سنوي في إجمالي التمويل وزيادة بنسبة 28٪ في عدد الجولات.
قطاع التكنولوجيا المالية مزدهر
تبرز كينيا ، وهي واحدة من أسرع الاقتصادات نموًا في القارة الأفريقية ، كأكبر وأنجح متبني لمحافظ الهاتف المحمول. تحتل البلاد حاليًا مرتبة متقدمة على باقي المنطقة في استخدام المدفوعات الرقمية ، حيث سجلت معدل انتشار بنسبة 78٪ للمدفوعات الرقمية ، مقابل 50٪ لمنطقة إفريقيا جنوب الصحراء و 64٪ بالنسبة للمتوسط العالمي ، بيانات من تقرير شركاء التكنولوجيا المالية (FT). إظهار.
بدأت الدولة أيضًا في رؤية العديد من الفاعلين المحليين في مجال التكنولوجيا المالية يصلون إلى شهرة إقليمية. لقد تجاوزت M-Kopa ، وهي شركة ناشئة تقدم التمويل المتصل والخدمات المالية الرقمية للمستهلكين الذين يعانون من نقص في البنوك ، مؤخرًا عتبة الثلاثة ملايين عميل وتجاوزت عتبة المليار دولار أمريكي في إجمالي صرف الائتمان.
الشركة التي تنشط في كينيا وأوغندا ونيجيريا وغانا ، مضمون 250 مليون دولار أمريكي من الديون وحقوق الملكية في وقت سابق من هذا الأسبوع لتوسيع نطاق خدماتها المالية في جميع أنحاء أفريقيا جنوب الصحراء الكبرى.
اشترِ الآن وادفع لاحقًا (BNPL) ، حصلت شركة Lipa Later الناشئة على لقب ثالث أسرع شركات التكنولوجيا المالية نموًا في إفريقيا من قبل شركة تصنيف Financial Times و Statista. وفي جميع الصناعات، سجلت ليبا لاحقًا الرقم 16th أعلى معدل نمو سنوي مركب (CAGR) في الإيرادات بين عامي 2018 و 2021 ، مما يجعلها واحدة من أسرع الشركات نموًا في المنطقة.
ظهرت هذه المقالة لأول مرة fintechnews.africa
رصيد الصورة المميز: تم التعديل من Freepik
- محتوى مدعوم من تحسين محركات البحث وتوزيع العلاقات العامة. تضخيم اليوم.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. تمكين نفسك. الوصول هنا.
- أفلاطونايستريم. ذكاء Web3. تضخيم المعرفة. الوصول هنا.
- أفلاطون السيارات / المركبات الكهربائية ، كربون، كلينتك ، الطاقة، بيئة، شمسي، إدارة المخلفات. الوصول هنا.
- أفلاطون هيلث. التكنولوجيا الحيوية وذكاء التجارب السريرية. الوصول هنا.
- تشارت بريم. ارفع مستوى لعبة التداول الخاصة بك مع ChartPrime. الوصول هنا.
- BlockOffsets. تحديث ملكية الأوفست البيئية. الوصول هنا.
- المصدر https://fintechnews.sg/72888/fintech/fintech-search-queries-most-prevalent/
- :لديها
- :يكون
- :ليس
- :أين
- $ UP
- 1
- 11
- 2018
- 2019
- 2020
- 2021
- 2022
- 2023
- 250
- 28
- 32
- 39
- 500
- 7
- a
- من نحن
- استمر
- قبول التشفير
- المحاسبة
- الاستحواذ
- في
- عمل
- التمثيل
- نشط
- أنشطة
- يقدم
- إضافة
- العنوان
- تبني
- متقدم
- أفريقيا
- الأفريقي
- ضد
- وكالة
- قدما
- الكل
- السماح
- يسمح
- على طول
- سابقا
- أيضا
- طموح
- من بين
- كمية
- an
- و
- سنوي
- اباك
- API
- ظهر
- نهج
- موافقة
- ابريل
- عربي
- العربيّة المُتحدة
- هي
- البند
- AS
- آسيان
- في آسيا
- الآسيوية
- الأصول
- ممتلكات
- جمعية
- At
- ينجذب
- جذاب
- يجذب
- السلطة
- المتوسط
- البحرين
- مصرف
- البنوك والمصارف
- البنوك
- على أساس
- BE
- أصبح
- كان
- يجري
- ما بين
- أكبر
- مليار
- تمديد BNPL
- التفاخر
- الهيئات
- على حد سواء
- الأعمال
- نماذج الأعمال
- الأعمال
- by
- معدل النمو السنوي المركب
- CAN
- الموارد
- قبعات
- النقد
- سى بى
- مركزي
- البنك المركزي
- البنك المركزي لنيجيريا
- دائرة
- تداول
- مدن
- المدينة
- عميل
- Coinhako
- للاتعاون
- يأتي
- تجارة
- التزام
- المجتمعات
- الشركات
- حول الشركة
- مقارنة
- مركب
- إدارة
- متصل
- المستهلكين
- قارة
- دولة
- البلد
- البلاد
- تغطية
- ائتمان
- عبرت
- Crowdfunding
- التشفير
- شركات التشفير
- تبادل تشفير
- محور التشفير
- مزودي خدمة CRYPTO
- بدء تشغيل التشفير
- تشفير التداول
- الأصول التشفير
- العملات الرقمية
- حاليا
- زبون
- العملاء
- البيانات
- حماية البيانات
- تبادل البيانات
- المخصصة
- دين
- الطلب
- نشر
- تصميم
- تطوير
- التطوير التجاري
- رقمي
- الأصول الرقمية
- الدفع الرقمي
- المدفوعات الرقمية
- رقمنة
- مباشرة
- هل
- المحلية
- كل
- في وقت سابق
- الشرق
- الاقتصادات
- النظام الإيكولوجي
- النظم البيئية
- تأثير
- البريد الإلكتروني
- ظهرت
- الناشئة
- التقنيات الناشئة
- الإمارات
- ضمان
- البيئة
- إنصاف
- معادل
- مرادف
- تأسيس
- تأسيس
- حتى
- تطورت
- الاستبدال
- وسع
- توسيع
- واسع
- يسر
- FAI
- هبوط
- زائف
- بعيدا
- فبراير
- حقل
- الأرقام
- تمويل
- مالي
- الشمول المالي
- البنية التحتية المالية
- الخدمات المالية
- التكنولوجيا المالية
- التمويل
- العثور على
- FINTECH
- شركات Fintech
- تمويل Fintech
- الابتكار في مجال التكنولوجيا المالية
- أخبار Fintech
- شبكة أخبار التكنولوجيا المالية
- الشركات
- الاسم الأول
- في حالة
- أجنبي
- بورصات العملات الأجنبية
- رسميا
- إلى الأمام
- تعزيز
- وجدت
- رابع
- الإطار
- الأطر
- ودود
- تبدأ من
- FT
- التمويل
- إضافي
- بوابة
- دولار فقط واحصل على خصم XNUMX% على جميع
- غانا
- العالمية
- التشفير العالمي
- على الصعيد العالمي
- شراء مراجعات جوجل
- حكومة
- الحكومات
- أخضر
- الضوء الأخضر
- التسويق
- كان
- نصفي
- يملك
- مقرها الرئيسي
- مساعدة
- ساعد
- مرتفع
- أعلى
- أعلى
- تسليط الضوء
- ضرب
- عقد
- الصفحة الرئيسية
- كونغ
- 香港
- HTML
- HTTPS
- محور
- محاور
- if
- صورة
- تنفيذ
- فرض
- تحسن
- in
- تتضمن
- بما فيه
- إدراجه
- القيمة الاسمية
- زيادة
- مؤشر
- وأشار
- الصناعات
- العالمية
- البنية التحتية
- المبادرات
- الابتكار
- مبتكرة
- مؤسسة
- المتكاملة
- مصلحة
- Internet
- إلى
- أدخلت
- المُقدّمة
- استثمر
- استثمار
- الاستثمارات
- المستثمرين
- المصدرين
- IT
- انها
- نفسها
- يناير
- يونيو
- كينيا
- هونغ
- KPMG
- المشهد
- أكبر
- أكبر
- اسم العائلة
- العام الماضي
- الى وقت لاحق
- آخر
- إطلاق
- أطلقت
- قيادة
- يؤدي
- الأقل
- إقراض
- الإقراض
- مستوى
- حقوق الملكية الفكرية
- مرخص
- التراخيص
- الترخيص
- ضوء
- القروض
- موقع
- المواقع
- الذي طال انتظاره
- خفض
- رائد
- القيام ب
- تفويض
- كثير
- مارس
- علامة
- الأسواق
- ماس
- ماستر كارد
- ماكس العرض
- مايو..
- الشرق الأوسط وأفريقيا
- يعني
- في غضون
- الإجراءات
- عمليات الدمج والاستحواذ
- وسط
- الشرق الأوسط
- مليون
- الجوال
- عارضات ازياء
- نقدي
- السلطة النقدية
- هيئة النقد في سنغافورة
- هيئة النقد في سنغافورة (MAS)
- الأكثر من ذلك
- أكثر
- انتقل
- يتحرك
- محليات
- شبكة
- جديد
- منتجات جديدة
- أخبار
- نيجيريا
- نوفمبر
- الآن
- عدد
- كثير
- شهر اكتوبر
- of
- الوهب
- عروض
- on
- ONE
- جاكيت
- فتح المصرفية
- or
- نشأت
- خارج
- معلقة
- على مدى
- في الخارج
- الخاصة
- مملوكة
- p2p
- أوراق
- شركاء
- الماضي
- باكسوس
- وسائل الدفع
- خدمات الدفع
- المدفوعات
- الند للند
- نظير إلى نظير (P2P)
- اختراق
- مجتمع
- طيار
- المكان
- وجهات
- المنصة
- منصات التداول
- أفلاطون
- الذكاء افلاطون البيانات
- أفلاطون داتا
- لاعبين
- سياسات الخصوصية والبيع
- ان يرتفع المركز
- وضع
- مواقف
- محتمل
- ممارسة
- المفضل
- وجود
- الضغط
- طباعة
- خاص
- الأسهم الخاصة
- استباقية
- المنتجات
- بارز
- تعزيز
- المقترح
- الحماية
- مزود
- مقدمي
- ويوفر
- جمهور
- نبض
- يدفع
- دفع
- وضع
- PWC
- الاستفسارات
- المرتبة
- الرتب
- معدل
- الأجور
- الوصول
- تلقى
- مؤخرا
- المعترف بها
- مسجل
- تسجيل
- النظام الحاكم
- منطقة
- إقليمي
- قوانين
- الجهات التنظيمية
- المنظمين
- موافقة الجهات الرقابية
- معاد تخيله
- بقي
- بقايا
- تقرير
- مثل
- مطلوب
- المتطلبات الأساسية
- بحث
- حجز
- على التوالي
- مسؤول
- REST
- بيع بالتجزئة
- عائد أعلى
- أظهرت
- الإيرادات
- Revolut
- تموج
- ارتفاع
- ارتفاع
- المتداول
- ROSE
- جولات
- القواعد
- خزنة
- قال
- رمل
- مدخرات
- نطاق
- بحث
- البحث
- الثاني
- القطاع
- مضمون
- ضمانات
- رؤية
- الفصل بين الجنسين
- الخدمة
- مقدمي الخدمة
- خدماتنا
- باكجات
- عدة
- مشاركة
- إظهار
- أظهرت
- منذ
- سنغافورة
- جمعية سنغافورة للتكنولوجيا المالية
- SIX
- سادس
- الأصغر
- بعض
- مصدر
- سيادة
- Stablecoins
- أصحاب المصلحة
- المدرجات
- بدأت
- بدء التشغيل
- البدء
- إستراتيجي
- الإستراتيجيات
- دراسة
- جنوب الصحراء
- ناجح
- هذه
- وتقترح
- الدعم
- دعم
- داعمة
- تجاوز
- اتخذت
- مع الأخذ
- فرض الضرائب
- التكنولوجيا
- تكنولوجيا
- عشرة
- مصطلح
- تجربه بالعربي
- من
- أن
- •
- العالم
- من مشاركة
- تشبه
- الثالث
- هذا الأسبوع
- ثلاثة
- عتبة
- عبر
- الوقت
- مرات
- إلى
- رمز
- استغرق
- تيشرت
- موضوع
- الإجمالي
- تجارة
- منصات التداول
- المعاملات
- التحويلات
- جدا
- اكثر شيوعا
- جديد الموضة
- محاكمات
- اثنان
- نوع
- الامارات
- أوغندا
- مع
- underbanked
- حيدات
- متحد
- العربية المتحدة
- الإمارات العربية المتحدة
- UOB
- تستخدم
- المستخدمين
- استخدام
- القيمة
- قيمنا
- قيمتها
- مختلف
- VC
- مشروع
- فينشر كابيتال
- رأس المال الاستثماري (VC)
- المشاريع
- نابض بالحياة
- افتراضي
- أصل افتراضي
- الخدمات المصرفية الافتراضية
- حجم
- محافظ
- وكان
- أسبوع
- الغربي
- متى
- التي
- في حين
- سوف
- نافذة
- مع
- شهد
- تشهد
- كلمة
- أعمال
- العالم
- قيمة
- سوف
- عام
- سنوات
- زفيرنت